銀行自查報告

最新銀行自查報告十篇。

宜未雨綢而繆，毋臨竭而掘井。在幼兒教育專業(yè)的學(xué)生的學(xué)習(xí)中，常常會提前準(zhǔn)備一些資料。資料可以指生產(chǎn)、生活中必需的東西。如：生產(chǎn)資料；生活資料。有了資料才能更好地安排接下來的學(xué)習(xí)工作！可是，我們的幼師資料具體又有哪些內(nèi)容呢？以下是由小編為大家整理的“最新銀行自查報告十篇”，為防遺忘，建議你收藏本頁！

銀行自查報告 篇1

__賓館在集團(tuán)公司黨委、紀(jì)委的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在全體領(lǐng)導(dǎo)班子和全體黨員干部的共同努力下，堅持以重要思想為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹中紀(jì)委十七屆四次全會、明珠集團(tuán)公司黨風(fēng)廉政建設(shè)暨紀(jì)檢監(jiān)察會議精神，按照集團(tuán)公司黨委、紀(jì)委的安排部署，緊緊圍繞明珠集團(tuán)20__年工作會議確定的中心任務(wù)，加大賓館懲防體系建設(shè)力度，深入推進(jìn)賓館的黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作，為賓館又好又快發(fā)展保駕護(hù)航。

一、黨風(fēng)廉政教育不斷深化

組織賓館廣大干部職工進(jìn)行理想信念和廉潔從業(yè)教育，構(gòu)筑牢固長效的思想道德防線。在實(shí)際工作中，注重分層次、抓重點(diǎn)，通過廉政責(zé)任書的簽定、領(lǐng)導(dǎo)人員述廉議廉等形式，大力開展領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔自律教育，促進(jìn)各級領(lǐng)導(dǎo)人員樹立正確的權(quán)力觀、價值觀和人生觀，培養(yǎng)浩然正氣，增強(qiáng)免疫能力。進(jìn)一步研究制定重點(diǎn)崗位廉潔從業(yè)教育長效機(jī)制，建立完善易發(fā)、高發(fā)腐敗工作部門的廉潔從業(yè)教育和談話制度，開展廉潔承諾活動，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部以中心組學(xué)習(xí)會、_等多種形式進(jìn)行學(xué)習(xí)傳達(dá)，迅速掀起了一個學(xué)習(xí)的高潮。一是繼續(xù)加強(qiáng)主題教育。以《黨風(fēng)廉政宣傳月》、《作風(fēng)建設(shè)》為主要內(nèi)容的黨風(fēng)廉政宣傳月活動，中層以上干部認(rèn)真學(xué)習(xí)中央紀(jì)委《關(guān)于嚴(yán)格禁止利用職務(wù)上的便利謀取不正當(dāng)利益的若干規(guī)定》，觀看《加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)，弘揚(yáng)八個方面良好作風(fēng)》廉政教育片。組織學(xué)習(xí)了當(dāng)前國際經(jīng)濟(jì)形式----金融風(fēng)暴危機(jī)對我國經(jīng)濟(jì)的影響。增強(qiáng)廣大黨員的遵紀(jì)守法意識。二是重點(diǎn)加強(qiáng)了對領(lǐng)導(dǎo)人員的廉潔從業(yè)教育，牢固樹立社會主義榮辱觀。賓館按照集團(tuán)公司紀(jì)委的通知要求，認(rèn)真貫徹并嚴(yán)格執(zhí)行《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》，努力落實(shí)國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔自律“七項要求”，教育和引導(dǎo)各級領(lǐng)導(dǎo)人員講黨性、重品行、作表率，做到清白做人、干凈做事。三是加強(qiáng)了對重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理人員的宣傳教育。對一些易發(fā)、高發(fā)腐敗問題的工作部門，不斷加大宣傳教育力度，重點(diǎn)加強(qiáng)了對“管人、管錢、管物”的三管人員的宣傳教育工作，使黨風(fēng)廉政宣傳教育得到中層以上干部的認(rèn)可，收到了很好的效果。四是大力開展黨風(fēng)廉政宣傳月活動，賓館根據(jù)工作實(shí)際，通過舉辦廉政研究會等形式，教育和警醒廣大干部職工。通過宣傳教育，中層以上干部的廉潔從業(yè)意識得到進(jìn)一步提高。

二、黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制得到進(jìn)一步落實(shí)

賓館成立了以黨支部書記、總經(jīng)理為組長，副總經(jīng)理、為副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，所有中層以上干部與對應(yīng)的責(zé)任人簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書，使黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制任務(wù)到人、責(zé)任到人、目標(biāo)到人，形成了一級抓一級，層層抓落實(shí)的良好局面。有力地推動了懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)的工作。

三、建立規(guī)章制度，進(jìn)一步加強(qiáng)約束機(jī)制。

我們把搞好黨風(fēng)廉政建設(shè)作為加強(qiáng)隊伍建設(shè)的重要內(nèi)容，健全和完善了各項制度。賓館為了進(jìn)一步加強(qiáng)責(zé)任體系建設(shè)，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)機(jī)制，促進(jìn)賓館中層管理人員認(rèn)真履職、依章管理、廉潔自律，增強(qiáng)執(zhí)行力、提高工作效能，根據(jù)賓館的相關(guān)規(guī)定和員工手冊內(nèi)容，結(jié)合賓館實(shí)際，制定了《__賓館干部問責(zé)辦法》。問責(zé)辦法遵循權(quán)責(zé)統(tǒng)一、實(shí)事求是、公正公平、教育與懲戒相結(jié)合、改進(jìn)工作與追究責(zé)任相結(jié)合的原則。進(jìn)一步加強(qiáng)管理人員的工作作風(fēng)，保持了嚴(yán)肅、高效的工作氛圍。同時制定了《__賓館管理人員十不準(zhǔn)》等制度，更加全面完善了管理上的漏洞。通過組織助理級人員集中學(xué)習(xí)，平時日常工作的檢查，使賓館管理人員的整體素質(zhì)得到了明顯提高。

今年四月份，賓館修訂了新的會議制度，對會議時間和內(nèi)容進(jìn)行了合理安排，其中強(qiáng)調(diào)了“考核會”、“辦公會議”、“中心組學(xué)習(xí)”會議的內(nèi)容的準(zhǔn)備和要求。形成了制度，加強(qiáng)了約束。

四、加強(qiáng)重要環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查

賓館有效的預(yù)防腐敗的關(guān)鍵是加強(qiáng)監(jiān)督、關(guān)口前移，在強(qiáng)化監(jiān)督上下功夫，突出監(jiān)督重點(diǎn)，對效能監(jiān)察發(fā)現(xiàn)的問題，已及時提出監(jiān)察建議，下達(dá)監(jiān)察決定，并督促相關(guān)部門整改落實(shí)。按照公司紀(jì)委“三重一大”集體決策制度的規(guī)定，認(rèn)真檢查賓館在重大決策、重要干部任免、重大項目安排和大額度資金使用等事項是否按照決策要求、決策原則和方式、決策程序進(jìn)行，收到良好效果。

總結(jié)賓館幾年來的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，我們的工作取得了一定的成績但是也存在著不足，我們的不足之處是工作方法還需提高、改進(jìn)，有些管理工作還不到位，有的制度執(zhí)行起來不是很嚴(yán)格，存在著人情面子，有個別工作尚不是那么規(guī)范。這些，有待于我們在以后的工作中不斷摸索，不斷改進(jìn)，我們相信，在集團(tuán)公司黨委、紀(jì)委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，賓館的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作一定會再創(chuàng)佳績。為集團(tuán)公司發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。

銀行自查報告 篇2

銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報告

隨著金融市場的快速發(fā)展和金融監(jiān)管的加強(qiáng)，銀行作為金融體系的核心機(jī)構(gòu)，承擔(dān)著重要的社會職責(zé)。為了確保銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展和風(fēng)險控制，銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報告成為銀行監(jiān)管的重要手段之一。本文旨在對銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報告進(jìn)行詳細(xì)、具體且生動的描述，以便深入了解該報告的相關(guān)內(nèi)容和意義。

首先，銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報告是銀行在經(jīng)營過程中對其重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和總結(jié)的文件，其編制和提交是銀行監(jiān)管的一項重要要求。該報告覆蓋了銀行的各項重點(diǎn)業(yè)務(wù)，包括貸款、存款、投資和資產(chǎn)管理等。銀行根據(jù)監(jiān)管要求和內(nèi)部規(guī)章制度，對這些業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的自查，以確保業(yè)務(wù)的規(guī)范性、合規(guī)性和風(fēng)險控制的有效性。

其次，銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報告的編制過程需要進(jìn)行詳細(xì)的數(shù)據(jù)歸集和整理。銀行通過對各項業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行梳理和歸類，形成詳細(xì)的報告內(nèi)容。例如，在對貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行自查時，銀行需要整理出各類貸款的發(fā)放額度、利率、擔(dān)保方式等數(shù)據(jù)，并加以分析和總結(jié)。同時，銀行還需要通過考核指標(biāo)和風(fēng)險評估模型等方法，對業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行評估和分析，以便及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

另外，銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報告還需要針對性地提出問題和改進(jìn)建議。銀行在對重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查的過程中，不僅要發(fā)現(xiàn)問題，更重要的是提出解決問題的具體措施和改進(jìn)建議。例如，在自查中發(fā)現(xiàn)貸款逾期問題較為嚴(yán)重的情況下，銀行可以提出增加風(fēng)險準(zhǔn)備金、加強(qiáng)催收管理、完善信用評估機(jī)制等一系列解決方案，以降低貸款風(fēng)險和提升業(yè)務(wù)質(zhì)量。

最后，銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報告的真實(shí)性和客觀性對于銀行的監(jiān)管和經(jīng)營非常重要。銀行需確保報告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，且報告應(yīng)基于充分的數(shù)據(jù)和事實(shí)依據(jù)，以便監(jiān)管部門和上級領(lǐng)導(dǎo)能夠準(zhǔn)確判斷銀行的經(jīng)營風(fēng)險和業(yè)務(wù)狀況。此外，銀行還應(yīng)確保報告內(nèi)容的客觀公正，不掩蓋和夸大問題，以便及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的風(fēng)險隱患。

綜上所述，銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報告是銀行監(jiān)管的重要手段之一，具有詳細(xì)、具體和生動的特點(diǎn)。通過對各項重點(diǎn)業(yè)務(wù)的自查和總結(jié)，銀行能夠及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題，提升業(yè)務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險控制的能力，確保銀行的穩(wěn)健經(jīng)營和社會責(zé)任的履行。因此，銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)自查報告的編制和提交對于銀行和整個金融體系的健康發(fā)展至關(guān)重要。

銀行自查報告 篇3

銀行信貸內(nèi)控自查報告

銀行作為金融系統(tǒng)的重要組成部分，其信貸業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)營對經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起著舉足輕重的作用。由于信貸風(fēng)險的存在，銀行內(nèi)部必須加強(qiáng)內(nèi)控措施，以確保信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。銀行信貸內(nèi)控自查報告是銀行對內(nèi)部信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行自我審視和檢查的重要文件，它詳細(xì)、具體且生動地描述了銀行信貸內(nèi)控自查的情況，以便全面了解信貸業(yè)務(wù)的變化和風(fēng)險。

一、報告目的和背景

信貸業(yè)務(wù)是銀行的核心業(yè)務(wù)之一，也是潛在的風(fēng)險傳導(dǎo)渠道。為了提高銀行整體風(fēng)控能力，增強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控能力，銀行制定了信貸內(nèi)控自查報告。該報告旨在評估和提升內(nèi)部信貸業(yè)務(wù)的運(yùn)作效率，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險因素并及時采取措施予以解決。通過內(nèi)部自查和報告的方式，銀行可以清晰地了解信貸業(yè)務(wù)的運(yùn)行狀況，為未來的經(jīng)營決策和業(yè)務(wù)調(diào)整提供參考依據(jù)。

二、報告內(nèi)容

1. 信貸政策和風(fēng)險策略的評估

信貸業(yè)務(wù)的健康運(yùn)營需要具備明確的信貸政策和風(fēng)險策略。該報告需要詳細(xì)描述并評估銀行對信貸政策的執(zhí)行情況，對風(fēng)險策略的有效性進(jìn)行分析。同時，還需評估信貸政策和風(fēng)險策略的適應(yīng)性和有效性，以確保其與市場變化和風(fēng)險變動同步。

2. 信貸流程和審批程序的評估

銀行信貸內(nèi)控自查報告還需要對信貸流程和審批程序的運(yùn)行狀況進(jìn)行評估。這包括了客戶調(diào)查和盡職調(diào)查的準(zhǔn)確性，審批程序的透明度和合規(guī)性，以及風(fēng)險控制措施的實(shí)施情況等。通過對信貸流程和審批程序的評估，銀行可以確認(rèn)其是否符合法律法規(guī)要求，找出存在的問題并及時改進(jìn)。

3. 信貸風(fēng)險管理的評估

報告還需要對銀行的信貸風(fēng)險管理措施進(jìn)行評估。這包括了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險以及操作風(fēng)險等方面的評估。通過對風(fēng)險管理的評估，銀行可以發(fā)現(xiàn)風(fēng)險暴露和隱患，評估風(fēng)險承受能力和風(fēng)險控制效果，并提出相應(yīng)的風(fēng)險管理建議。

4. 內(nèi)部控制制度的評估

報告內(nèi)容還應(yīng)包括對內(nèi)部控制制度的評估。這包括了內(nèi)部控制制度的建立與運(yùn)行機(jī)制、內(nèi)控流程的完善性以及內(nèi)部控制執(zhí)行的合規(guī)性等方面的評估。通過評估內(nèi)部控制制度，可以發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，并提出改進(jìn)建議。

三、報告意義和啟示

1. 了解風(fēng)險和機(jī)遇

銀行信貸內(nèi)控自查報告是銀行全面了解自身信貸業(yè)務(wù)狀況的重要參考依據(jù)，通過報告可以清晰地看到信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險和機(jī)遇，幫助銀行及時調(diào)整和優(yōu)化業(yè)務(wù)模式。

2. 加強(qiáng)風(fēng)險控制與預(yù)警

通過信貸內(nèi)控自查報告，銀行可以更好地了解信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況，加強(qiáng)風(fēng)險控制與預(yù)警機(jī)制的建立和應(yīng)用，提高業(yè)務(wù)的監(jiān)控和控制能力。

3. 切實(shí)推進(jìn)內(nèi)控建設(shè)

信貸內(nèi)控自查報告可以全面梳理銀行的內(nèi)部控制建設(shè)情況，并找出不足之處，為內(nèi)控建設(shè)提供具體改進(jìn)方向和措施，推動內(nèi)控體系的不斷完善。

4. 提高銀行的競爭力

通過信貸內(nèi)控自查報告，銀行可以更好地了解自身的業(yè)務(wù)狀況，并及時調(diào)整和優(yōu)化業(yè)務(wù)模式，提高銀行的競爭力和市場地位。

銀行信貸內(nèi)控自查報告是銀行對內(nèi)部信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行自我檢查和審視的重要文件，通過該報告可以全面了解信貸業(yè)務(wù)的變化和風(fēng)險，并及時采取措施予以解決。這對于銀行的經(jīng)營決策和業(yè)務(wù)調(diào)整具有重要的參考意義，也是銀行發(fā)展穩(wěn)健、保持競爭力的關(guān)鍵之一。

銀行自查報告 篇4

銀行制度自查報告

一、引言

銀行作為金融體系的重要組成部分，負(fù)責(zé)資金的調(diào)控和流動，發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。然而，銀行業(yè)也存在一系列的問題和挑戰(zhàn)，如信息安全、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等方面的不足。為確保銀行業(yè)健康發(fā)展，提高服務(wù)質(zhì)量、風(fēng)控能力和效率，本報告對我行的制度及運(yùn)營進(jìn)行全面自查，并提出改進(jìn)意見。

二、內(nèi)部控制

1. 內(nèi)部控制體系是否完善。

2. 內(nèi)部審計制度是否健全。

3. 內(nèi)部風(fēng)控規(guī)章制度是否得到落實(shí)。

4. 內(nèi)部溝通與協(xié)調(diào)機(jī)制是否高效運(yùn)作。

三、風(fēng)險管理

1. 是否完善風(fēng)險分類及評估體系。

2. 風(fēng)險控制措施是否到位。

3. 風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警機(jī)制是否有效。

4. 是否建立完善的應(yīng)急預(yù)案。

四、客戶服務(wù)

1. 是否建立及時有效的客戶反饋渠道。

2. 客戶隱私保護(hù)措施是否得到落實(shí)。

3. 服務(wù)質(zhì)量是否達(dá)到客戶期望。

4. 客戶投訴處理機(jī)制的完善程度。

五、信息技術(shù)安全

1. 是否建立健全的信息技術(shù)安全管理制度。

2. 是否加強(qiáng)員工信息安全意識培訓(xùn)。

3. 信息系統(tǒng)的安全防護(hù)措施是否完善。

4. IT基礎(chǔ)設(shè)施的穩(wěn)定性和可靠性是否得到保障。

六、員工管理

1. 人員招聘及培訓(xùn)機(jī)制是否合理。

2. 是否建立健全的績效評估體系。

3. 是否提供多樣化的職業(yè)發(fā)展路徑。

4. 是否開展員工滿意度調(diào)查和改進(jìn)措施跟蹤。

七、反洗錢和反恐怖融資

1. 是否建立反洗錢和反恐怖融資制度。

2. 是否進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險分析和客戶背景調(diào)查。

3. 是否完善與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息共享機(jī)制。

4. 是否建立合規(guī)培訓(xùn)和內(nèi)部檢查機(jī)制。

八、社會責(zé)任

1. 是否制定并踐行社會責(zé)任政策。

2. 是否積極參與社區(qū)公益活動。

3. 是否加強(qiáng)對綠色金融和可持續(xù)發(fā)展的支持。

4. 建立公平與公正的企業(yè)文化。

九、改進(jìn)建議

根據(jù)自查結(jié)果，提出以下改進(jìn)建議：

1. 加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)，確保規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

2. 完善風(fēng)險管理體系，加強(qiáng)風(fēng)控措施和監(jiān)測預(yù)警能力。

3. 提升客戶服務(wù)質(zhì)量，建立及時有效的反饋與投訴處理機(jī)制。

4. 加強(qiáng)信息技術(shù)安全管理，保障系統(tǒng)穩(wěn)定和客戶信息安全。

5. 加強(qiáng)員工管理，提供良好的工作環(huán)境和發(fā)展機(jī)會。

6. 堅持反洗錢和反恐怖融資的制度執(zhí)行。

7. 積極踐行社會責(zé)任，推動可持續(xù)發(fā)展。

8. 持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化銀行制度和運(yùn)營。

結(jié)語

制度自查報告是銀行內(nèi)部監(jiān)督管理的重要手段，通過全面自查和改進(jìn)，可以促使銀行不斷完善制度與運(yùn)營，并提升服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險管理能力，更好地為客戶和社會提供價值。（1056字）

銀行自查報告 篇5

銀行應(yīng)急管理自查報告應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1. 應(yīng)急機(jī)制的建立和運(yùn)行情況：銀行應(yīng)該建立完善的應(yīng)急管理機(jī)制，包括應(yīng)急事件應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急物資儲備、應(yīng)急人員培訓(xùn)等方面。銀行應(yīng)該定期檢查和完善應(yīng)急管理機(jī)制，確保應(yīng)急管理工作的高效性和可靠性。

2. 突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的制定和實(shí)施情況：銀行應(yīng)該制定完善的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，并按照預(yù)案開展應(yīng)急演練。銀行應(yīng)該確保應(yīng)急預(yù)案的實(shí)用性和可操作性，并在必要時及時調(diào)整和完善。

3. 風(fēng)險管理和風(fēng)險管理情況：銀行應(yīng)該對風(fēng)險進(jìn)行全面管理，包括對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等的風(fēng)險管理和風(fēng)險評估。銀行應(yīng)該建立嚴(yán)格的風(fēng)險管理制度和流程，確保風(fēng)險得到充分管理和控制。

4. 資產(chǎn)損失的管理和風(fēng)險控制情況：銀行應(yīng)該加強(qiáng)對資產(chǎn)損失的管理和控制，包括對貸款損失的評估和預(yù)測、對資產(chǎn)價值的維護(hù)和調(diào)整等方面。銀行應(yīng)該建立嚴(yán)格的資產(chǎn)損失風(fēng)險控制制度和流程，確保資產(chǎn)損失得到充分管理和控制。

5. 內(nèi)部審計和合規(guī)管理情況：銀行應(yīng)該建立內(nèi)部審計和合規(guī)管理機(jī)制，對銀行的運(yùn)營和管理進(jìn)行全面檢查和審計。銀行應(yīng)該確保內(nèi)部審計和合規(guī)管理的科學(xué)性和規(guī)范性，確保銀行運(yùn)營和管理的合法性和合規(guī)性。

銀行應(yīng)該根據(jù)上述要求開展應(yīng)急管理自查工作，確保銀行應(yīng)急管理工作的可靠性和有效性。

銀行自查報告 篇6

為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實(shí)案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線

1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的`政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實(shí)“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財產(chǎn)安全。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問題

一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。

二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。

三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。

四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

銀行自查報告 篇7

20xx年新增貸款的急劇膨脹，再加上20xx年寬松的新增貸款總額，使得市場人士都在關(guān)注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會造成大量的壞賬，導(dǎo)致商業(yè)銀行的不良貸款上升，整改報告《銀行貸款自查報告》。

銀監(jiān)會2月末公布的數(shù)據(jù)顯示，商業(yè)銀行的不良貸款都實(shí)現(xiàn)了雙降。截至20xx年1月末，商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元，比年初減少143億元。不良貸款率1.48%，比年初下降0.1個百分點(diǎn)。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為161.3%，比上年末上升6.3個百分點(diǎn)。

在不良貸款出現(xiàn)雙降的情況下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還是要求大型銀行加大貸款質(zhì)量的'風(fēng)險管控，特別是針對20xx年以來新增貸款的風(fēng)險管理，通過加大自查力度，采取監(jiān)管措施，切實(shí)防止不良貸款的反彈。

上述知情人士介紹，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求大型銀行在20xx年上半年對貸款五級分類情況進(jìn)行全面自查，并且自查報告于5月底前上報監(jiān)管部門。

20xx年12月，國外評級機(jī)構(gòu)惠譽(yù)對中國商業(yè)銀行的貸款的五級分類產(chǎn)生質(zhì)疑，認(rèn)為其中的“關(guān)注類”和“不良類”都不能夠及時反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的變化。

西南證券銀行首席分析師付立春指出，目前國內(nèi)的商業(yè)銀行的資產(chǎn)五級分類做得比較好，能夠真實(shí)地反映出商業(yè)銀行的資產(chǎn)變化，并且五級分類的遷徙率也是特別受關(guān)注的一個重要指標(biāo)。但是，由于資產(chǎn)五級分類只能夠在年報和半年報中看到，并且是期末數(shù)據(jù)而不是期中數(shù)據(jù)，希望能夠增加披露數(shù)據(jù)的完整性和規(guī)范性。

從工商銀行公布的貸款五級分類來看，次級類和可疑類貸款都有所降低，而損失類貸款上升了20.65億元。建設(shè)銀行公布的年報中顯示，可疑類貸款相比2008年末增加了28.07億元，而其它貸款分類則出現(xiàn)下降。

銀行自查報告 篇8

為貫徹落實(shí)人民銀行征信宣傳教育工作的各項要求，組織好我行征信宣傳工作，進(jìn)一步拓寬征信知識宣傳的深度和廣度，提高社會公眾的信用意識和維權(quán)意識，推動社會信用體系建設(shè)，我行開展了形式多樣、內(nèi)容豐富的征信專題宣傳活動。通過征信宣傳活動，企業(yè)和個人誠實(shí)守信的意識大大增強(qiáng)，征信宣傳活動取得明顯成效。

本次征信宣傳活動，我行高度重視，成立由行長任組長，分管行長任副組長，各部門主管牽頭實(shí)施，具體負(fù)責(zé)征信宣傳月的組織協(xié)調(diào)工作，明確責(zé)任，分配到人，確保本次活動扎實(shí)開展。

經(jīng)過精心籌劃和部署，我行7月份積極開展了征信知識宣傳月活動。本次活動，廣大居民積極參與，宣傳當(dāng)天我行在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外擺放宣傳展臺2個，配備員工9名向廣大居民和企業(yè)宣傳普及征信基本知識，接受現(xiàn)場咨詢數(shù)十人次，通過豐富的宣傳活動形式、創(chuàng)新的活動載體，引起了居民的極大關(guān)注，在全縣范圍營造了良好的宣傳效應(yīng)，宣傳活動圓滿成功。

本次征信活動，我行抓住重點(diǎn)，彰顯特色。對于在日常生活中哪些情況下容易出現(xiàn)負(fù)面記錄，我行工作人員與參與企業(yè)及現(xiàn)場的'市民進(jìn)行了深切而詳細(xì)的講解，并且對于如何避免上述情況的發(fā)生給出了諸多建議。前來咨詢的群眾紛紛表示，過去不知道或不了解征信，此次活動的開展給他們提供了一個很好的近距離接觸征信的機(jī)會，加深了他們對征信的認(rèn)識和了解。

通過本次征信宣傳活動，進(jìn)一步普及了征信知識，營造了誠實(shí)守信的社會信用氛圍，進(jìn)一步培育了企業(yè)及廣大公眾守信光榮、失信可恥的信用道德，有效地改善了我縣金融生態(tài)環(huán)境。

銀行自查報告 篇9

“吃拿卡要”問題要求，xxx建行緊密結(jié)合工作實(shí)際，緊緊圍繞推動科學(xué)發(fā)展主題，以打造一流發(fā)展環(huán)境為目標(biāo)，樹立金融機(jī)構(gòu)的良好形象，開展了有效解決在辦理業(yè)務(wù)中存在“吃拿卡要”問題活動?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，提高認(rèn)識。支行領(lǐng)導(dǎo)對提高我行效能建設(shè)，樹立良好的隊伍形象給予了高度重視，對此項活動進(jìn)行了認(rèn)真部署，形成了比較完整的領(lǐng)導(dǎo)體系，落實(shí)了領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，由“一把手”負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，紀(jì)檢員負(fù)責(zé)此項工作的具體實(shí)施。在全體干部職工大會上認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)了文件精神，對各科室的工作作風(fēng)和勞動紀(jì)律提出了具體的要求，并明確將這此整治活動的結(jié)果納入年終考核評優(yōu)條件，使廣大干部職工的思想意識、責(zé)任意識得到了進(jìn)一步的提高。

二、進(jìn)一步完善規(guī)章制度。為使黨風(fēng)廉政建設(shè)制度化、規(guī)范化，我們進(jìn)一步完善了《黨支部議事規(guī)則》、《民主生活會制度》等規(guī)章制度以及黨內(nèi)外監(jiān)督和定期通報情況等制度，切實(shí)把黨風(fēng)廉政建設(shè)工作納入規(guī)范化、制度化的軌道，把黨員干部的言行置于嚴(yán)密的組織監(jiān)督之中。在窗口實(shí)行和落實(shí)了“首問負(fù)責(zé)制”、“一次性告知制”、“服務(wù)承諾制”、“限時辦結(jié)制”，杜絕了“暗箱操作”，增強(qiáng)了透明度，規(guī)范各崗位人員行為，強(qiáng)化全員遵章守紀(jì)意識，真正形成了用制度規(guī)范服務(wù)行為、用制度管人、按制度辦事的科學(xué)管理機(jī)制。

三、建立軟環(huán)境監(jiān)督機(jī)制。我們聘請多名群眾作為軟環(huán)境監(jiān)督員，公布了投訴舉報電話，設(shè)立舉報箱、建立企業(yè)和群投訴處理平臺，加強(qiáng)對我行政風(fēng)行風(fēng)工作的日常監(jiān)督。通過以上多渠道接受社會各界的檢查監(jiān)督，不斷提升了支行的服務(wù)質(zhì)量，提高了社會滿意度。

