企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告(精選7篇)。

宜未雨綢而繆，毋臨竭而掘井。在平時(shí)的學(xué)習(xí)和工作中，幼兒園教師經(jīng)常會(huì)提前準(zhǔn)備一些資料。資料可以指生產(chǎn)、生活中必需的東西。如：生產(chǎn)資料；生活資料。資料可以幫助我們更高效地完成各項(xiàng)工作。所以，您有沒有了解過幼師資料的種類呢？急你所急，小編為朋友們了收集和編輯了“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告(精選7篇)”，僅供參考，歡迎閱讀。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇1

為了貫徹落實(shí)省國資委文件精神，按照集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)的要求，公司認(rèn)真全面排查經(jīng)營管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)，找出存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。為進(jìn)一步做好公司法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作，對(duì)排查出的法律風(fēng)險(xiǎn)，制定了針對(duì)性的整改方案。

外部風(fēng)險(xiǎn)

由于外部的宏觀經(jīng)濟(jì)及有關(guān)政策法律發(fā)生變化，會(huì)影響承租企業(yè)的經(jīng)營狀況和合同簽署時(shí)的法律關(guān)系，可能導(dǎo)致承租企業(yè)的履約能力下降及有關(guān)法律糾紛，進(jìn)而對(duì)公司的經(jīng)營產(chǎn)生影響。

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

主要包括企業(yè)的經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)及員工的道德風(fēng)險(xiǎn)，其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業(yè)，對(duì)承接項(xiàng)目的評(píng)估和決策正確與否直接關(guān)系到企業(yè)的存亡，公司的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度至關(guān)重要；租賃合約簽訂中的法律風(fēng)險(xiǎn)也要重視。員工的道德品質(zhì)、職業(yè)素養(yǎng)和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是影響風(fēng)險(xiǎn)的重要因素。

密切關(guān)注國家宏觀經(jīng)濟(jì)和政策法律規(guī)定的變化，及時(shí)采取針對(duì)性的有關(guān)措施，有效減少其對(duì)公司經(jīng)營管理產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。

完善公司內(nèi)控制度。建立完善的內(nèi)控制度，保障業(yè)務(wù)操作能夠根據(jù)公司的政策、規(guī)定、內(nèi)控程序規(guī)范有序地進(jìn)行。

完善有效的退出機(jī)制。通過有效的退出機(jī)制保全公司資產(chǎn)，對(duì)公司資源進(jìn)行優(yōu)化配臵，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)目標(biāo)。

加強(qiáng)對(duì)融資租賃項(xiàng)目的`風(fēng)險(xiǎn)管理。融資租賃項(xiàng)目管理主要分為前期調(diào)查、中期評(píng)估、后期審批和還款跟蹤等四個(gè)過程，針對(duì)不同的過程設(shè)定切實(shí)可行的操作流程，使各環(huán)節(jié)的調(diào)查和評(píng)估做到客觀準(zhǔn)確，堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查相結(jié)合原則、堅(jiān)持共同調(diào)查人制度、堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制第一位的原則等。力求在融資租賃業(yè)務(wù)的源頭就對(duì)全部可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)有深刻了解并加以控制。

加強(qiáng)對(duì)融資租賃資金的風(fēng)險(xiǎn)管理。建立有效的資金監(jiān)控制度，選擇合理的籌資方式，優(yōu)化資金使用結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化財(cái)務(wù)的監(jiān)控與實(shí)施。

加強(qiáng)對(duì)融資租賃資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理。根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化，審慎選擇租賃物及供應(yīng)商，規(guī)范租賃合同的談判和簽署，制定標(biāo)準(zhǔn)的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租賃風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)培訓(xùn)，提高員工職業(yè)道德和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)職業(yè)道德教育和法律知識(shí)培訓(xùn)，提高員工道德意識(shí)和法

律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使員工樹立正確的職業(yè)道德觀，提升員工的職業(yè)素養(yǎng)，增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使在業(yè)務(wù)中控制法律風(fēng)險(xiǎn)成為員工的自覺行為。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇2

為貫徹落實(shí)縣聯(lián)社xxxx等文件，通過合規(guī)自查，充實(shí)體味了本次合規(guī)自查工作的主要意義，明晰了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的主要性、重要性，進(jìn)一步熟悉違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的風(fēng)險(xiǎn)性，并按照自身情形展開自查?，F(xiàn)將自查情形陳述如下：

作為福田鎮(zhèn)福依分社一名會(huì)計(jì)員、電腦操作員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時(shí)堅(jiān)持“四雙”制，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對(duì)，辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定認(rèn)真查詢信息，認(rèn)真操作；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好會(huì)計(jì)憑證等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效；對(duì)于大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解。但是，通過本次合規(guī)自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：。

1、有時(shí)不留心，個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好。

2、有時(shí)不注意，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒有退至初始狀態(tài)等。

但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。

自查人：

20xx年6月29日

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇3

為進(jìn)一步深入了解并掌握企業(yè)的生產(chǎn)及發(fā)展現(xiàn)狀，確保生產(chǎn)源頭質(zhì)量安全，找出企業(yè)在生產(chǎn)質(zhì)量管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)和安全隱患，以其加強(qiáng)監(jiān)管，強(qiáng)化生產(chǎn)質(zhì)量管理，提高企業(yè)質(zhì)量管理水平，確保生產(chǎn)質(zhì)量安全。

一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要目標(biāo)

通過對(duì)生產(chǎn)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，找出企業(yè)發(fā)展中存在的潛在危險(xiǎn)及影響企業(yè)生產(chǎn)質(zhì)量的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，提高對(duì)生產(chǎn)企業(yè)的監(jiān)管效能，強(qiáng)化監(jiān)管人員對(duì)主要環(huán)節(jié)的監(jiān)督力度，提升生產(chǎn)企業(yè)的質(zhì)量意識(shí)和安全意識(shí)，促進(jìn)企業(yè)建立完善的質(zhì)量管理體系，從而確保生產(chǎn)安全監(jiān)管的科學(xué)性、有效性和針對(duì)性，提高企業(yè)依法組織生產(chǎn)的主動(dòng)性、自覺性和自律性。

二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容

物料管理

1、簡(jiǎn)述各品種所用原輔料及內(nèi)包裝材料供應(yīng)商資質(zhì)、審計(jì)情況(如是否進(jìn)行審計(jì)、供應(yīng)商是否合法等);詳述原輔料、內(nèi)包材的變更是否進(jìn)行了相關(guān)的備案和研究工作;并由企業(yè)提供原輔料、內(nèi)包材的變更的時(shí)間的說明。

2、不合格物料處理情況

3、是否有原輔料變更情況，如果有，原輔料變更是否按規(guī)定進(jìn)行

三、工藝用水管理

清潔

消毒

一般區(qū)：

一般區(qū)總體管理情況：生產(chǎn)設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)情況：

QA履職情況：人員健康體檢情況：

燈撿環(huán)節(jié)人員休息間隔和燈撿廢品處理情況：滅菌環(huán)節(jié)控制參數(shù)及滅菌柜運(yùn)轉(zhuǎn)情況：一般區(qū)管理，是否存在非生產(chǎn)物品：物料暫存是否存在污染或交叉污染風(fēng)險(xiǎn)：一般區(qū)進(jìn)入潔凈區(qū)物流通道控制情況：藥品原輔料進(jìn)入潔凈區(qū)的過程控制情況：藥品外包裝材料進(jìn)入潔凈區(qū)前的處理情況：水質(zhì)在線監(jiān)測(cè)和定期檢測(cè)情況：

制水系統(tǒng)清洗消方法、頻次及記錄情況：制水及水的儲(chǔ)運(yùn)過程控制情況：壓縮空氣

所有計(jì)量衡器、儀器、儀表校驗(yàn)情況：潔凈區(qū)：

潔凈區(qū)消毒使用的消毒劑：潔凈區(qū)消毒的周期：

潔凈區(qū)消毒是否按規(guī)定定期進(jìn)行：潔凈區(qū)的溫濕度是否與生產(chǎn)品種相適應(yīng)：潔凈區(qū)與非潔凈區(qū)的壓差是否符合規(guī)定：

不同級(jí)別、功能的潔凈區(qū)之間的壓差是否符合規(guī)定：人員進(jìn)入潔凈區(qū)的凈化措施是否符合規(guī)定：

物料進(jìn)入潔凈區(qū)的防污染設(shè)施是否符合規(guī)定：人流物流通道是否能夠有效分開：

潔凈區(qū)是否采取了有效的人員控制措施，效果如何：潔凈區(qū)地面、頂棚、墻壁是否符合規(guī)定：潔凈區(qū)照明是否符合規(guī)定：

潔凈區(qū)內(nèi)有否與生活用品等無關(guān)的物品：

四、文件管理

1、SOP、SMP訂立的合理性;生產(chǎn)環(huán)節(jié)、質(zhì)量控制環(huán)節(jié)是否有章可循

2、文件變更是否有書面的控制程序;發(fā)生變更時(shí)是否按規(guī)程進(jìn)行;

3、是否有偏差的管理規(guī)程，出現(xiàn)偏差時(shí)是否按規(guī)程進(jìn)行。

六、驗(yàn)證管理

1、企業(yè)今年的驗(yàn)證總計(jì)劃和驗(yàn)證進(jìn)行情況說明

2、驗(yàn)證方案

2.1是否按品種進(jìn)行產(chǎn)品的工藝驗(yàn)證

2.2驗(yàn)證方案的設(shè)計(jì)是否有可行性

2.3是否按驗(yàn)證方案執(zhí)行驗(yàn)證過程

3、控制參數(shù)驗(yàn)證

3.1驗(yàn)證過程操作程序中使用的重要質(zhì)量控制參數(shù)有無驗(yàn)證數(shù)據(jù)支持

3.2驗(yàn)證過程設(shè)備標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程中使用的重要質(zhì)量控制參數(shù)有無驗(yàn)證數(shù)據(jù)支持

4、滅菌設(shè)備驗(yàn)證

4.1滅菌驗(yàn)證是否定期進(jìn)行

4.2是否進(jìn)行微生物挑戰(zhàn)實(shí)驗(yàn)

4.3最冷點(diǎn)是否確認(rèn)，重現(xiàn)性如何

4.4裝載方式是否經(jīng)過驗(yàn)證、批準(zhǔn)

4.5實(shí)際生產(chǎn)裝載方式是否與驗(yàn)證一致

4.6驗(yàn)證用感溫探頭是否經(jīng)校準(zhǔn)，并在校驗(yàn)周期內(nèi)

5、水系統(tǒng)驗(yàn)證

5.1水系統(tǒng)驗(yàn)證是否定期進(jìn)行

5.2取樣規(guī)程訂立是否合理

5.3驗(yàn)證過程中是否所有的取樣點(diǎn)都能取全

5.4制水系統(tǒng)及管路的清洗消是否按規(guī)定周期定期進(jìn)行

5.4消毒周期、消毒效果、消毒方式是否經(jīng)驗(yàn)證確定

6.空調(diào)系統(tǒng)驗(yàn)證

6.1空調(diào)凈化系統(tǒng)是否定期進(jìn)行再驗(yàn)證，驗(yàn)證的合理性如何

6.2是否對(duì)高校過濾器進(jìn)行檢漏

6.3是否定期清潔，定期更換初效過濾器

6.4是否按規(guī)定對(duì)中效過濾器進(jìn)行清潔更換

6.5空調(diào)凈化系統(tǒng)是否定期維護(hù)、保養(yǎng)

6.6局百下風(fēng)速是否符合規(guī)定

6.7空調(diào)設(shè)備所用的儀表、測(cè)試儀器一覽表及檢定報(bào)告

6.8監(jiān)測(cè)操作是否按規(guī)程進(jìn)行

7、工藝驗(yàn)證

7.1是否按規(guī)定定期進(jìn)行產(chǎn)品的工藝驗(yàn)證

7.2工藝中的重要參數(shù)是否有驗(yàn)證支持

7.3制劑從配液開始至灌封、滅菌結(jié)束的時(shí)限是否經(jīng)過驗(yàn)證確定

7.4實(shí)際生產(chǎn)中是否有超過驗(yàn)證時(shí)限的，如果有企業(yè)是如何處理的?

7.5是否對(duì)工藝驗(yàn)證的結(jié)果凈選統(tǒng)計(jì)分析，并根據(jù)分析結(jié)果作出工藝驗(yàn)證的結(jié)論

8、設(shè)備清、洗、消驗(yàn)證

8.1設(shè)備是否按規(guī)定定期進(jìn)行清、洗、消驗(yàn)證

8.2清潔劑、消毒劑的選擇和使用方法是否經(jīng)驗(yàn)證確認(rèn)

8.3消毒周期、消毒方式是否經(jīng)驗(yàn)證確認(rèn)

8.4驗(yàn)證過程中使用的驗(yàn)證方法是否合理

8.5取樣方法和取樣部位是否合理

9、驗(yàn)證結(jié)果的確認(rèn)

9.1各項(xiàng)的驗(yàn)證是否對(duì)驗(yàn)證結(jié)果進(jìn)行確認(rèn)

9.2驗(yàn)證結(jié)果是否經(jīng)數(shù)據(jù)分析確定

七、生產(chǎn)管理

1.文件記錄的管理

1.1生產(chǎn)工藝、崗位操作法、標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程是否根據(jù)相關(guān)的法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行修訂

1.2批記錄是否記錄及時(shí)、真實(shí)、完整、準(zhǔn)確，能全面反應(yīng)生產(chǎn)過程

1.3各種附加記錄是否能及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的記錄

2.生產(chǎn)管理

2.1是否嚴(yán)格按處方進(jìn)行投料，

2.2輔料的使用是否合理

2.3是否嚴(yán)格執(zhí)行工藝

2.4藥液用除菌過濾器的使用和管理是否按規(guī)定進(jìn)行

2.5直接接觸藥液的介質(zhì)如壓縮空氣是否經(jīng)處理

2.6生產(chǎn)過程中使用的軟管是否有清潔、消毒的操作規(guī)程;并能按規(guī)程進(jìn)行操作

2.7企業(yè)是否明確規(guī)定哪些情況的半成品和成品可以返工，返工是否經(jīng)質(zhì)量部門的批準(zhǔn)

2.8各工序是否進(jìn)行物料平衡和偏差處理

2.9關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備和生產(chǎn)環(huán)節(jié)是否發(fā)生變更，若變更是否履行變更程序

八、質(zhì)量管理

1.質(zhì)量部門是否獨(dú)立于生產(chǎn)部門，并有充足的權(quán)利行使職責(zé)。

3.1檢驗(yàn)所用的試劑、試藥、標(biāo)準(zhǔn)品等是否與生產(chǎn)的品種相適應(yīng)

3.2檢驗(yàn)所用的試劑、試藥、標(biāo)準(zhǔn)品、等儲(chǔ)存與保管是否符合規(guī)定、是否在使用期內(nèi)

3.3檢驗(yàn)規(guī)程是否根據(jù)《xx版藥典》進(jìn)行了修訂或整改

3.4新的檢驗(yàn)方法是否經(jīng)過省所進(jìn)行方法學(xué)驗(yàn)證

3.5毒性試劑的使用保管是否按規(guī)定進(jìn)行

3.6儀器、儀表、設(shè)備的檢定;玻璃儀器的校驗(yàn)情況及記錄

3.7是否按藥品標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定進(jìn)行穩(wěn)定性考察，穩(wěn)定性考察的項(xiàng)目和原始數(shù)據(jù)是否完整(至少一個(gè)品種：原料、成品、內(nèi)包材)

3.8是否定期進(jìn)行產(chǎn)品質(zhì)量回顧、召開質(zhì)量分析會(huì)

九、衛(wèi)生管理

1、潔凈服、潔凈鞋清潔消毒周期、消毒方法是否按規(guī)定執(zhí)行。

2、容器具的清潔、存放是否符合要求

3、進(jìn)入潔凈區(qū)的工作人員是否按規(guī)定更衣程序進(jìn)行著裝。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇4

記者27日從省消防救援總隊(duì)獲悉，截至目前，全省消防救援隊(duì)伍累計(jì)對(duì)復(fù)工復(fù)產(chǎn)的消防安全重點(diǎn)單位實(shí)地檢查1135家次，遠(yuǎn)程指導(dǎo)2257家次，電話、短信問詢提示7639家次，督促火災(zāi)隱患整改1906處，確保了疫情期間復(fù)工復(fù)產(chǎn)企業(yè)的消防安全。

據(jù)介紹，我省各地消防救援部門出臺(tái)措施壓實(shí)復(fù)工復(fù)產(chǎn)企業(yè)消防安全防線。齊齊哈爾市消防救援支隊(duì)主動(dòng)與相關(guān)部門協(xié)調(diào)對(duì)接，進(jìn)一步掌握本地復(fù)工復(fù)產(chǎn)企業(yè)底數(shù)，為復(fù)工復(fù)產(chǎn)企業(yè)提供預(yù)約上門消防安全技術(shù)服務(wù)。采取安全告知、視頻抽查、每日?qǐng)?bào)告等多種檢查方式，督促復(fù)工復(fù)產(chǎn)企業(yè)落實(shí)用火、用電安全管理制度，強(qiáng)化日常檢查巡查和?；?、可燃物清理，確保消防設(shè)施完整好用，建立每日檢查服務(wù)登記臺(tái)賬，做到底數(shù)清、情況明。

大慶市消防救援支隊(duì)向1200余家重點(diǎn)單位發(fā)出《全市社會(huì)單位復(fù)工復(fù)產(chǎn)消防安全告知書》，制定復(fù)工復(fù)產(chǎn)企業(yè)消防安全九必查要點(diǎn)宣傳海報(bào)，從責(zé)任落實(shí)、日常巡查、宣傳培訓(xùn)等方面提出了合理化建議和意見。成立11個(gè)技術(shù)指導(dǎo)工作組對(duì)全市677家復(fù)工復(fù)產(chǎn)、營業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行上門指導(dǎo)服務(wù)，并聯(lián)合工信部門，對(duì)達(dá)到復(fù)工條件的單位場(chǎng)所，落實(shí)復(fù)工復(fù)產(chǎn)前消防安全檢查，督促復(fù)工復(fù)產(chǎn)單位在做好防疫的同時(shí)，杜絕火災(zāi)隱患存在，做到開業(yè)一家，檢查一家，合格一家，復(fù)工一家。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇5

一、主要業(yè)績情況

截止年月為止，我支行本外幣儲(chǔ)蓄，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，理財(cái)業(yè)務(wù)，經(jīng)統(tǒng)計(jì)個(gè)人業(yè)務(wù)共計(jì)。對(duì)公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%，總體收入任務(wù)完成比例為%。

二、工作開展情況

（一）健全培訓(xùn)監(jiān)管，提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

一是加強(qiáng)對(duì)員工的教育力度，提高員工對(duì)執(zhí)行制度重要性的認(rèn)識(shí)。有計(jì)劃地組織員工對(duì)工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，全年共開展了次培訓(xùn)活動(dòng)，使員工掌握了各項(xiàng)制度的具體規(guī)定，熟悉各項(xiàng)操作規(guī)程，使員工能夠真正認(rèn)識(shí)到執(zhí)行制度是保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ)。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險(xiǎn)控制宣傳力度，嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真、細(xì)致、合規(guī)、合法辦理意識(shí)，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實(shí)。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實(shí)，離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時(shí)和不定時(shí)隨機(jī)抽查，組織相互督查等形式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，提出整改意見，督促整改情況，對(duì)屢教不改者，加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責(zé)任感。

（二）深抓風(fēng)險(xiǎn)核心，發(fā)揮職能效用

一是加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)管理，防止不良貸款反彈。加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測(cè)，提高對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)大額信貸風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實(shí)性的調(diào)查，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理，落實(shí)調(diào)查、審查和審批等崗位職責(zé)。

二是加強(qiáng)臨柜業(yè)務(wù)管理，防范產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)。多層次開展對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導(dǎo)專項(xiàng)活動(dòng)，提高會(huì)計(jì)部位的`風(fēng)險(xiǎn)防范能力。進(jìn)一步提高銀企對(duì)賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制。修訂完善會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法，進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會(huì)計(jì)電子檔案系統(tǒng)。

三是加強(qiáng)安全保衛(wèi)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn)，加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化工作檢查和考核，全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能。

四是加強(qiáng)員工行為管理，提高風(fēng)險(xiǎn)案防基礎(chǔ)。以防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，抓深抓實(shí)員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對(duì)信息征集、分析流程、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實(shí)施分級(jí)家訪制度，動(dòng)態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié)。定期召開案情通報(bào)會(huì)和案防分析會(huì)，讓員工了解作案的危害性，增強(qiáng)防案的自覺性。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理的管理，落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。

五是加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)管理，發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用。不斷完善審計(jì)組織體系建設(shè)，組建審計(jì)隊(duì)伍。重點(diǎn)組織內(nèi)控評(píng)價(jià)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等審計(jì)，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強(qiáng)審計(jì)項(xiàng)目檔案檢查，促進(jìn)審計(jì)規(guī)范性建設(shè)。

三、履職情況總體評(píng)價(jià)

古語云：以史為鑒，可以明得失?；仡檟x年工作情況，在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)中，我雖取得了一定的成績，同時(shí)我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：

一是部分員工還存在著僥幸心理，員工業(yè)務(wù)知識(shí)掌握不夠，對(duì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)了解不透，規(guī)范操作意識(shí)沒有得到強(qiáng)化，工作責(zé)任感嚴(yán)重缺乏，造成制度執(zhí)行不到位和理解不透徹，操作不規(guī)范等潛伏性風(fēng)險(xiǎn)。

二是部門與部門之間的交流力度不夠，使得雖然風(fēng)險(xiǎn)率得到明顯降低，但是總體上升趨勢(shì)不大。

三是檢查力度不夠，對(duì)部分崗位還存在遺漏情況，對(duì)重點(diǎn)崗位關(guān)鍵崗位能夠做到經(jīng)常性提醒，但是針對(duì)部分基礎(chǔ)崗位，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏性風(fēng)險(xiǎn)。

四、下一步工作重點(diǎn)和建議

一是深化信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。在思想上、行動(dòng)上要堅(jiān)定不移地緊跟支行黨委步伐，認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)方針政策，確保思想不松懈、行動(dòng)不走偏，切實(shí)做到自身熟悉到位、管理到位。

二是實(shí)行貸前風(fēng)險(xiǎn)介入。實(shí)施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，把好貸前風(fēng)險(xiǎn)控制。貸款實(shí)施前，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險(xiǎn)措施，對(duì)貸款項(xiàng)目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場(chǎng)、技術(shù)、效益調(diào)研和評(píng)估。把握好貸款使用過程的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。

三是以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)為核心，全面增強(qiáng)客戶經(jīng)理的素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險(xiǎn)問題，必須加強(qiáng)客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價(jià)值判斷，以銀行的使命目標(biāo)、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險(xiǎn)極小化而努力工作。

四是在管理信貸業(yè)務(wù)過程中，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配的原則，將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)落實(shí)到信貸業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)中去；在介入信貸業(yè)務(wù)過程中，更要貫穿風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇6

一個(gè)時(shí)期以來，營銷中心在公司的正確指導(dǎo)下，開展了華中區(qū)域市場(chǎng)啟動(dòng)和推廣、市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)、各區(qū)級(jí)批發(fā)單位的開發(fā)、部分終端客戶的維護(hù)等工作。

現(xiàn)將_個(gè)月來，營銷中心階段工作所取的成績、所存在的問題，作一簡(jiǎn)單的總結(jié)，并對(duì)營銷中心下一步工作的開展提幾點(diǎn)看法。以下是20_述職報(bào)告范文

我任_x公司銷售經(jīng)理兼_公司總經(jīng)理以來，在集團(tuán)公司黨政領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，帶領(lǐng)_公司一班人，大力推進(jìn)科技興企發(fā)展戰(zhàn)略，開展管理創(chuàng)效，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，努力創(chuàng)建具有_特色的學(xué)習(xí)型企業(yè)文化，較好地完成了上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作計(jì)劃任務(wù)，生產(chǎn)、銷售逐年穩(wěn)步提高，為集團(tuán)公司的持續(xù)高速發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)。