四、認(rèn)真組織開展自糾自查。要求各部門以科室為單位，圍繞整治中提出的六種行為：

禮品、禮金、有價證券等行為；

社會營業(yè)性娛樂場所的活動以及任何賭博性質(zhì)的活動；

推銷產(chǎn)品、攤派錢物、索要贊助、接受有償服務(wù)；通訊工具、住房等行為；

臉難看、事難辦、作風(fēng)粗暴、故意刁難”等行為；

6、其它“吃拿卡要報”行為。在各自的工作崗位中，認(rèn)真查找不足和差距，對服務(wù)對象作出自覺防范和抵制“吃拿卡要”行為的書面承諾，從源頭上遏制了“吃拿卡要”現(xiàn)象的發(fā)生。

通過幾個月的整治，全行職工態(tài)度端正,工作積極,遵章守紀(jì),工作效率有了進(jìn)一步提高，沒有發(fā)現(xiàn)“吃拿卡要”的現(xiàn)象發(fā)生。

銀行自查報告 篇10

銀行制度自查報告

一、引言

作為銀行行業(yè)的重要組成部分，銀行制度對整個金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行起著至關(guān)重要的作用。為了加強(qiáng)銀行制度建設(shè)，確保金融市場的規(guī)范運(yùn)行，我們銀行開展了全面的自查工作，并撰寫本份《銀行制度自查報告》。本報告旨在總結(jié)自查工作的情況，分析存在的問題，并提出改進(jìn)措施，以推動銀行制度的進(jìn)一步完善和發(fā)展。

二、自查情況

自查期間，我們組織了相關(guān)部門和員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了銀行法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并結(jié)合實(shí)際情況進(jìn)行了制度的全面自查。自查的重點(diǎn)主要包括銀行內(nèi)部各項制度的制定與執(zhí)行情況、制度的合規(guī)性及有效性、風(fēng)險防控措施的落實(shí)等方面。

在制度的制定與執(zhí)行情況方面，我們重點(diǎn)檢查了銀行的基本制度、內(nèi)控制度、風(fēng)險管理制度、反洗錢制度等是否合規(guī)合理，并對制度執(zhí)行過程中的問題進(jìn)行了梳理。通過自查，發(fā)現(xiàn)了少數(shù)制度的制定不夠完善，執(zhí)行過程中存在盲點(diǎn)和漏洞的情況，這些問題需要進(jìn)一步改進(jìn)。

在制度的合規(guī)性及有效性方面，我們對各項制度的內(nèi)容、制度的執(zhí)行結(jié)果以及員工對制度的理解和遵守情況進(jìn)行了評估。通過自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些制度存在的模糊、籠統(tǒng)的問題，需要進(jìn)一步明確，同時也發(fā)現(xiàn)了一些制度執(zhí)行情況不盡如人意的問題，需要加強(qiáng)培訓(xùn)和溝通。

在風(fēng)險防控措施的落實(shí)方面，我們檢查了銀行的風(fēng)險管理制度、內(nèi)控制度、反洗錢制度等相關(guān)制度的落實(shí)情況，以及防范風(fēng)險的操作指引和應(yīng)急預(yù)案的有效性。通過自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些制度執(zhí)行不到位的問題，包括對風(fēng)險的識別不足、防范措施不完善，以及應(yīng)急預(yù)案的缺失等。

三、存在的問題

通過自查工作，我們總結(jié)了以下存在的問題：

1.部分制度的制定不夠完善，存在盲點(diǎn)和漏洞，需要進(jìn)一步加強(qiáng)和完善；

2.部分制度的內(nèi)容模糊、籠統(tǒng)，需要進(jìn)一步明確和細(xì)化；

3.部分員工對制度的理解和遵守有待提高，需要加強(qiáng)培訓(xùn)和引導(dǎo)；

4.部分制度的執(zhí)行不到位，制度執(zhí)行結(jié)果不盡如人意，需要強(qiáng)化監(jiān)督和落實(shí)；

5.部分制度防范風(fēng)險的措施不完善，需要加強(qiáng)風(fēng)險管理和防范意識；

6.部分應(yīng)急預(yù)案缺失或存在缺陷，需要進(jìn)一步完善。

四、改進(jìn)措施

為了解決上述問題，我們提出以下改進(jìn)措施：

1.完善制度的制定程序，加強(qiáng)制度的內(nèi)外部溝通，確保制度的合規(guī)性和有效性；

2.明確制度的內(nèi)容和執(zhí)行要求，加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和指導(dǎo)，提高員工對制度的理解和遵守意識；

3.加強(qiáng)制度執(zhí)行的監(jiān)督和評估，建立健全的制度執(zhí)行機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題，確保制度的執(zhí)行結(jié)果；

4.加強(qiáng)風(fēng)險管理和防范體系建設(shè)，完善風(fēng)險防控措施，確保銀行的風(fēng)險可控；

5.完善應(yīng)急預(yù)案，加強(qiáng)對突發(fā)事件的應(yīng)對能力，提高應(yīng)急響應(yīng)的效率和準(zhǔn)確性。

五、結(jié)語

本份《銀行制度自查報告》對我行的制度建設(shè)進(jìn)行了全面的自查和分析，明確了存在的問題，并提出了改進(jìn)措施。我們將在后續(xù)的工作中，認(rèn)真落實(shí)改進(jìn)措施，推動銀行制度的進(jìn)一步完善和發(fā)展。相信在全體員工的共同努力下，銀行的制度將更加健全，為金融市場的穩(wěn)定運(yùn)行作出更大的貢獻(xiàn)。

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最新銀行自查報告(精品13篇)

下面是編輯為大家整理的關(guān)于“銀行自查報告”的知識點(diǎn)，在日常的學(xué)習(xí)工作中。我們經(jīng)常都會用到報告，報告的語氣要求委婉、謙和，不宜用指令性的語言，你所見過的報告是什么樣的呢？歡迎閱讀，希望你能閱讀并收藏。

銀行自查報告 篇1

為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實(shí)案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線

1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的`政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實(shí)“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財產(chǎn)安全。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問題

一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。

二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。

三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。

四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

銀行自查報告 篇2

一、建立反腐領(lǐng)導(dǎo)體制和工作體制的情況

(一)健全完善制度

我分行根據(jù)上級要求制定了系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化管理實(shí)施辦法，與考核細(xì)則，同時建立了黨風(fēng)廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。目前，該實(shí)施辦法已落實(shí)到位，為我分行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作以及分行事業(yè)發(fā)展起到了一定的監(jiān)督及推動作用。

(二)健全責(zé)任機(jī)制方面

結(jié)合分行實(shí)際，我系統(tǒng)積極制訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化管理辦法，保證了黨風(fēng)廉政建設(shè)及反腐敗各項工作的全面落實(shí)。一是將各項責(zé)任進(jìn)行了分解，實(shí)現(xiàn)了將目標(biāo)任務(wù)細(xì)化到崗，一級抓一級，層層抓落實(shí)，從而確保了“責(zé)任分解，責(zé)任考核，責(zé)任追究”落實(shí)到位，全面推動了分行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的深入開展。

(三)工作部署總結(jié)方面

今年上半年我分行將黨風(fēng)廉政建設(shè)工作納入了年度工作中。做到了工作有總結(jié)、有計劃。

二、抓好領(lǐng)導(dǎo)班子黨風(fēng)廉政建設(shè)工作

（1）認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)貫徹總、分行的反腐防案工作部署和活動安排，共6分：我分行及時開會傳達(dá)貫徹各項工作部署和活動安排，無扣分。

（2）制定和落實(shí)反腐防案的崗位職責(zé)，積極支持和配合紀(jì)檢監(jiān)察部門開展工作,共4分。我分行積極制定崗位職責(zé)，大力支持配合紀(jì)檢監(jiān)察工作，無扣分。

（3）主要領(lǐng)導(dǎo)按要求與分行簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書和案件防控責(zé)任書并認(rèn)真履行責(zé)職，共2分，我分行關(guān)職能部門及時簽訂責(zé)任書，并做到認(rèn)真履職，無扣分。

（4）員工按要求與本單位簽訂反腐防案承諾書，共1分，我分行全體員工按時簽訂承諾書，無扣分。

（5）每季定期召開一次案件防范和量化管理工作分析會，共4分，我分行按時每季度召開相關(guān)會議，認(rèn)真進(jìn)行總結(jié)分析，無扣分。

（6）民主決策，員工職級晉升、獎金分配等重大事項經(jīng)集體討論，共3分，我分行已經(jīng)于x月按要求向員工公布業(yè)務(wù)管理費(fèi)、獎勵費(fèi)，無扣分。

（7）單位業(yè)務(wù)管理費(fèi)、獎勵費(fèi)發(fā)放公開透明，每半年一次向員工公布一次，共3分，我分行已按要求向員工公布業(yè)務(wù)管理費(fèi)、獎勵費(fèi)，無扣分。

（8）領(lǐng)導(dǎo)干部按規(guī)定報告?zhèn)€人重大事項，共2分，我分行全體領(lǐng)導(dǎo)干部按要求報告?zhèn)€人重大事項，無扣分。

（9）領(lǐng)導(dǎo)班子團(tuán)結(jié)進(jìn)取、廉潔干事，共3分，我分行全體領(lǐng)導(dǎo)干部團(tuán)結(jié)協(xié)作、廉潔干事，半年來無投訴、無舉報，無扣分。

（10）關(guān)心員工工作和生活，領(lǐng)導(dǎo)干部按要求落實(shí)員工談話制度，共3分，我行領(lǐng)導(dǎo)干部按要求落實(shí)談話制度，不但有談話而且還設(shè)有員工談話專用記錄簿，無扣分。

（11）主要領(lǐng)導(dǎo)每年按要求進(jìn)行述職述廉，共2分，我行全體領(lǐng)導(dǎo)干部都認(rèn)真進(jìn)行了述職述廉，無扣分。

（12）嚴(yán)格遵章守紀(jì)，考核期內(nèi)無發(fā)生違反黨紀(jì)政紀(jì)案件，共3分，我分行未發(fā)生一次黨紀(jì)政紀(jì)案件，無扣分。

三、抓好案件防范和自查工作

（1）案件防范工作分工明確，內(nèi)控措施落實(shí)到位，崗位之間形成相互制約，共2分，我分行分工明確，內(nèi)部監(jiān)督到位，無扣分。

（2）各項業(yè)務(wù)操作規(guī)范，考核期內(nèi)無發(fā)生各類經(jīng)濟(jì)案件，共10分，半年來，我分行全體職員認(rèn)真、負(fù)責(zé)，無違規(guī)操作，沒有造成資金損失、重大風(fēng)險，沒有任何案件發(fā)生，無扣分。

（3）內(nèi)控檢查到位，發(fā)現(xiàn)問題整改及時，共5分，我分行各相關(guān)責(zé)任人按要求進(jìn)行了內(nèi)控檢查，發(fā)現(xiàn)問題后及時進(jìn)行了認(rèn)真、徹底的整改，并按規(guī)定管理密、押、印及重空憑證，無扣分。

（4）按要求落實(shí)重要崗位輪崗或強(qiáng)制休假制度，共3分，我分行全體職員按要求對重要崗位進(jìn)行輪崗并且無一人強(qiáng)制休假，無扣分。

四、不斷加強(qiáng)行風(fēng)建設(shè)

（1）制定和落實(shí)本單位員工考勤考核獎勵機(jī)制，共2分，我分行已制定并開始實(shí)施內(nèi)部員工考核獎勵機(jī)制，無扣分。

（2）嚴(yán)守工作紀(jì)律和請銷假制度，共4分，我分行經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)無一人遲到，無一人違反工作（會議）紀(jì)律或請銷假制度，無扣分。

（3）員工內(nèi)部團(tuán)結(jié)和諧，敬業(yè)愛崗，共2分，我行全體員工團(tuán)結(jié)協(xié)作，堅決服從崗位調(diào)整和分工，在崗位上兢兢業(yè)業(yè)，完成了各項工作任務(wù)，無扣分。

（4）熱情待客，誠信經(jīng)營，嚴(yán)格職業(yè)操守，共2分，上半年來我分行組織的規(guī)范化服務(wù)考評已達(dá)標(biāo)，無扣分。

（5）考核期內(nèi)無發(fā)生“黃、賭、毒”或其他有損銀行和企業(yè)利益行為，共4分，我分行全體員工潔身自好，無一人參與“黃、賭、毒”，無一人違反職業(yè)操守，無扣分。

五、加強(qiáng)廉政教育和隊伍建設(shè)

（1）按總、分行要求開展各項反腐防案、法律規(guī)章以及廣發(fā)理念職業(yè)道德教育活動，共10分，我分行按要求組織員工開展教育學(xué)習(xí)，參加學(xué)習(xí)的`員工人數(shù)達(dá)到90%，活動結(jié)束后我行按時上報各類材料，無扣分。

（2）加強(qiáng)員工素質(zhì)培訓(xùn)，積極組織員工參加各類政治學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，共4分，分行全體員工沒有一人無故不參加分行組織的各類學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，無扣分。

（3）聯(lián)系本單位實(shí)際定期組織員工崗位練兵，共2分，我分行按要求定期組織員工崗位練兵，無扣分。

通過對照分行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化管理考核評分表的各項內(nèi)容進(jìn)行自查，自查評分為100分。

銀行自查報告 篇3

在合規(guī)文化建設(shè)工作中，我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎(chǔ)、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針，多措并舉，多點(diǎn)開花，在合規(guī)經(jīng)營上謀思劃策，已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營齊頭并進(jìn)的良好局面。xx年，我行主要業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高，人民幣各項存款增量、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級行下達(dá)的任務(wù)計劃，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場份額均居四行首位，近三年來未發(fā)生一起經(jīng)濟(jì)刑事案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為和責(zé)任事故。我們的主要做法是：

一、以宣傳動員倡合規(guī)

為了統(tǒng)一全行員工的思想認(rèn)識，明確“培育合規(guī)文化”的重要性，樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念，20xx年xx月，我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動啟動大會，全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動，引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵，營造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍。同時，我行制訂下發(fā)了《xx年—xx年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《20xx年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案》，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組，具體負(fù)責(zé)抓好這次活動的領(lǐng)導(dǎo)、組織、指導(dǎo)、督促和檢查工作，為合規(guī)文化活動扎實(shí)開展奠定了堅實(shí)的基礎(chǔ)。

二、以加強(qiáng)教育學(xué)合規(guī)

合規(guī)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)工程，必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑。為此，我行制訂并貫徹實(shí)施了嚴(yán)格的學(xué)習(xí)計劃和落實(shí)措施，全市農(nóng)行統(tǒng)一實(shí)行周四集中學(xué)習(xí)制。我行專門組織人員編寫了《強(qiáng)化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本，分為“強(qiáng)化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀(jì)，遠(yuǎn)離違法犯罪”、“提高服務(wù)水平，樹立良好形象”三個系列，分發(fā)到全行每個員工手中，作為全行合規(guī)文化建設(shè)的重點(diǎn)學(xué)習(xí)資料。

為增強(qiáng)規(guī)章制度的影響力和威懾力，我行還專門抽調(diào)6名業(yè)務(wù)骨干組成規(guī)章制度宣講團(tuán)，用一個多月的時間在各支行進(jìn)行巡回宣講，重點(diǎn)宣講了員工行為守則、案件防范與查處、違規(guī)積分管理以及會計結(jié)算、信貸管理、清收管理等業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)，宣講團(tuán)深入各支行利用晚上時間進(jìn)行宣講，保證每個支行至少宣講一場以上，取得了較好的宣傳效果。

三、以完善流程保合規(guī)

銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險的企業(yè)。操作合規(guī)、風(fēng)險可控，是合規(guī)文化建設(shè)的重要內(nèi)容之一。我行以完善和優(yōu)化操作流程為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，切實(shí)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè)。自合規(guī)文化建設(shè)活動開展以來，我行積極查找當(dāng)前制度建設(shè)與公司治理要求不相適應(yīng)、與公司章程要求不相符，制度之間銜接不順、相互沖突、交叉重復(fù)，職能不清和過度控制等問題，先后制定完善了《縣級支行委派會計主管管理辦法（試行）》、《城區(qū)離行式自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《xx年營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管考核辦法（試行）》、《會計監(jiān)管員集中管理考核辦法》、《派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理考核辦法（試行）》、《農(nóng)戶小額貸款客戶分類管理實(shí)施細(xì)則（試行）》、《互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)管理實(shí)施細(xì)則》等一系列制度辦法，確保合規(guī)經(jīng)營有章可循、有據(jù)可依。與此同時，定期對柜臺業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等新制度理解和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不一的的問題進(jìn)行了收集和整理，適時對計制度執(zhí)行及業(yè)務(wù)操作流程予以明確，僅運(yùn)營管理條線就先后下發(fā)了多期“問題解答，具有很強(qiáng)的針對性和操作性，較好地控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。

四、以開展活動促合規(guī)

合規(guī)文化建設(shè)做到一時一事、一年一月的合規(guī)比較容易，而做到時時事事、長年累月的合規(guī)就非常困難。我行通過形式多樣的活動推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)推陳出新，每年都開展不同形式的合規(guī)文化教育活動，如知識競賽、征文比賽、知識論壇、演講比賽等增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的持久性。市分行先后舉辦了“合規(guī)文化大家談”征文、“員工行為守則暨違規(guī)積分管理”知識競賽和“迎國慶、倡廉潔、樹新風(fēng)、促和諧”書法攝影展覽等活動，各支行也相繼開展了不同形式的活動推動合規(guī)文化建設(shè)，如xx支行組織員工合規(guī)宣誓和簽名活動，爭做一名依法經(jīng)營、合規(guī)操作的農(nóng)行員工，xx支行開展了“廉潔文化進(jìn)家庭”讀書活動，為員工家庭辦理讀書卡、贈送購書券，舉行讀書征文和員工子女讀書成果評比活動。

五、以監(jiān)督檢查助合規(guī)

一方面，積極構(gòu)建以運(yùn)營主管、會計主管為主體的第一道防線，完善事后監(jiān)督員、會計監(jiān)管員為主體的第二道防線，夯實(shí)以紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險管理為主體的第三道防線，著重強(qiáng)化委派會計主管、風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理、會計監(jiān)管員三支隊伍管理，充分發(fā)揮其在合規(guī)管理中的“憲兵隊”作用。另一方面，做到每年一個主題、每季一個重點(diǎn)，加大監(jiān)督檢查、問題整改、風(fēng)險提示和責(zé)任追究力度。僅xx年，就組織了現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理、個人帳戶資金核查、整體移位大檢查、會計內(nèi)控大檢查、查庫“飛行隊”突擊檢查、條線部門盡職檢查和滾動式常態(tài)化案件風(fēng)險排查等各種檢查項目xx個，發(fā)現(xiàn)問題xx筆、涉及金額xx億元。xx年以來，共對xx名違規(guī)或相關(guān)責(zé)任人給予了紀(jì)律處分，起到了“懲處一個、教育一片”的作用。

銀行自查報告 篇4

為了進(jìn)一步加強(qiáng)我行行政****的管理和使用，切實(shí)防范風(fēng)險。近日，總行根據(jù)上級相關(guān)文件要求，在全轄開展了黨委****、行政****、業(yè)務(wù)****、個人名章管理專項檢查，有效地規(guī)范了****管理，進(jìn)一步促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理工作的發(fā)展。

一、相互檢查交流，共同提高管理。在組織全轄開展全面自查的的基礎(chǔ)，總行從黨委辦公室、辦公室、財務(wù)會計部、信貸管理部、稽核審計部等部門抽調(diào)人員組成檢查組于20xx年5月16日至5月18日對全轄各支行、分理處及各部門20xx年7月農(nóng)村合作銀行開業(yè)以來發(fā)生的用印事項進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，采取聽取匯報、現(xiàn)場查看、調(diào)閱臺賬及與行政****專管員談話等方式進(jìn)行。進(jìn)一步促進(jìn)了支行和分理處之間規(guī)范用印操作辦法的相互交流，達(dá)到共同提高風(fēng)險控制的目的。

二、嚴(yán)格執(zhí)行制度，定期進(jìn)行自查。通過這次檢查發(fā)現(xiàn)支行、分理處及部門領(lǐng)導(dǎo)均較重視****管理工作，每季或每半年對本單位的****管理使用情況進(jìn)行檢查。范文寫作總行的行政****專管員基本能貫徹執(zhí)行上級行有關(guān)行政****管理的規(guī)章制度，做好行政****的日常管理與使用工作。全轄****的使用和管理趨于規(guī)范，用印環(huán)節(jié)操作性風(fēng)險得到了較好的控制。

三、加強(qiáng)集中管理，有效防范風(fēng)險。從這次檢查情況看，總行根據(jù)上級行的統(tǒng)一部署并結(jié)合本行實(shí)際情況，自從合作銀行開業(yè)起將13個網(wǎng)點(diǎn)以前統(tǒng)一法人時使用的****統(tǒng)一上收到總行辦公室集中管理和使用，需要上繳的上繳，需要銷毀的銷毀，進(jìn)一步強(qiáng)化了****的管理，有效防范了****使用風(fēng)險。

【銀行****管理的自查報告范文（精選4篇）】

銀行自查報告 篇5

地區(qū)中心支行創(chuàng)建青年文明號工作領(lǐng)導(dǎo)小組：

根據(jù)銀大創(chuàng)字[20xx]3號文件精神，我支行及時組織自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：中國人民銀行xx縣支行貨幣信貸股是我支行青年文明號集體，共有職工三人，平均年齡34歲。近年來，人行xx縣支行貨幣信貸與統(tǒng)計股緊緊圍繞上級行金融工作重點(diǎn)，認(rèn)真貫徹國家金融方針政策，結(jié)合地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際狀況，創(chuàng)造性地開展各項工作。他們以創(chuàng)建一流的工作業(yè)績、創(chuàng)建一流的隊伍、創(chuàng)建一流的工作風(fēng)貌作為工作標(biāo)尺，針對縣級人民銀行工作的特點(diǎn)，以貫徹國家貨幣信貸政策，拉動地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為主線，以調(diào)查研究、金融統(tǒng)計工作為基點(diǎn)，不斷提高基層中央銀行貫徹國家貨幣政策的針對性和有效性，為地方經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展作出了不懈的努力。在貨幣信貸工作取得實(shí)效的同時，人行xx支行貨幣信貸與統(tǒng)計股其他工作也取得了較好的成績，調(diào)查研究工作在

20xx-20xx年全區(qū)人行系統(tǒng)評比中獲得第一名，金融統(tǒng)計工作在20xx-20xx年全區(qū)人行系統(tǒng)評比中獲得第一名。貨幣信貸與統(tǒng)計股的同志也多次受到支行與上級行的表彰。今年十月該股室被哈爾濱中心支行授予20xx-20xx年度黑龍江轄區(qū)人民銀行系統(tǒng)金融統(tǒng)計先進(jìn)集體。

1、加強(qiáng)思想建設(shè)，提高干部隊伍整體素質(zhì)。我支行貨幣信貸股是青年文明號集體，該集體人員素質(zhì)高，三名職工全部為本科學(xué)歷，兩名同志為中國共產(chǎn)黨黨員。有較高的政治素質(zhì)和較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力，學(xué)習(xí)氛圍濃厚，比、學(xué)、趕、幫、超蔚然成風(fēng)，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)擺在各項學(xué)習(xí)任務(wù)的首要位置，在做好日常業(yè)務(wù)工作的同時，從不放松對思想政治理論、金融法律法規(guī)、制度和專業(yè)知識的學(xué)習(xí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)鄧小平理論和"三個代表"重要思想，并結(jié)合開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育有針對性開展政治思想教育工作。嚴(yán)格執(zhí)行《統(tǒng)計法》和《中國人民銀行法》等法律法規(guī)。同時利用每周三科內(nèi)集中學(xué)習(xí)的時間，集中學(xué)習(xí)沈陽分行、哈中支和本行工作會議精神、《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》以及人民銀行優(yōu)秀共產(chǎn)黨員張毅剛同志先進(jìn)事跡等內(nèi)容。通過科內(nèi)集中學(xué)習(xí)和個人自學(xué)相結(jié)合的方式，先后開展了四五普法知識、新統(tǒng)計制度、調(diào)統(tǒng)工作考評辦法以及征信管理知識等內(nèi)容的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使職工的思想覺悟得到提高，增強(qiáng)了責(zé)任感、使命感，進(jìn)一步樹立了政治意識、大局意識，為開展好各項業(yè)務(wù)工作起到了較好的促進(jìn)作用。為全面落實(shí)分行黨委提出的提高思想水平、提高責(zé)任意識、提高業(yè)務(wù)能力、提高工作質(zhì)量和提高辦事效率的五項要求做出了不懈的努力。他們在不斷的學(xué)習(xí)與實(shí)踐中實(shí)現(xiàn)自我提高，（黨風(fēng)廉政建設(shè)自查報告）并且有效的帶動全行職工勤奮學(xué)習(xí)扎實(shí)工作。

2、開展黨風(fēng)廉政教育，加強(qiáng)各項法律、法規(guī)和人民銀行各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，杜絕了違法違紀(jì)現(xiàn)象。貨幣信貸股認(rèn)真貫徹支行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作有關(guān)規(guī)定，擺正位置，杜絕吃、拿、卡、要、報現(xiàn)象，逐步提高辦事效率和服務(wù)水平。

一是年初與主管領(lǐng)導(dǎo)簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀，明確了責(zé)任。按照支行糾正行業(yè)不正之風(fēng)和行業(yè)作風(fēng)建設(shè)工作方案的要求，在辦公室醒目位置設(shè)立了意見簿，及時收集、整理前來辦事人員的意見，杜絕門難進(jìn)、臉難看、事難辦現(xiàn)象。

二是股內(nèi)人員定期學(xué)習(xí)四大紀(jì)律、八項要求，以及人總行九項具體要求和八個堅持、八個反對，并在實(shí)際工作中認(rèn)真貫徹執(zhí)行，保證黨風(fēng)廉政建設(shè)落實(shí)到位。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告。

三是充分發(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)督員的監(jiān)督作用，不僅保證各項業(yè)務(wù)正常開展，同時也加大了黨風(fēng)廉政建設(shè)的廣度和深度。