一、20_各項(xiàng)指標(biāo)預(yù)計(jì)完成情況

1、生產(chǎn)量。1-10月份累計(jì)生產(chǎn)__噸，其中：___噸，__x噸，_x噸，其它749噸。預(yù)計(jì)全年合計(jì)生產(chǎn)_x噸。

2、銷售收入。1-10月份累計(jì)銷售收入__萬元，預(yù)計(jì)全年實(shí)現(xiàn)銷售收入_x萬元，人均銷售收入_5萬元。

3、出口創(chuàng)匯。1-10月份累計(jì)出口創(chuàng)匯_x萬元，其中自營出口虛心學(xué)習(xí)美元。預(yù)計(jì)全年出口創(chuàng)匯3_x萬元，自營出口_x美元。

4、職工收入。預(yù)計(jì)全年__元。

5、安全。無輕傷以上事故。

6、利稅。1-10月份累計(jì)實(shí)現(xiàn)_x萬元，預(yù)計(jì)全年實(shí)現(xiàn)_x萬元。

二、20_年所做的主要工作

(一)堅(jiān)持學(xué)習(xí)，不斷提高思想政治素養(yǎng)和政策執(zhí)行能力

_公司是一個(gè)外向型企業(yè)，其產(chǎn)品70%出口國外。為了與國際市場(chǎng)接軌，把握市場(chǎng)脈搏，保持市場(chǎng)的發(fā)展和增長，保持思想的先進(jìn)性，就必須不斷地學(xué)習(xí)，不斷超越自我。不管工作多忙，堅(jiān)持每天抽出一定時(shí)間讀書學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)鄧小平理論以及三個(gè)代表重要思想等理論書籍，深入領(lǐng)會(huì)貫徹十六屆四中全會(huì)和中紀(jì)委四次全會(huì)精神，積極落實(shí)集團(tuán)公司兩會(huì)精神，始終注意堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，注意發(fā)揮黨組織的戰(zhàn)斗堡壘作用，把加強(qiáng)思想政治工作，與營造講學(xué)習(xí)，講正氣，講團(tuán)結(jié)的良好企業(yè)氣氛結(jié)合起來，著力建設(shè)一個(gè)思想先進(jìn)，作風(fēng)優(yōu)良，管理現(xiàn)代的學(xué)習(xí)型的領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊(duì)伍。深入貫徹落實(shí)中共中央頒布實(shí)施的《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》和《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》，帶領(lǐng)公司領(lǐng)導(dǎo)班子全體成員認(rèn)真學(xué)好《兩個(gè)條例》，開好專題民主生活會(huì)，認(rèn)真開展批評(píng)與自我批評(píng)，虛心聽取職工意見，落實(shí)整改措施。堅(jiān)持學(xué)習(xí)現(xiàn)代市場(chǎng)營銷和管理知識(shí)，積極參加行業(yè)和磨料協(xié)會(huì)的各種會(huì)議，經(jīng)常保持和外商的聯(lián)系，收集前沿市場(chǎng)信息，并把所學(xué)的知識(shí)應(yīng)用于實(shí)踐，不斷提高自身綜合素養(yǎng)和政策執(zhí)行能力，全面推動(dòng)_工作再上新臺(tái)階。

(二)認(rèn)真推行ISO9001質(zhì)量管理體系，積極實(shí)施戰(zhàn)略

我們?cè)诓粩嗌钊胪菩蠭SO9001質(zhì)量管理體系，提高產(chǎn)品質(zhì)量的基礎(chǔ)上，努力打造知名品牌，實(shí)施戰(zhàn)略。在采購、生產(chǎn)、倉儲(chǔ)、銷售服務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格按照ISO9001質(zhì)量管理體系的要求運(yùn)行。針對(duì)市場(chǎng)需求，開發(fā)適銷對(duì)路產(chǎn)品，增加了品種，擴(kuò)大了出口，經(jīng)過全體員工的不懈努力，以及全員產(chǎn)品質(zhì)量意識(shí)的不斷深化和提高，我公司的產(chǎn)品質(zhì)量在國內(nèi)外市場(chǎng)上贏得贊譽(yù)，贏得了客戶，_品牌已形成知名品牌。繼前年獲得全省出口企業(yè)一類管理單位和綠色通道單位后，今年又獲得了_省優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品稱號(hào)。

(三)加大技改力度不斷提高經(jīng)濟(jì)效益為了不斷提高企業(yè)的盈利能力，進(jìn)一步消化電力，原材料漲價(jià)的不利因素，年初投資_多萬元分別對(duì)__生產(chǎn)線進(jìn)行了改造。首先對(duì)_車間的_進(jìn)行改造，改造后各種單耗及電力成本較前大幅下降，每年可節(jié)約成本_x萬元。二是對(duì)_生產(chǎn)線的_進(jìn)行了改造，提高了_能力，接著在原有的基礎(chǔ)上，自己設(shè)計(jì)施工了一條_x生產(chǎn)線，_x月產(chǎn)量由原來的300噸提高到了現(xiàn)在的800噸，基本上改變了因生產(chǎn)能力不足滿足不了訂單需求的被動(dòng)局面。

(四)擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，搶占國際市場(chǎng)，為企業(yè)可持續(xù)發(fā)展增加后勁

為了使企業(yè)可持續(xù)發(fā)展，我們利用在國際市場(chǎng)上知名度高的有利條件，積極開發(fā)出精細(xì)微粉這一高新技術(shù)產(chǎn)品，擴(kuò)大其應(yīng)用領(lǐng)域，積極搶占國際市場(chǎng)。按照成熟、穩(wěn)妥、分步實(shí)施的原則，__x項(xiàng)目一期工程于11月3日正式破土動(dòng)工，預(yù)計(jì)明年3月份投產(chǎn)，該項(xiàng)目全部建成后每年可實(shí)現(xiàn)銷售收入__萬元，利稅__萬元，為公司實(shí)現(xiàn)銷售收入上億元的目標(biāo)，奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(五)堅(jiān)持黨性原則，作到廉潔自律

公生明，廉生威。在思想上，我熱愛黨、熱愛社會(huì)主義，遵紀(jì)守法，廉潔奉公，能夠始終不渝的堅(jiān)持黨性原則，與集團(tuán)公司和上級(jí)黨組織保持一致，做到小局服從大局，個(gè)人服從組織，在工作中，本著先做人后做事的原則，勤勉工作，廉潔自律，堂堂正正做官，清清白白做人，在生活中以《廉政準(zhǔn)則》及黨的《兩個(gè)條例》等文件精神要求自己，身先力行，率先垂范，圍繞企業(yè)實(shí)際，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，防患于未然。一年來，公司領(lǐng)導(dǎo)班子和我本人未出現(xiàn)任何違紀(jì)現(xiàn)象，我本人也多次獲得集團(tuán)公司的表彰。

(六)關(guān)心職工，團(tuán)結(jié)協(xié)作，建設(shè)好班子，帶出好團(tuán)隊(duì)

1、堅(jiān)持廠務(wù)公開，推行陽光操作，全心全意依靠職工辦企業(yè)

今年以來，我們組織全體職工認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹中國工會(huì)十四大精神，積極宣傳和落實(shí)黨的全心全意依靠職工辦企業(yè)的方針，公司工會(huì)經(jīng)常召開車間工會(huì)專題會(huì)議，傳達(dá)集團(tuán)公司廠務(wù)公開工作的新動(dòng)態(tài)，并結(jié)合公司中的實(shí)際情況進(jìn)行工作，成立了以支部書記為組長的廠務(wù)公開工作領(lǐng)導(dǎo)小組和以工會(huì)主席為組長的廠務(wù)公開工作監(jiān)督小組。要求分廠的工資分配必須遵守三項(xiàng)原則：一要有分廠工會(huì)主席參加討論分配方案;二要有工資部門派人參加，進(jìn)行監(jiān)督;三要一次分配，不搞截留。定期和不定期召開職工代表大會(huì)和基層工會(huì)主席會(huì)，討_司重大事項(xiàng)和對(duì)職工的獎(jiǎng)懲，行使民主決策。組織職工代表到兄弟單位參觀，學(xué)習(xí)廠務(wù)公開，民主管理的經(jīng)驗(yàn)，并制作了廠務(wù)公開專欄，車間每月的工資分配結(jié)果和與職工利益密切相關(guān)的事宜都進(jìn)行張榜公布，將陽光操作工程引向深入，接受職工的監(jiān)督。

2、重視人才培養(yǎng)推進(jìn)人才興企戰(zhàn)略

本著_______x的用人原則，進(jìn)一步提高員工的專業(yè)技術(shù)技能，5-6月份舉辦了04年度技術(shù)大比武活動(dòng)，比武內(nèi)容共分機(jī)電、機(jī)修、篩分、干法微粉四個(gè)專業(yè)，鼓勵(lì)專業(yè)和非專業(yè)人員積極參加，對(duì)獲得第一名的人員公司頒發(fā)了工人技師榮譽(yù)稱號(hào)，并享受每月100元的技師津貼，對(duì)第二名和第三名獲得者，公司分別給予彩電和獎(jiǎng)金的獎(jiǎng)勵(lì)。每月還在各分廠評(píng)出一個(gè)先進(jìn)班組，三個(gè)崗位能手，并分別給予100元和50元的獎(jiǎng)勵(lì)，鼓勵(lì)職工崗位成才，形成了比、學(xué)、趕、幫、超的良好氛圍，對(duì)員工素質(zhì)提高和公司的長遠(yuǎn)發(fā)展產(chǎn)生將深遠(yuǎn)的影響。

3、關(guān)習(xí)職工生活，提高職工隊(duì)伍素質(zhì)

堅(jiān)持______理念，積極營造出了互相理解，互相信任，共同提高的良好企業(yè)文化氛圍。注意深入一線調(diào)研了解和掌握職工的思想動(dòng)態(tài)，關(guān)心職工生活，幫助職工解決工作和生活中的困難，改善職工工作、生活條件，提高職工收入水平，為每位職工辦理了3萬元人身意外傷害、醫(yī)療保險(xiǎn)。安排人員到生病職工家中慰問，給困難職工發(fā)放慰問金，帶頭為特困職工捐款捐物等，密切了黨群、干群關(guān)系。為提高職工素質(zhì)，營造良好學(xué)習(xí)氛圍，利用每周四、六的學(xué)習(xí)時(shí)間，組織班組長以上人員觀看創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織專題講座，讓員工深切了解個(gè)人與團(tuán)隊(duì)的關(guān)系，體會(huì)轉(zhuǎn)變觀念、立志創(chuàng)新和崗位成才的必要性，各單位利用班前會(huì)學(xué)習(xí)交流和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)了溝通與交流，職工個(gè)人和企業(yè)的命運(yùn)緊緊聯(lián)系在了一起。為配合創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織活動(dòng)的深入開展，還組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《把信送給加西亞》、《自動(dòng)自發(fā)》、《沒有任何借口》和《找準(zhǔn)自己的位置》等書，要求大家學(xué)習(xí)后寫出心得體會(huì)并將體會(huì)深、啟發(fā)性強(qiáng)的心得體會(huì)選登在公司內(nèi)部的《易成通訊》上，激發(fā)了員工的學(xué)習(xí)熱情，增強(qiáng)了企業(yè)的凝聚力。

4、轉(zhuǎn)變干部作風(fēng)，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)

充分利用中心組學(xué)習(xí)等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)十六屆四中全會(huì)和中紀(jì)委四次全會(huì)精神，從政治的高度認(rèn)識(shí)轉(zhuǎn)變干部作風(fēng)的重要意義，利用重大典型案件集中開展警示教育，教育領(lǐng)導(dǎo)干部居安思危，樹立過緊日子，苦日子的思想，嚴(yán)禁公車私用，鋪張浪費(fèi)，嚴(yán)格落實(shí)集團(tuán)公司兩不準(zhǔn)規(guī)定和領(lǐng)導(dǎo)干部配偶，子女六不準(zhǔn)規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)配偶，子女和身邊工作人員的教育管理，真正做到自重，自省，自警，自勵(lì)。

我堅(jiān)持兩手抓，兩手都要硬的工作方針，經(jīng)常安排布署黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，定期聽取紀(jì)檢委員的工作匯報(bào)，針對(duì)不同時(shí)期的工作重點(diǎn)，親自參與廉政建設(shè)活動(dòng)方案的制訂，并積極督促落實(shí)，大力支持紀(jì)檢工作，為推動(dòng)公司黨風(fēng)廉政建設(shè)的開展提供一切保證。公司選拔任免干部，根據(jù)民主集中制的原則，堅(jiān)持考察和政審相結(jié)合，充分傾聽職工意見，并經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論通過，對(duì)提拔任命的干部實(shí)行三個(gè)月試崗，試崗期滿經(jīng)考察合格者，公司才正式下文任命，保證了干部隊(duì)伍的純潔性。

當(dāng)好班長，堅(jiān)持定期不定期的召開以廉潔自律為主題的民主生活會(huì)，和職工座談會(huì)，開設(shè)總經(jīng)理意見箱，堅(jiān)持征求職工意見，積極整改反饋，積極發(fā)揮集體智慧，推行集體決策，實(shí)行分管領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，促進(jìn)了管理工作的科學(xué)化和民主化。公司黨政之間，正職副職之間，相互尊重，相互支持，精誠合作，協(xié)調(diào)一致，保持了領(lǐng)導(dǎo)班子旺盛的戰(zhàn)斗力和創(chuàng)造力，推動(dòng)了公司兩個(gè)文明建設(shè)的健康發(fā)展，帶出一支團(tuán)結(jié)協(xié)作，拼搏奮進(jìn)的好班子。

20_年，我們雖然作了一些工作，取得了一些成績，但與領(lǐng)導(dǎo)和職工的期望相比，仍有一定的差距，因忙于銷售，在思想政治學(xué)習(xí)方面和關(guān)心職工群眾工作生活方面還做得不夠，需要進(jìn)一步加強(qiáng)?？傊诮窈蟮墓ぷ髦?，要進(jìn)一步認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，不斷提升管理水平，帶領(lǐng)干部職工，團(tuán)結(jié)一致，勤奮工作，為使公司早日實(shí)現(xiàn)銷售收入上億元而奮斗。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇7

20xx年，我公司認(rèn)真貫徹“安全第一、預(yù)防為主”的方針，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)安全措施，堅(jiān)持安全工作是一切工作的基礎(chǔ)，加強(qiáng)對(duì)員工的安全教育培訓(xùn)工作，完善、落實(shí)安全組織體系、運(yùn)行監(jiān)控手段和各項(xiàng)安全技術(shù)措施，狠抓安全規(guī)章制度的落實(shí)，全面推行安全標(biāo)準(zhǔn)化?，F(xiàn)將全年的工作情況總結(jié)如下：

一、做好安全教育培訓(xùn)，夯實(shí)安全基礎(chǔ)

提高員工的安全文化素質(zhì)、基礎(chǔ)理論和基本技能是搞好安全生產(chǎn)工作和構(gòu)筑企業(yè)安全文化的基礎(chǔ)和重要目標(biāo)，公司主要從以下兩方面來強(qiáng)化員工的安全意識(shí)，培養(yǎng)安全文化及理念。（zJAn56.coM 趙老師教案網(wǎng)）

㈠有計(jì)劃地組織對(duì)職工進(jìn)行安全思想、安全制度和安全技術(shù)的教育培訓(xùn)，不斷提高職工的安全技能和意識(shí)。

公司在抓安全教育上，嚴(yán)格執(zhí)行“三級(jí)安全教育”，對(duì)新進(jìn)廠的人員按要求進(jìn)行了廠級(jí)教育，同時(shí)督促、檢查二、三級(jí)安全教育，使他們熟悉、掌握必要的安全技術(shù)知識(shí)和自我防護(hù)技能，達(dá)到要求后方可上崗操作。對(duì)換崗、轉(zhuǎn)產(chǎn)、復(fù)工人員，各車間均按要求進(jìn)行了安全技能和崗位操作法的培訓(xùn)，經(jīng)考核合格后才能上崗作業(yè)，并且把安全考試成績作為員工晉級(jí)的依據(jù)之一。對(duì)外包工按照“誰主管誰負(fù)責(zé)，誰使用誰負(fù)責(zé)”的原則進(jìn)行安全管理，經(jīng)過安全培訓(xùn)，考核合格的外包工才能進(jìn)入廠區(qū)作業(yè)。對(duì)外來實(shí)習(xí)、參觀人員進(jìn)行安全教育并完善相關(guān)手續(xù)后才準(zhǔn)許進(jìn)入生產(chǎn)區(qū)。

㈡認(rèn)真組織各種安全活動(dòng)，構(gòu)筑公司安全文化，強(qiáng)化員工安全意識(shí)。

1、認(rèn)真開展“反三違”活動(dòng)，杜絕人的不安全行為。公司建立了一套較為完善的安全值班制度。實(shí)行每天由公司領(lǐng)導(dǎo)帶班，中層干部、安全員、機(jī)修工、電工夜間輪流值班，具體負(fù)責(zé)值班日常工作，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，及時(shí)反饋，并將此項(xiàng)工作作為一項(xiàng)安全管理的基礎(chǔ)工作長期堅(jiān)持。緊緊抓住“以人為本，安全第一”的主題，認(rèn)真開展“查隱患、查漏洞、查問題”和“反違章、反違規(guī)、反違紀(jì)”活動(dòng)，積極檢查和修補(bǔ)安全管理問題及漏洞，認(rèn)真組織員工討論近年來發(fā)生的事故案例、學(xué)習(xí)安全管理制度及安全操作規(guī)程，加大對(duì)違章、違紀(jì)的處罰力度，強(qiáng)化安全管理，全面提高職工的安全意識(shí)，大力營造反對(duì)違章、關(guān)愛生命的氛圍。

2、積極組織好“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)，結(jié)合公司安全生產(chǎn)現(xiàn)狀，營造“關(guān)注安全，關(guān)愛生命”的文化氛圍。貫徹落實(shí)上級(jí)部門的文件、會(huì)議精神，強(qiáng)化安全管理，加大宣傳力度，全面提高職工的安全意識(shí)，落實(shí)各項(xiàng)安全工作。

3、組織班組骨干外出參觀學(xué)習(xí)，提高基層管理水平。7月10日，由公司副總經(jīng)理王誠帶隊(duì)，組織公司班長、工段長級(jí)管理人員及辦公室職員一行共35人赴淮安參觀學(xué)習(xí)，參觀團(tuán)在淮安市安監(jiān)局張立華副局長的陪同下，實(shí)地參觀了江蘇大成醫(yī)藥化工有限公司，并與該公司進(jìn)行了對(duì)口交流。班組骨干在交流活動(dòng)中受到了啟發(fā)，找到了差距，學(xué)到了經(jīng)驗(yàn)，通過參觀學(xué)習(xí)，為我公司“1+3”安全監(jiān)控工作體系的建立，打下了較好的基礎(chǔ)。

二、加強(qiáng)生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)安全管理，強(qiáng)化過程監(jiān)控。

㈠以生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)為重點(diǎn)，嚴(yán)把危險(xiǎn)作業(yè)關(guān)

一年來，以生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)為安全工作的重點(diǎn)，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)人、物、環(huán)境的管理，認(rèn)真落實(shí)危險(xiǎn)作業(yè)管理制度，加強(qiáng)關(guān)聯(lián)性作業(yè)協(xié)調(diào)指揮，規(guī)范信息溝通聯(lián)絡(luò)、跨區(qū)域作業(yè)監(jiān)護(hù)制度，嚴(yán)格生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)動(dòng)火作業(yè)、設(shè)備檢修作業(yè)、進(jìn)入設(shè)備(有限空間)作業(yè)、高處作業(yè)審批等，并隨時(shí)進(jìn)行復(fù)查，保證危險(xiǎn)作業(yè)安全可控。全年共進(jìn)行各種特殊作業(yè)320余次，未發(fā)生任何失誤。

㈡完善開停車備案制度，強(qiáng)化對(duì)安全消防要害部位和危險(xiǎn)源（點(diǎn)）的監(jiān)控。

公司自從去年開始實(shí)行生產(chǎn)車間開、停車備案工作以來，各車間都嚴(yán)格按照要求做好開、停車前的安全工作，相關(guān)職能部門密切配合。今年共計(jì)實(shí)施開、停車備案18次，由于工作做在前面、做得細(xì)，確保了開、停車作業(yè)順利、安全。

三、明年安全工作打算

明年我廠安全工作將一如繼往地遵守安全生產(chǎn)相關(guān)法律、法規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)部門對(duì)安全生產(chǎn)工作的'要求，開展各項(xiàng)安全生產(chǎn)工作。開展員工安全教育培訓(xùn)，加強(qiáng)員工安全責(zé)任心，提高員工操作技能和安全意識(shí)。認(rèn)真落實(shí)安全責(zé)任，加強(qiáng)危險(xiǎn)化學(xué)品、關(guān)鍵裝置、要害部位和危險(xiǎn)源的管理，強(qiáng)化生產(chǎn)過程監(jiān)控，進(jìn)一步完善安全技術(shù)措施，整治各類隱患，健全職業(yè)健康安全管理體系，實(shí)現(xiàn)年度健康安全目標(biāo)。

㈠認(rèn)真組織員工安全教育培訓(xùn)，《安全標(biāo)準(zhǔn)化管理手冊(cè)》和《安全標(biāo)準(zhǔn)化員工手冊(cè)》宣傳培訓(xùn)，貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和技術(shù)規(guī)范。

㈡完善應(yīng)急救援預(yù)案體系，搞好應(yīng)急救援演練，完善應(yīng)急保障，進(jìn)一步提高企業(yè)的應(yīng)急響應(yīng)能力。

㈢完善安全標(biāo)準(zhǔn)化管理體系，做好安全標(biāo)準(zhǔn)化責(zé)任考核和安全績效考核。

㈣搞好各類安全檢查，認(rèn)真落實(shí)隱患整改治理，為安全生產(chǎn)創(chuàng)造良好條件。

㈤繼續(xù)加大安全投入，穩(wěn)妥推進(jìn)安全運(yùn)行項(xiàng)目整改，提高本質(zhì)安全水平。

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企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告通用

你知道有哪些可供借鑒的報(bào)告范文嗎？在學(xué)習(xí)、工作和生活中，我們經(jīng)常需要撰寫報(bào)告。編寫報(bào)告可以讓我們?cè)谖磥淼墓ぷ髦邪l(fā)揮優(yōu)勢(shì)，避免缺點(diǎn)。我們非常喜歡這篇“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告”文章，認(rèn)為它非常值得我們一讀。熱烈歡迎您參考這些資料，愿您成功邁向更好的自己！

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【篇1】

國有企業(yè)并購是國企改革的重要途徑之一，通過并購可以快速培育具有國際競(jìng)爭(zhēng)力的大企業(yè)集團(tuán)。通過對(duì)于并購的動(dòng)因、國有企業(yè)并購動(dòng)因及風(fēng)險(xiǎn)防范文獻(xiàn)進(jìn)行梳理，并結(jié)合電力行業(yè)國家電網(wǎng)并購許繼集團(tuán)這一典型案例，對(duì)于本次案例中國有企業(yè)并購進(jìn)行總結(jié)，分析國有企業(yè)并購過程中主要的動(dòng)因以及可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)此提出了建議。案例研究顯示：國家電網(wǎng)和許繼集團(tuán)的并購是典型的國有集團(tuán)的并購，并購的主要?jiǎng)右蚴菫榱送晟飘a(chǎn)業(yè)鏈的縱向并購，降低成本，取得協(xié)同效應(yīng)；同時(shí)本文對(duì)于國有企業(yè)并購以后，企業(yè)管理中可能會(huì)產(chǎn)生一些風(fēng)險(xiǎn)，提出了一些建議。