3、認(rèn)真貫徹積極穩(wěn)健的貨幣政策，著力支持地方經(jīng)濟(jì)。一年來，貨幣信貸股充分利用支農(nóng)再貸款、窗口指導(dǎo)等貨幣政策工具，積極疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道，力爭實(shí)現(xiàn)國家貨幣政策與地方產(chǎn)業(yè)政策的有效對接。一是及時轉(zhuǎn)發(fā)貨幣政策的相關(guān)文件，把國家貨幣政策意圖及時傳遞到金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、居民。積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)信貸投放，滿足地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展對信貸資金的需求。二是適時發(fā)放支農(nóng)再貸款，為三農(nóng)經(jīng)濟(jì)提供必要的資金支持。20xx年，該股根據(jù)縣農(nóng)村信用聯(lián)社的申請，在做好貸前調(diào)查的基礎(chǔ)上，并經(jīng)支行支農(nóng)再貸款審核委員會集體討論，我支行共三次向縣農(nóng)村信用聯(lián)社發(fā)放再貸款，累計金額XX0xxxx元，較好的解決了農(nóng)信社支農(nóng)資金不足問題，也為農(nóng)村信用社的發(fā)展奠定了較好的社會基礎(chǔ)。為保證支農(nóng)再貸款的合規(guī)使用，真正發(fā)揮再貸款的支農(nóng)作用，我們嚴(yán)格按照上級行的有關(guān)規(guī)定管理再貸款，一方面我們設(shè)立了再貸款臺帳，及時上報各類監(jiān)管報表，定期上報再貸款總結(jié)報告。另一方面我們強(qiáng)化檢查監(jiān)督。20xx年對農(nóng)村信用社支農(nóng)再貸款使用情況共進(jìn)行了三次檢查。在9月上旬的檢查中我們發(fā)現(xiàn)了聯(lián)社違規(guī)使用再貸款問題。根據(jù)規(guī)定，我們于9月20日提前收回了其違規(guī)使用的50xxxx元支農(nóng)再貸款，嚴(yán)肅了國家金融政策。截止XX月20日，今年我支行發(fā)放的XX0xxxx元支農(nóng)再貸款已全部收回。20xx年累計發(fā)放支農(nóng)再貸款70xxxx元，截止目前，已收回再貸款40xxxx元。20xx年對農(nóng)村信用社進(jìn)行了三次檢查，第一次檢查支農(nóng)再貸款的使用情況，第二次檢查農(nóng)村信用社改革情況，第三次檢查農(nóng)村信用社改革情況及同業(yè)拆借、存款準(zhǔn)備金情況。三是定期召開金融聯(lián)席會議，發(fā)揮窗口指導(dǎo)的導(dǎo)向作用。20xx年，該股室組織金融機(jī)構(gòu)召開了四次金融聯(lián)席會議，20xx年組織召開三次經(jīng)濟(jì)金融聯(lián)席會議，便于金融機(jī)構(gòu)更加充分地理解中央銀行意圖，也解決了貨幣政策在支持地方經(jīng)濟(jì)中存在的一些突出問題，更有利于地方經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。

4、積極穩(wěn)步推進(jìn)農(nóng)村信用社改革的資金支持工作。農(nóng)村信用社改革是我國金融領(lǐng)域的大事，事關(guān)農(nóng)民增收、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展的大局。根據(jù)上級行部署，20xx年著重做了以下工作：一是完成20xx年末資不抵債數(shù)據(jù)測算上報工作。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告

5、廣泛開展調(diào)查研究，提高研究水平。調(diào)查研究工作是中央銀行的一項基礎(chǔ)性工作。我支行黨組歷來十分重視調(diào)研工作。行級領(lǐng)導(dǎo)帶頭搞調(diào)研。為把調(diào)查研究工作做到實(shí)處，年初我們制定了全行調(diào)研工作計劃，并經(jīng)支行行務(wù)會討論通過執(zhí)行。一是根據(jù)哈爾濱中心支行和地行年度調(diào)研工作要點(diǎn)，成立了專項課題組。經(jīng)過全行職工的共同努力，20xx年共完成各類調(diào)研文章31篇，其中：行級領(lǐng)導(dǎo)完成9篇，被地行采用15篇，其中：行級領(lǐng)導(dǎo)9篇。我行還向全區(qū)首屆金融理論研討會議上報研討文章9篇，有5篇獲獎。其中：行級領(lǐng)導(dǎo)3篇。20xx年，我支行共完成調(diào)研、理論文章36篇，被地行采用XX篇，李英林同志《縣級人民銀行內(nèi)部控制存在的主要問題和及對策》，高國華同志的《加強(qiáng)監(jiān)督檢查防范化解風(fēng)險》被人民日報社編寫的《新形勢下的金融風(fēng)險管理》采用。20xx年-20xx年10月末，共寫出經(jīng)濟(jì)金融形勢分析7篇(20xx年4篇，20xx年3篇)，按季分析縣內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行狀況，通過橫向、縱向的比較分析，發(fā)現(xiàn)和研究縣域經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行中存在的一些突出問題，針對問題，提出有針對性的建議和措施，為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展出謀劃策。今年六月根據(jù)地區(qū)中心支行要求，完成了貸款卡年審任務(wù)，20xx年共有xxxx借款企業(yè)參加了年審，20xx年共有xxxx企業(yè)參加年審，新辦貸款卡三戶，并將14xxxx辦理貸款卡的企業(yè)健全了檔案。

6、認(rèn)真貫徹統(tǒng)計制度，強(qiáng)化統(tǒng)計服務(wù)意識。幾年來，該股室認(rèn)真貫徹金融統(tǒng)計制度，高質(zhì)高效完成日常統(tǒng)計報表，針對人民銀行統(tǒng)計制度的臨時變更、統(tǒng)計程序的升級、報表歸屬的修改，都能按照要求同步進(jìn)行更新，保證了統(tǒng)計數(shù)據(jù)及時、準(zhǔn)確上報。一是做好統(tǒng)計工作，為各級領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。按照上級行的有關(guān)時限規(guī)定，及時上報各類金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)，月后5日上報金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析，定期做好金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)備份。20xx年8月和10月根據(jù)地區(qū)中心支行要求，對金融機(jī)構(gòu)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，對農(nóng)村信用社現(xiàn)金收支月報中歸屬不正確問題進(jìn)行了糾正，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實(shí)性。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告書籍讀后感-名著讀后感-小說讀后感-教師讀后感等-中小學(xué)生讀后感。20xx年10月對我縣金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送情況進(jìn)行了檢查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違法行為。二是做好基礎(chǔ)性的監(jiān)管工作，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險。主要包括：按月上報城鄉(xiāng)信用社存款準(zhǔn)備金監(jiān)測報表、同業(yè)拆借報表、城市信用社利率季度監(jiān)測報表、報告、按季上報城市信用社經(jīng)營情況報表、報告，防范城市信用社的經(jīng)營風(fēng)險，保證其正常運(yùn)作。

7、積極響應(yīng)地區(qū)中心支行團(tuán)委的號召，努力開展青年工作。為了適應(yīng)新時期青年工作發(fā)展的新要求，全面推進(jìn)支行青年工作，該股室在支行黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)廣大青年的特點(diǎn)和需要，積極組織和參與文娛、體育活動以及各種業(yè)務(wù)競賽，在各種活動中，他們能夠發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊精神，意志堅強(qiáng)，勇于拼搏，取得優(yōu)異的成績。堅持不懈的學(xué)習(xí)，造就了這個集體每位職工過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，成為我支行的業(yè)務(wù)能手，各項比賽成績突出，他們以自身的榜樣作用帶動青年學(xué)習(xí)文化、科學(xué)知識，熱愛本職工作，做有理想、有道德、有文化的社會主義新人。并從自身做起，帶動全行職工開展節(jié)約示范行動和社會公益活動，積極參與植樹、捐贈、扶貧救困等社會公益活動，受到群眾和輿論的好評。

8、具有良好的精神風(fēng)貌和忘我的工作熱情，積極投身金融改革與創(chuàng)新。我支行貨幣信貸股的職工朝氣蓬勃，思想積極向上，愛崗敬業(yè)，并積極投身于金融改革，將理論與實(shí)踐相結(jié)合深入基層搞調(diào)研，根據(jù)金融改革的具體形勢、重點(diǎn)、難點(diǎn)進(jìn)行深入分析，撰寫金融改革理論文章。

9、扎實(shí)開展保持黨員先進(jìn)性教育活動，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用。通過保持共產(chǎn)黨先進(jìn)性教育活動的開展，使黨員的政治性、大局觀、責(zé)任感有了明顯增強(qiáng)。黨員普遍認(rèn)識到保持黨員先進(jìn)性不僅要從思想上保持先進(jìn)，更要在實(shí)際工作中、在具體行動里來實(shí)踐和體現(xiàn)先進(jìn)性，時時處處發(fā)揮黨員的先鋒模范作用，踐行“三個代表”重要思想。

通過認(rèn)真的自查，我們認(rèn)為我支行青年文明號-----貨幣信貸股人員素質(zhì)高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，有較強(qiáng)的競爭意識和創(chuàng)新意

識，積極投身金融改革，業(yè)績突出，成為全行學(xué)習(xí)的楷模，有效的帶動全行各項工作的開展，達(dá)到地區(qū)中心支行青年文明號考核標(biāo)準(zhǔn)。

銀行自查報告 篇6

為保證****使用、管理的正確性、安全性，我部根據(jù)聯(lián)社有關(guān)文件的要求，對本部門****使用管理情況進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：

一、自查的主要內(nèi)容：

我部對聯(lián)社配置給本部門保管使用的****。自查重點(diǎn)包括：****保管、****使用、****交接/移交、****收繳等。

二、自查的情況

經(jīng)核查，我部目前管理的****有××××××××****的****、領(lǐng)用、保管、使用情況如下：

(一)****刻制方面。我部無存在私刻公章、偽造****的情況，所有現(xiàn)存的****由聯(lián)社辦公室根據(jù)聯(lián)社統(tǒng)籌安排，負(fù)責(zé)統(tǒng)一****的。

(二)****啟用方面。我部的****都是從聯(lián)社辦公室移交接管過來的，并在聯(lián)社辦公室存有****領(lǐng)用登記記錄，不存在未經(jīng)批準(zhǔn)而擅自提前啟用新****的情況。

(三)****的保管方面。我部對****管理有實(shí)行審批人與保管人分離原則，指定專人保管****，存放在具有防盜功能的`保險柜(箱)內(nèi)進(jìn)行保管，能認(rèn)真做好****的日常清潔與保養(yǎng)工作，沒有發(fā)生過丟失****的情況。

(四)****使用方面。我部使用****時，堅持執(zhí)行審批手續(xù)，范文參考網(wǎng)手機(jī)版由本部門有權(quán)審批人審批同意后，才簽發(fā)****，沒有存在越權(quán)審批、濫用、盜用****和使用偽造****的情況，并就實(shí)際用印情況填寫《使用****登記簿》。

(五)****交接、移交方面。非保密員之間交接****，能執(zhí)行****日常交接審批手續(xù)，并就交接情況填寫《日常****交接登記簿》。

銀行自查報告 篇7

今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。

一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。

二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。

三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社做了以下工作：

一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識。

二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。

三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。

結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。

四是運(yùn)用激勵機(jī)制，檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。

聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個。

二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機(jī)、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。

三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。

四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯(lián)社：

一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx—20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx—20xx年對XX省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。

二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。

三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個網(wǎng)點(diǎn)的序稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。

四是抓賬務(wù)會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社（儲蓄所）的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。

五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計；對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計，審計中落實(shí)個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXX萬元（其中個人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXX萬元），被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。

六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5—6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適進(jìn)行了崗位調(diào)整；X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同本著安全堅固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。

一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。

二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。

三是建立“雙向”問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

銀行自查報告 篇8

省聯(lián)社XXX辦事處：

根據(jù)《XXX銀監(jiān)局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》（贛銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]XX7號）文件精神，以及《XXX省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）存款業(yè)務(wù)檢查工作實(shí)施方案》要求，我聯(lián)社于20xx年8月1日至8月28日開展了銀監(jiān)會提出的關(guān)于對制度建設(shè)等“二十條”存款業(yè)務(wù)內(nèi)容進(jìn)行了全面檢查工作，現(xiàn)就工作開展情況匯報如下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、精心組織

（一）為了確保我縣農(nóng)村信用社存款業(yè)務(wù)自查工作的有序開展，縣聯(lián)社成立了以理事長為組長，其他班子成員為副組長，各科室負(fù)責(zé)人為成員的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察科，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)各部門，班子成員帶隊下鄉(xiāng)到各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，自查工作全面開展。為確保工作落到實(shí)處，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)督導(dǎo)和檢查工作小組，由分管領(lǐng)導(dǎo)包片負(fù)責(zé)對各部門、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作開展情況的現(xiàn)場檢查和督導(dǎo)。

（二）制定了《XXX縣農(nóng)村信用社存款業(yè)務(wù)檢查工作實(shí)施方案》（]XX農(nóng)信聯(lián)社字[20xx]XX號），明確了此次活動的工作目標(biāo)與要求，具體實(shí)施的時間與步驟。

二、工作的開展情況

按照市辦工作實(shí)施方案要求，由監(jiān)事長帶隊，抽調(diào)財務(wù)會計、業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險合規(guī)、稽核監(jiān)察等部門人員，成立檢查工作小組，機(jī)關(guān)各科室、部門負(fù)責(zé)對本部門包片網(wǎng)點(diǎn)的檢查工作，對全縣]XX個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)逐一開展了檢查。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，指定了專人負(fù)責(zé)如實(shí)填報檢查附表，及時形成自查報告，并對檢查報表數(shù)據(jù)的真實(shí)性與完整性負(fù)責(zé)。同時，由各班子成員根據(jù)各自包片網(wǎng)點(diǎn)帶隊深入基層網(wǎng)點(diǎn)督促指導(dǎo)。在檢查過程中，及時梳理存在的問題和風(fēng)險隱患，標(biāo)本兼治提出整改意見和具體整改措施，確保風(fēng)險點(diǎn)及時排除。本次存款業(yè)務(wù)檢查主要是對以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)排查：

1、制度建設(shè)：一是存取款業(yè)務(wù)制度。對于超過5萬（含5萬）大額存取款現(xiàn)金進(jìn)行預(yù)約登記制度，超過10萬（含10萬）大額支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)上報聯(lián)社計劃信貸科審批，超過20萬（含20萬）大額支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)上報聯(lián)社計劃信貸科及分管領(lǐng)導(dǎo)審批，并預(yù)留客戶身份信息。對于辦理開戶必須提供本人及其代理人身份證件。各項存取業(yè)務(wù)均建立了完善的業(yè)務(wù)操作流程和內(nèi)控制度，有效防范了存取冒名業(yè)務(wù)風(fēng)險。二是“四項制度”。對重要崗位人員強(qiáng)制輪崗(休假)、干部交流、親屬回避、員工親屬經(jīng)商辦企業(yè)等情況進(jìn)行全面檢查，對員工異常行為的監(jiān)測分析情況及對“九種人”監(jiān)督情況進(jìn)行檢查，按照“四項制度”規(guī)定逐一進(jìn)行排查，截止]XX月末，我社共有員工]XX人，]XX人待崗，在崗人員]XX人，根據(jù)在同一部門同一崗位任職達(dá)五年的網(wǎng)點(diǎn)（含分社）的主任和科室負(fù)責(zé)人必須交流，在同一崗位任職達(dá)三年的會計和信貸員必須交流，對在同一網(wǎng)點(diǎn)工作滿一年的柜員必須輪崗的原則，截止到報告日，共計對XX人進(jìn)行了干部交流，XX人進(jìn)行了輪崗，XX人實(shí)施了強(qiáng)制休假，XX名員工進(jìn)行了親屬回避。

2、崗位設(shè)臵：我聯(lián)社共有員工XX人，XX人待崗，在崗人員XX人，其中正股級干部XX人，副股級干部XX人，委派會計XX人，信貸員XX人，柜員XXXX人，科員XX人。基層網(wǎng)點(diǎn)設(shè)有主任1人、委派會計1人、信貸員1-2人、柜員2-3人，崗位職責(zé)清晰，業(yè)務(wù)流程科學(xué)。根據(jù)不同業(yè)務(wù)能力和崗位要求，各基層網(wǎng)點(diǎn)柜員、信貸員崗位設(shè)定了一級權(quán)限2名，三級權(quán)限1名，主任和委派會計權(quán)限為四級，符合我縣實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范要求，有效達(dá)到風(fēng)險有效制約和控制。

3、存款考核與問責(zé)機(jī)制：聯(lián)社制定了存款考核方案，按月對每個員工進(jìn)行考核，并與績效工資掛鉤。在網(wǎng)點(diǎn)大廳內(nèi)重要的醒目位臵掛有《XXX省農(nóng)村信用社“二十條禁令”》和《七不準(zhǔn)規(guī)定公示牌》等規(guī)章制度宣傳牌，有效的做到了客戶對網(wǎng)點(diǎn)工作人員的監(jiān)督，防止工作人員違規(guī)等經(jīng)營現(xiàn)象發(fā)生，產(chǎn)生不良的社會影響，損壞農(nóng)信社社會形象。

4、賬戶管理方面：按照“網(wǎng)點(diǎn)排查100%、賬戶排查100%、資金排查100%”的要求，對全縣所有網(wǎng)點(diǎn)的單位結(jié)算賬戶開銷戶管理、支付結(jié)算管理、印鑒管理、對賬管理、異常交易行為等方面開展全面合規(guī)檢查。截至20xx年8月底，在檢查的XX個網(wǎng)點(diǎn)中，有XX個網(wǎng)點(diǎn)有對公存款賬戶。檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題有賬戶資料不全、開戶單位名稱與開戶許可證不符、印鑒卡與開戶申請書上的印章不同。針對上述檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，已責(zé)成相關(guān)責(zé)任人及時整改，現(xiàn)已全部整改到位。同時，對于個人結(jié)算賬戶我網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格實(shí)行實(shí)名制操作辦理，并對有效身份證件實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，堅決杜絕假冒名等無效身份證件進(jìn)行辦理開戶業(yè)務(wù)，防止虛假賬戶，損壞客戶利益。

5、對賬情況：針對銀企對賬問題，聯(lián)社專門成立了對賬中心，該中心人員不負(fù)責(zé)記賬，按照與客戶簽訂的協(xié)議，每月或每季發(fā)出對賬單與客戶對賬，能做到對賬、記賬崗位分離，并能雙人交叉對賬。針對對公存款賬戶，我聯(lián)社均免費(fèi)為客戶提供了短信簽約服務(wù)，有效防范了資金風(fēng)險的產(chǎn)生。

6、現(xiàn)金庫房管理方面：各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)有庫柜員一名，網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行每月會計查庫不得少于4次，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人查庫不得少于2次制度，其中月底網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必查，月中抽查；每日主辦會計要實(shí)行卡把兩次，對柜員尾箱賬實(shí)、賬賬要予以監(jiān)督核對；按照各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求，對每個網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金明確的限定額度，并監(jiān)督及時上介，保障了網(wǎng)點(diǎn)正常運(yùn)營和現(xiàn)金風(fēng)險防范；對于柜員之間相互調(diào)劑現(xiàn)金，提出了各網(wǎng)點(diǎn)委派會計簽字授權(quán)制度；庫房堅持實(shí)行雙人管庫、同進(jìn)同出、定期更換密碼等制度。

7、重要空白憑證管理方面：建立了重要空白憑證領(lǐng)用登記簿，重要空白憑證和有價單證使用（銷號）登記簿，詳細(xì)記錄了每一張重要憑證的入庫、出庫、領(lǐng)取、銷號、作廢等記錄，建立起百?？ǖ戎匾瞻卒N號臺帳，做到了重要空白憑證科學(xué)規(guī)范管理；并要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月不得少于2次對庫柜員保管的重要空白憑證進(jìn)行檢查，保證網(wǎng)點(diǎn)的重要憑證的安全性和完整性。同時，在未使用重要空白憑證管理上，不得允許柜員等員工事先在重要空白憑證上先預(yù)留網(wǎng)點(diǎn)公章等章印，切實(shí)防止重要空白憑證流出網(wǎng)點(diǎn)，導(dǎo)致點(diǎn)經(jīng)濟(jì)利益風(fēng)險發(fā)生。

8、印、證分管制度等方面：由領(lǐng)導(dǎo)帶隊到各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)突擊檢查，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均能將各類業(yè)務(wù)用章及個人名章保管妥善，沒有長期不用且未上繳封存的業(yè)務(wù)用章；不存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況；印章名稱與《金融許可證》名稱相符；柜員、會計休假時辦理了交接、登記手續(xù)。

9、大額款項支付管理方面：聯(lián)社建立了5萬以上（含）支取提起預(yù)約制度和臺帳登記制度，對于大額存取，客戶必須提供有效身份證件才能予以辦理，對于超過現(xiàn)金10萬元或20萬元以上轉(zhuǎn)賬需聯(lián)社計劃信貸科和分管領(lǐng)導(dǎo)審批。網(wǎng)點(diǎn)辦理不同等額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，實(shí)行了不同權(quán)限級別操作制度，5萬以下，實(shí)行一級柜員權(quán)限、5萬-20萬實(shí)行三級柜員權(quán)限、20萬以上實(shí)行四級權(quán)限管理制度，有效制約和防范現(xiàn)金等操作風(fēng)險的發(fā)生。

10、特殊業(yè)務(wù)處理方面：他人或單位查詢、扣劃或凍結(jié)存款賬戶時，均要求經(jīng)辦人員（兩人以上）出示身份證、工作證及司法機(jī)關(guān)和其它有權(quán)部門出具的查詢、扣劃、凍結(jié)通知書，并復(fù)印了相關(guān)資料進(jìn)行登記；對于掛失當(dāng)事人和代理人均以通過公安部門身份核查系統(tǒng)的核查；操作人員嚴(yán)格按照授權(quán)、掛失等相關(guān)規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失業(yè)務(wù)。

11、會計核算：按照會計準(zhǔn)則制定了存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理機(jī)制，按照省聯(lián)社規(guī)定會計科目進(jìn)行核算；經(jīng)排查，不存在賬外吸儲、賬外經(jīng)營問題；聯(lián)社每月對全縣網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了日均存款統(tǒng)計，并與績效工資掛鉤；會計檔案均指定了專人保管，造冊登記，明確了各類會計檔案保管時限。

12、存款業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度：針對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日發(fā)生的存取款業(yè)務(wù)，委派會計均能在當(dāng)日勾對流水，及時有效的.做到了事后監(jiān)督檢查；并按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動式檢查制度的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)200985號）要求，每季由財務(wù)和稽核部門分別對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，下發(fā)整改通知書要求定期整改到位，整改情況與員工績效工資掛扣。

13、存款業(yè)務(wù)IT系統(tǒng)建設(shè)：目前辦理所有存取款業(yè)務(wù)均使用省聯(lián)社研發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，該系統(tǒng)涵蓋了所有結(jié)算賬戶辦理各類業(yè)務(wù)需求，并將數(shù)據(jù)報備省聯(lián)社；同時，規(guī)定連接業(yè)務(wù)系統(tǒng)的計算機(jī)不得與外網(wǎng)混用，否則處以紀(jì)律處分或行政處分等措施；針對辦理的各項業(yè)務(wù)風(fēng)險情況分析需要，省聯(lián)社研發(fā)了XXX省農(nóng)村信用社異常交易信息實(shí)時監(jiān)測管理系統(tǒng)，實(shí)時對辦理的各項業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測，聯(lián)社稽核監(jiān)察科按月形成分析報告上報市辦。

14、存款利率執(zhí)行情況：我網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率進(jìn)行經(jīng)營，不存在私自多付或少付利息現(xiàn)象，同時，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)廳顯眼位臵擺放利率電子顯示屏，讓社會實(shí)時參與和監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)存款利率執(zhí)行情況。

15、違規(guī)吸收存款情況：經(jīng)查，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不存在以循環(huán)質(zhì)押、貸款返存、傭金、贈送貴重禮品和報銷費(fèi)用等方式爭攬存款的情況；不存在通過借款企業(yè)、資金掮客等不正當(dāng)手段吸收存款的情況；不存在直接或變相的高息攬儲現(xiàn)象；不存在公款私存、套取利息、壓單、壓票等違規(guī)行為；不存在期末通過不當(dāng)手段人為沖高存款問題，以及內(nèi)部員工違規(guī)攬儲現(xiàn)象。攬儲業(yè)務(wù)均按照中國人民銀行和銀監(jiān)會要求開展業(yè)務(wù)。

XX、操作風(fēng)險防控：聯(lián)社所有從業(yè)人員均接受了省聯(lián)社相關(guān)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，并取得了相關(guān)資質(zhì)證明，從業(yè)人員業(yè)務(wù)水平較高，能適應(yīng)滿足業(yè)務(wù)水平的發(fā)展需要；柜面人員業(yè)務(wù)權(quán)限明確，分成了一級權(quán)限、三級權(quán)限和四級權(quán)限，無越權(quán)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；由于網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)配有指紋進(jìn)入核心系統(tǒng)，不需要定期更換密碼；所有員工調(diào)離崗位必須經(jīng)過聯(lián)社黨委會，由辦公室下文并出具介紹信，待變動人員交接結(jié)束后變更或注銷之前的業(yè)務(wù)權(quán)限。在辦理移交時，聯(lián)社稽核監(jiān)察科人員負(fù)責(zé)監(jiān)交，明確責(zé)任認(rèn)定。

17、案件防控工作：根據(jù)《XXX省銀監(jiān)局辦公室關(guān)于印發(fā)“銀行業(yè)案防建設(shè)提升年”活動指導(dǎo)方案的通知》（贛銀監(jiān)辦發(fā)20xx36號）要求，我聯(lián)社于20xx年4月初至6月開展了“銀行業(yè)案防建設(shè)提升年”主題活動，聯(lián)社制定了《XXX聯(lián)社關(guān)于開展“銀行業(yè)案防建設(shè)提升年”活動的實(shí)施方案》（橫農(nóng)信聯(lián)社字[20xx]39號），對轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)開展了全面檢查，并形成報告上報銀監(jiān)部門和上級主管部門，檢查各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均能按照銀監(jiān)會操作風(fēng)險“十三條”有關(guān)規(guī)定；聯(lián)社每季組織稽核監(jiān)察部門、會計部門對轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)開展檢查，檢查內(nèi)容涵蓋所有業(yè)務(wù)；聯(lián)社每年組織兩次員工觀看案件防控教育警示片，同時，要求所有員工學(xué)習(xí)銀監(jiān)會下發(fā)的各類案件通報，聯(lián)社始終堅持“勤教育、嚴(yán)內(nèi)控、重防范、強(qiáng)監(jiān)督”的治社理念，扎扎實(shí)實(shí)地開展案件防范工作。

18、安保措施：各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行了標(biāo)準(zhǔn)化改造，金庫設(shè)臵合理，取得了XXX省公安廳頒發(fā)的安全設(shè)施合格證件，以及消防部門的驗收合格證明；網(wǎng)點(diǎn)裝有紅外線和遠(yuǎn)程等監(jiān)控，做到了網(wǎng)點(diǎn)周邊圈覆蓋，并對監(jiān)控信息進(jìn)行長時間保留；同時，網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行三人守庫和值班制度，并每月實(shí)行測警二次、消防防暴演練一次制度。做到了科技安保、人員結(jié)合的科學(xué)有效制度。

19、收費(fèi)管理：能嚴(yán)格按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)2008264號）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部門服務(wù)收費(fèi)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)201122號）的相關(guān)要求，合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時調(diào)整存款相關(guān)服務(wù)項目的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并將業(yè)務(wù)收費(fèi)項目及標(biāo)準(zhǔn)張貼在各網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)大廳內(nèi)，起到了告知客戶和接受社會監(jiān)督的作用。在此之間，我網(wǎng)點(diǎn)不存在亂收費(fèi)現(xiàn)象。

20、收費(fèi)核算：20xx年財管系統(tǒng)上線以來，各項收費(fèi)、支出款項均計入了相應(yīng)會計科目進(jìn)行核算，嚴(yán)格按照省聯(lián)社規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)計提，不存在收費(fèi)不入賬或亂收費(fèi)等現(xiàn)象，不存在擠占、挪用各項業(yè)務(wù)費(fèi)用的情況。

三、下一步工作打算

根據(jù)此次檢查活動方案要求，在深度風(fēng)險排查整治的基礎(chǔ)上，繼續(xù)做好制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價工作，以合規(guī)建設(shè)為重點(diǎn)，全面推進(jìn)防險控案長效機(jī)制建設(shè)。