電力行業(yè)是帶動(dòng)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要能源產(chǎn)業(yè)，是支撐其他行業(yè)發(fā)展的能源支柱行業(yè)。隨著我國經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化步伐的加快，人民的個(gè)人收入有了進(jìn)一步提高，我國的電力銷售市場(chǎng)急劇擴(kuò)張，同時(shí)電力銷售市場(chǎng)份額的擴(kuò)張又帶動(dòng)了其他電力產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，產(chǎn)生了一系列的正面效應(yīng)，從而推動(dòng)了我國整個(gè)電力行業(yè)的進(jìn)步。截至2016年底，中國電力裝機(jī)容量已達(dá)16.5億千瓦，同比增長8.2%，總?cè)萘寇S居全球第一。全國火電裝機(jī)10.54億千瓦，占比最大，為64%。水電3.32億千瓦、風(fēng)電1.4864億千瓦、太陽能發(fā)電7742萬千瓦、核電3364萬千瓦?？傮w上看，我國依舊依靠傳統(tǒng)能源火電發(fā)電，對(duì)新能源的開發(fā)與應(yīng)用還不成熟，普及度較低。

二、國家電網(wǎng)并購許繼集團(tuán)的案例分析

1.并購梗概。許繼集團(tuán)成立于1996年12月27日，是由許昌市人民政府與職工持股會(huì)共同投資設(shè)立的有限責(zé)任公司。國家電網(wǎng)采用增資方式收購許繼電氣母公司。2009年7月17日，中國電力科學(xué)研究院、平安信托投資有限責(zé)任公司、許繼集團(tuán)簽署了《合作框架協(xié)議》，約定以2009年6月30日為評(píng)估基準(zhǔn)日對(duì)許繼集團(tuán)進(jìn)行增資，新增注冊(cè)資本出資額由中國電科院以重慶渝能泰山電線電纜有限公司100%的股權(quán)、重慶順泰鐵塔制造有限公司100%的股權(quán)等資產(chǎn)認(rèn)繳，增資完成后，中國電科院、平安信托分別持有許繼集團(tuán)60%、40%的股權(quán)。隨后，平安信托將所持許繼集團(tuán)40%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給中國電科院，中國電科院將持有許繼集團(tuán)100%的股權(quán)，許繼電氣實(shí)際控制人將發(fā)生變更。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【篇2】

20xx年的工作已經(jīng)全面結(jié)束，一年里，我部門在行領(lǐng)導(dǎo)的幫助和同事的通力協(xié)作下，較好地完成了行里交給我部門的各項(xiàng)任務(wù)。我部門通過制定各部室規(guī)章制度及各項(xiàng)懲罰制度，對(duì)一線員工進(jìn)行技能培訓(xùn)，不斷地完善健全了風(fēng)險(xiǎn)防控制度，提高了管理素質(zhì)?，F(xiàn)將20xx年的工作情況匯報(bào)如下：

一、規(guī)章制度的修訂

在20xx年6月，經(jīng)過阜新銀監(jiān)分局為期一個(gè)月的檢查后，我部室認(rèn)真對(duì)待檢查出來的問題，及時(shí)的對(duì)存在的問題進(jìn)行整改，最后修改完成了《xx銀行規(guī)章制度》。

1.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要新增了一部分規(guī)章制度：包括《阜新農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行農(nóng)機(jī)貸款管理辦法》、《阜新農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行汽車消費(fèi)貸款管理辦法》、《阜新農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行倉單抵押管理辦法》。

2、完善內(nèi)控制度建設(shè)，提高制度執(zhí)行力。及時(shí)對(duì)可操作性差，不符合我行發(fā)展要求的制度進(jìn)行清理、修訂和完善。

二、風(fēng)險(xiǎn)排查工作

在20xx年我部門分別對(duì)總行營業(yè)部、后督、財(cái)務(wù)部、市場(chǎng)部、支行、財(cái)務(wù)部管理的`重要空白憑證進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，共計(jì)14次。

1.對(duì)營業(yè)部共檢查7次：對(duì)監(jiān)控錄像進(jìn)行查看；檢查各類登記簿的登記、使用情況；對(duì)掛失、凍結(jié)等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查。

2.對(duì)后督檢查2次：重點(diǎn)檢查業(yè)務(wù)監(jiān)督是否及時(shí)準(zhǔn)確；發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)是否及時(shí)下查詢、是否存在隱瞞不報(bào)現(xiàn)象；原始憑證的保管是否規(guī)范。

3.對(duì)財(cái)務(wù)部檢查4次：重點(diǎn)檢查財(cái)務(wù)記賬憑證及所附原始憑證印章是否齊全；財(cái)務(wù)封皮要素是否齊全；財(cái)務(wù)費(fèi)用支出簽字是否齊全；財(cái)務(wù)費(fèi)用總賬、明細(xì)賬記賬是否一致進(jìn)行抽查。

4.對(duì)市場(chǎng)部檢查4次：重點(diǎn)檢查貸款檔案資料情況；貸款檔案簽字和簽章情況；貸款檔案裝訂情況；貸款三查情況進(jìn)行抽查。

5.對(duì)支行檢查4次：重點(diǎn)檢查庫存現(xiàn)金及重要空白憑證保管情況；貸款合同、資料保管情況；業(yè)務(wù)操作是否規(guī)范；業(yè)務(wù)主管是否按要求查庫；登記薄使用情況是否規(guī)范進(jìn)行抽查。

6.對(duì)財(cái)務(wù)部管理的重要空白憑證及檔案保管檢查3次：重點(diǎn)檢查重要空白憑證庫存是否帳實(shí)相符；檔案管理是否規(guī)范。

通過抽查，各部門基本能按要求做好相關(guān)工作，少數(shù)存在問題的由風(fēng)險(xiǎn)管理部監(jiān)督并協(xié)調(diào)各部門及時(shí)的進(jìn)行了改正，進(jìn)一步提高了我行員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的意識(shí)。

三、對(duì)貸款進(jìn)行審批，嚴(yán)格把好貸時(shí)審查這一關(guān)，保證我行的資金安全。

資金安全是我行的生命線，也是各項(xiàng)業(yè)務(wù)得以順利開展的堅(jiān)實(shí)后盾，我部門充分認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義，深入學(xué)習(xí)我行以及業(yè)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)規(guī)則，對(duì)于負(fù)責(zé)的每一筆貸款，都本著“防患于未然”的精神去嚴(yán)格審查。對(duì)于手續(xù)的齊備、資料的真

實(shí)健全均是逐一落實(shí)，絕不出現(xiàn)漏洞和懈?。粚?duì)于貸款細(xì)節(jié)中發(fā)現(xiàn)的困惑和問題，及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)請(qǐng)示、與信貸部門溝通核實(shí)，盡到風(fēng)險(xiǎn)管理人員的職責(zé)。

總結(jié)一年的工作，本科室人員能夠嚴(yán)格要求自己、認(rèn)真履行職責(zé)，較好地完成了各項(xiàng)工作。在以后的工作中我部門還要虛心向各位領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)，不斷的提高本科室人員的工作能力，用我們的努力工作為我行的發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【篇3】

? ? ? ?廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告根據(jù)省廳《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)國土資源部“兩整治一改革”領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的通知》(浙土資廳函512號(hào))文件精神，結(jié)合市局和我局20PC年黨風(fēng)廉政和反腐敗工作要點(diǎn)，年初以來，我局著手開展了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)自查自糾工作?，F(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：一、全面宣傳發(fā)動(dòng)，思想認(rèn)識(shí)再提高。我局黨委高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)班子充實(shí)變化，重新調(diào)整了局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，局黨委書記李達(dá)飛擔(dān)任組長，副組長由黨委副書記姚偉星擔(dān)任，其他領(lǐng)導(dǎo)班子為成員;領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)具體日常工作，局紀(jì)委書記周忠財(cái)任辦公室主任。制定了“回頭看”工作方案，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)自查自糾工作進(jìn)行再次細(xì)化分解，做到責(zé)任明，有人抓，有人管，確保了“回頭看”工作扎實(shí)推進(jìn)。為統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)，我局于4月8日召開了全系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會(huì)議，及時(shí)傳達(dá)了省、市國土資源系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會(huì)議精神，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)“回頭看”工作進(jìn)行了動(dòng)員部署。又召開了全體干部職工大會(huì)，集中學(xué)習(xí)了中紀(jì)委十七屆七次全會(huì)和市十三次、縣十三次黨代會(huì)精神和《廉政準(zhǔn)則》等文件內(nèi)容。4月初，邀請(qǐng)縣紀(jì)委領(lǐng)導(dǎo)開展了一次反腐倡廉主題教育講座，講座側(cè)重對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查、防控等進(jìn)行了再講解，全系統(tǒng)干部職工和臨聘人員200余人受到教育。5月8日組織中層以上干部參加了縣農(nóng)林局工作人員違紀(jì)違規(guī)法院庭審;局領(lǐng)導(dǎo)還通過各種會(huì)議、場(chǎng)合對(duì)干部職工進(jìn)行經(jīng)常性、有針對(duì)性的正反面教育，提高大家的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，為推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作奠定了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。二、深入排查風(fēng)險(xiǎn)，問題查擺再透徹。根據(jù)干部崗位交流和“新三定方案”的內(nèi)容，我局以科室為單位，具體落實(shí)到個(gè)人，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了地毯式排查，每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)對(duì)應(yīng)一項(xiàng)防控措施，不僅實(shí)現(xiàn)了廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查及風(fēng)險(xiǎn)防范的全覆蓋、無縫隙，也在查找過程中進(jìn)一步提高了大家的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。一是對(duì)照崗位仔細(xì)查。要求全體干部職工對(duì)照“新三定”方案確立的崗位內(nèi)容，從思想認(rèn)識(shí)、崗位職責(zé)、工作流程、外部環(huán)境因素等方面進(jìn)行自查自糾，在原來查找的基礎(chǔ)上看是否發(fā)生過違法違紀(jì)問題和群眾反映強(qiáng)烈的突出問題。通過再排查，領(lǐng)導(dǎo)班子成員調(diào)整及重新分工后，新增廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)17個(gè);新一輪中層干部競(jìng)聘上崗后，中層干部廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)發(fā)生變動(dòng)48個(gè);一般干部崗位交流以后，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)發(fā)生變動(dòng)55個(gè)。二是突出重點(diǎn)認(rèn)真查。加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)崗位、核心業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的排查力度，尤其是在國土資源規(guī)劃、土地審批、土地出讓、土地補(bǔ)償、土地整治、礦業(yè)出讓權(quán)審批、國土資源行政執(zhí)法、國土資源項(xiàng)目管理以及財(cái)務(wù)資金管理、干部人事安排等方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查，將重點(diǎn)崗位的臨聘人員及企業(yè)職工也納入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查范圍，涉及人員12人，排查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)35個(gè)。同時(shí)，根據(jù)上級(jí)對(duì)“回頭看”工作要求，結(jié)合《廉政準(zhǔn)則》自查自糾，對(duì)干部及直系親屬從事與土地、礦產(chǎn)開發(fā)利用以及經(jīng)商辦企業(yè)等與國土資源管理相關(guān)的經(jīng)營行為，進(jìn)行了專門檢查，沒有發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定的行為。三是條塊結(jié)合相互查。從條上，形成了局領(lǐng)導(dǎo)、科室單位負(fù)責(zé)人、一般工作人員從上往下延伸、一級(jí)緊扣一級(jí)的“一條線”排查，普通崗位的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由科室單位負(fù)責(zé)人審定，中層崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由分管領(lǐng)導(dǎo)審核，領(lǐng)導(dǎo)崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由班子成員集體討論審定;從塊上，突出領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位、普通崗位三個(gè)層面，領(lǐng)導(dǎo)崗位側(cè)重于重大事項(xiàng)決策、重大項(xiàng)目安排，中層崗位側(cè)重于審批、管理、執(zhí)法等環(huán)節(jié)，普通崗位側(cè)重于履行職責(zé)、執(zhí)行制度等過程，并依據(jù)不同的側(cè)重點(diǎn)來重新確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，通過集體審定，廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等級(jí)發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)合計(jì)有38個(gè)。三、完善細(xì)化職權(quán)，崗位職責(zé)再明確。根據(jù)“新三定方案”對(duì)部門、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)職責(zé)的調(diào)整以及中層干部競(jìng)聘上崗、一般干部崗位交流后人員的變動(dòng)，重新完善細(xì)化了部門、科室和個(gè)人職權(quán)清單。通過逐一對(duì)照，部門職權(quán)取消了一項(xiàng)，基本沒有變動(dòng);各科室、單位的職權(quán)清單在原來69項(xiàng)的基礎(chǔ)上細(xì)化增加了40余項(xiàng)。對(duì)這些職權(quán)事項(xiàng)，根據(jù)承辦和負(fù)責(zé)的科室劃分，從職權(quán)名稱、類別、行使依據(jù)、辦理時(shí)限、公開形式、公開時(shí)間、收費(fèi)(執(zhí)罰)標(biāo)準(zhǔn)及依據(jù)等方面，重新做了界定。同時(shí)，完善職數(shù)分解，在局領(lǐng)導(dǎo)干部中新增總規(guī)劃師一名，對(duì)其職責(zé)作了說明;根據(jù)科室職責(zé)和人員分工，按照因事設(shè)崗、專人專崗、職責(zé)相稱的原則，要求每位工作人員重新梳理個(gè)人職權(quán)事項(xiàng)，再由局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)梳理的職權(quán)事項(xiàng)進(jìn)行把關(guān)，對(duì)梳理不深入、不全面、不準(zhǔn)確的，一律予以退回并重新完善。經(jīng)梳理后，保留個(gè)人職權(quán)事項(xiàng)共327項(xiàng)，其中新增40項(xiàng)，轉(zhuǎn)移10項(xiàng)。在重新清權(quán)、確權(quán)的基礎(chǔ)上，又對(duì)原有的50個(gè)工作流程圖進(jìn)行了完善和優(yōu)化，并在重要環(huán)節(jié)逐項(xiàng)標(biāo)明了廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為形成規(guī)范性的工作手冊(cè)做好準(zhǔn)備。四、建立長效機(jī)制，措施落實(shí)再到位。通過調(diào)整、完善廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在落實(shí)防控措施上下功夫。在20PC年已出臺(tái)12項(xiàng)規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，今年上半年又相繼完善出臺(tái)了《局財(cái)務(wù)管理制度》、《局臨聘人員及企業(yè)人員管理辦法》、《信訪工作操作規(guī)程》以及《行政復(fù)議訴訟應(yīng)訴工作暫行辦法》等內(nèi)部管理制度。進(jìn)一步細(xì)化科室部門工作目標(biāo)分解，建立健全工作考核領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制和工作機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)日常工作和制度執(zhí)行情況的考核督查。針對(duì)“三公”經(jīng)費(fèi)的管理，今年又全面實(shí)行公務(wù)卡制度，出臺(tái)了《公務(wù)接待費(fèi)管理辦法》和《公務(wù)卡使用操作辦法》等。在落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部“一崗雙責(zé)”方面，制定了《象山縣國土資源局20PC年度黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作組織領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任分工》，黨風(fēng)廉政建設(shè)與業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合、同步推進(jìn)。領(lǐng)導(dǎo)班子與科室單位負(fù)責(zé)人簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書，強(qiáng)調(diào)責(zé)任追究，堅(jiān)持把黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的落實(shí)作為全系統(tǒng)目標(biāo)管理考核的一項(xiàng)重要內(nèi)容，實(shí)行一票否決制，全面形成了“一把手”負(fù)總責(zé)，班子成員分工負(fù)責(zé)，一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任機(jī)制。五、深化權(quán)力制約，預(yù)警管理再強(qiáng)化。加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部權(quán)力監(jiān)督。年初，針對(duì)局班子成員實(shí)際情況，建立了一套領(lǐng)導(dǎo)班子廉政檔案，并對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人財(cái)產(chǎn)進(jìn)行了申報(bào)，還開展了領(lǐng)導(dǎo)班子《廉政準(zhǔn)則》執(zhí)行情況自查自糾。在實(shí)際工作中，局黨委班子嚴(yán)格執(zhí)行《領(lǐng)導(dǎo)班子議事規(guī)則》，做到重大事項(xiàng)集體研究決定，有效預(yù)防權(quán)力失控、決策失控和行為失范。加強(qiáng)對(duì)核心業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、重要崗位工作人員的監(jiān)督。對(duì)潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)和失職瀆職風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，采用督促檢查、責(zé)任整改、誡勉談話等形式發(fā)出預(yù)警。如今年2月份，就對(duì)8名涉及核心業(yè)務(wù)和重要崗位的科室單位負(fù)責(zé)人集中開展了廉政談話，起到了很好的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警作用。加強(qiáng)社會(huì)各界的監(jiān)督。加大信息公開力度，對(duì)于機(jī)關(guān)內(nèi)部事務(wù)，及時(shí)在黨務(wù)公開網(wǎng)或機(jī)關(guān)公示欄中進(jìn)行公示，確保機(jī)關(guān)內(nèi)部事務(wù)廉潔行事;對(duì)于國土資源業(yè)務(wù)工作，充分利用電子政務(wù)信息平臺(tái)和工程建設(shè)領(lǐng)域項(xiàng)目信息公開平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)國土資源的全方位動(dòng)態(tài)監(jiān)管，使權(quán)力行使更加陽光和公開透明。通過一系列自查自糾舉措，我局“回頭看”工作取得了初步成效，全體干部職工廉潔自律意識(shí)明顯增強(qiáng)，依法行政行為進(jìn)一步規(guī)范，對(duì)權(quán)力運(yùn)行的監(jiān)督制約得到加強(qiáng)。下一步，我們將繼續(xù)按照上級(jí)的安排部署，扎實(shí)開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控落實(shí)情況的自查自糾，力求制度措施覆蓋每一處廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，真正使“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”轉(zhuǎn)化為“安全點(diǎn)”，不斷推進(jìn)國土資源領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)問題治理工作深入開展。廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告根據(jù)州紀(jì)委《關(guān)于對(duì)全州廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作開展調(diào)研督查的通知》(德紀(jì)辦發(fā)電8號(hào))文件精神和要求，為進(jìn)一步推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)部門權(quán)力運(yùn)行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，州委政法委組織開展了機(jī)關(guān)內(nèi)部廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的自檢自查，現(xiàn)將工作開展情況報(bào)告如下：一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識(shí)為了切實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，從源頭上預(yù)防腐敗，促進(jìn)干部廉潔從政，推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，確保各項(xiàng)防范管理措施落到實(shí)處，委機(jī)關(guān)成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由州委常委、政法委書記郭志德同志任組長，其他班子成員為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室主任由李培忠同志兼任，具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織協(xié)調(diào)工作;制定了《中共德宏州委政法委員會(huì)關(guān)于加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的實(shí)施意見》(德政法13號(hào))，通過認(rèn)真分析查找委機(jī)關(guān)權(quán)力運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，樹立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理意識(shí);明晰風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進(jìn)行科學(xué)評(píng)估;建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)管機(jī)制，拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域;增強(qiáng)干部廉潔從政、依法行政意識(shí)，降低廉政風(fēng)險(xiǎn)。以黨支部會(huì)議、職工會(huì)議等形式，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例(試行)》、《中國共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》，通過學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識(shí)到開展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查、建立防控機(jī)制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，從而做到人人主動(dòng)參與，人人提高認(rèn)識(shí)。二、積極部署，廣泛動(dòng)員自20PC年3月，收到州紀(jì)委、州監(jiān)察局轉(zhuǎn)發(fā)省紀(jì)委監(jiān)察廳預(yù)防腐敗局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的實(shí)施意見的通知》(德紀(jì)通3號(hào))文件后，州政法委及時(shí)召開了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作動(dòng)員會(huì)，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行了專項(xiàng)動(dòng)員部署，強(qiáng)調(diào)“排查廉政風(fēng)險(xiǎn)、建立防控機(jī)制”是黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的創(chuàng)新舉措，它以關(guān)口前移的方式，把有效防范和化解廉政風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)科室、每個(gè)崗位和每個(gè)人，從而建立預(yù)防腐敗的長效工作機(jī)制，能真正做到用制度管權(quán)、管人、管事。此項(xiàng)工作計(jì)劃20PC年在委機(jī)關(guān)內(nèi)全面推行;20PC年底前,初步形成對(duì)部門、權(quán)力崗位、權(quán)力運(yùn)行環(huán)節(jié)全面覆蓋的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控規(guī)范權(quán)力運(yùn)行機(jī)制建設(shè)工作網(wǎng)絡(luò);20PC年至20PC年,廉政風(fēng)險(xiǎn)防控規(guī)范權(quán)力運(yùn)行機(jī)制基本建立,制度配套完善、執(zhí)行有力,預(yù)防腐敗成效明顯提高。要求各科室要從貫徹落實(shí)黨的十八大精神，建立健全懲防腐敗體系，推進(jìn)源頭治理和加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實(shí)施。三、深入查找，積極預(yù)防根據(jù)實(shí)施方案的總體要求，按照一崗雙責(zé)、齊抓共管、分級(jí)負(fù)責(zé)、分類防控的原則,由本單位主要負(fù)責(zé)人負(fù)總責(zé),分管負(fù)責(zé)人承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,部門負(fù)責(zé)人承擔(dān)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,本人承擔(dān)直接責(zé)任的標(biāo)準(zhǔn)。我們采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，以人為本、注重預(yù)防、突出重點(diǎn)、公開透明的工作原則，全面開展了排查工作。圍繞機(jī)關(guān)工作職能，進(jìn)行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記;以規(guī)范權(quán)力運(yùn)行為核心，查找重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐敗的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。從行政管理事項(xiàng)、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記匯總。共排查出科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3個(gè)、梳理權(quán)力數(shù)3個(gè)、梳理個(gè)人崗位9個(gè)。填寫了《職權(quán)目錄一覽表》、《德宏州廉政風(fēng)險(xiǎn)防控統(tǒng)計(jì)表》、《內(nèi)部機(jī)構(gòu)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控登記表》和《個(gè)人崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控登記表》，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論研究審定確定,在單位內(nèi)部公示后,已報(bào)州黨政紀(jì)工委備案。四、完善制度，動(dòng)態(tài)防控在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中，我們結(jié)合工作實(shí)際，擬制定《廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警防控實(shí)施細(xì)則》，進(jìn)一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為腐敗行為。同時(shí)不斷完善機(jī)制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對(duì)熱點(diǎn)、重點(diǎn)崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實(shí)行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)政務(wù)公開牽頭的各類公開，搭建公開平臺(tái)。對(duì)于在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作中形成的材料、制度都計(jì)劃匯總成冊(cè)，其中《職權(quán)目錄一覽表》、《內(nèi)部機(jī)構(gòu)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控登記表》和《個(gè)人崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控登記表》都在公開欄上公開，隨時(shí)接受廣大職工和社會(huì)各界的監(jiān)督。為了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行有效控制，實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問題，及時(shí)處理，避免問題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工任務(wù)，我們要從不同層面開展多種活動(dòng)，采取多種形式，進(jìn)一步促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律，強(qiáng)化自我約束機(jī)制和社會(huì)監(jiān)督機(jī)制，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，打造政治過硬、作風(fēng)過硬、業(yè)務(wù)過硬的干部職工隊(duì)伍，按照州委、州政府加強(qiáng)橋頭堡建設(shè)、加快推進(jìn)“兩強(qiáng)一堡”建設(shè)的總體要求，為實(shí)現(xiàn)“十二五”的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)提供堅(jiān)強(qiáng)的紀(jì)律和作風(fēng)保障。五、存在的問題州委政法委機(jī)關(guān)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)機(jī)關(guān)干部查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的情況進(jìn)行了全面檢查，對(duì)不符合規(guī)定的，要求重新查找。通過廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，初步積累了一些經(jīng)驗(yàn)和做法，但也存在不足之處，廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作缺乏長期宣傳教育計(jì)劃，黨風(fēng)廉政教育活動(dòng)開展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進(jìn)。通過查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，使機(jī)關(guān)干部充分認(rèn)識(shí)到查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要意義，樹立了高度的工作責(zé)任心和使命感，為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的順利開展奠定基礎(chǔ)。廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告根據(jù)黃山市《關(guān)于開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作自查及督查的通知》精神，為切實(shí)做好迎接市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作督查準(zhǔn)備，商務(wù)局機(jī)關(guān)按照通知的要求，認(rèn)真開展了自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、主要做法(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任我局根據(jù)人員變化情況，及時(shí)調(diào)整了領(lǐng)導(dǎo)小組，成立了由局黨組書記、局長胡慶華任組長、副局長呂偉英、呂文藝、湯黎明任副組長，其他科室負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組。下設(shè)辦公室，確定具體聯(lián)系人，負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控日常工作，統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)全局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作。做到了明確工作任務(wù)，落實(shí)工作責(zé)任，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的開展提供了堅(jiān)強(qiáng)的組織保證。(二)開展清權(quán)確權(quán)，規(guī)范權(quán)力流程1.依據(jù)法律法規(guī)及機(jī)構(gòu)“三定”方案，按照“職權(quán)法定、權(quán)責(zé)一致”的要求和“誰行使、誰清理”的原則，對(duì)各種權(quán)力事項(xiàng)再次進(jìn)行全面清理、逐項(xiàng)確認(rèn)，編制“職權(quán)目錄”，進(jìn)一步明確職權(quán)名稱、內(nèi)容、行使主體和法律依據(jù)等。2.按照“程序法定、流程簡(jiǎn)便”的要求，優(yōu)化運(yùn)行流程，明確每一項(xiàng)職權(quán)的辦理主體、條件、程序、期限和監(jiān)督方式等內(nèi)容，繪制“權(quán)力運(yùn)行外部流程圖”;同時(shí)，對(duì)單位內(nèi)部的人、財(cái)、物管理等職權(quán)全面進(jìn)行清理、規(guī)范，明確內(nèi)部職權(quán)行使的崗位、權(quán)限、程序和時(shí)限等，繪制“權(quán)力運(yùn)行內(nèi)部流程圖”。嚴(yán)格按照“一目錄、兩流程圖”要求運(yùn)行。(三)排查評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理1.按照領(lǐng)導(dǎo)帶頭、全員參與的要求，對(duì)照編制的“一目錄、兩流程圖”，采取自己找、群眾幫、領(lǐng)導(dǎo)提、專家評(píng)、組織審等方式，全面準(zhǔn)確排查出每項(xiàng)權(quán)力運(yùn)行全過程中各個(gè)環(huán)節(jié)存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并對(duì)該廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)從權(quán)力運(yùn)行程序、制度機(jī)制建設(shè)、思想道德修養(yǎng)等方面進(jìn)行認(rèn)真分析，細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容和表現(xiàn)形式。在權(quán)力運(yùn)行方面，重點(diǎn)查找由于權(quán)力過于集中、運(yùn)行程序不規(guī)范和自由裁量幅度過大，可能造成權(quán)力濫用的風(fēng)險(xiǎn);在制度機(jī)制方面，重點(diǎn)查找因規(guī)章制度不健全、監(jiān)督制約機(jī)制不完善，可能導(dǎo)致權(quán)力失控的風(fēng)險(xiǎn);在思想道德方面，重點(diǎn)查找因理想信念、工作作風(fēng)和職業(yè)道德存在問題，及外部環(huán)境對(duì)正確行使權(quán)力的影響可能誘發(fā)行為失范的風(fēng)險(xiǎn)。2.根據(jù)權(quán)力的重要程度、自由裁量權(quán)的大小、違紀(jì)違法發(fā)生的概率及其危害程度等因素，按照以點(diǎn)定級(jí)的要求，每一個(gè)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)逐一評(píng)估，并經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體審定，確定高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。高等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由領(lǐng)導(dǎo)班子主要負(fù)責(zé)同志管理和負(fù)責(zé)，報(bào)上級(jí)黨工委和紀(jì)委進(jìn)行監(jiān)督;中等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由領(lǐng)導(dǎo)班子中分管領(lǐng)導(dǎo)同志管理和負(fù)責(zé);低等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由內(nèi)設(shè)科室負(fù)責(zé)人直接管理和負(fù)責(zé)。根據(jù)《屯溪區(qū)高等級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》，重點(diǎn)突出對(duì)高等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防控。3.按照上述規(guī)定，我局及時(shí)建立完善廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)目錄，明確每一個(gè)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)所屬職權(quán)名稱、所處運(yùn)行環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容表現(xiàn)及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、承辦人員和防范措施等，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。(四)制定防控措施，優(yōu)化權(quán)力結(jié)構(gòu)1.圍繞查找出來的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和確定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，從法律法規(guī)、政策規(guī)定、廉政要求、工作職責(zé)、工作標(biāo)準(zhǔn)等方面，及時(shí)制定操作性強(qiáng)、具體管用和行之有效的防控措施，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行，化解廉政風(fēng)險(xiǎn)。屬于權(quán)力運(yùn)行方面的，要通過建立健全權(quán)力運(yùn)行程序規(guī)定，探索完善分權(quán)、示權(quán)、控權(quán)的有效辦法來規(guī)范權(quán)力行使;屬于制度機(jī)制方面的，健全完善相關(guān)制度機(jī)制并抓好落實(shí);屬于思想道德方面的，通過開展專題黨課、示范教育、警示教育、崗位廉政教育等形式，增強(qiáng)黨員干部風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高廉潔從政的自覺性。2.堅(jiān)持市場(chǎng)優(yōu)先和社會(huì)自治原則，對(duì)權(quán)力進(jìn)行科學(xué)分解和配置，重點(diǎn)在行政審批、行政處罰、行政給付、政府投資項(xiàng)目、公共資源交易、專項(xiàng)資金管理使用等領(lǐng)域，建立健全決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)既相互制約又相互協(xié)調(diào)的權(quán)力結(jié)構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制。3.圍繞重大決策、重要干部任免、重大項(xiàng)目安排和大額度資金的使用，健全議事規(guī)則和工作規(guī)則，規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)班子及其主要負(fù)責(zé)人的決策權(quán)限、決策內(nèi)容和決策程序，完善“三重一大”風(fēng)險(xiǎn)防控措施。4.建立健全行政處罰、行政審批、行政強(qiáng)制、行政征收等領(lǐng)域的裁量權(quán)基準(zhǔn)制度，綜合考評(píng)法定裁量和酌定裁量因素，科學(xué)合理劃分裁量階次，嚴(yán)格規(guī)范裁量權(quán)行使。(五)推進(jìn)公開工作，強(qiáng)化科技防控1.深入推進(jìn)黨務(wù)公開、政務(wù)公開。通過政府信息公開網(wǎng)、商務(wù)之窗、公開欄等途徑，依法向社會(huì)公開“職權(quán)目錄”、“權(quán)力運(yùn)行外部流程圖”和裁量權(quán)基準(zhǔn)，接受社會(huì)監(jiān)督。2.通過商務(wù)之窗和公開欄等途徑，公開內(nèi)部職權(quán)行使情況、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施。特別是對(duì)干部任用、財(cái)務(wù)管理、采購、工程建設(shè)、資產(chǎn)管理等加大公開力度。3.加強(qiáng)統(tǒng)一規(guī)劃和資源整合，利用電子政務(wù)設(shè)施，建立完善權(quán)力網(wǎng)上公開運(yùn)行和電子監(jiān)察系統(tǒng)，逐步將廉政風(fēng)險(xiǎn)和公共資源配置、專項(xiàng)資金管理使用等情況納入電子監(jiān)察系統(tǒng)監(jiān)控范圍，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)控。整合開發(fā)內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和專網(wǎng)資源，構(gòu)建權(quán)力運(yùn)行綜合監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，推動(dòng)各部門廉政風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的有序連接、資源共享。通過構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控與傳統(tǒng)監(jiān)督的對(duì)接機(jī)制，開展網(wǎng)上受理舉報(bào)投訴、網(wǎng)上開展效能監(jiān)察、網(wǎng)上民主評(píng)議、網(wǎng)上實(shí)施績效考核，逐步實(shí)現(xiàn)公共權(quán)力網(wǎng)上運(yùn)行、網(wǎng)上監(jiān)督。(六)實(shí)施預(yù)警處置，強(qiáng)化動(dòng)態(tài)監(jiān)控1.健全完善預(yù)警糾錯(cuò)機(jī)制。通過信訪舉報(bào)、案件查處、監(jiān)督檢查、干部考核、網(wǎng)絡(luò)輿情等渠道，全面收集廉政風(fēng)險(xiǎn)信息，定期進(jìn)行研判評(píng)估。發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)違紀(jì)違法的苗頭性、傾向性問題，運(yùn)用談話函詢、警示誡勉、責(zé)令糾錯(cuò)等制度，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，有效化解風(fēng)險(xiǎn)，避免廉政風(fēng)險(xiǎn)演化為腐敗行為。2.健全完善評(píng)估修正機(jī)制。以年度為周期或依托項(xiàng)目管理，結(jié)合經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、行政職能轉(zhuǎn)變和預(yù)防腐敗新要求，根據(jù)法律法規(guī)和規(guī)章制度的調(diào)整、上級(jí)機(jī)關(guān)和主管部門有關(guān)職責(zé)權(quán)限的變更、防控措施落實(shí)的效果以及反腐倡廉實(shí)際需要，及時(shí)調(diào)整、完善廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容、等級(jí)和防控措施，加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)監(jiān)控。二、下一步工作打算一是進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)黨風(fēng)廉政的深入學(xué)習(xí)、貫徹、落實(shí)。以黨的"十八大"精神為中心，推動(dòng)我局黨風(fēng)廉政建設(shè)的深入開展，帶動(dòng)工作作風(fēng)和行風(fēng)的好轉(zhuǎn)，進(jìn)而推動(dòng)商務(wù)工作全面開展，為促進(jìn)商務(wù)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展做出積極的貢獻(xiàn)。二是繼續(xù)深入落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定，確保領(lǐng)導(dǎo)班子戰(zhàn)斗力。三是加強(qiáng)調(diào)研，進(jìn)一步健全監(jiān)督制約機(jī)制，促進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)的深入開展。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【篇4】