（一）集中全力抓好違規(guī)問題整改。一是深刻剖析問題產(chǎn)生的原因。此次活動一系列的風(fēng)險排查，暴露出基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在日常經(jīng)營管理過程中仍存在問題，對這些問題要進(jìn)行全面梳理，專題研究，深刻剖析問題產(chǎn)生的原因，明確癥結(jié)所在，加快改進(jìn)。二是針對性提出整改意見。圍繞發(fā)現(xiàn)的問題，針對工作中的薄弱環(huán)節(jié)和具體違規(guī)現(xiàn)象制定整改方案，逐項提出整改意見、整改措施和整改時限，確保及時整改到位。三是嚴(yán)格落實(shí)違規(guī)問題的整改責(zé)任。對排查發(fā)現(xiàn)的問題，逐筆落實(shí)整改責(zé)任人，不折不扣地整改到位，不留死角，不留隱患；對未按期整改到位的相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究，從嚴(yán)從重毫不留情的處理到位。對再次發(fā)生同性同類違規(guī)行為的，將按照現(xiàn)有規(guī)定，從嚴(yán)從重進(jìn)行處理。四是加強(qiáng)整改工作督導(dǎo)力度。聯(lián)社將成立整改督導(dǎo)工作組，對檢查整改工作情況進(jìn)行督導(dǎo)，確保各項整改措施的有效落實(shí)。

（二）強(qiáng)化思想政治教育，加大培訓(xùn)提高素質(zhì)，逐步創(chuàng)建良好的企業(yè)文化。我們農(nóng)信社要切實(shí)貫徹落實(shí)中國人民銀行、銀監(jiān)部門規(guī)定，建立對員工合規(guī)經(jīng)營文化、職業(yè)道德操守、風(fēng)險管理意識等方面的案件防控教育培訓(xùn)制度，有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，以構(gòu)建合規(guī)的農(nóng)村合作金融文化為主線，大力開展愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、規(guī)范操作、廉潔從業(yè)等規(guī)范教育，進(jìn)一步增強(qiáng)全體員工防范操作風(fēng)險意識，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險控制要點(diǎn)，營造對違規(guī)的“零容忍”，達(dá)到“人人內(nèi)控、內(nèi)控人人”，建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控要求，自覺抵制違規(guī)行為的良好企業(yè)文化，把全體員工的敬業(yè)意識、防范意識、創(chuàng)新意識和團(tuán)隊力量激發(fā)出來，著力打造具有特色的信合品牌，切實(shí)為珍惜崗位、防范案件筑牢思想防線。

銀行自查報告 篇9

根據(jù)龍礦集團(tuán)公司黨發(fā)【20xx】123號文《龍礦集團(tuán)關(guān)于開展管理提升工程活動的實(shí)施意見》文件精神，我公司進(jìn)行了自查。自查情況如下：

一、基本情況

管理提升工程活動堅持立足自我與博采眾長相結(jié)合、重點(diǎn)突破與全面提升相結(jié)合、從嚴(yán)治企與管理創(chuàng)新相結(jié)合，積極穩(wěn)妥推進(jìn)，取得了如期的效果。通過該活動，基礎(chǔ)管理明顯加強(qiáng)，管控能力明顯提升，管理創(chuàng)新機(jī)制日趨完善，綜合績效明顯改善。改革后，公司管理層的科學(xué)決策能力得到明顯的提高，綜合資源整合能力得到相應(yīng)的提升，價值創(chuàng)造能力得到一定的加強(qiáng)，員工的履職能力上了一個新臺階，風(fēng)險防控能力得以強(qiáng)化，精細(xì)化管理能力得到了加強(qiáng)，最終提升了公司的軟實(shí)力。

二、體系建設(shè)和基礎(chǔ)管理情況

1、體系建設(shè)情況

公司實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)班子分工負(fù)責(zé)制，每人對分管部門的工作負(fù)總責(zé)，班子成員每天早晨召開碰頭會，對前一日的工作進(jìn)行總結(jié)與分析，對當(dāng)天的各項工作進(jìn)行分工與溝通；班子成員再對各部門的負(fù)責(zé)人進(jìn)行當(dāng)天的工作布置，對各部門責(zé)任人進(jìn)行考核。

2、制度建設(shè)情況

公司今年以來，先后制訂或完善了十七項考核管理辦法。如：《經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人年度薪酬考核管理辦法》、《單位/部門負(fù)責(zé)人工作考核辦法》、《副科級管理人員考核辦法》、《機(jī)關(guān)職能部門及參照機(jī)關(guān)管理單位人員工作績效考核辦法》、《機(jī)電維修廠管理考核辦法》、《化驗室考核辦法》、《末位淘汰考核辦法》、《工資總額與經(jīng)濟(jì)效益掛鉤辦法》、《市場化運(yùn)作管理辦法》、《車輛市場運(yùn)作辦法》等。這些制度構(gòu)建起了全方位覆蓋公司生產(chǎn)經(jīng)營的考核管理體系。

3、考核執(zhí)行情況

公司成立了考核領(lǐng)導(dǎo)小組：總經(jīng)理任組長，黨總支書記任副組長，班子其他領(lǐng)導(dǎo)和各部門負(fù)責(zé)人任成員，下設(shè)辦公室，設(shè)在經(jīng)管科，經(jīng)管科負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任。每周一的聯(lián)席會議，分管領(lǐng)導(dǎo)和各部門負(fù)責(zé)人對上周的工作安排和本周工作計劃進(jìn)行匯報，常規(guī)工作和重點(diǎn)工作的結(jié)果全部納入績效考核，考核結(jié)果每周一通報，每月一匯總，每季一兌現(xiàn)，考核結(jié)果與績效工資掛鉤，連續(xù)三次考核不合格者予以撤職。

三、以四全管理為總抓手，深化企業(yè)管理改革。

1、20xx年1月份，公司成立了總經(jīng)理辦公會議組，規(guī)定每月23日召開月度總經(jīng)理辦公會，由各部門匯報生產(chǎn)、經(jīng)營指標(biāo)完成情況；公布相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)，通知公司其他相關(guān)事宜。

2、成立了生產(chǎn)計劃溝通會組成成員，規(guī)定每月26日召開月度生產(chǎn)計劃溝通會，討論、評審、確定次月生產(chǎn)計劃和銷售計劃情況。

3、20xx年3月中旬，公司進(jìn)行了質(zhì)量管理體系內(nèi)審和管理評審工作，全面查找公司在質(zhì)量管理體系中存在的問題和不足，并制定了整改措施。

4、20xx年3月份，公司成立了安全生產(chǎn)管理委員會，加強(qiáng)了公司安全管理工作。

5、20xx年5月成立了公司績效考核管理機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)公司人力資源的細(xì)化管理，并與五個承包單位重新簽訂承包協(xié)議，對公司目前人力資源管理工作進(jìn)行全面診斷和評估。梳理了公司目前所有崗位和人員，制定了崗位定額、薪酬制度、班組績考核管理辦法等有關(guān)制度。

6、20xx年4-6月期間，公司借助技能競賽的動力，加大對銷售管理工作的調(diào)整，加強(qiáng)對銷售的考核力度，加強(qiáng)對應(yīng)收賬款的管理力度并積極催收外欠款。加強(qiáng)銷售毛利率和應(yīng)收賬款控制，建立明確的市場分工和銷售績效考核體系，加強(qiáng)銷售毛利率和應(yīng)收賬款管理，將應(yīng)收賬款與銷售及管理人員的績效掛鉤，引導(dǎo)和激勵業(yè)務(wù)人員關(guān)注銷售的利潤狀況，根據(jù)產(chǎn)品的毛利率狀況自覺調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)，控制毛利率較低的產(chǎn)品和客戶，重點(diǎn)開發(fā)毛利率較高的客戶，提升高毛利產(chǎn)品的銷售比重。定期考核外欠款數(shù)額和利息并按季度兌現(xiàn)考核結(jié)果，對于部分外欠款采用法律手段強(qiáng)制執(zhí)行，降低了公司的運(yùn)營風(fēng)險。

7、20xx年7-8月期間，加強(qiáng)部門之間內(nèi)部核算管理，實(shí)行分灶吃飯的精細(xì)化管理，實(shí)現(xiàn)開源節(jié)流，努力降低各項成本費(fèi)用，向管理要效益。在廠區(qū)內(nèi)實(shí)行全面統(tǒng)計核算工作，從材料消耗到成品發(fā)運(yùn)，從庫存產(chǎn)品到采購過程，從實(shí)驗到生產(chǎn)等各個環(huán)節(jié)均實(shí)行內(nèi)部核算，整合優(yōu)化各環(huán)節(jié)的流程，建立全員成本意識，有效控制生產(chǎn)運(yùn)營成本。

四、管理提升帶來的變化

自管理提升工程開展以來，公司建立了與現(xiàn)代企業(yè)制度相適應(yīng)的企業(yè)管理機(jī)制，機(jī)構(gòu)與人力資源配置得到優(yōu)化，管理模式逐步向現(xiàn)代企業(yè)管理轉(zhuǎn)變，改革得到了廣大員工的充分理解和大力支持，員工的工作積極性明顯提高，工作效率、工作質(zhì)量都有很大提高，企業(yè)的生機(jī)、活力與市場競爭力顯著增強(qiáng)。

五、存在的問題

1、公司專業(yè)管理人才比較缺乏，且存在年齡斷層情況。

2、受銷售市場影響，產(chǎn)品單價定額波動較大。

3、生產(chǎn)設(shè)備老化現(xiàn)象嚴(yán)重，產(chǎn)出和理論存在較大差異。

4、生產(chǎn)管理人員知識面相對單一，綜合性人才較少。

5、有的崗位存在使用臨時工現(xiàn)象，存在一定的管理難度。

六、下一步工作打算

管理提升是一項長期的工程，我公司將繼續(xù)深化改革，鞏固成果，不折不扣的執(zhí)行集團(tuán)公司的各項規(guī)定，進(jìn)一步增加市場觀念、競爭觀念和創(chuàng)新意識，不斷提高管理水平，形成良好的發(fā)展環(huán)境。對于存在的問題，采取以下措施解決：

1、挖掘內(nèi)部潛力，積極組織人員參與各類培訓(xùn)。

2、加強(qiáng)市場調(diào)研，學(xué)會掌握并預(yù)判市場變化。

3、大力推行各類技術(shù)改造和技術(shù)比武活動。

4、鼓勵基層管理人員自學(xué)，參與成教考試，積極參與政府相關(guān)部門組織的各類專業(yè)培訓(xùn)，考取相應(yīng)的資質(zhì)證書。

5、提高員工綜合素質(zhì)，逐漸減少臨時工使用范圍和數(shù)量。

銀行自查報告 篇10

根據(jù)岳銀發(fā)（20xx）25號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會文件精神，并對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實(shí)**情況

通過對20xx年年末和20xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農(nóng)金體改辦）科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的`自我檢查，最全面的范文參考寫作網(wǎng)站認(rèn)為上報數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。

1、未虛報、****、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。

2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。

3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。

4、未強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。

二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。

1、認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。

2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。

4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。

5、按時、按質(zhì)、按量完****民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。

三、統(tǒng)計工作管理情況

1、統(tǒng)計崗位設(shè)置及人員配備情況。

聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負(fù)責(zé)，范文參考網(wǎng)手機(jī)版計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名，各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任，未配專職統(tǒng)計人員。

2、統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。

聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會計，信貸培訓(xùn)班時，對統(tǒng)計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，今年******要求統(tǒng)計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣******關(guān)于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機(jī)，組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實(shí)施細(xì)則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進(jìn)行了統(tǒng)一考試，使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質(zhì)，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。

四、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題：

1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。

2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度，使得統(tǒng)計人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計****，在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。

3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。

（二）針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施范文參考網(wǎng)。

1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。

2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度，加強(qiáng)法律建設(shè)，提高認(rèn)識，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。

【2025銀行金融統(tǒng)計自查報告范文（精選3篇）】

銀行自查報告 篇11

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：

一、人員配備情況

為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的’、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的`客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險評估報告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

今年我縣開展“企業(yè)評機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大，銀行柜員自查報告。對這些問題，我行邊查邊改。現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下。

加強(qiáng)硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動柜員機(jī)、自動存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機(jī)、兩臺離行式自動柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展“服務(wù)價值年”活動，以服務(wù)創(chuàng)造價值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動，組織員工規(guī)范操作，整改報告《銀行柜員自查報告》。同時，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對方銀行開具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個體民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達(dá)到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶對我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風(fēng)評議”、“企業(yè)評機(jī)關(guān)”活動為契機(jī)，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地擴(kuò)大信貸投放，更加全面地履行社會責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)！

銀行自查報告 篇12

XXX農(nóng)村信用聯(lián)社安康辦事處：

根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]2XX號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:

一、銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度建立及執(zhí)行

我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實(shí)際情況，制定了《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）章程》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

二、銀行卡卡片管理

為加強(qiáng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，

我縣聯(lián)社委托XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照XXX農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。

三、銀行卡跨行差錯處理

我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強(qiáng)管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《XXX農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交的銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銀行卡差錯核實(shí)工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實(shí)情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實(shí)行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實(shí)行專管專夾專人管理。

四、銀行卡業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性

為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強(qiáng)富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實(shí)行專人專夾保管。

五、銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)

發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。

富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點(diǎn)柜面進(jìn)行實(shí)地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點(diǎn)分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>

六、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足及今后工作要求

我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)

程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實(shí)可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。

銀行自查報告 篇13

衛(wèi)計局保密工作自查報告

為全面貫徹落實(shí)縣保密工作相關(guān)精神，按照中共涇陽縣委保密委員會《關(guān)于進(jìn)一步做好機(jī)關(guān)、單位保密自查自評工作的通知》要求，我局按照《保密日常工作負(fù)面清單》內(nèi)容認(rèn)真組織開展系統(tǒng)內(nèi)自查工作?，F(xiàn)將自查情況報告如下。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實(shí)保密工作責(zé)任制

（一）健全組織機(jī)構(gòu)。局領(lǐng)導(dǎo)高度重視保密工作，經(jīng)局黨委會議研究決定，及時調(diào)整了衛(wèi)計局保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，局黨委書記、局長李涇海同志任組長，局紀(jì)委書記閆滿堂同志任副組長，各股室負(fù)責(zé)人為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在局辦公室，負(fù)責(zé)保密工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促、檢查，及時處理保密工作中的重大問題和突發(fā)事件。

（二）領(lǐng)導(dǎo)帶頭抓落實(shí)。領(lǐng)導(dǎo)小組嚴(yán)格按照國家關(guān)于“保密工作實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，歸口管理，分級負(fù)責(zé)，并與業(yè)務(wù)工作相結(jié)合”的要求，重視和支持保密工作。主要領(lǐng)導(dǎo)親自部署保密工作，分管領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常聽取保密工作匯報，多次檢查抽查保密工作，指導(dǎo)保密文件傳遞、保存，規(guī)范信息發(fā)布和互聯(lián)網(wǎng)電腦使用，推動了保密工作的順利開展。

（三）組織召開了衛(wèi)計系統(tǒng)保密工作推進(jìn)會。傳達(dá)了我縣保

1 密工作會議精神及中共涇陽縣委保密委員會《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)黨政機(jī)關(guān)涉密文件資料管理的通知》等內(nèi)容，下發(fā)了《縣衛(wèi)計局關(guān)于印發(fā)保密工作實(shí)施方案》《保密日常工作負(fù)面清單》。

二、深化保密教育，增強(qiáng)本系統(tǒng)人員保密意識

今年以來，保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組針對涉密人員在保密工作中“說起來重要、做起來次要、忙起來不要”的錯誤觀念，認(rèn)真貫徹落實(shí)上級有關(guān)保密規(guī)定和保密工作精神，組織衛(wèi)計系統(tǒng)相關(guān)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會保密文件精神，強(qiáng)化保密意識教育，健全保密制度，規(guī)范保密管理，不斷推進(jìn)保密工作向著規(guī)范化、制度化方向發(fā)展，強(qiáng)化了全體干部職工的保密意識教育。征訂保密工作等書刊，組織全體干部職工學(xué)習(xí)有關(guān)保密工作相關(guān)文件、指示、保密規(guī)章制度，做到保密工作與業(yè)務(wù)實(shí)際工作相結(jié)合；正面教育與現(xiàn)實(shí)反面案例教育相結(jié)合。

三、做好監(jiān)督檢查，管理操作程序科學(xué)規(guī)范

一是認(rèn)真開展涉密計算機(jī)保密管理、網(wǎng)絡(luò)信息安全保密管理、重點(diǎn)涉密部門部位安全保密管理等方面的專項檢查，網(wǎng)站和微信公眾平臺管理規(guī)范，發(fā)布信息經(jīng)過嚴(yán)格審核。及時發(fā)現(xiàn)并堵塞保密管理漏洞。二是對涉密計算機(jī)做到了專機(jī)專用加密專人管理，明確了保密安全責(zé)任人。明確規(guī)定不能在非涉密計算機(jī)上處理涉密信息。三是涉密文件嚴(yán)格按照涉密文件管理制度進(jìn)行傳閱管理，

2 檔案室專人專室管理安裝防盜設(shè)施，配備了保險柜、鐵皮柜等保密設(shè)備，復(fù)制、摘錄涉密文件及查閱文件必須經(jīng)負(fù)責(zé)人同意登記后方可審閱。

四、存在不足

經(jīng)過自查自評，我局在人力、物力、財務(wù)方面均做了大量的工作，未發(fā)生失泄密事件。但還存在很多不足，一是在思想認(rèn)識上還有待進(jìn)一步提高；二是保密意識欠缺，對保密培訓(xùn)力度不夠；三是具體制度落實(shí)有待進(jìn)一步規(guī)范。

在今后的工作中我們將繼續(xù)完善保密工作職能，加大工作力度，深入開展保密法規(guī)的學(xué)習(xí)和宣傳，不斷完善保密制度和措施，狠抓制度落實(shí)，努力推動我局保密工作再上新臺階。

涇陽縣衛(wèi)生和計劃生育局

2018年9月12日

最新銀行自查報告(經(jīng)典六篇)

古人曾說，力行而后知之真，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。都需要去書寫報告，撰寫報告可以正確認(rèn)識全面、系統(tǒng)的理論知識。小編精心篩選的這篇文章名為“銀行自查報告”，熱烈歡迎參考這些資料期待你能夠從中獲益良多！

銀行自查報告 篇1

自查報告范文|自查報告格式|自查報告模板

自查報告范文|自查報告格式|自查報告模板自查報告范文格式(一） 按照《關(guān)于對省市級衛(wèi)生先進(jìn)單位進(jìn)行復(fù)查整頓的通知》文件精神,我局認(rèn)真對照《xx市衛(wèi)生先進(jìn)單位管理辦法》和《xxx市各級各類衛(wèi)生先進(jìn)單位標(biāo)準(zhǔn)》及創(chuàng)建規(guī)則,對機(jī)關(guān)衛(wèi)生工作進(jìn)行了全面檢查整改,現(xiàn)將自查情況報告如下: 一、領(lǐng)導(dǎo)重視,認(rèn)識到位 我局領(lǐng)導(dǎo)班子始終堅持把衛(wèi)生創(chuàng)建活動做為機(jī)關(guān)建設(shè)的一面旗幟,擺在重要地位,明確班子成員及股室負(fù)責(zé)人對完成日常業(yè)務(wù)工作任務(wù)與衛(wèi)生建設(shè)負(fù)有同等責(zé)任。在統(tǒng)一認(rèn)識的基礎(chǔ)上,一是制定了創(chuàng)建規(guī)劃;二是把衛(wèi)生創(chuàng)建工作納入了年度的總體工作計劃和考核目標(biāo),并把衛(wèi)生建設(shè)作為專項任務(wù),納入股室負(fù)責(zé)人職責(zé)中。三是成立了局衛(wèi)生建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。由局長任組長,副局長任組副長,股室負(fù)責(zé)人為成員以及辦公室具體負(fù)責(zé)日常衛(wèi)生創(chuàng)建工作責(zé)任機(jī)制。齊抓共管機(jī)制的建立,從組織上保證了衛(wèi)生建設(shè)工作得以扎實(shí)有效地開展。

二、加強(qiáng)環(huán)境建設(shè),認(rèn)真開展各項衛(wèi)生活動 1、抓規(guī)范管理,搞好機(jī)關(guān)環(huán)境建設(shè)。我們對機(jī)關(guān)的衛(wèi)生進(jìn)行了區(qū)域劃分,明確責(zé)任,落實(shí)人員,并由衛(wèi)生建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員定期不定期的檢查評比,把衛(wèi)生打掃作為個人年終考評的一項內(nèi)容,督促每位同志抓好環(huán)境衛(wèi)生建設(shè)。全局現(xiàn)已形成每天早上班前自覺打掃衛(wèi)生的良好風(fēng)氣,每位同志都能認(rèn)真對自己的衛(wèi)生區(qū)域徹底清理,并注意搞好保潔。各辦公室也能做到窗明桌凈,辦公用品整體有序,地面墻壁干凈無蛛網(wǎng),辦公環(huán)境干凈整潔。同時,我局還積極開展衛(wèi)生評比活動,按月對衛(wèi)生狀況進(jìn)行評比,對于衛(wèi)生打掃不徹底,不經(jīng)常的同志給予批評并予以10元經(jīng)濟(jì)處罰,以此促進(jìn)機(jī)關(guān)衛(wèi)生質(zhì)量的不斷提高。

2、抓學(xué)習(xí)教育,提高干部職工衛(wèi)生意識。年初機(jī)關(guān)教育整頓學(xué)習(xí)中,我們組織干部職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了國務(wù)院《關(guān)于愛國衛(wèi)生工作的決定》、《**省愛國衛(wèi)生條例》、《***市衛(wèi)生先進(jìn)單位管理辦法》等有關(guān)文件法規(guī),修訂完善了機(jī)關(guān)衛(wèi)生管理制度,通過學(xué)習(xí),教育干部職工從思想上摒棄“牌子到手,創(chuàng)建到頭”的意識,充分認(rèn)識到優(yōu)美干凈的工作環(huán)境要靠大家的雙手去創(chuàng)造和維護(hù),倍加珍惜和愛護(hù)我們省級衛(wèi)生先進(jìn)單位的榮譽(yù),進(jìn)一步提高職工搞好機(jī)關(guān)環(huán)境衛(wèi)生工作的積極性和自覺性,增強(qiáng)防治疾病和、自我保健的意識,積極開展各項愛國衛(wèi)生活動,不斷鞏固和提高衛(wèi)生先進(jìn)單位的管理水平,為我縣創(chuàng)建省級衛(wèi)生縣城發(fā)揮作用。

3、全局動員,認(rèn)真組織開展愛國衛(wèi)生月活動。今年是我縣創(chuàng)建國家衛(wèi)生城市的重要一年,我局按照縣愛衛(wèi)會統(tǒng)一部署,調(diào)集全局力量,集中開展了三次大型衛(wèi)生大掃除,對機(jī)關(guān)的角角落落進(jìn)行了徹底清掃,并對大門前的街角花園和皇城門前的雜草、雜物、垃圾等進(jìn)行了清理打掃,并每天堅持撒水,作好保潔,積極做好創(chuàng)衛(wèi)工作。同時在機(jī)關(guān)內(nèi)部開展了除四害活動,購買鼠藥集中投放,在廁所垃圾池等處噴灑藥劑,清除蚊蠅,切斷了疾病傳播途徑,保證了干部職工健康。

4、抓設(shè)施配套,搞好后勤管理促進(jìn)衛(wèi)生建設(shè)。為了更好的為干部職工創(chuàng)造一個良好的工作生活環(huán)境,我局積極抓好硬件建設(shè),不斷改善環(huán)境建設(shè)。一是及時購置清潔用具,為各辦公室配發(fā)必備的清潔用具,配齊鐵锨、掃帚、簸箕、拖把等工具,夏季還配發(fā)殺蟲劑、香皂、毛巾等生活用品,為搞好衛(wèi)生工作提供條件。二是為機(jī)關(guān)灶更換配備炊具,改善灶房環(huán)境,提高飯菜質(zhì)量。三是加強(qiáng)垃圾臺管理。我們對家屬區(qū)和機(jī)關(guān)的垃圾臺進(jìn)行了改造,并與環(huán)衛(wèi)站簽訂了垃圾清用合同,做到垃圾及時清用,防止蚊蠅孳生。四是固定專人每日對機(jī)關(guān)的廁所等衛(wèi)生死角進(jìn)行清理,為大家創(chuàng)造舒適潔凈的工作環(huán)境。五是綠化美化機(jī)關(guān)大院。我局先后購置多種花卉,栽植綠化樹木和草坪,指定專人管理,形成了四季常綠三季有花的優(yōu)美環(huán)境。

三、關(guān)心職工健康,積極組織開展保健活動 一是認(rèn)真執(zhí)行年休假有關(guān)文件規(guī)定,積極組織干部職工分期分批輪流休假,使職工的身心得到調(diào)整,保持良好的工作狀態(tài)。

二是組織干部職工體檢。三月份我們組織全系統(tǒng)干部進(jìn)行了身體檢查,通過六項身體指標(biāo)檢查,使組織和干部職工對個人的健康狀況有了明確認(rèn)識,對檢查有重要問題的同志單位要求其及時治療,并相應(yīng)的調(diào)整工作崗位,給予特殊照顧。

三是組織開展義務(wù)為職工家屬普查身體活動。四月份我門積極與**中醫(yī)學(xué)院聯(lián)系,請中醫(yī)系實(shí)習(xí)的學(xué)生為我局職工和家屬進(jìn)行了為期一周的常見病的知識宣傳和高血壓、風(fēng)濕、皮膚病等慢性病的檢查理療活動,為部分職工和家屬解除了病痛,活動取得良好效果。

四、存在的不足和整改措施 通過檢查,我局在衛(wèi)生建設(shè)方面還存在一些不足:一是部分干部職工的思想認(rèn)識有所松懈,對于鞏固創(chuàng)建成果重視不夠。二是在衛(wèi)生方面還有一些死角,打掃不到位。三是由于基礎(chǔ)設(shè)施配套不到位,衛(wèi)生保潔工作還有待加強(qiáng)。四是干部職工開展體育鍛煉較少,體育運(yùn)動氛圍不濃。

針對以上問題,我局積極制定整改措施,加強(qiáng)各方面工作,努力鞏固和提高衛(wèi)生先進(jìn)單位建設(shè)水平。一是加強(qiáng)對干部職工的教育,提高干部職工對衛(wèi)生建設(shè)意義的的認(rèn)識。二是采取措施,對門前排水管道進(jìn)行疏通,改善機(jī)關(guān)排水,保持門前環(huán)境衛(wèi)生。三是加大環(huán)境衛(wèi)生整治力度,加強(qiáng)檢查監(jiān)督,組織全局開展大掃除,對機(jī)關(guān)衛(wèi)生進(jìn)行認(rèn)真徹底清理。四是積極組織開展機(jī)關(guān)文體活動,激發(fā)干部職工鍛煉身體的積極性和自覺性,增強(qiáng)全局干部職工的身體素質(zhì)。