國務(wù)院國資委近日印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)地方國有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控工作的指導(dǎo)意見》，指導(dǎo)地方國資委進(jìn)一步加強(qiáng)國有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控工作，有效防范化解企業(yè)重大債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決守住不引發(fā)區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

“個(gè)別地方國企發(fā)生債務(wù)違約，既有疫情沖擊、市場(chǎng)波動(dòng)的外部原因，也有企業(yè)自身盲目做大、管理不善等內(nèi)部因素。”國務(wù)院國資委秘書長、新聞發(fā)言人彭華崗日前表示，通過風(fēng)險(xiǎn)出清實(shí)現(xiàn)優(yōu)勝劣汰是資本市場(chǎng)的正常運(yùn)行機(jī)制，有利于促進(jìn)金融市場(chǎng)長期健康發(fā)展。任何欺詐發(fā)行、虛假披露、惡意逃廢債等違法違規(guī)行為都應(yīng)受到嚴(yán)厲打擊，投資者合法權(quán)益必須得到保護(hù)。政府落實(shí)好監(jiān)管責(zé)任，發(fā)債企業(yè)履行好主體責(zé)任，投資機(jī)構(gòu)切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的定價(jià)能力，才能夠共同維護(hù)好金融生態(tài)和信用環(huán)境。

彭華崗介紹，雖然近期國企債券違約比例有所上升，但仍低于市場(chǎng)平均水平，違約風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

《指導(dǎo)意見》強(qiáng)調(diào)，各地方國資委要把防范地方國有企業(yè)債券違約，作為債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控的重中之重。重點(diǎn)關(guān)注信用評(píng)級(jí)低、集中到期債券規(guī)模大、現(xiàn)金流緊張、經(jīng)營嚴(yán)重虧損企業(yè)的債券違約風(fēng)險(xiǎn)，督促指導(dǎo)企業(yè)提前做好兌付資金接續(xù)安排。

對(duì)于按期兌付確有困難的，各地方國資委要指導(dǎo)企業(yè)提前與債券持有人溝通確定處置方案，通過債券展期、置換等方式主動(dòng)化解風(fēng)險(xiǎn)，也可借鑒央企信用保障基金模式，按照市場(chǎng)化、法治化方式妥善化解風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于已經(jīng)發(fā)生債券違約的，各地方國資委要指導(dǎo)違約企業(yè)按照市場(chǎng)化、法治化、國際化原則妥善做好風(fēng)險(xiǎn)處置，通過盤活土地、出售股權(quán)等方式補(bǔ)充資金，積極主動(dòng)與各方債權(quán)人溝通協(xié)調(diào)，努力達(dá)成和解方案，同時(shí)要努力挽回市場(chǎng)信心，防止發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)踩踏和外溢。