按照市直機(jī)關(guān)工委要求,我就抓基層黨建工作情況進(jìn)行述職,請各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們予以評議。自查報告范文格式（二）一、主要工作情況1、落實(shí)責(zé)任,扎實(shí)開展工作。圍繞黨工委年初下發(fā)的工作重點(diǎn),我堅持以身作則,先后組織召開了6次支委會專題研究黨建工作,完善和細(xì)化了書記負(fù)總責(zé),委員抓具體的責(zé)任分工機(jī)制。逐級明確職責(zé),分解任務(wù),將黨建工作納入重要議事日程組織落實(shí)。一是完善黨建工作例會制度,每月召開一次,研究探索黨建工作的新思路,好舉措。二是完善黨建協(xié)調(diào)會制度,每季召開一次,每次會議著重解決一兩個問題,并明確分管領(lǐng)導(dǎo)親自抓落實(shí)。2、狠抓思想教育、強(qiáng)化作風(fēng)建設(shè)。提高黨員隊伍整體素質(zhì)是抓好黨建工作的重要內(nèi)容。一是黨支部多次組織召開支部和各黨小組會議,深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會中央、省、市委有關(guān)文件精神,系統(tǒng)學(xué)習(xí)中國特色社會主義理論體系、黨章和黨的報告及省、市不同時期有關(guān)文件精神。二是加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè),按照和狠剎“四風(fēng)一頑癥”的要求,黨支部認(rèn)真開展了作風(fēng)建設(shè)自查自糾,發(fā)現(xiàn)問題及時整改,并召開了專題民主生活會和組織生活會,黨員與黨員之間,領(lǐng)導(dǎo)班子成員與普通黨員之間,領(lǐng)導(dǎo)班子各成員之間都不同程度的開展了批評與自我批評,取得了比較明顯的效果。3、狠抓制度建設(shè),確?；顒拥轿弧｜h支部廢除了原有不合時宜的規(guī)章制度,完善和修訂了新的制度。把機(jī)關(guān)黨員干部直接聯(lián)系群眾和服務(wù)群眾做了明確的規(guī)定,使機(jī)關(guān)黨員有章可循。參加了“在職黨員進(jìn)社區(qū)”活動,主動到所居住社區(qū)報到,并積極為所在社區(qū)黨組織建言獻(xiàn)策等。幫助社區(qū)協(xié)調(diào)解決力所能及的難點(diǎn)問題10余個,并送去學(xué)習(xí)書籍和辦公用品等。黨支部以開展“黨組織服務(wù)日”活動為契機(jī),10余次組織黨員干部輪流到田間地頭參加義務(wù)勞動,開展了到社區(qū)衛(wèi)生清掃、幫扶特困黨員等活動,共送去慰問金5000余元,讓困難群眾真正感受到黨組織的關(guān)懷和溫暖,增強(qiáng)了黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力。二、存在的主要問題及原因一是黨建工作落實(shí)的程度不夠。存在著重業(yè)務(wù)、輕黨建的思想,在工作擺布上還存在著不平衡的現(xiàn)象。針對我個人方面,即使是抓黨建工作,不同程度存在著抓制度建設(shè)多、抓具體工作少的問題,導(dǎo)致抓考核落實(shí)的力度不夠,二是黨組織生活比較單調(diào),缺少活力,黨組織開展黨的活動內(nèi)容比較單一、方法陳舊,滿足于學(xué)習(xí)教育和一般活動,催交黨費(fèi)等,豐富多彩的黨內(nèi)活動開展的不夠,使機(jī)關(guān)黨的活動對全體黨員的吸引力不強(qiáng)。三是黨支部隊伍建設(shè)有待加強(qiáng)。黨支部沒有專職黨務(wù)工作者,支委都是業(yè)務(wù)科室的科長兼任,且絕大多數(shù)都是本單位的業(yè)務(wù)骨干,承擔(dān)著較重的業(yè)務(wù)工作,沒有把足夠的時間和精力放在抓黨務(wù)工作上,使黨務(wù)工作的創(chuàng)新力度和活力沒有得到很好的發(fā)揮。針對上述問題,認(rèn)真剖析原因,我感到主要有以下幾個方面:一是認(rèn)為搞黨建工作是虛的,有時又不被理解等,因此放松了要求,對黨建工作投入的精力不足,且力量配備不平衡。二是在具體活動中,對黨建工作研究不夠,不深不細(xì),對解決新情況、新問題的辦法和思路不多,推動工作落實(shí)的深度不夠。三是在思想認(rèn)識上,由于學(xué)習(xí)不夠,對落實(shí)黨建工作的責(zé)任認(rèn)識理解程度不夠,存在著大幫哄的思想,對黨員干部的思想引導(dǎo),素質(zhì)提升,特別是對做好黨建工作和如何發(fā)揮黨員的模范作用引導(dǎo)的不夠。三、下步工作思路和解決問題的措施1、強(qiáng)化學(xué)習(xí)教育、加強(qiáng)機(jī)關(guān)文化建設(shè)。切實(shí)發(fā)揮好黨員干部帶頭學(xué)習(xí)的示范作用,每個月、每個季度都要按照年初學(xué)習(xí)計劃進(jìn)行學(xué)習(xí),規(guī)范學(xué)習(xí)內(nèi)容,提高學(xué)習(xí)的針對性、實(shí)效性,避免淺嘗輒止,流于形式。加強(qiáng)機(jī)關(guān)文化建設(shè),積極參加有關(guān)活動,如乒乓球,羽毛球比賽等活動,以此激發(fā)黨員干部的活力。2、拓寬服務(wù)渠道、提升服務(wù)質(zhì)量。以抓黨建促發(fā)展為根本,正確處理好業(yè)務(wù)與黨建的工作關(guān)系,使業(yè)務(wù)工作和黨建工作協(xié)調(diào)發(fā)展、相互平衡,把服務(wù)基層、服務(wù)群眾作為落腳點(diǎn),積極開展黨員包保企業(yè)和非“公有制”企業(yè)等活動,使黨建工作在經(jīng)濟(jì)建設(shè)中發(fā)揮先鋒作用。3、強(qiáng)化監(jiān)督檢查,嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任。堅持把開好民主生活會、組織生活會和“三會一課”的效果作為檢查考核黨建工作的主要內(nèi)容。從理論學(xué)習(xí)、作風(fēng)建設(shè)、廉潔自律等方面強(qiáng)化對黨員的教育管理。嚴(yán)把學(xué)習(xí)關(guān)、組織生活會的關(guān)口,以嚴(yán)肅黨內(nèi)政治生活為目的,創(chuàng)新工作方法,提升工作質(zhì)量,營造一個和諧、舒暢的工作氛圍,為各項工作的開展奠定良好的基礎(chǔ)。以上是我的述職報告,敬請?zhí)岢鰧氋F意見!!!謝謝!自查報告范文格式（三）

本人自20xx年連任本村支部書記以來,負(fù)責(zé)制定黨支部工作規(guī)劃并組織實(shí)施,負(fù)責(zé)落實(shí)鎮(zhèn)黨委、政府交辦的其他工作任務(wù),認(rèn)真貫徹落實(shí)黨在農(nóng)村的各項方針政策,實(shí)施市委對村書記提出的目標(biāo)要求。三年來,在上級黨委、政府的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持下,在全村黨員、代表、村民的共同努力下,立足我村實(shí)際,帶領(lǐng)兩委班子成員開展好每項工作?，F(xiàn)我把本屆來工作情況匯報如下。不當(dāng)之處,請批評指正。一、始終不渝地抓好組織建設(shè),為物質(zhì)文明建設(shè)提供智力支持(一)、組織黨員和村兩委成員學(xué)習(xí)黨的“十七大”精神,實(shí)踐“三個代表”重要思想,落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,繼往開來,與時俱進(jìn),全面實(shí)施爭創(chuàng)小康文明村目標(biāo),提高兩委成員的思想水平,從而促進(jìn)我村全面工作的順利開展。1、堅持對兩委成員的培養(yǎng)和監(jiān)督,切實(shí)發(fā)揮好兩委成員在各項工作中的領(lǐng)導(dǎo)核心作用,成為能帶領(lǐng)群眾加快致富奔小康的農(nóng)村基層黨支部。2、充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用,落實(shí)黨員目標(biāo)責(zé)任,認(rèn)真履行義務(wù),正確行使權(quán)力,協(xié)助黨支部做好各項工作,堅持民主評議黨員制度,使其在維護(hù)群眾利益,維護(hù)社會穩(wěn)定,遵紀(jì)守法,科技致富,遵循社會公德,計劃生育移風(fēng)易俗等方面真正發(fā)揮作用,在村兩個文明建設(shè)中真正發(fā)揮先鋒模范作用。3、明確了村黨支部是村各種組織和各項工作中的領(lǐng)導(dǎo)核心,確保思想、政治和組織領(lǐng)導(dǎo),規(guī)范村民委員會要在村黨支部的帶領(lǐng)下,積極主動地做好職責(zé)范圍內(nèi)的工作,村兩委成員自覺維護(hù)黨支部的領(lǐng)導(dǎo)和班子團(tuán)結(jié),積極主動地做好分管的工作,共同把村里的事情辦好、管好。4、嚴(yán)格選拔思想覺悟高,年輕有為,能帶領(lǐng)群眾發(fā)展經(jīng)濟(jì)奔小康的同志,加強(qiáng)其思想教育,努力提高其思想修養(yǎng),使其成為優(yōu)秀后備力量和入黨積極分子()。三年來我支部共發(fā)展黨員3名,還有3名入黨積極份子正在考查中。二、結(jié)合本村情況,經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心,千方百計地讓群眾增收1、結(jié)合本村實(shí)際情況,確立積極發(fā)展思路,擴(kuò)大種養(yǎng)業(yè)規(guī)模,勤勞致富,積極創(chuàng)收。2、積極多方籌措資金,繼續(xù)完善水利農(nóng)田設(shè)施建設(shè),建水渠等3、完善了村部中心廣場的設(shè)施建設(shè)。4、完成六條機(jī)耕道路的水泥硬化。極大方便村民生產(chǎn)出行。美化鄉(xiāng)風(fēng)鄉(xiāng)貌。5、抓好計劃生育工作,三年來我村計生各項工作走在正常管理的軌道。三、加強(qiáng)社會治安綜合治理工作,創(chuàng)造優(yōu)良的社會環(huán)境,群防群治,確保村民安居樂業(yè),反對封建迷信活動,增強(qiáng)村民的法制觀念,集體觀念,形成黨群干部之間融合、團(tuán)結(jié)的局面。確保了無信訪、上訪案件的發(fā)生。四、工作中存在的問題:過去三年里,由于籌措資金偏少,對村里生產(chǎn)生活設(shè)施建設(shè)力度不夠,村容村貌美化力度不夠,有待加強(qiáng)。三年來,在各位黨員、村民代表和全村村民的共同努力下,我們雖然做了一些工作,同時也存在很多不足之處。希望今后兩委班子在上級黨委政府的領(lǐng)導(dǎo)下,克服困難,艱苦奮斗,務(wù)實(shí)創(chuàng)新,開拓進(jìn)取,將我村的各項工作推上一個新的臺階

銀行自查報告 篇2

2016年中國煤炭行業(yè)運(yùn)行報告

2016年，各地各部門認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央決策部署，積極推動供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，不斷加大煤炭行業(yè)化解過剩產(chǎn)能實(shí)現(xiàn)脫困發(fā)展的工作力度，取得了階段性進(jìn)展，超額完成了去產(chǎn)能任務(wù)，市場供需嚴(yán)重失衡局面得到改善，煤炭價格理性回歸，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況有所好轉(zhuǎn)。但煤炭需求基本面并未發(fā)生明顯改變，煤炭經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)運(yùn)行尚缺乏堅實(shí)基礎(chǔ)。

一、2016年煤炭經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況

（一）煤炭消費(fèi)。根據(jù)協(xié)會數(shù)據(jù)，2016年全國煤炭消費(fèi)在連續(xù)兩年下降的基礎(chǔ)上同比繼續(xù)下降%，其中電力行業(yè)耗煤同比增長%，鋼鐵行業(yè)耗煤下降%，建材行業(yè)耗煤下降%，化工行業(yè)耗煤增長%。

（二）煤炭產(chǎn)量。根據(jù)國家統(tǒng)計局?jǐn)?shù)據(jù)，2016年全國規(guī)模以上煤炭企業(yè)原煤產(chǎn)量億噸，同比下降%。

（三）煤炭進(jìn)出口。根據(jù)國家海關(guān)數(shù)據(jù)，2016年全國進(jìn)口煤炭億噸，同比增長%；出口878萬噸，增長%；凈進(jìn)口億噸，同比增加4800萬噸，增長%。

（四）煤炭發(fā)運(yùn)。根據(jù)協(xié)會數(shù)據(jù)，2016年全國鐵路發(fā)運(yùn)煤炭億噸，同比下降%。2016年主要港口發(fā)運(yùn)煤炭億噸，同比基本持平。

（五）煤炭庫存。根據(jù)協(xié)會數(shù)據(jù)，2016年全社會存煤在連續(xù)四年增加后出現(xiàn)下降。年末，重點(diǎn)煤炭企業(yè)存煤9300萬噸，

1 比年初減少3499萬噸，下降%。重點(diǎn)發(fā)電企業(yè)存煤6546萬噸，比年初減少812萬噸，下降%。

（六）煤炭價格。根據(jù)協(xié)會數(shù)據(jù)，2016年煤炭價格大幅波動，逐步合理回歸。全國煤炭價格指數(shù)由年初的點(diǎn)回升到11月中旬的點(diǎn)，之后到年末回落至點(diǎn)。

（七）煤炭投資。根據(jù)國家統(tǒng)計局?jǐn)?shù)據(jù)，2016年全國煤炭采選業(yè)固定資產(chǎn)投資完成3038億元，同比下降%，比2013年高點(diǎn)下降了%。其中民間投資1864億元，同比下降%，比2013年下降%。

（八）行業(yè)效益。根據(jù)國家統(tǒng)計局?jǐn)?shù)據(jù)，2016年全國規(guī)模以上煤炭企業(yè)實(shí)現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入萬億元，同比下降%；實(shí)現(xiàn)利潤總額億元，同比增長%。

（九）產(chǎn)能。根據(jù)協(xié)會數(shù)據(jù)，截止2016年底，全國建成年產(chǎn)120萬噸及以上的大型現(xiàn)代化煤礦數(shù)量比2005年增加700處左右，產(chǎn)量占全國的75%以上；其中，建成年產(chǎn)千萬噸級的特大型現(xiàn)代化煤礦59處，總產(chǎn)能達(dá)8億噸以上。

二、今后一個時期行業(yè)發(fā)展走勢分析

我國煤炭工業(yè)已經(jīng)步入了新的發(fā)展階段。煤炭行業(yè)要牢固樹立創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的發(fā)展理念，遵循能源革命的戰(zhàn)略思想，主動適應(yīng)和引領(lǐng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，圍繞“控制總量，優(yōu)化布局；控制增量，優(yōu)化存量；淘汰落后，消化過剩；調(diào)整結(jié)構(gòu)，促進(jìn)轉(zhuǎn)型；提高質(zhì)量、提高效益”的總體思路，以新發(fā)展理念為引領(lǐng)，以供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，深入實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，著力推動煤炭行業(yè)發(fā)展動力轉(zhuǎn)換、方式轉(zhuǎn)變、結(jié)構(gòu)調(diào)整，

2 提升煤炭安全高效智能化開采和清潔高效集約化利用水平，推動行業(yè)發(fā)展由數(shù)量、速度、粗放型向質(zhì)量、效益、集約型增長轉(zhuǎn)變，由生產(chǎn)型向生產(chǎn)服務(wù)型轉(zhuǎn)變，提升煤炭工業(yè)可持續(xù)發(fā)展能力。

（一）行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級取得明顯成效。煤炭工業(yè)以結(jié)構(gòu)調(diào)整為主線，推動煤炭產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和可持續(xù)發(fā)展，通過優(yōu)化資源開發(fā)布局，發(fā)展先進(jìn)產(chǎn)能，推動煤炭企業(yè)兼并重組，培育大型煤炭企業(yè)集團(tuán)，提高產(chǎn)業(yè)集中度，走多元化、綠色化、高端化發(fā)展道路，深入推進(jìn)煤電一體化、煤焦一體化、煤化工、煤建材、現(xiàn)代物流、電子商務(wù)、金融服務(wù)等產(chǎn)業(yè)相互融合，培育新興產(chǎn)業(yè)和高技術(shù)產(chǎn)業(yè)，著力打造高水平產(chǎn)業(yè)園區(qū)和特色項目示范基地，促進(jìn)煤炭深加工轉(zhuǎn)化和全產(chǎn)業(yè)鏈整體升級，提升產(chǎn)業(yè)價值鏈和產(chǎn)品附加值，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢互補(bǔ)、互利共贏，提升煤炭發(fā)展的質(zhì)量和效益。

（二）生態(tài)文明礦山建設(shè)取得新成效。推動煤炭綠色開采和潔凈化利用，建設(shè)生態(tài)文明礦山，牢固樹立“綠色、低碳、循環(huán)”發(fā)展理念，抓好礦區(qū)生態(tài)環(huán)境建設(shè)和保護(hù)，完善清潔生產(chǎn)機(jī)制，推廣應(yīng)用綠色開采技術(shù)，控制和減少地表損害，以最小的生態(tài)擾動獲取最大資源收益。加大原煤入洗比例，推進(jìn)煤炭分質(zhì)分級梯度利用，加快煤層氣的開發(fā)利用，推動煤矸石、粉煤灰、礦井水等二次資源的綜合利用，推廣高效煤粉工業(yè)鍋爐、燃煤發(fā)電超低排放技術(shù)，大力發(fā)展節(jié)水、節(jié)地、節(jié)能產(chǎn)業(yè)，加大礦區(qū)生態(tài)環(huán)境恢復(fù)與治理力度，構(gòu)建“物質(zhì)閉路循環(huán)、能量梯度利用、經(jīng)濟(jì)與生態(tài)和諧”的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系，努力建設(shè)美麗礦山。

3

（三）煤炭國際合作范圍和領(lǐng)域不斷擴(kuò)展。實(shí)現(xiàn)煤炭大國向煤炭強(qiáng)國邁進(jìn)，主動融入“一帶一路”發(fā)展戰(zhàn)略，走開放合作發(fā)展道路，建設(shè)煤炭國際貿(mào)易及技術(shù)信息交流平臺，完善貿(mào)易交易機(jī)制和聯(lián)系機(jī)制，加大國際標(biāo)準(zhǔn)的跟蹤、評估和轉(zhuǎn)化力度，推動與主要貿(mào)易國之間的標(biāo)準(zhǔn)互認(rèn)，積極參與全球煤炭資源優(yōu)化配置，充分利用國際科技資源，拓寬合作領(lǐng)域，創(chuàng)新合作方式，提高合作成效，推動煤機(jī)裝備走出去和國際煤炭產(chǎn)能合作，提升設(shè)計、咨詢、生產(chǎn)和服務(wù)水平，培育有國際影響力的品牌產(chǎn)品，更好融入全球產(chǎn)業(yè)分工體系，培育形成國際合作和競爭的新優(yōu)勢。

三、煤炭行業(yè)存在的主要問題和矛盾

（一）結(jié)構(gòu)不合理的問題依然突出。

一是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理。目前全國30萬噸以下的小型煤礦有近7000處，平均單井規(guī)模不足9萬噸/年；前4家企業(yè)煤炭產(chǎn)量僅占全國的20%左右。二是產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理。高灰高硫煤炭比重依然較大。三是技術(shù)結(jié)構(gòu)不合理。生產(chǎn)力發(fā)展不平衡、多層次問題突出，既有世界先進(jìn)的智能化、自動化的煤礦，也有機(jī)械化、半機(jī)械化的煤礦，同時還存在一些非機(jī)械化開采、無法改造升級的小煤礦。

（二）化解過剩產(chǎn)能面臨諸多問題。

一是關(guān)于債務(wù)處置問題。企業(yè)反映關(guān)閉退出煤礦的融資多由主體企業(yè)籌集或擔(dān)保，目前債務(wù)分割尚無明確原則和具體辦法，不利于金融機(jī)構(gòu)合理處置去產(chǎn)能煤礦債務(wù)損失。二是關(guān)于金融支持問題。目前有的地區(qū)商業(yè)銀行不加區(qū)別地將煤炭企業(yè)整體列入僵尸企業(yè)，進(jìn)一步壓縮和限制貸款，企業(yè)資金鏈面臨斷裂風(fēng)險，

4 煤礦安全生產(chǎn)和礦區(qū)穩(wěn)定壓力進(jìn)一步加大。三是關(guān)于人員安置問題。在去產(chǎn)能過程中，煤炭行業(yè)有大量人員需要分流安置，在防范失業(yè)風(fēng)險的同時，特別要關(guān)注工傷、工殘、長病和撫恤人員移交問題。四是關(guān)于社會職能移交問題。企業(yè)普遍反映，國有企業(yè)分離辦社會職能政策難以落實(shí)，負(fù)擔(dān)沉重，已成為企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的嚴(yán)重制約。五是原政策性破產(chǎn)煤礦歷史遺留問題未得到妥善解決。

（三）煤炭企業(yè)經(jīng)營狀況尚未得到根本好轉(zhuǎn)，行業(yè)脫困發(fā)展仍需付出艱苦努力

持續(xù)四年多的行業(yè)經(jīng)濟(jì)下行，煤炭企業(yè)經(jīng)營困難的狀況不斷加劇，雖然近期煤價回升，但回升的時間較短、平均煤價仍低于去年同期水平（今年以來環(huán)渤海動力價格指數(shù)平均為元/噸，比去年同期均價442元/噸低元/噸）。雖然一部分煤礦9月份出現(xiàn)盈虧平衡或盈利，但目前絕大多數(shù)煤礦仍處于累計虧損狀態(tài)，彌補(bǔ)前幾年的巨大虧損還需要時間。雖然近期煤礦貨款回收有所好轉(zhuǎn)，但企業(yè)資金鏈緊張的狀況并沒有得到根本好轉(zhuǎn)，有的企業(yè)仍存在較大資金風(fēng)險。還有相當(dāng)多的煤礦欠發(fā)職工工資、養(yǎng)老保險金的問題沒有得到解決。一些企業(yè)煤礦安全生產(chǎn)投入不足、礦區(qū)穩(wěn)定的問題依然突出。

四、煤炭行業(yè)健康發(fā)展的政策建議

一是堅定不移去產(chǎn)能。要認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央國務(wù)院化解煤炭行業(yè)過剩產(chǎn)能，實(shí)現(xiàn)脫困發(fā)展一系列決策部署，加強(qiáng)行業(yè)自律，依法依規(guī)堅決退出達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)要求的產(chǎn)能，堅決退出安全風(fēng)險高的產(chǎn)能，加快退出落后產(chǎn)能，努力發(fā)展先進(jìn)產(chǎn)能。所有煤炭企業(yè)

5 都要堅決做到不違法違規(guī)建設(shè)生產(chǎn)、不超能力生產(chǎn)、不安全不生產(chǎn)、不生產(chǎn)銷售劣質(zhì)煤。要在去產(chǎn)能中妥善做好人員安置，處置好企業(yè)資產(chǎn)債務(wù)，以及“三供一業(yè)”移交工作，注重解決歷史遺留問題。

二是加快結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級。要處理好去產(chǎn)能與優(yōu)化結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)型升級的關(guān)系。依靠科技進(jìn)步，廣泛運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)和先進(jìn)的采礦技術(shù)、工藝、裝備，優(yōu)化生產(chǎn)布局，大力發(fā)展煤炭開采機(jī)械化、信息化、智能化，轉(zhuǎn)變煤炭生產(chǎn)方式，提高全要素勞動生產(chǎn)率，推動煤炭綠色高效開發(fā)；大力發(fā)展煤炭清潔利用與轉(zhuǎn)化技術(shù)裝備，適度發(fā)展煤化工產(chǎn)業(yè)，推動煤炭由單純作為燃料向燃料與原料并重轉(zhuǎn)變，轉(zhuǎn)變煤炭消費(fèi)方式，促進(jìn)煤炭清潔高效利用。加快企業(yè)兼并重組，努力發(fā)展大型骨干企業(yè)集團(tuán)，延伸產(chǎn)業(yè)鏈條，提高產(chǎn)業(yè)集中度和競爭能力。要創(chuàng)新商業(yè)模式，培育新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)，加快發(fā)展動能轉(zhuǎn)換。

三是努力穩(wěn)定煤炭市場。要認(rèn)真落實(shí)有關(guān)部門提出的中長期合同、完善減量化生產(chǎn)、建立減量置換和指標(biāo)交易、加快完善煤炭最低與最高庫存、建立完善共同應(yīng)對煤價異常波動等五大制度，努力穩(wěn)定煤炭市場。一是將推動中長期合同履行作為企業(yè)發(fā)展的重要基礎(chǔ)性工作來抓，已經(jīng)簽訂經(jīng)濟(jì)合同的要嚴(yán)格履約；二是要堅決執(zhí)行減量化生產(chǎn)制度，科學(xué)安排生產(chǎn)組織，保障安全生產(chǎn)；三是要按照設(shè)計規(guī)范加強(qiáng)煤炭合理庫存，滿足生產(chǎn)銷售正常周轉(zhuǎn)需要；四是貫徹《國家發(fā)展改革委和行業(yè)協(xié)會關(guān)于平抑煤炭市場價格異常波動備忘錄》的有關(guān)精神，不搞低價傾銷，不搞惡意競爭，大型企業(yè)要率先垂范，主動帶頭穩(wěn)定市場。

6 未來一段時間煤炭需求下降、產(chǎn)能過剩的矛盾仍將十分突出，煤炭行業(yè)要深入貫徹落實(shí)國發(fā)[2016]7號文件精神，堅持市場倒逼、企業(yè)主體，地方組織、中央支持，綜合施策、標(biāo)本兼治，充分運(yùn)用市場化法治化手段，嚴(yán)格安全、環(huán)保、質(zhì)量、資源、能耗、技術(shù)和信用約束，依法依規(guī)退出達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)要求的產(chǎn)能，堅決退出安全風(fēng)險高的產(chǎn)能，加快退出落后產(chǎn)能，發(fā)展先進(jìn)產(chǎn)能，科學(xué)實(shí)施減量化生產(chǎn)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級；處理好去產(chǎn)能與優(yōu)化結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)型升級、穩(wěn)定供應(yīng)的關(guān)系，妥善處置企業(yè)債務(wù)，做好人員安置工作；加快科技進(jìn)步，推動煤炭清潔高效開發(fā)和綠色低碳利用；鼓勵優(yōu)勢企業(yè)兼并重組，發(fā)展大型骨干企業(yè)集團(tuán)，延伸產(chǎn)業(yè)鏈條，培育新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)，加快發(fā)展動能轉(zhuǎn)換；完善促進(jìn)煤炭行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展的體制機(jī)制，促進(jìn)煤炭經(jīng)濟(jì)健康平穩(wěn)運(yùn)行。

文稿提供:中國煤炭工業(yè)協(xié)會

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銀行自查報告 篇3

理財產(chǎn)品預(yù)期收益率出現(xiàn)下滑

受到存款準(zhǔn)備金率下調(diào)影響，近期銀行發(fā)售的理財產(chǎn)品預(yù)期收益率也有所下滑。雖然目前最受市民歡迎的還是期限在60天以內(nèi)的理財產(chǎn)品，但銀行人士表示，考慮到當(dāng)前理財產(chǎn)品收益率下滑的趨勢，市民可以考慮配置一些中長期理財產(chǎn)品。

市民張女士今年一月底從一家國有銀行網(wǎng)點(diǎn)購買了一款起點(diǎn)金額5萬元、期限40天、預(yù)期年化收益率5%的理財產(chǎn)品，最近這款產(chǎn)品就要到期了，她覺得這個收益水平很劃算，準(zhǔn)備到期后用這5萬元再買一款理財產(chǎn)品。但當(dāng)她到這家銀行網(wǎng)點(diǎn)咨詢時，卻發(fā)現(xiàn)現(xiàn)在發(fā)售的相同起點(diǎn)金額和期限的理財產(chǎn)品預(yù)期年化收益率只有%了。該網(wǎng)點(diǎn)理財經(jīng)理告訴張女士，因為存款準(zhǔn)備金率下調(diào)，理財產(chǎn)品的預(yù)期收益率也出現(xiàn)了小幅下滑。

張女士遇到的情況并不是偶然，對比今年以來發(fā)行的理財產(chǎn)品不難發(fā)現(xiàn)，各家銀行近期發(fā)行的中短期理財產(chǎn)品預(yù)期收益率均有不同程度的下滑。比如一家國有銀行1月29日到2月1日發(fā)售的一款理財產(chǎn)品起點(diǎn)金額5萬元，期限68天，預(yù)期年化收益率為%；而2月29日到3月1日發(fā)售的一款同類型產(chǎn)品起點(diǎn)金額也為5萬元，期限74天，預(yù)期年化收益率卻只有%。一家股份制銀行2月1日至5日發(fā)售的一款理財產(chǎn)品起點(diǎn)金額5萬元，期限182天，預(yù)期年化收益率為%；而2月28日到3月4日發(fā)售的一款同類型理財產(chǎn)品起點(diǎn)金額也為5萬元，期限284天，預(yù)期年化收益率僅為%。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士分析，今年2月24日，央行正式下調(diào)存款準(zhǔn)備金率個百分點(diǎn)，約釋放出4000億到5000億元資金，使得市場中一度出現(xiàn)的流動性緊張局面得到緩解。受此影響，銀行理財產(chǎn)品預(yù)期收益率也開始下降。

有統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，近期銀行發(fā)售的理財產(chǎn)品中，期限在1到3個月的理財產(chǎn)品占比將近一半，期限在3個月到6個月的理財產(chǎn)品約占三成，而期限在1個月以內(nèi)的理財產(chǎn)品占比不到6%。采訪中，不少銀行理財經(jīng)理表示目前還是期限在60天以內(nèi)的短期理財產(chǎn)品銷售較好，到銀行咨詢理財產(chǎn)品的市民也表示更關(guān)注期限較短的理財產(chǎn)品。同時，在推銷理財產(chǎn)品時，不少理財經(jīng)理會強(qiáng)調(diào)預(yù)期收益而將投資風(fēng)險忽略不提，或是對投資風(fēng)險的解釋較少。購買理財產(chǎn)品的市民也紛紛表示：“產(chǎn)品說明書也就是簡單翻翻，這么多條目也不是全都看得懂?！?/p>

業(yè)內(nèi)人士建議，在目前理財產(chǎn)品預(yù)期收益率下滑的趨勢下，市民應(yīng)多配備一些中長期理財產(chǎn)品，以便提前鎖定收益。在選購理財產(chǎn)品時，也不要只關(guān)注期限和預(yù)期收益水平，還應(yīng)關(guān)注理財產(chǎn)品說明書中對于資金投向和投資風(fēng)險的解釋說明，如果看不懂，要主動向理財經(jīng)理咨詢

銀行自查報告 篇4

為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險識別、防范能力，實(shí)現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化，依據(jù)《XX銀行關(guān)于開展業(yè)務(wù)全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，自查報告如下：

一、業(yè)務(wù)層面

（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風(fēng)險識別、預(yù)警、評估、監(jiān)測、控制機(jī)制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過程和各風(fēng)險點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則，操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設(shè)置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制，各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則。

（二）電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項內(nèi)部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務(wù)的`相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。

（三）在客戶申請某項電子銀行業(yè)務(wù)品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風(fēng)險及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。

二、運(yùn)營管理層面

銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會計核算、賬務(wù)核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。

三、科技信息層面

（一）銀行是否遵守了國家有關(guān)計算機(jī)信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制。

（二）是否制定并實(shí)施充分的物理安全措施，有效防范外部或內(nèi)部非授權(quán)人員對關(guān)鍵設(shè)備的非法接觸。是否采用合適的加密技術(shù)和措施，以確認(rèn)電子銀行業(yè)務(wù)用戶身份和授權(quán)。是否實(shí)施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)不受計算機(jī)病毒侵襲。

（三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運(yùn)行考核指標(biāo)，定期或不定期測試銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的運(yùn)作情況，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對系統(tǒng)的入侵。是否具有預(yù)警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)納入銀行應(yīng)急計劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃之中。

（四）銀行是否根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，及時更新系統(tǒng)安全保障技術(shù)和設(shè)備。是否建立電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項報告制度，是否及時向銀行監(jiān)管部門報告電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項。是否接受銀行監(jiān)管部門認(rèn)可的權(quán)威評估機(jī)構(gòu)對其業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的安全性進(jìn)行評估。

四、發(fā)展戰(zhàn)略層面

董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應(yīng)的電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和運(yùn)行安全策略。

五、內(nèi)控稽核層面

銀行內(nèi)審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務(wù)審計力量。是否定期對電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行審計。內(nèi)部審計的范圍是否全面，效果是否良好。

六、其他

（一）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的制度建設(shè)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定

（二）新開辦的業(yè)務(wù)品種、是否事先制定風(fēng)險防范措施。在新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關(guān)的政策、制度和程序，對潛在的風(fēng)險進(jìn)行計量、評估和控制。

銀行自查報告 篇5

小微企業(yè)自檢自查報告分享給大家，有關(guān)部門對支持小微企業(yè)健康發(fā)展政策落實(shí)情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況報告如下，一起來看看吧。

一、基本情況

截止20xx年底，全市共有小微企業(yè)4124個，注冊資金986.2億元，從業(yè)人員6.86萬人，年生產(chǎn)總值162億元，按可比價格計算，比上年增長13.8%。其中沙坡頭區(qū)小微企業(yè)2415個，注冊資金885.7億元，從業(yè)人員3.55萬人；中寧縣小微企業(yè)1188個，注冊資金90.6億元，從業(yè)人員2.47萬人；海原縣小微企業(yè)521個，注冊資金9.9億元，從業(yè)人員8412人。全市注冊資金在1億元以上的企業(yè)有29個,5000萬元以上有61個，1000萬元以上的有108個。從產(chǎn)業(yè)分布來看，主要分布在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、種植養(yǎng)殖、商貿(mào)流通、餐飲服務(wù)、交通運(yùn)輸、建筑建材、冶煉化工、造紙印刷、礦山開采等十大行業(yè)。其中第一產(chǎn)業(yè)1777個，占43%；第二產(chǎn)業(yè)1002個，占24%；第三產(chǎn)業(yè)1345個，占32%。

二、促進(jìn)小微企業(yè)發(fā)展的工作開展情況

（一）制定出臺貫徹落實(shí)國發(fā)14號文件的有關(guān)政策措施情況

1、及時出臺相關(guān)政策文件，認(rèn)真落實(shí)國發(fā)14號文件精神。為了鼓勵支持中小微企業(yè)特別是小型微型企業(yè)繁榮發(fā)展，根據(jù)國務(wù)院《關(guān)于進(jìn)一步支持小型微型企業(yè)健康發(fā)展的意見》等有關(guān)意見，結(jié)合中衛(wèi)實(shí)際，市人民政府于20xx年11月12日制定印發(fā)了《中衛(wèi)市人民政府關(guān)于印發(fā)鼓勵支持中小微企業(yè)繁榮發(fā)展的20條政策的通知》（衛(wèi)政發(fā)〔20xx〕250號），分別從政府行政審批、企業(yè)融資、稅收扶持、財政扶持和市場建設(shè)等方面對促進(jìn)小微企業(yè)的發(fā)展做了政策規(guī)定。人民銀行中衛(wèi)市中心支行、中衛(wèi)銀監(jiān)局也結(jié)合金融部門的實(shí)際建立了《中衛(wèi)市政銀企對接聯(lián)系工作機(jī)制》，制定了《中衛(wèi)市金融支持重點(diǎn)建設(shè)項目政策措施》、《中衛(wèi)市金融支持重點(diǎn)項目建設(shè)績效評估辦法》、《中衛(wèi)轄區(qū)中小微企業(yè)信貸政策導(dǎo)向效果評估報告制度》、《關(guān)于進(jìn)一步做好中衛(wèi)轄區(qū)小微企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》、《中衛(wèi)銀監(jiān)分局推進(jìn)轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)支持縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)施意見》等一系列扶持小微企業(yè)發(fā)發(fā)展的政策精神，把國務(wù)院《關(guān)于進(jìn)一步支持小型微型企業(yè)健康發(fā)展的意見》的政策精神實(shí)實(shí)在在的落到了實(shí)處。

2、積極出臺考核辦法，加大支持小微企業(yè)考核力度。為引導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)各項扶持小微

企業(yè)發(fā)展的政策措施，加大各商業(yè)銀行對小微企業(yè)信貸資金的投放力度，從資金上扶持小微企業(yè)健康發(fā)展，中衛(wèi)銀監(jiān)分局印發(fā)《中衛(wèi)市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)小微企業(yè)金融服務(wù)情況考核評價辦法》的通知，以推動轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)各項扶持小微企業(yè)發(fā)展的政策措施，深化對小微企業(yè)的金融服務(wù)，支持小微企業(yè)發(fā)展。

（二）加大對小微企業(yè)的財稅支持力度情況

全市圍繞落實(shí)國家、自治區(qū)扶持小微企業(yè)發(fā)展的各項政策制度，結(jié)合市委、市政府的工作部署，以政策為導(dǎo)向，資金扶持為手段，加大對小微企業(yè)的扶持力度，充分發(fā)揮財政資金的扶持、引導(dǎo)作用，促進(jìn)了中衛(wèi)市小微企業(yè)的快速發(fā)展。

1、制定扶持政策，營造良好的發(fā)展制度環(huán)境。一是制定了《中衛(wèi)市扶持中小微企業(yè)發(fā)展貸款貼息暫行辦法》，市財政每年在預(yù)算中安排扶持中小微企業(yè)發(fā)展貸款貼息資金2500萬元，用于中衛(wèi)市金融機(jī)構(gòu)向中小微企業(yè)發(fā)放貸款的逆向貼息。二是制定了《中衛(wèi)市中小微企業(yè)貸款擔(dān)保和質(zhì)押機(jī)制實(shí)施暫行辦法》，市財政每年建立1000萬元擔(dān)保金，用于支付擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼和擔(dān)保風(fēng)險補(bǔ)貼。綜合運(yùn)用財政、金融政策，搭建地方政府、金融機(jī)構(gòu)和小微企業(yè)深度溝通、合作與支持機(jī)制，充分發(fā)揮財政資金引領(lǐng)、導(dǎo)向和放大效應(yīng)，解決小微企業(yè)融資難、擔(dān)保難、融資成本高的問題。

2、加大資金扶持力度，營造良好的扶持環(huán)境。一是積極爭取上級項目資金。根據(jù)上級項目安排政策，積極組織小微企業(yè)有針對性地申報、爭取地方特色產(chǎn)業(yè)、服務(wù)業(yè)發(fā)展引導(dǎo)、清真輕紡、中小企業(yè)發(fā)展、科技創(chuàng)新發(fā)展、淘汰落后產(chǎn)能、開拓國際市場、萬村千鄉(xiāng)等扶持發(fā)展專項資金。二是調(diào)整優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)，加大市本級資金扶持力度。市本級財政年初安排工業(yè)發(fā)展專項資金6500萬元 ，專項用于工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施和支持中小微企業(yè)發(fā)展。三是及時、全面撥付項目資金，促進(jìn)小微企業(yè)快速發(fā)展。共計撥付支持小微企業(yè)發(fā)展資金3570萬元，其中：市本級 1690萬元，自治區(qū)專項1880萬元。壯大了小微企業(yè)發(fā)展資金實(shí)力，調(diào)動了發(fā)展、成長的積極性。

3、 落實(shí)稅費(fèi)優(yōu)惠政策，營造良好的服務(wù)環(huán)境。市財政認(rèn)真落實(shí)國家財稅政策,從本地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展實(shí)際出發(fā),在法律法規(guī)容許的范圍內(nèi),做到“應(yīng)免則免,應(yīng)緩則緩,應(yīng)減則減,應(yīng)退則退”,全面落實(shí)減免營業(yè)稅、所得稅等優(yōu)惠政策。同時，對中衛(wèi)市納入市政務(wù)服務(wù)中心代辦的.工業(yè)企業(yè)項目審批事項，實(shí)行零收費(fèi)，對收費(fèi)項目市財政對有關(guān)部門給予定額補(bǔ)助，減輕了中小企業(yè)的稅費(fèi)負(fù)擔(dān)，為中小微企業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造了寬松的政策環(huán)境。

4、簡化行政審批手續(xù)，提高小微企業(yè)行政審批效率。

簡化辦事流程。將小微企業(yè)行政審批事項統(tǒng)一納入市政務(wù)窗口服務(wù)大廳，主動簡化辦事流程，縮短辦照時間。小微企業(yè)名稱核準(zhǔn)登記、檔案查詢事項做到隨來隨辦；只要申請人提交的材料齊全，符合法定形式的，小微企業(yè)年檢由法定5個工作日縮短為1-3個工作日；小微企業(yè)開業(yè)、變更登記由法定10個工作日縮短為5個工作日；小微企業(yè)注銷登記1-3個工作日辦結(jié)。增加市政務(wù)服務(wù)中心小微企業(yè)服務(wù)窗口工作人員，實(shí)現(xiàn)了市政府政務(wù)中心小微企業(yè)窗口 “一窗受理、內(nèi)部流轉(zhuǎn)、承諾辦結(jié)”的一站式運(yùn)行機(jī)制，實(shí)現(xiàn)了當(dāng)場辦結(jié)率達(dá)90%以上，提高了小微企業(yè)的辦事效率。

（三）緩解小微企業(yè)融資困難情況

截至20xx年底，中衛(wèi)市中小微企業(yè)貸款余額118.66億元，較年初增加了23.96億元，占全部企業(yè)貸款新增額的71.52%，其中：中型企業(yè)貸款70.24億元，小型企業(yè)貸款46.57億元，微型企業(yè)貸款1.85億元，較好滿足了中小微企業(yè)發(fā)展的信貸資金需求。

1、加強(qiáng)窗口指導(dǎo)，營造良好的政策環(huán)境。人民銀行通過制定印發(fā)的《縣域法人金融機(jī)構(gòu)將新增存款按一定比例投放當(dāng)?shù)厥褂玫墓芾磙k法》、《中衛(wèi)市信貸政策導(dǎo)向效果評估制度》、《中小企業(yè)信貸政策導(dǎo)向效果評估實(shí)施細(xì)則（試行）》等制度辦法，有效引導(dǎo)和鼓勵金融機(jī)構(gòu)持續(xù)加大對中小微企業(yè)金融服務(wù)工作力度，為促進(jìn)中小微企業(yè)發(fā)展?fàn)I造了良好的政策環(huán)境。

2、運(yùn)用評估政策及貨幣工具，引導(dǎo)信貸資金大力支持中小企業(yè)發(fā)展。人民銀行制定并提請市政府轉(zhuǎn)發(fā)了《中衛(wèi)市信貸政策導(dǎo)向效果評估制度》，《寧夏轄區(qū)中小企業(yè)信貸政策導(dǎo)向效果評估實(shí)施細(xì)則（試行）》等文件，通過客觀、公正地評估轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)支持中小微企業(yè)信貸政策的成效，提請市政府對改進(jìn)和完善中小企業(yè)金融服務(wù)有突出貢獻(xiàn)的單位進(jìn)行表彰和獎勵，有效引導(dǎo)和鼓勵金融機(jī)構(gòu)持續(xù)加大對中小企業(yè)金融服務(wù)工作力度，進(jìn)一步改進(jìn)和提升我市中小企業(yè)金融服務(wù)水平。

3、拓寬小微企業(yè)融資渠道，開展林權(quán)抵押貸款試點(diǎn)工作，滿足林業(yè)企業(yè)的信貸需求。人民銀行制定了《中寧縣林權(quán)抵押貸款試點(diǎn)工作實(shí)施方案》，加強(qiáng)對林業(yè)經(jīng)濟(jì)合作組織、林下經(jīng)濟(jì)、公益林等重點(diǎn)領(lǐng)域的金融服務(wù)，滿足林業(yè)企業(yè)的流動資金需求。截至20xx年底，中寧縣林權(quán)抵押貸款余額達(dá)4824萬元，有效解決了林業(yè)企業(yè)的資金需求難題。試點(diǎn)工作取得成效后，將在全市范圍內(nèi)推廣應(yīng)用。

4、持續(xù)實(shí)施優(yōu)惠政策，助推民族企業(yè)加速發(fā)展。人民銀行對民族貿(mào)易和民族用品生產(chǎn)貸款實(shí)行比一年期貸款基準(zhǔn)利率低2.88個百分點(diǎn)的優(yōu)惠利率，降低了中衛(wèi)市少數(shù)民族用品定點(diǎn)生產(chǎn)企業(yè)的融資成本，緩解了中小企業(yè)融資難困境。20xx年，全市民貿(mào)民品優(yōu)惠利率貸款余額43780萬元，累計為民貿(mào)民品企業(yè)貼補(bǔ)利息1075.4萬元，進(jìn)一步壯大了民族企業(yè)實(shí)力，培育了民族品牌，提高了市場競爭力。

5、建立民間融資監(jiān)測制度，引導(dǎo)民間借貸合法發(fā)展。人民銀行建立了民間融資監(jiān)測制度，通過發(fā)放問卷、選取樣本監(jiān)測點(diǎn)監(jiān)測等方式，對個人、企業(yè)的民間融資情況進(jìn)行監(jiān)測，在監(jiān)測風(fēng)險和防范非法集資、非法洗錢等犯罪活動的基礎(chǔ)上，及時掌握民間借貸交易規(guī)模、利率變化和最新動向，引導(dǎo)民間借貸合法發(fā)展。

6、規(guī)范對小微企業(yè)的金融服務(wù)，努力提升服務(wù)質(zhì)量和水平。一是中衛(wèi)市各金融機(jī)構(gòu)針對中小微企業(yè)用款“短、小、頻、急”的特點(diǎn)，設(shè)立“中小微企業(yè)服務(wù)專柜”，發(fā)揮專業(yè)化經(jīng)營的體制、機(jī)制優(yōu)勢，為中小微企業(yè)提供信貸政策解讀等金融服務(wù)。二是簡化信貸審批流程，對中小微企業(yè)提出的貸款申請優(yōu)先審批、優(yōu)先發(fā)放，同時可以在一定期限內(nèi)按核定的最高授信額度隨貸隨用并降低利率，減少了中小微企業(yè)辦理抵押登記次數(shù)和融資成本，提高了資金的使用效率。三是對優(yōu)質(zhì)核心中小微企業(yè)客戶提供網(wǎng)上銀行、現(xiàn)金管理平臺、常年財務(wù)顧問等多種服務(wù)，為中小微企業(yè)提供信息咨詢、代收代付、投資理財、企業(yè)年金等全方位的現(xiàn)代金融服務(wù)。

（四）促進(jìn)小微企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展、結(jié)構(gòu)調(diào)整和集聚發(fā)展情況

不斷加大對小微企業(yè)的技術(shù)改造力度，20xx年共支持3家小微企業(yè)發(fā)展資金300萬元；不斷提升小微企業(yè)創(chuàng)新能力，20xx年共支持4家小微企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展資金160萬元；以科技局牽頭組織，舉辦全市企業(yè)事業(yè)單位知識產(chǎn)權(quán)工作培訓(xùn)班，提高小微企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造、運(yùn)用、保護(hù)和管理的綜合水平。市政府專門在美利工業(yè)園區(qū)劃拔420畝土地,建設(shè)廠房46幢，投資1.2 億元資金建設(shè)小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)孵化園，專門支持小微企業(yè)發(fā)展，目前，已有21 家小微企業(yè)入駐創(chuàng)業(yè)孵化園，有力地促進(jìn)了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的發(fā)展。

（五）加強(qiáng)對小微企業(yè)的公共服務(wù)情況

1、加強(qiáng)小微企業(yè)人力資源開發(fā)情況

一是組織召開小微企業(yè)人才招聘會，引導(dǎo)勞動力資源到小微企業(yè)就業(yè)創(chuàng)業(yè)。今年以來，在市人才交流中心組織小微企業(yè)招聘會2次，共有2158人與小微企業(yè)達(dá)成了用工協(xié)議。二是積極開展勞動力就業(yè)創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)，全面提升勞動力素質(zhì)。中衛(wèi)市全民創(chuàng)業(yè)者協(xié)會、中衛(wèi)市職業(yè)技術(shù)學(xué)校和中衛(wèi)市勞動就業(yè)培訓(xùn)中心為平臺，全方位、多層次地開展對勞動力進(jìn)行有針對性地培訓(xùn)，為小微企業(yè)輸送大量合格的勞動力資源。20xx年以來，三大培訓(xùn)機(jī)構(gòu)共開展勞動力培訓(xùn)13期，4582人次。

2、鼓勵高校畢業(yè)生到小微企業(yè)就業(yè)情況

開展小微企業(yè)與高校大學(xué)畢業(yè)生對接會，讓大學(xué)生了解小微企業(yè)的就業(yè)情況，在此基礎(chǔ)上，結(jié)合自身所學(xué)的專業(yè)特長尋找適合自身發(fā)展的小微企業(yè)，20xx年以來，共有725名大學(xué)生到小微企業(yè)就業(yè)創(chuàng)業(yè)。

3、推進(jìn)中小企業(yè)服務(wù)體系建設(shè)情況

我市于20xx年年初，成立了中衛(wèi)市促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)小組。在社會服務(wù)體系建設(shè)上，目前，我市主要有4家中小企業(yè)公共服務(wù)機(jī)構(gòu)，分別是市政務(wù)服務(wù)中心、中衛(wèi)市全民創(chuàng)業(yè)者協(xié)會、中衛(wèi)市職業(yè)技術(shù)學(xué)校、中衛(wèi)市人才交流中心，全方位的開展對中小微企業(yè)的服務(wù)。

銀行自查報告 篇6

為有效防范印章管理中存在問題，根據(jù)公司《關(guān)于加強(qiáng)印章管理和使用工作的通知》精神，中心對印章的審批、使用、保管等情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、中心現(xiàn)有的.《印章使用管理制度》對各類印章適用范圍、保管使用以及檢查考核做出了明確規(guī)定，在自查過程中，未發(fā)現(xiàn)保管不善、違規(guī)使用、人為損壞等現(xiàn)象。

二、中心現(xiàn)有使用，且在公安局備案的印章

1、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心》

2、《中共新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心支部委員會》

3、《新疆天富熱電股份有限公司合同專用章（1）》

4、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心財務(wù)專用章》

5、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務(wù)中心檢定專用章》在自查過程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章。

三、中心印章使用情況

1、中心印章指定專人保管，各類業(yè)務(wù)用章堅持“誰使用，誰保管，誰負(fù)責(zé)”的原則，嚴(yán)格落實(shí)管理使用責(zé)任；

2、業(yè)務(wù)用章只能用于規(guī)定的業(yè)務(wù)種類，相關(guān)人員按照規(guī)定范圍使用進(jìn)行申請，經(jīng)中心領(lǐng)導(dǎo)審批同意后方可使用，沒有預(yù)蓋印章和借與他人使用的情況；

3、建立使用印章管理登記簿，保證印章在更換、保管、使用和交接等各個環(huán)節(jié)都能夠嚴(yán)格登記，要求移交人、接交人和監(jiān)交人在印章保管使用上嚴(yán)格執(zhí)行登記手續(xù)；

4、中心每月定期對各類印章使用情況進(jìn)行檢查。

最新銀行自查報告實(shí)用15篇

俗話說，實(shí)踐是智慧的源泉，隨著個人素質(zhì)的提升，撰寫報告是極為平常的一件事。一份優(yōu)秀的報告該怎么去寫？推薦一篇關(guān)于“銀行自查報告”的文章希望能對您有所幫助，熱烈歡迎你參考這些資料愿你在工作和學(xué)習(xí)中走向更高的峰巔！

銀行自查報告 篇1

會計信息部：

根據(jù)X銀發(fā)[202x]94號文件的有關(guān)精神，我社及時認(rèn)真地進(jìn)行了一次全面的專項檢查，現(xiàn)將我社對人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報如下：

一、支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

1、對核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。

2、我社一直按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務(wù)。

3、我社的銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，并設(shè)有專人復(fù)核，有份健全的開銷戶登記。對人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴(yán)格按相關(guān)的登記和審批制度執(zhí)行，并及時上報縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象

二、國庫業(yè)務(wù)。

我社對當(dāng)?shù)刎斦粊淼睦U款書內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核，對不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時辦理轉(zhuǎn)賬，沒有出現(xiàn)無故壓票現(xiàn)象；我社沒有違規(guī)為征收機(jī)關(guān)開立預(yù)算收入過渡戶；除國家另有規(guī)定外，不得向繳款人收取任何費(fèi)用。

通過這次自查，進(jìn)一步加強(qiáng)了我社的銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：一是業(yè)務(wù)人員對人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識學(xué)習(xí)不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進(jìn)一步加強(qiáng)，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。

XX分社

202x年4月21日

銀行自查報告 篇2

xx銀行基礎(chǔ)金融服務(wù)情況匯報xx銀行轄內(nèi)設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)x個，其中：農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)x個，城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)x個，從業(yè)人員x人。根據(jù)銀監(jiān)局相關(guān)要求，我行對轄內(nèi)基礎(chǔ)金融“村村通”服務(wù)情況進(jìn)行了調(diào)查，現(xiàn)匯報如下：

一、基本情況

截止9月末，我行在轄內(nèi)x個網(wǎng)點(diǎn)共布放自助取款機(jī)x臺、存取款一體機(jī)x臺；布放POS機(jī)x臺，其他機(jī)具x臺，其中：助農(nóng)取款服務(wù)機(jī)具x臺，自助機(jī)具到村覆蓋率x%，累計辦理查詢、存取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)x余萬筆。全行累計發(fā)行福祥卡x萬張，拓展手機(jī)銀行用戶x戶，網(wǎng)上銀行用戶x戶，累計辦理各項查詢、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)業(yè)務(wù)x余萬筆。累計代理發(fā)放各項涉農(nóng)補(bǔ)貼x萬筆、金額x萬元。

二、主要做法

（一）領(lǐng)導(dǎo)重視，統(tǒng)籌安排作為服務(wù)農(nóng)村金融的主力軍，xx銀行堅持“改制不改向、更名不改姓”，始終堅持立足農(nóng)村、支持農(nóng)業(yè)、服務(wù)農(nóng)業(yè)的“三農(nóng)”服務(wù)理念，董事會下設(shè)成立了專門的三農(nóng)發(fā)展規(guī)劃委員會，統(tǒng)籌安排農(nóng)村金融服務(wù)工作。

（二）開展宣傳，穩(wěn)步推進(jìn)近年來，我行先后開展了送金融知識下鄉(xiāng)宣傳活動x場、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)推廣宣傳x次、金融知識進(jìn)校園專題活動x次；舉辦了“xx杯”xx比賽、xx走進(jìn)x銀行、xx有禮助學(xué)活動等宣傳x場；在x個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布放宣傳展臺x份、業(yè)務(wù)宣傳資料x余份，對轄內(nèi)基礎(chǔ)金融服務(wù)進(jìn)行了廣泛宣傳和推廣。

（三）合理規(guī)劃，拓展服務(wù)年初，我行就對轄內(nèi)布放自助設(shè)備及自助機(jī)具進(jìn)行了合理規(guī)劃，對金融服務(wù)空白區(qū)域及部分農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)布放自助機(jī)具情況進(jìn)行了摸底統(tǒng)計。截止9月末，我行在xx社區(qū)、xx園區(qū)增設(shè)自助銀行x個，計劃布放自助存取款機(jī)具x臺，在各近郊農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)增加在行式自助取款機(jī)x臺，可為轄內(nèi)x萬余戶農(nóng)戶提供方便快捷的金融服務(wù)。

三、存在不足

（一）農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)仍有空白區(qū)域。農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)是一項綜合性的工作，涉及到多方面要規(guī)劃、推動、落實(shí)。目前我行轄內(nèi)仍有xx、xx、xx鄉(xiāng)鎮(zhèn)未設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

（二）業(yè)務(wù)宣傳力度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。作為全市網(wǎng)點(diǎn)最多的金融機(jī)構(gòu)，我行在業(yè)務(wù)宣傳上做了大量工作，但仍有部分村組未覆蓋到，今后我行將進(jìn)一步加強(qiáng)進(jìn)村入戶的業(yè)務(wù)宣傳。

（三）普惠金融服務(wù)能力有待進(jìn)一步提升。改制后的x銀行，開展普惠金融的責(zé)任更大，我行在轄內(nèi)推行了x卡、手機(jī)銀行等新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品，在此基礎(chǔ)上，將推出xx、xx等產(chǎn)品，進(jìn)一步豐富金融產(chǎn)品服務(wù)普惠金融。

銀行外匯業(yè)務(wù)自查報告

關(guān)于對外匯管理內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況進(jìn)行自查和整改情況的匯報省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組：接到省分局內(nèi)控檢查通知后，我局首先組織人員開展了外匯業(yè)務(wù)的自查和糾改工作，目前此項工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將主要情況報告如下：

一、20xx年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問題的整改情況匯報20xx年，省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對我行內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，針對存在的問題，下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》后，主管局長非常重視，專門召開外匯管理科全體人員會議，要求認(rèn)真對待檢查意見，研究整改方案，落實(shí)整改責(zé)任，并制定了具體的措施，要求在規(guī)定的時間內(nèi)整改完畢。針對20xx年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長和副局長的工作崗位職責(zé)”問題，檢查結(jié)束后，我局立即制定了局長和副局長崗位責(zé)任制，并將其充實(shí)到制度匯編中。針對“國際收支（綜合、科技）和經(jīng)常項目各項制度、崗位責(zé)任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時缺少目錄”問題，我局組織全體人員重新校對了制度匯編，對制度中不完善的內(nèi)容進(jìn)行了完善，同時附加了目錄。

二、對20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務(wù)自查情況匯報20xx年10月8日－10日，我局主管局長和外匯科正副科長通過實(shí)地核查方式，對中心支局20xx年1月－20xx年9月的各項外匯業(yè)務(wù)開展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對各類報表進(jìn)行了復(fù)查和數(shù)據(jù)核對；對已辦結(jié)的各類業(yè)務(wù)留存的單證資料進(jìn)行了核查復(fù)審；對各業(yè)務(wù)系統(tǒng)計算機(jī)操作流程進(jìn)行了復(fù)查核實(shí)。

(一)業(yè)務(wù)辦理情況1.出口收匯核銷業(yè)務(wù)。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷單、注銷登記薄等，認(rèn)真完整做好登記；對核銷單實(shí)行入保險柜雙人妥善管理，沒有丟失現(xiàn)象發(fā)生；對由于各種原因作廢的核銷單及時作好登記并在“中國電子口岸”上注銷；在具體辦理出口收匯核銷業(yè)務(wù)操作中，能嚴(yán)格按操作規(guī)程辦理，操作規(guī)范，單證資料齊全；能按規(guī)定及時上報各種報表，不存在錯報、漏報現(xiàn)象；根據(jù)不同業(yè)務(wù)要求分類保管各類資料，核銷資料、報表資料按期進(jìn)行裝訂歸檔。 2.進(jìn)口付匯核銷業(yè)務(wù)。進(jìn)口付匯核銷業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)范，付匯核銷資料及單證齊全；及時、完整打印報關(guān)單電子底帳，確保了報關(guān)單的真實(shí)有效；能及時準(zhǔn)確上報各類進(jìn)口付匯核銷報表，無錯報、漏報現(xiàn)象。

3.個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員能通過“個人結(jié)售匯系統(tǒng)”對因私購結(jié)匯進(jìn)行實(shí)施監(jiān)控；按時上報“個人結(jié)售匯報表和報告。

4.外商投資業(yè)務(wù)。核準(zhǔn)件的領(lǐng)用、使用、保管、作廢及核準(zhǔn)專用章的使用均建立了相應(yīng)登記簿，認(rèn)真完整進(jìn)行詳細(xì)記載；核準(zhǔn)件及核準(zhǔn)專用章嚴(yán)格實(shí)行雙人分管，核準(zhǔn)件與IC卡嚴(yán)格按重要空白憑證管理規(guī)定入保險柜管理，并按期對庫存情況進(jìn)行盤點(diǎn)，無丟失情況發(fā)生。業(yè)務(wù)處理中，嚴(yán)格按規(guī)定要求填制“資本項目業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表”，由經(jīng)辦、復(fù)核、領(lǐng)導(dǎo)逐級審核，認(rèn)真上機(jī)操作，換人復(fù)核，操作手續(xù)規(guī)范；外商投資企業(yè)檔案資料嚴(yán)格按規(guī)定分類建檔，妥善保管。

5.貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)。辦理預(yù)收貨款額度外人工確認(rèn)時做到審核資料齊全，操作規(guī)范。

6.國際收支。對國際收支形勢按月、季進(jìn)行監(jiān)測、分析并形成報告上報分局。 7.外匯統(tǒng)計。嚴(yán)格執(zhí)行銀行結(jié)售匯統(tǒng)計工作制度，并按旬、月報送報表，能做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無誤，沒有錯報、遲報情況發(fā)生；統(tǒng)計報表檔案資料按旬、按月進(jìn)行裝訂，并妥善保管。

8.現(xiàn)場檢查。程序合法，實(shí)體處理得當(dāng)，檔案資料完整規(guī)范。

9.非現(xiàn)場監(jiān)管。業(yè)務(wù)人員充分利用非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，不定期監(jiān)測可疑數(shù)據(jù)，定期上報非現(xiàn)場檢查報告。

(二)內(nèi)控建設(shè)工作責(zé)任落實(shí)情況1.注重制度建設(shè)與責(zé)任落實(shí)相結(jié)合。多年來，我們局始終把制度建設(shè)作為一項重要工作來抓，內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實(shí)施，形成了分管局長主管抓，部門領(lǐng)導(dǎo)重點(diǎn)抓，崗位人員具體負(fù)責(zé)，一級抓一級，層層落實(shí)。

2.注重制度修訂與業(yè)務(wù)規(guī)范相結(jié)合。檢查期內(nèi)，我局在制度建設(shè)方面主要做了以下工作：

一是完善了包括部門職責(zé)、崗位職責(zé)及業(yè)務(wù)操作規(guī)程等內(nèi)控制度,明確了部門職責(zé)和崗位職責(zé)分工。

二是根據(jù)外匯管理政策的變化及時修訂相關(guān)內(nèi)控制度。20xx年《國家外匯管理局行政許可項目表》修訂后，我中心支局根據(jù)新的行政許可項目及設(shè)立依據(jù)等，及時對公示內(nèi)容進(jìn)行了更新替換。進(jìn)口核銷制度改革后，我中心支局對原有的進(jìn)口核銷內(nèi)控制度進(jìn)行了更新修訂，為進(jìn)口核銷改革工作的有序推進(jìn)提供了保障。

(三)風(fēng)險防范和應(yīng)急管理措施1.重大事項決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會。在疑難業(yè)務(wù)處理、外匯查處等重大事項處理方面，我們通過案件查處審議委員會進(jìn)行集體審議做出決定。

2.風(fēng)險點(diǎn)控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié)，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，執(zhí)行操作規(guī)程。同時，針對易發(fā)風(fēng)險部位，制定了內(nèi)部風(fēng)險控制措施及責(zé)任表。

3.領(lǐng)導(dǎo)層履行檢查職責(zé)。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定，部門領(lǐng)導(dǎo)按月對崗位人員外匯業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，局領(lǐng)導(dǎo)每年檢查至少一次。

4.審批或授權(quán)方面。為了崗位各層級職責(zé)權(quán)限明確，我們根據(jù)內(nèi)控有關(guān)規(guī)定，對業(yè)務(wù)審批處理事項按權(quán)限進(jìn)行了授權(quán)。對不同層級的崗位所具備的業(yè)務(wù)審批權(quán)或事務(wù)決定權(quán)以制度形式，進(jìn)行了嚴(yán)格劃分，對權(quán)限劃分事項或金額標(biāo)準(zhǔn)等做出了明確界定。

5.不相容職務(wù)分離方面。崗位之間權(quán)責(zé)明確、相互制約，對不宜兼任的職務(wù)進(jìn)行了嚴(yán)格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。

6.重要事項報告方面。重要事項、重大差錯和事故按有關(guān)規(guī)定及時做到上報。 7.應(yīng)急方案制定方面。對于突發(fā)事件或緊急情況，制定了應(yīng)急預(yù)案，預(yù)案涵蓋了對突發(fā)事件或緊急情況的預(yù)測預(yù)警、信息報告、應(yīng)急處置、恢復(fù)重建及調(diào)查評估等內(nèi)容；并結(jié)合情況適時演練，能夠及時預(yù)警并反應(yīng)，保證不受損失或?qū)p失降低到最低程度。通過這次內(nèi)控自查，一方面，進(jìn)一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程，另一方面也讓我們清醒地認(rèn)識到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場檢查為契機(jī)，提高內(nèi)控自律意識，進(jìn)一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理，提高履行職責(zé)效能，使我局的外匯管理工作進(jìn)一步規(guī)范化、程序化。

銀行自查報告 篇3

為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時也加強(qiáng)國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對我行20xx年度及20xx年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

1、總體情況介紹

我分行自開展國際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準(zhǔn)確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。

1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。

2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；

3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

2、自查相關(guān)內(nèi)容

我行于20xx年4月28日對20xx年1月1日—20xx年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中：

1、出口收匯業(yè)務(wù)：在20xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833。12，全部為貿(mào)易項下的款項，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。20xx年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。

2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)：20xx年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833。12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270。00：20xx年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557。63：結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯，無其他項下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。

3、境外匯款業(yè)務(wù)：20xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270。00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324。00，所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。

4、對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：20xx年對外付款3筆，總金額為USD154400。00，20xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233。63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項下付款，款項根據(jù)我行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

3、落實(shí)整改情況

本次自查，總體情況較好，今后，我行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

**銀行**分行

銀行自查報告 篇4

銀翱管理咨詢深耕于銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)布局、網(wǎng)點(diǎn)布局、網(wǎng)點(diǎn)選址服務(wù)，高級顧問高先生曾作為外部專家，參與和支持建行總行的網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作，根據(jù)他的經(jīng)驗，銀行網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃咨詢項目的服務(wù)方案至少包括以下內(nèi)容：

一、網(wǎng)點(diǎn)定位。分析本行城市規(guī)劃區(qū)域內(nèi)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)布局存在的問題，并對網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有問題進(jìn)行合理分類、歸納、總結(jié)。結(jié)合城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展特征、本行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展前景和網(wǎng)點(diǎn)功能定位合理劃分本行現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)，并對網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃進(jìn)行合理定位、區(qū)分。

二、客戶分布。分析城市規(guī)劃區(qū)域內(nèi)各類客戶的分布，劃分經(jīng)濟(jì)功能區(qū)域，明確機(jī)構(gòu)發(fā)展的重點(diǎn)目標(biāo)地區(qū)、重點(diǎn)目標(biāo)地區(qū)的核心區(qū)域和機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)輻射半徑、范圍。其中應(yīng)包括：

1、渠道目標(biāo)定位：確定本行業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)目標(biāo)區(qū)域，重點(diǎn)目標(biāo)區(qū)域的地域范圍及業(yè)務(wù)輻射的有效距離、半徑。區(qū)域內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)；

2、服務(wù)對象定位：確定、劃分目標(biāo)客戶群，說明目標(biāo)客戶群的特征；

3、渠道形式定位：建議網(wǎng)點(diǎn)所采用的形式和定位；

4、渠道競爭定位：明確本行在各區(qū)域內(nèi)的目標(biāo)競爭者，本行和目標(biāo)競爭者的優(yōu)勢和劣勢、以及對本行的管理建議。

三、年度計劃。根據(jù)本行現(xiàn)有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局，結(jié)合城區(qū)的發(fā)展規(guī)劃，提出機(jī)構(gòu)調(diào)整（包括遷址、撤并、新設(shè)等）的分年度、分進(jìn)度合理化建議。

四、自助渠道。提出離行式的自助銀行、ATM機(jī)等自助渠道的建設(shè)建議。

五、規(guī)劃方案。根據(jù)本行網(wǎng)點(diǎn)布局戰(zhàn)略要求，結(jié)合城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融需求提出網(wǎng)點(diǎn)布局規(guī)劃及功能定位的合理化建議，最終形成科學(xué)的規(guī)劃方案，方案中應(yīng)包含：

1、總體規(guī)劃的數(shù)據(jù)依據(jù)（如：該區(qū)域的整體經(jīng)濟(jì)總量、人流（客流）總量、房地產(chǎn)銷售均價、門面租金水平等）；

2、總體規(guī)劃中網(wǎng)點(diǎn)配置的方式與總比例及分年度、分進(jìn)度操作計劃，即自有（購置）與租賃的配置原則、合適的比例，遷址、撤并、新設(shè)、升格機(jī)構(gòu)的分年度、分進(jìn)度實(shí)施方案和具體方法。

六、電子地圖。根據(jù)最終規(guī)劃方案，繪制可以綜合反映網(wǎng)點(diǎn)信息的城市城區(qū)電子地圖。

銀行自查報告 篇5

作為xx支行一名普通的綜合柜員，我的一言一行都代表著本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開拓發(fā)展階段，因此每日的業(yè)務(wù)量不算太大，相對于市區(qū)支行顯得輕松多了，在這樣的工作環(huán)境中營業(yè)部主任要求我們一定要認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照行里的制定的各項規(guī)章制度合規(guī)操作。依照總行下發(fā)的文件精神，為深化“合規(guī)執(zhí)行年”活動，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，根據(jù)自身情況展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、 牢固思想防線，本人能夠自覺主動的學(xué)習(xí)國家各項金融政策法規(guī)，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高政治意識，以維護(hù)國家的金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽(yù)為己任，樹立正確的政治方向和立場，顧全大局，站在單位角度想問題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的銀行工作者。

二、 行為規(guī)范，熱愛本職工作，恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進(jìn)步，用認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度去做好每一件事，細(xì)化工作內(nèi)容，努力做到大事做細(xì)、平常事做精，堅持“柜臺服務(wù)準(zhǔn)則”企業(yè)信譽(yù)，從我做起。

三、 業(yè)務(wù)操作，態(tài)度端正，認(rèn)真細(xì)心，按照規(guī)定的工作流程不越權(quán)行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不營私舞弊、不紅包收紅包，自覺履行對國家、對銀行、對客戶的義務(wù)和責(zé)任，確保銀行經(jīng)營安全和客戶資金安全。

四、 存在問題及努力方向，一是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班，很多工作只是按照別人的做法學(xué)卻不明白為什么，不鉆研不思考，憑經(jīng)驗憑主觀；二是基礎(chǔ)知識不扎實(shí)，時常出現(xiàn)較為簡單或低級的錯誤，或有部分新業(yè)務(wù)不熟悉操作流程，因此要堅持不懈、積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，以適應(yīng)自己的崗位需要，牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，嚴(yán)格約束自己，秉承“誠·立信 德·致遠(yuǎn)”的企業(yè)文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實(shí)實(shí)做人，在xx銀行的寬闊舞臺上，舞出自己的精彩未來。

銀行自查報告 篇6

一、存在的風(fēng)險

（一）客戶信用風(fēng)險：著力防范市場業(yè)務(wù)單位和系統(tǒng)內(nèi)口碑存疑公司的信用風(fēng)險；嚴(yán)格信用等級劃分，對信用可疑單位，做好風(fēng)險防控。

（二）違背制度評審程序風(fēng)險：嚴(yán)格遵守招投標(biāo)程序、合同評審程序。嚴(yán)控預(yù)算，嚴(yán)把投標(biāo)底線，嚴(yán)格標(biāo)前論證評審，嚴(yán)禁低于成本投標(biāo)；嚴(yán)格執(zhí)行合同評審流程，對合同評審中提出的修改意見均要進(jìn)行意見修改反饋。

（三）違約風(fēng)險：嚴(yán)格履行合同，謹(jǐn)防出現(xiàn)不遵守合同質(zhì)量約定、收付款時間和金額約定，謹(jǐn)防出現(xiàn)違反從義務(wù)和附隨義務(wù)風(fēng)險。

（四）產(chǎn)品質(zhì)量和安全風(fēng)險：著力防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故風(fēng)險發(fā)生，一定要嚴(yán)格把控產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件的索要和保管；注意裝車卸車運(yùn)輸安全、防止安全事故發(fā)生

（五）嚴(yán)控債務(wù)規(guī)模、嚴(yán)控債務(wù)周期，著力化解債務(wù)風(fēng)險：達(dá)到一定債務(wù)周期不回款、達(dá)到一定債務(wù)規(guī)模不回款，就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。

（六）加大既有的融資性貿(mào)易風(fēng)險處置力度，防止出現(xiàn)新的風(fēng)險

（七）加強(qiáng)員工勞動合同、勞務(wù)合同管理、規(guī)章制度等管理，嚴(yán)格遵循民主程序。

二、擬采取的措施

1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系，嚴(yán)格執(zhí)行民主程序；加大力度宣貫股份、集團(tuán)和公司近期出臺的管理制度；

2、嚴(yán)格執(zhí)行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為；

3、加強(qiáng)客戶管理和業(yè)務(wù)審批，嚴(yán)格客戶信用評級，要充分揭示風(fēng)險且有相應(yīng)的控制預(yù)案，經(jīng)濟(jì)可行，合作方誠實(shí)信用，實(shí)力有保障；

4、全面執(zhí)行招投標(biāo)程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素貫徹落實(shí)；嚴(yán)把項目關(guān)、通過信息化等手段，切實(shí)加強(qiáng)項目和合同簽訂履行過程管控，確保資金安全和投資收益；

5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本，確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強(qiáng)。

6、加強(qiáng)合同綜合管理水平：加強(qiáng)合同章管理、授權(quán)管理，實(shí)現(xiàn)從競標(biāo)、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理

7、做到一案一策，引進(jìn)有實(shí)力的律所和資產(chǎn)公司，加強(qiáng)既有貿(mào)易風(fēng)險的處置力度。

8、認(rèn)真開展普法宣傳和法律培訓(xùn)，提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。

銀行自查報告 篇7

※※單位機(jī)構(gòu)編制核查情況自查報告

根據(jù)《 縣機(jī)構(gòu)編制核查工作實(shí)施方案》有關(guān)要求，我單位對機(jī)構(gòu)編制相關(guān)情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下。

一、基本情況

（一）、行政機(jī)構(gòu)

1、機(jī)構(gòu)情況：

機(jī)構(gòu)全稱（合署單位、加掛牌子）：

機(jī)構(gòu)級別：

內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)個數(shù)：

內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)名稱、級別：

內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)設(shè)置與三定規(guī)定是否相符，不相符的逐一列出名稱。

2、編制及實(shí)有人員情況

編制情況：包括編制數(shù)總數(shù)、各類編制數(shù)（行政、工勤、事業(yè)編制）。

在編實(shí)有人員情況：實(shí)有人員總數(shù)，使用各類編制的實(shí)有人員數(shù)。

編外聘用人員數(shù)、借調(diào)人員數(shù)。

3、領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)及實(shí)際配備情況

包括單位領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)核定及配備情況、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)核定及配備情況、非領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)核定及配備情況。

（二）、事業(yè)單位情況

我單位所屬事業(yè)單位**個，具體情況為：事業(yè)單位個數(shù)、實(shí)有人數(shù)、領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)等。

二、存在問題

經(jīng)過自查，我單位存在以下問題：（例如）

- 1

機(jī)構(gòu)編制核查自查報告

機(jī)構(gòu)編制核查工作自查報告

2021機(jī)構(gòu)編制自查報告

機(jī)構(gòu)編制自檢自查報告

機(jī)構(gòu)和人員編制核查工作匯報（共7篇）

銀行自查報告 篇8

XXXX：

俗話說，無規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個規(guī)矩，有了規(guī)矩，便有了度量是非的原則。國有法，家有規(guī)，對于民生銀行員工來講，“行內(nèi)小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導(dǎo)重溫行內(nèi)小法，結(jié)合近些年來具體案例，組織了這次“重操守，防風(fēng)險，促騰飛”的培訓(xùn)，使我受益匪淺，如醍醐灌頂。個人要進(jìn)步，企業(yè)求發(fā)展，一切都應(yīng)遵循“嚴(yán)肅紀(jì)律，合乎規(guī)范”的原則，這樣才能穩(wěn)步，才能長久。只有自律嚴(yán)紀(jì)，方能穩(wěn)步騰飛。

在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，金融市場可謂是百家爭鳴，欣欣向榮，高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化，走了畸形發(fā)展的路子，違背了法規(guī)法紀(jì)，到頭來也只是曇花一現(xiàn)，過眼浮云而已。孫子有言：將者，智信仁勇嚴(yán)也。作為企業(yè)的領(lǐng)軍人物，董事長很明確的提出民生銀行的運(yùn)營策略，那就是“扎扎實(shí)實(shí)，規(guī)規(guī)矩矩 ，開動腦筋”去，正是這句話鐫刻在心，民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長的路。事實(shí)很好的證明，只有規(guī)規(guī)矩矩，自律嚴(yán)紀(jì)，才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。

作為民生銀行的一名員工，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)肅紀(jì)律，時刻銘記行內(nèi)小法，自我約束。對于銀行從業(yè)人員來講，風(fēng)險無處不在，既要有良好品德，遵守法規(guī)，杜絕內(nèi)部風(fēng)險，又要善于觀察，積極應(yīng)對，防范外部風(fēng)險。結(jié)合自身工作來講，日常每一筆業(yè)務(wù)的受理不僅要嚴(yán)格執(zhí)行金融法規(guī)、政策，還要認(rèn)真審核票據(jù)憑證的真實(shí)性、有效性、合理性、合法性，盡量使風(fēng)險在可控范圍之內(nèi)。在合乎法規(guī)的基礎(chǔ)上，針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來吸引客戶;始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想，針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。

民生銀行“二次騰飛”的新目標(biāo)是把民生銀行建設(shè)成最具特色、盈利能力強(qiáng)，具有國際競爭力的中國最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業(yè)務(wù)技能，還必須熟悉國家金融法律法規(guī)、黨紀(jì)黨規(guī)和我行各項規(guī)章制度，依法辦事，合規(guī)經(jīng)營，做“規(guī)規(guī)矩矩”的典范;同時，要從自身做起，自律嚴(yán)紀(jì)，關(guān)愛他人，為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂!

銀行自查報告 篇9

銀行自查報告

作為金融機(jī)構(gòu)，銀行在經(jīng)營和管理過程中，必須符合行業(yè)法律法規(guī)的要求，保證員工誠信經(jīng)營，客戶資金安全，以及合規(guī)經(jīng)營等方面的要求，以維護(hù)金融系統(tǒng)的健康穩(wěn)定。隨著金融監(jiān)管越來越嚴(yán)格，銀行要想保持競爭優(yōu)勢，不斷提升自身的風(fēng)險管理能力和合規(guī)水平，就必須建立完善的自查機(jī)制，在日常運(yùn)營中及時發(fā)現(xiàn)問題并加以解決，這也是銀行自查報告的意義所在。

一、自查背景

我行秉持合規(guī)經(jīng)營理念，并把法律法規(guī)合規(guī)作為首要任務(wù)，積極推進(jìn)自查工作，進(jìn)一步提高法律法規(guī)合規(guī)意識和水平，推動各項業(yè)務(wù)部門、支行落實(shí)合規(guī)經(jīng)營要求，確保金融安全健康發(fā)展。

二、自查目標(biāo)

本次自查工作的核心目標(biāo)是：進(jìn)一步加強(qiáng)對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重大風(fēng)險的自查，全面發(fā)現(xiàn)問題、查找漏洞，建立有效的風(fēng)險防范和管控體系。重點(diǎn)抓好以下工作：

1、制度規(guī)范化建設(shè)：嚴(yán)格落實(shí)總行各項制度規(guī)定，推行“三重一大”特別是反洗錢制度落地，不斷提高規(guī)范化與制度化管理水平。

2、服務(wù)規(guī)范化建設(shè)：著力優(yōu)化基層經(jīng)營管理流程，切實(shí)規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作，對存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、綜合金融服務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，以確保服務(wù)流程規(guī)范，規(guī)避違規(guī)違法行為及風(fēng)險。

3、風(fēng)險防范體系建設(shè)：針對非現(xiàn)場交易業(yè)務(wù)的安全性、保密性、作業(yè)風(fēng)險、運(yùn)營風(fēng)險等方面，認(rèn)真落實(shí)內(nèi)控、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、管理安全、操作安全等安全管理制度，進(jìn)一步加強(qiáng)安全生產(chǎn)、應(yīng)急管理、業(yè)務(wù)前臺狀態(tài)監(jiān)管等方面，提升風(fēng)險防范體系建設(shè)水平。

三、自查結(jié)果

通過本次自查，我行發(fā)現(xiàn)以下問題：

1、仍有個別員工在業(yè)務(wù)中存在規(guī)避制度、擅自放寬貸款條件等行為，工作紀(jì)律管理較為淡漠，需要采取進(jìn)一步強(qiáng)化制度落實(shí)，加強(qiáng)員工教育、培訓(xùn)，嚴(yán)格執(zhí)行員工考核評價、獎懲制度等措施進(jìn)行整改。

2、部分支行在貸款業(yè)務(wù)中，存在不合理認(rèn)定客戶還款能力、貸款落實(shí)晚延、流程不規(guī)范等問題。我們將采取進(jìn)一步加強(qiáng)支行風(fēng)險管控，加強(qiáng)風(fēng)險審核、文件材料審查、合同文件備案等管理，并派出專人加強(qiáng)對項目驗收、資金監(jiān)控的審核工作。

3、一些產(chǎn)品銷售人員存在“變相推銷”、“誤導(dǎo)消費(fèi)”等行為，客戶交易費(fèi)用成本過高。我們將進(jìn)一步提高產(chǎn)品銷售人員的合規(guī)素養(yǎng)和專業(yè)水平，推進(jìn)產(chǎn)品交易傭金和費(fèi)率的公開透明化，合理對產(chǎn)品整體結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整和管控。

四、自查總結(jié)

深化自查工作，是建設(shè)風(fēng)險防范和管控體系的必經(jīng)之路，也是實(shí)施合規(guī)經(jīng)營策略的重要手段。我們應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部的風(fēng)險意識和法律法規(guī)意識，全員動員，形成合力，推動銀行自查工作持續(xù)深化，不斷完善自查機(jī)制，使自查成為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險防范、合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范服務(wù)的有效工具，為金融系統(tǒng)的和諧穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。

銀行自查報告 篇10

成都成華支行自20xx年3月21日開業(yè)以來，在分行各級領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度進(jìn)行案防風(fēng)險管理，結(jié)合我行目前情況，針對柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險、支付密碼器風(fēng)險隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

1、針對營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁

我行目前各項系統(tǒng)采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細(xì)的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。

（1）營業(yè)柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；

（2）未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

（3）未存在沒有履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼；

(7)未存在輸入密碼時不進(jìn)行物理遮擋；

（8）未存在借銀行名義私自代客理財；

（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；

（10）未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

2、針對授權(quán)人員十嚴(yán)禁

我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會計主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下，轉(zhuǎn)賬20萬以下。

（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；

（2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；

（3）未存在將賬號密碼交他人授權(quán)；

（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺人員違規(guī)操作；

（5）對已調(diào)離、停用柜員的柜員號進(jìn)行了注銷；

（6）按規(guī)定檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫鎖箱，每周查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫登記薄備查；（7）對柜員違規(guī)操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理；

（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；

（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

（10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

3、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁

（1）未存在負(fù)責(zé)人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計主管獨(dú)立履行職責(zé)；

（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業(yè)務(wù)；

（3）未存在個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動；

（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；

（5）按規(guī)定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱；

（6）未存在違規(guī)攬存；

（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書；

（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；

（10）未存在對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計2臺，暫無分散管理模式的自助設(shè)備，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件，將每臺現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機(jī)器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來進(jìn)行管理，自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進(jìn)行一次崗位輪換。對于吞卡吞鈔情況，我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行退卡、上賬的制度并建立自助設(shè)備吞沒卡、吞鈔登記薄，從開業(yè)至今，設(shè)備于20xx年4月13日吞卡一張，尚未出現(xiàn)吞鈔情況，吞卡卡號：6221533630000140166，屬于他行卡，我行吞卡代保管時限為3個工作日，已于20xx年4月18日剪角上繳分行個金部；我行卡的吞卡代保管時限是20個工作日。

（1）所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運(yùn)行；

（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

（3）同一自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接后密碼更改；

（4）進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；

（5）未存在自助設(shè)備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

（6）每周對自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行查庫；

（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會計賬務(wù)核對現(xiàn)金情況是否一致；

（8）加鈔完成后經(jīng)測試正常才可對外營業(yè)；

（9）未存在不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；

（10）對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前需要其提供工作證和身份證來核實(shí)身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

5、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁

我行現(xiàn)有對公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。

（1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換法人預(yù)留印鑒時不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復(fù)印件，還通過了“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存，通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查并打印專夾留存；

（2）受理單位新開戶時均由雙人上門核實(shí)，查看是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實(shí)人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料；

（3）未存在明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；

（4）針對已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，必須以密碼進(jìn)行驗證，未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀k等情況；

（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；

（6）設(shè)立專人負(fù)責(zé)對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進(jìn)行對賬；

（7）未存在不按要求審核對賬回執(zhí)及驗??；

（8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

（9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

（10）關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風(fēng)險賬戶管理，現(xiàn)無上門收款賬戶。

6、借記卡源頭風(fēng)險管理

我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險管理，對開戶、激活、掛失補(bǔ)卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存，授權(quán)人員進(jìn)行核實(shí)后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計戶，均嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險。

7、我行暫未開通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

8、支付密碼器風(fēng)險隱患

我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度，認(rèn)真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險專題的會議精神，及時向總行進(jìn)行了專題報告，并采取措施嚴(yán)防風(fēng)險隱患。對單位客戶進(jìn)行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進(jìn)行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進(jìn)行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認(rèn)。熱線驗證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗證時間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險隱患。

9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

以上為我行的自查情況，請領(lǐng)導(dǎo)指示。

銀行自查報告 篇11

銀行同業(yè)賬戶自查報告

一、前言

銀行同業(yè)賬戶是指銀行間進(jìn)行資金結(jié)算、融通和拆借所使用的賬戶，是保持金融市場流動性平衡的重要工具。為確保同業(yè)賬戶的安全和合規(guī)運(yùn)營，我行按照監(jiān)管部門的要求，組織開展了一次自查工作。本報告旨在總結(jié)自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題、提出改進(jìn)建議，為進(jìn)一步規(guī)范同業(yè)賬戶業(yè)務(wù)提供參考。

二、自查過程

自查工作于某年某月啟動，經(jīng)過對同業(yè)賬戶的全面梳理和內(nèi)部流程的回顧，我行確定了同業(yè)賬戶的運(yùn)營模式、管理機(jī)制和相關(guān)制度文件，并成立了自查小組負(fù)責(zé)具體工作。

自查主要內(nèi)容包括但不限于：

1. 同業(yè)賬戶的開立、銷戶和變更流程的合規(guī)性；

2. 資金的使用，是否符合監(jiān)管部門的要求；

3. 賬戶余額及利息結(jié)算的準(zhǔn)確性和規(guī)范性；

4. 風(fēng)險防控措施和內(nèi)部控制體系的完善情況；

5. 監(jiān)測措施的有效性，如賬戶異常交易的監(jiān)測和報告等。

自查工作主要依據(jù)我行的制度文件進(jìn)行，包括同業(yè)賬戶管理辦法、賬戶流程操作規(guī)范等。自查數(shù)據(jù)主要來源于內(nèi)部系統(tǒng)和各部門提供的相關(guān)文件。

三、自查結(jié)果

在自查過程中，我行發(fā)現(xiàn)了一些問題，具體結(jié)果如下：

1. 同業(yè)賬戶開立流程不夠規(guī)范。包括申請資料不全、審批程序不嚴(yán)格、資料審核不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?。建議進(jìn)一步加強(qiáng)開戶程序的規(guī)范性，并完善相關(guān)文件。

2. 資金的使用不夠安全。部分同業(yè)賬戶的資金流向不夠清晰，存在一定的風(fēng)險。建議進(jìn)一步加強(qiáng)對資金流向的監(jiān)測和審查，確保符合監(jiān)管要求。

3. 賬戶余額及利息結(jié)算存在錯誤。由于人工操作的原因，部分賬戶的余額和利息結(jié)算可能存在錯誤。建議引入自動化的結(jié)算工具，提高結(jié)算的準(zhǔn)確性和效率。

4. 風(fēng)險防控措施不夠完善。我行對同業(yè)賬戶的風(fēng)險防控措施存在一定的缺陷，未能及時發(fā)現(xiàn)和處理潛在的風(fēng)險。建議進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理，優(yōu)化風(fēng)險預(yù)警機(jī)制。

5. 監(jiān)測措施的有效性有待提高。我行目前對同業(yè)賬戶的監(jiān)測措施主要依賴人工操作，效率較低。建議引入自動化的監(jiān)測工具，并加強(qiáng)監(jiān)測結(jié)果的分析和報告。

四、改進(jìn)措施

根據(jù)自查結(jié)果，我行制定了一系列改進(jìn)措施，具體如下：

1. 完善開戶程序。建立規(guī)范的開戶申請流程，明確資料要求和審批程序，嚴(yán)格審核開戶資料。

2. 加強(qiáng)資金流向的監(jiān)測。建立完善的資金監(jiān)測和審查機(jī)制，加強(qiáng)對賬戶資金流向的監(jiān)控，確保符合監(jiān)管要求。

3. 引入自動化的結(jié)算工具。更新結(jié)算系統(tǒng)，引入自動化的結(jié)算工具，減少人工操作帶來的錯誤和風(fēng)險。

4. 加強(qiáng)風(fēng)險管理。制定完善的風(fēng)險防控措施，加強(qiáng)對賬戶風(fēng)險的監(jiān)測和預(yù)警，確保風(fēng)險的及時發(fā)現(xiàn)和處理。

5. 提升監(jiān)測措施的效能。引入自動化的監(jiān)測工具，提高監(jiān)測的效率和準(zhǔn)確性，并加強(qiáng)監(jiān)測結(jié)果的分析和報告。

五、結(jié)語

通過本次自查工作，我行對同業(yè)賬戶業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性有了更全面的認(rèn)識，并提出了一系列改進(jìn)措施。我行將按照改進(jìn)措施的要求，不斷完善同業(yè)賬戶管理，提高運(yùn)營的規(guī)范性和安全性，確保同業(yè)賬戶的正常運(yùn)營和監(jiān)管要求的履行。

銀行自查報告 篇12

確保兩個責(zé)任制在我行落實(shí)到位，全年無案件發(fā)生，具體工作情況做如下匯報：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任分工。

在支行形成了行長對黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防范工作負(fù)總責(zé);領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件工作負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)格局。支行各部門在黨風(fēng)廉政建設(shè)工作中認(rèn)真落實(shí)廉政建設(shè)的部署和要求，年初支行與各基層單位層層簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)及案件防范目標(biāo)責(zé)件書，定期進(jìn)行抽查。對支行案件防范任務(wù)、黨風(fēng)廉政建設(shè)廉潔自律任務(wù)、從源頭上預(yù)防和治理。

二、xx縣支行持續(xù)開展以“廉潔從業(yè)、依法合規(guī)”為主要內(nèi)容的教育活動，不斷強(qiáng)化法律意識、廉潔意識與合規(guī)意識。

xx縣支行邀請縣檢察院同志到行內(nèi)，組織信貸客戶經(jīng)理、二級支行長、中層干部等員工上法制廉潔從業(yè)教育及案例課。、20xx年組織開展了“合規(guī)大討論”、“合規(guī)大行動”。20xx年組織開展“安防知識我知曉”等教育學(xué)習(xí)活動。xx縣支行定期召開風(fēng)險排查會，使廉潔從業(yè)與內(nèi)控合規(guī)教育活動常態(tài)化。

三、積極做好重點(diǎn)部位和人員的思想排查工作的落實(shí)，組織開展好員工行為評價工作。

支行嚴(yán)格按照市分行的做好每季度的員工排查工作，對重要崗位、重要部位的員工都要進(jìn)行排查，做到能及時發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。結(jié)合每季度的員工思想動態(tài)分析工作，切實(shí)把員工的思想摸準(zhǔn)、摸透，做到能及時掌握員工在想什么、在關(guān)心什么、想做什么，做到有的放矢。每年兩次的員工行為評價工作，對員工的行為掌握及員工的思想動態(tài)起到了一定的作用，起到了的排查重點(diǎn)員工的作用，收到了一定的效果。

四、按照“條線管人、層級管人”的原則，抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)和風(fēng)險點(diǎn)，持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)督檢查和違規(guī)懲戒力度，形成長效工作機(jī)制。

針對重點(diǎn)部位(與權(quán)、錢、人相關(guān)的部門和崗位)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)(存在風(fēng)險點(diǎn)、容易發(fā)生案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié))、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和人員(基層機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)及其負(fù)責(zé)人)、重點(diǎn)區(qū)域和時段(經(jīng)濟(jì)活躍、案件和違規(guī)問題高發(fā)區(qū)域和節(jié)假日、非營業(yè)時間、機(jī)構(gòu)改革、人員調(diào)整等時段)，抓實(shí)日常檢查，每年組織4次全員行為排查，強(qiáng)化了案件的有效預(yù)警與防范。

五、認(rèn)真開展員工的職業(yè)道德教育活動，提高員工的職業(yè)道德素質(zhì)。

為了搞好我行的職業(yè)道德教育，深入開展“服務(wù)最后一公里”活動，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大員工的服務(wù)意識，提高員工的從業(yè)道德素質(zhì)，塑造積極進(jìn)取的企業(yè)精神，創(chuàng)立共同的價值觀，打造卓越的企業(yè)形象，提高服務(wù)競爭力，全年支行開展了“銀行從業(yè)人員職業(yè)操守”職業(yè)道德教育，及“優(yōu)質(zhì)服務(wù)從點(diǎn)滴做起，優(yōu)質(zhì)服務(wù)從我做起”職業(yè)道德教育活動。我行積極參加上級行和當(dāng)?shù)厝诵薪M織的技能大賽，提高員工的職業(yè)技能，并多次獲得榮譽(yù)。

六、xx縣支行黨總支對在群眾路線教育實(shí)踐活動中查擺出“四風(fēng)”問題

“嚴(yán)”當(dāng)頭，專項整治，認(rèn)真執(zhí)行中央“”、“六項禁令”和郵政集團(tuán)公司“二十項規(guī)定”，對深入調(diào)研、公務(wù)接待、車輛管理、厲行勤儉節(jié)儉、廉潔從業(yè)等作出明確規(guī)定。對基層行和員工反應(yīng)的問題，認(rèn)真對待及時回復(fù)。牢固樹立“后臺服務(wù)前臺前臺服務(wù)客戶”、“干部服務(wù)職工”思想。

七、20xx年行積極盤活人力資源，20xx年經(jīng)員工自愿申請，有2名內(nèi)養(yǎng);在職工人數(shù)減少的情況下，行嚴(yán)格控制后臺人員，增加一線營銷人員。

縣支行探索建立健全公正的人才培育、選拔、任用機(jī)制，xx縣支行拿出部分職位，實(shí)施公開競聘選拔上崗，有效激勵了各級管理人員，釋放了強(qiáng)大的正能量，裸官、違規(guī)兼職情況，涉及人員提拔的一切按考察、公示、任命等流程辦事。

八、xx縣支行按照上級行黨委的要求執(zhí)行“三重一大”事項集體決策制度。

針對重大決策事項，比如牽涉到年度工作報告，年度綜合經(jīng)營計劃，財務(wù)預(yù)算，本行薪酬分配，年度經(jīng)營考核、績效考核以及涉及職工重大切身利益等重大利益調(diào)配事項，本行黨的建設(shè)和安全穩(wěn)定的重大決策，年度黨建和穩(wěn)定等重要工作安排，領(lǐng)導(dǎo)班子、人才隊伍、黨員隊伍、黨風(fēng)廉政、企業(yè)文化、信訪維穩(wěn)等方面的重要制度、意見、辦法等都嚴(yán)格按照“三重一大”決策制度要求通過領(lǐng)導(dǎo)班子集體決策;針對重要人事任免事項，所轄各機(jī)構(gòu)對中層干部的調(diào)整都是通過領(lǐng)導(dǎo)班子研究討論決定的;針對重大項目安排事項，比如辦公場所的裝修改造，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的裝修改造等都能嚴(yán)格按照流程，領(lǐng)導(dǎo)班子集體決策通過決定。

九、信訪維穩(wěn)。

為了讓廣大群眾更好監(jiān)督我行服務(wù)，在群眾信訪投訴渠道上，我行暢通各種渠道，做好群眾的來訪工作，在每個網(wǎng)點(diǎn)張貼公布服務(wù)投訴電話，設(shè)置客戶意見箱、投訴登記簿，時刻接受客戶的監(jiān)督。

銀行自查報告 篇13

20xx年3月31日接到合規(guī)部通知后，非常重視此項工作，于當(dāng)日日終后組織全體員工學(xué)習(xí)了農(nóng)行和田李玉廣案例剖析，并在會后對照自身工作進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

1、ATM鈔箱鑰匙由支行庫管員管理，人員變動時嚴(yán)格按照規(guī)定辦理交接，并在重要物品交接登記薄中進(jìn)行登記。

2、保險柜鑰匙由柜員輪流保管，人員變動時做到了平行交接，并在重要物品交接登記薄中進(jìn)行登記。

3、辦理銀行卡批量開卡業(yè)務(wù)時，由單位人力資源管理部門核實(shí)客戶身份證原件，經(jīng)核實(shí)無誤后向營業(yè)部提供客戶身份證復(fù)印件，由營業(yè)部經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查無誤后辦理開卡。若核查不能通過時，聯(lián)系客戶本人提供另一身份證明文件方可辦理。營業(yè)部在辦理該業(yè)務(wù)時完全按照上述操作流程處理，不存在風(fēng)險隱患。

存在沒有身份證原件的情況下，憑身份證復(fù)印件辦卡的個別現(xiàn)象 ，該類業(yè)務(wù)是因代發(fā)工資批量辦卡時客戶未及時給單位提供身份證復(fù)印件，造成后期補(bǔ)辦時由單位經(jīng)辦人員代辦的現(xiàn)象，營業(yè)部根據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查后按代理人代辦處理了該類業(yè)務(wù)。 辦理銀行卡開卡業(yè)務(wù)時，個別柜員存在先開卡后核查現(xiàn)象，已對柜員做出批評教育。

4、大額存取款嚴(yán)格按照規(guī)定辦理，執(zhí)行預(yù)約制度，并履行審批手續(xù)。

5、企業(yè)網(wǎng)銀辦理時存在提供資料不全的現(xiàn)象，現(xiàn)正督促企業(yè)整改。

吐哈分行營業(yè)部將以此案件為警鐘，在較長時間內(nèi)對照自身工作不斷進(jìn)行自查、排查及剖析工作，嚴(yán)格控制風(fēng)險，為吐分行合規(guī)經(jīng)營做出自己的貢獻(xiàn)。

昆侖銀行吐哈分行營業(yè)部

20xx年4月5日

XX分行自助設(shè)備專項安全自查報告

為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項安全檢查暨自助設(shè)備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕75號）文件相關(guān)要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，根據(jù)我行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

一、基本情況

截止目前，我行自助設(shè)備的統(tǒng)計情況如下：

自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)：總共有33個自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)，其中6個在行式自助網(wǎng)點(diǎn)、27個離行式自助網(wǎng)點(diǎn)。

自助設(shè)備機(jī)具數(shù)量：總共有59臺自助設(shè)備，其中單取款機(jī)21臺，存取款一體機(jī)（CRS）33臺，查詢機(jī)3臺，自助封包機(jī)2臺。

二、自查工作情況

1、我行的自助設(shè)備機(jī)具的維護(hù)、清機(jī)、加鈔、清分、衛(wèi)生保潔全部外包給廣電運(yùn)通金融電子有限公司，由廣電運(yùn)通派駐員工到我行進(jìn)行專項服務(wù)。自助設(shè)備日常管理職責(zé)歸屬我分行運(yùn)營管理部，由運(yùn)營管理部對自助銀行的工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)。

2、我行自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，圖像信息包括日期時間。

3、設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，每季度定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

4、鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

5、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測試憑證均由專人保管。

6、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。

7、外來人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。

8、按會計要求妥善保管流水日志紙。

9、機(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

10、加鈔時做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。

二、自查中存在的問題及整改情況

1、在檢查中發(fā)現(xiàn)個別ATM自助網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部的電燈損壞、空調(diào)漏水等問題，已經(jīng)安排電工全部維修完畢。

2、XX支行的自助設(shè)備沒有焊接，現(xiàn)在已經(jīng)焊接了地板鋼條，但ATM機(jī)身與地板鋼條沒有焊接，需要再做一次焊接，已安排師傅進(jìn)行整改，計劃于20xx年7月底前將所有自助機(jī)具的焊接問題全部整改完畢。

以上是我分行自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，我分行還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查、整改工作，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

中國XX銀行XX分行

20xx年xx月xx日

銀行自查報告 篇14

銀行電子銀行自查報告

一、背景介紹

隨著當(dāng)今社會信息技術(shù)的日新月異，電子銀行已成為現(xiàn)代銀行業(yè)不可或缺的部分。電子銀行的發(fā)展為客戶提供了更加便利、高效的服務(wù)，但同時也給銀行帶來了一定的風(fēng)險。為了保障客戶的資金安全和銀行的信息安全，銀行需要對電子銀行進(jìn)行自查和評估。

本篇報告旨在介紹銀行對電子銀行的自查情況，評估電子銀行的風(fēng)險和安全情況，以及提出改進(jìn)建議。

二、自查情況

本銀行對電子銀行進(jìn)行了全面自查，主要內(nèi)容包括：

1.信息安全管理

對銀行的信息安全管理體系進(jìn)行了自查，包括人員、設(shè)備、軟件、網(wǎng)絡(luò)等方面。

2.密碼安全

對銀行電子銀行的密碼安全措施進(jìn)行了自查，包括密碼強(qiáng)度、處理方式、加密技術(shù)等方面。

3.網(wǎng)絡(luò)安全

對銀行電子銀行關(guān)鍵網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行了安全評估，包括流量、防火墻、入侵檢測等方面。

4.操作流程

對銀行電子銀行的操作流程進(jìn)行了自查，包括注冊、登錄、轉(zhuǎn)賬、支付等方面。

三、評估電子銀行的風(fēng)險和安全情況

通過自查和評估，本銀行對電子銀行的風(fēng)險和安全情況得出了以下結(jié)論：

1.信息安全控制不到位

雖然本銀行有完整的信息安全管理體系，但仍存在人員管理、設(shè)備管理等方面的不足。應(yīng)加強(qiáng)員工宣傳教育和設(shè)備管理，提高安全意識。

2.密碼安全需要加強(qiáng)

本銀行在密碼設(shè)置方面采用了嚴(yán)格的要求和加密技術(shù)，但密碼過于簡單的情況仍然存在，應(yīng)加強(qiáng)密碼安全和密碼策略。

3.網(wǎng)絡(luò)安全需要優(yōu)化

本銀行的網(wǎng)絡(luò)安全措施較全面，但網(wǎng)絡(luò)攻擊的風(fēng)險并不容小視。本銀行應(yīng)加強(qiáng)防火墻、入侵檢測等安全措施，及時發(fā)現(xiàn)和防范網(wǎng)絡(luò)攻擊事件。

4.操作流程可以優(yōu)化

本銀行的操作流程較為繁瑣，登錄和支付等操作需要經(jīng)過多個環(huán)節(jié)，消費(fèi)者需進(jìn)行多次確認(rèn)。本銀行應(yīng)優(yōu)化操作流程，提高客戶體驗。

四、改進(jìn)建議

針對以上評估結(jié)果，本銀行提出以下的改進(jìn)建議：

1. 提高安全意識

針對員工和客戶，本銀行應(yīng)進(jìn)行安全教育工作，提高安全意識。員工培訓(xùn)應(yīng)包括信息安全法律法規(guī)、防范網(wǎng)絡(luò)攻擊、密碼安全、設(shè)備管理等方面?？蛻艚逃龖?yīng)包括密碼安全、賬號管理等方面。

2. 加強(qiáng)密碼策略

本銀行應(yīng)加強(qiáng)密碼策略，要求客戶設(shè)置復(fù)雜的密碼，避免選用過于簡單的密碼。

3. 加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全措施

本銀行應(yīng)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全措施，包括加強(qiáng)防火墻、入侵檢測、網(wǎng)絡(luò)審計等方面。

4. 優(yōu)化操作流程

本銀行應(yīng)優(yōu)化操作流程，改進(jìn)界面設(shè)計，提高客戶體驗。同時應(yīng)簡化操作步驟，降低客戶的使用門檻。

五、結(jié)論

通過全面自查和評估，本銀行發(fā)現(xiàn)電子銀行存在一定的風(fēng)險和安全問題，但也找到了解決問題的方向。本銀行將根據(jù)改進(jìn)建議，加強(qiáng)安全意識教育，加強(qiáng)密碼策略措施，優(yōu)化操作流程等方面工作，保障客戶資金安全和銀行信息安全，提高客戶體驗。

銀行自查報告 篇15

下面是小編為大家整理的2022年度某某銀行關(guān)于網(wǎng)絡(luò)平臺涉政負(fù)面信息自查報告,供大家參考。

xx省農(nóng)村信用社聯(lián)合社：

根據(jù)《關(guān)于開展全省農(nóng)商銀行網(wǎng)絡(luò)平臺涉政負(fù)面信息專項檢查的通知》要求，某某銀行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，認(rèn)真研究，緊盯落實(shí)，堅決打贏網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)斗爭，對我行網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行了認(rèn)真詳實(shí)的自查自評，徹查了涉政負(fù)面信息，現(xiàn)將具體情況報告如下。

一、及時進(jìn)行傳達(dá)，全面安排部署

一是領(lǐng)導(dǎo)帶頭學(xué)。在省聯(lián)社下發(fā)通知后，我行迅速行動、及時安排部署，黨委班子先后召開會議，組織學(xué)習(xí)相關(guān)會議和文件精神，明確黨委成員要嚴(yán)格落實(shí)意識形態(tài)主體責(zé)任，研究部署網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)工作，嚴(yán)格依法依規(guī)辦網(wǎng)，鞏固當(dāng)前網(wǎng)上傳播秩序和生態(tài)治理良好局面，維護(hù)清朗網(wǎng)絡(luò)空間，堅決打贏網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)斗爭。二是召集全員學(xué)。8月26日，我行召開了中層干部會議，向全員傳達(dá)省聯(lián)社關(guān)于開展網(wǎng)絡(luò)平臺涉政負(fù)面信息專項檢查的通知精神。要求全員規(guī)范網(wǎng)絡(luò)平臺，落實(shí)正確輿論導(dǎo)向，防范處置網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)風(fēng)險，樹立全面的、科學(xué)的、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)木W(wǎng)絡(luò)平臺涉政負(fù)面信息風(fēng)險控制觀，形成合力回頭看、往細(xì)看、往深看，對負(fù)面輿情高發(fā)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行一次全面梳理、認(rèn)真排查，齊心協(xié)力打造有利于我行穩(wěn)健發(fā)展的軟環(huán)境。

二、認(rèn)真對照要求，逐一查擺問題

全面檢查清理我行所有公共平臺，包括微信公眾號、抖音號、視頻號。對每條發(fā)布內(nèi)容逐一檢視，對傳達(dá)精神認(rèn)真檢查，確保不出現(xiàn)政治性錯誤和低級疏漏、過失。

經(jīng)自查，我行在落實(shí)正確輿論導(dǎo)向要求、健全內(nèi)容管理審核制度、規(guī)范網(wǎng)絡(luò)傳播秩序、加強(qiáng)輿情監(jiān)測和應(yīng)急響應(yīng)、強(qiáng)化跟帖評論管理、防范處置網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)風(fēng)險、提升信息內(nèi)容安全技術(shù)保障能力、加強(qiáng)內(nèi)容采編和審核人員隊伍建設(shè)等方面未發(fā)現(xiàn)問題；我行對外發(fā)布的每條內(nèi)容都嚴(yán)格執(zhí)行“三審三?！敝贫龋瑳]有出現(xiàn)政治導(dǎo)向錯誤、關(guān)聯(lián)中央主要領(lǐng)導(dǎo)姓名稱謂編輯錯誤、重大活動名稱表述錯誤等問題，不存在網(wǎng)絡(luò)平臺涉政負(fù)面信息。

三、加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提升業(yè)務(wù)技能

我行加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全員、內(nèi)容采編和審核人員業(yè)務(wù)能力提升及監(jiān)管，提供人才保障。一是明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)風(fēng)險排查的有效開展，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定，我行的輿情監(jiān)測部門由辦公室負(fù)責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負(fù)責(zé)具體工作的實(shí)施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。二是加強(qiáng)對互聯(lián)網(wǎng)內(nèi)容管理從業(yè)人員的思想引導(dǎo)和教育培訓(xùn)，重點(diǎn)針對“八項要求”進(jìn)行學(xué)習(xí)，全面提高人員業(yè)務(wù)能力，努力建設(shè)和自覺維護(hù)健康有序、天朗氣清的網(wǎng)絡(luò)空間。

四、下一步工作計劃

（一）加強(qiáng)正面宣傳。深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記新聞輿論工作座談會和網(wǎng)信工作座談會重要講話精神，積極貫徹落實(shí)《江西轄內(nèi)農(nóng)商銀行黨委（黨組）意識形態(tài)工作責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》，積極運(yùn)用微博、微信、門戶網(wǎng)站等宣傳陣地，宣傳上級黨委的重要決策部署，強(qiáng)化正面宣傳。加強(qiáng)網(wǎng)上內(nèi)容建設(shè)和導(dǎo)向管理工作，推進(jìn)“網(wǎng)軍”建設(shè)，組織推動黨員干部上網(wǎng)發(fā)聲。

（二）夯實(shí)思想工作。要切實(shí)履行主體責(zé)任，加強(qiáng)員工管理，確保思想上認(rèn)識到位、組織上領(lǐng)導(dǎo)到位、措施上落實(shí)到位。領(lǐng)導(dǎo)班子主動與員工交心談心，聽取意見建議，及時了解掌握員工的思想動態(tài)，引導(dǎo)員工切實(shí)提高政治站位、增強(qiáng)政治意識，不斷提升政治判斷力、政治領(lǐng)悟力、政治執(zhí)行力，做好思想政治工作，及時進(jìn)行正面引導(dǎo)。上下齊心，全員聯(lián)動，營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好輿論環(huán)境，為維護(hù)清朗網(wǎng)絡(luò)空間，堅決打贏網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)斗爭貢獻(xiàn)力量。

（三）強(qiáng)化輿論管理。要以此次專項檢查為契機(jī)，建立健全并嚴(yán)格落實(shí)“三審三?！敝贫?，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)平臺內(nèi)容審核和定期巡檢，堅持抓常抓長，健全長效機(jī)制。要密切關(guān)注與我行緊密相關(guān)的輿論熱點(diǎn)，通過網(wǎng)絡(luò)等媒體搜集社情民意、及時發(fā)布信息、主動回應(yīng)關(guān)切、正面引導(dǎo)輿論；及時收集、研判、處置可能引網(wǎng)絡(luò)輿情和不良口碑造成的影響，制定應(yīng)對預(yù)案；持續(xù)保持網(wǎng)絡(luò)平臺涉政負(fù)面信息風(fēng)險防控高壓態(tài)勢，主動有效地防范負(fù)面信息可能造成的損失和負(fù)面影響，進(jìn)一步夯實(shí)提升全行內(nèi)部管理和案件防控基礎(chǔ)。