對(duì)于已無力化解風(fēng)險(xiǎn)、確需破產(chǎn)的，要督促企業(yè)依法合規(guī)履行破產(chǎn)程序，強(qiáng)化信息披露管理，及時(shí)、準(zhǔn)確披露股東或?qū)嶋H控制人變更、資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、新增大額債務(wù)等重大事項(xiàng)，保障債權(quán)人、投資人合法利益。

大公國際技術(shù)委員會(huì)副主任李劍認(rèn)為，《指導(dǎo)意見》有助于穩(wěn)定市場(chǎng)預(yù)期，修復(fù)地方國企信用。接下來，各地方國資委要結(jié)合實(shí)際情況貫徹落實(shí)好《指導(dǎo)意見》，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，做到標(biāo)本兼治，注重企業(yè)自身信用能力的提升和債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控，推動(dòng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

市國資委認(rèn)真落實(shí)國有企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，扎實(shí)抓好風(fēng)險(xiǎn)研判預(yù)警、防范應(yīng)對(duì)工作，推動(dòng)國資國企做大做強(qiáng)，提高發(fā)展質(zhì)量。2021年末，全市國有企業(yè)平均資產(chǎn)負(fù)債率為59.3%，低于全國地方國有企業(yè)平均水平2.5個(gè)百分點(diǎn)。

一、優(yōu)化考核機(jī)制，強(qiáng)化資產(chǎn)負(fù)債約束的考核引導(dǎo)。市國資委將降杠桿減負(fù)債成效作為企業(yè)經(jīng)營業(yè)績考核和財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容，利用考核杠桿依法落實(shí)國有資本經(jīng)營者責(zé)任，通過考核目標(biāo)實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的有效監(jiān)管，促進(jìn)國有資產(chǎn)保值增值和企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

二、分類管控，保持合理負(fù)債水平。參照省屬企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率行業(yè)警戒線和管控線，綜合考慮國有企業(yè)功能定位、行業(yè)特點(diǎn)、發(fā)展階段，“一企一策”確定管控目標(biāo),進(jìn)行分類管控。

三、完善監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研判。依托企業(yè)財(cái)務(wù)快報(bào)、年報(bào)數(shù)據(jù)系統(tǒng)，建立以資產(chǎn)負(fù)債率為核心，以企業(yè)成長性、效益、償債能力等方面指標(biāo)為輔助的企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)測(cè)與預(yù)警體系。

四、聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，精準(zhǔn)做好防范應(yīng)對(duì)工作。一是聚焦債券違約風(fēng)險(xiǎn)。指導(dǎo)督促國有企業(yè)，尤其是城投公司等融資平臺(tái)類企業(yè)嚴(yán)格遵守資本市場(chǎng)規(guī)則和監(jiān)管要求，按期做好債務(wù)資金兌付，堅(jiān)決杜絕惡意逃廢債行為。二是加強(qiáng)對(duì)企業(yè)隱性債務(wù)的管控，嚴(yán)控資產(chǎn)出表、表外融資等行為，采取有效措施，嚴(yán)防重大潛在損失。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【篇5】

上證報(bào)中國證券網(wǎng)訊據(jù)國資委3月26日消息，近期，個(gè)別地方國有企業(yè)發(fā)生債券違約，引發(fā)金融市場(chǎng)波動(dòng)和媒體關(guān)注。中央、國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志高度重視，要求加強(qiáng)國有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處置和防范應(yīng)對(duì)工作。國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)召開專題會(huì)議研究部署風(fēng)險(xiǎn)防范化解工作，要求地方政府和地方國有企業(yè)嚴(yán)格落實(shí)主體責(zé)任，防范化解重大債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定，并要求國務(wù)院國資委督促指導(dǎo)地方加強(qiáng)國有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控。為此，國務(wù)院國資委結(jié)合中央企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控工作實(shí)踐，研究制定了《關(guān)于加強(qiáng)地方國有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控工作的指導(dǎo)意見》，現(xiàn)予以印發(fā)。

意見提出，各地方國資委要加快建立健全地方國有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，完善重點(diǎn)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，逐月跟蹤分析，充分利用信息化手段加強(qiáng)對(duì)各級(jí)企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，做到早識(shí)別、早預(yù)警、早應(yīng)對(duì)。

根據(jù)意見，各地方國資委可參照中央企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率行業(yè)警戒線和管控線進(jìn)行分類管控，對(duì)高負(fù)債企業(yè)實(shí)施負(fù)債規(guī)模和資產(chǎn)負(fù)債率雙約束，“一企一策”確定管控目標(biāo)，指導(dǎo)企業(yè)通過控投資、壓負(fù)債、增積累、引戰(zhàn)投、債轉(zhuǎn)股等方式多措并舉降杠桿減負(fù)債，推動(dòng)高負(fù)債企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率盡快回歸合理水平。

意見提出，開展債券全生命周期管理，重點(diǎn)防控債券違約。各地方國資委要把防范地方國有企業(yè)債券違約，作為債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控的重中之重。探索實(shí)施債券發(fā)行年度計(jì)劃管理，嚴(yán)格審核納入債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)管控范圍企業(yè)的發(fā)行方案，嚴(yán)禁欺詐發(fā)行債券、虛假披露信息、操縱市場(chǎng)價(jià)格等違法違規(guī)行為，指導(dǎo)地方國有企業(yè)嚴(yán)格限定所屬子企業(yè)債券發(fā)行條件。

意見要求，全面推動(dòng)國企深化改革，有效增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力。各地方國資委要嚴(yán)控低毛利貿(mào)易、金融衍生、PPP等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁融資性貿(mào)易和“空轉(zhuǎn)”“走單”等虛假貿(mào)易業(yè)務(wù)，管住生產(chǎn)經(jīng)營重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

意見全文如下：

　一、充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前加強(qiáng)國有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控的重要性

加強(qiáng)國有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，是貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的重要舉措；是維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定和地區(qū)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)運(yùn)行的客觀需要；是落實(shí)國企改革三年行動(dòng)，推動(dòng)國有企業(yè)加快實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。各地方國資委要進(jìn)一步提高政治站位，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前加強(qiáng)地方國有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控的重要性、緊迫性，督促指導(dǎo)地方國有企業(yè)嚴(yán)格落實(shí)主體責(zé)任，切實(shí)增強(qiáng)底線思維和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，依法合規(guī)開展債務(wù)融資和風(fēng)險(xiǎn)處置，嚴(yán)格遵守資本市場(chǎng)規(guī)則和監(jiān)管要求，按期做好債務(wù)資金兌付，不得惡意逃廢債，努力維護(hù)國有企業(yè)良好市場(chǎng)信譽(yù)和金融市場(chǎng)穩(wěn)定。

　二、完善債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，精準(zhǔn)識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)

各地方國資委要加快建立健全地方國有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，完善重點(diǎn)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，逐月跟蹤分析，充分利用信息化手段加強(qiáng)對(duì)各級(jí)企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，做到早識(shí)別、早預(yù)警、早應(yīng)對(duì)?？蓞⒄罩醒肫髽I(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估體系，結(jié)合地方實(shí)際情況，探索建立地方國有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估機(jī)制，綜合債務(wù)水平、負(fù)債結(jié)構(gòu)、盈利能力、現(xiàn)金保障、資產(chǎn)質(zhì)量和隱性債務(wù)等，對(duì)企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行精準(zhǔn)識(shí)別，將債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)突出的企業(yè)納入重點(diǎn)管控范圍，采取特別管控措施，督促企業(yè)“一企一策”制定債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處置工作方案，確保穩(wěn)妥化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

三、分類管控資產(chǎn)負(fù)債率，保持合理債務(wù)水平

各地方國資委可參照中央企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率行業(yè)警戒線和管控線進(jìn)行分類管控，對(duì)高負(fù)債企業(yè)實(shí)施負(fù)債規(guī)模和資產(chǎn)負(fù)債率雙約束，“一企一策”確定管控目標(biāo)，指導(dǎo)企業(yè)通過控投資、壓負(fù)債、增積累、引戰(zhàn)投、債轉(zhuǎn)股等方式多措并舉降杠桿減負(fù)債，推動(dòng)高負(fù)債企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率盡快回歸合理水平。督促指導(dǎo)企業(yè)轉(zhuǎn)變過度依賴舉債投資做大規(guī)模的發(fā)展理念，根據(jù)財(cái)務(wù)承受能力科學(xué)確定投資規(guī)模，從源頭上防范債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)對(duì)企業(yè)隱性債務(wù)的管控，嚴(yán)控資產(chǎn)出表、表外融資等行為，指導(dǎo)企業(yè)合理使用權(quán)益類融資工具，對(duì)永續(xù)債券、永續(xù)保險(xiǎn)、永續(xù)信托等權(quán)益類永續(xù)債和并表基金產(chǎn)品余額占凈資產(chǎn)的比例進(jìn)行限制，嚴(yán)格對(duì)外擔(dān)保管理，對(duì)有產(chǎn)權(quán)關(guān)系的企業(yè)按股比提供擔(dān)保，原則上不對(duì)無產(chǎn)權(quán)關(guān)系的企業(yè)提供擔(dān)保，嚴(yán)控企業(yè)相互擔(dān)保等捆綁式融資行為，防止債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)鲗?dǎo)。規(guī)范平臺(tái)公司重大項(xiàng)目的投融資管理，嚴(yán)控缺乏交易實(shí)質(zhì)的變相融資行為。

　四、開展債券全生命周期管理，重點(diǎn)防控債券違約

各地方國資委要把防范地方國有企業(yè)債券違約，作為債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控的重中之重。探索實(shí)施債券發(fā)行年度計(jì)劃管理，嚴(yán)格審核納入債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)管控范圍企業(yè)的發(fā)行方案，嚴(yán)禁欺詐發(fā)行債券、虛假披露信息、操縱市場(chǎng)價(jià)格等違法違規(guī)行為，指導(dǎo)地方國有企業(yè)嚴(yán)格限定所屬子企業(yè)債券發(fā)行條件?？蓞⒄罩醒肫髽I(yè)債券發(fā)行管理有關(guān)規(guī)定，對(duì)納入債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)管控范圍的企業(yè)實(shí)行比例限制，引導(dǎo)企業(yè)做好融資結(jié)構(gòu)與資金安全的平衡、償債時(shí)間與現(xiàn)金流量的匹配。將企業(yè)發(fā)債品種、規(guī)模、期限、用途、還款等關(guān)鍵信息納入債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制并實(shí)施滾動(dòng)監(jiān)測(cè)，重點(diǎn)關(guān)注信用評(píng)級(jí)低、集中到期債券規(guī)模大、現(xiàn)金流緊張、經(jīng)營嚴(yán)重虧損企業(yè)的債券違約風(fēng)險(xiǎn)，督促指導(dǎo)企業(yè)提前做好兌付資金接續(xù)安排。對(duì)于按期兌付確有困難的，各地方國資委要指導(dǎo)企業(yè)提前與債券持有人溝通確定處置方案，通過債券展期、置換等方式主動(dòng)化解風(fēng)險(xiǎn)，也可借鑒央企信用保障基金模式，按照市場(chǎng)化、法治化方式妥善化解風(fēng)險(xiǎn)。

五、依法處置債券違約風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁惡意逃廢債行為

對(duì)于已經(jīng)發(fā)生債券違約的，各地方國資委要及時(shí)報(bào)告本級(jí)人民政府，在地方政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，切實(shí)履行屬地責(zé)任，指導(dǎo)違約企業(yè)按照市場(chǎng)化、法治化、國際化原則妥善做好風(fēng)險(xiǎn)處置，通過盤活土地、出售股權(quán)等方式補(bǔ)充資金，積極主動(dòng)與各方債權(quán)人溝通協(xié)調(diào)，努力達(dá)成和解方案，同時(shí)要努力挽回市場(chǎng)信心，防止發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)踩踏和外溢。對(duì)于已無力化解風(fēng)險(xiǎn)、確需破產(chǎn)的，要督促企業(yè)依法合規(guī)履行破產(chǎn)程序，強(qiáng)化信息披露管理，及時(shí)、準(zhǔn)確披露股東或?qū)嶋H控制人變更、資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、新增大額債務(wù)等重大事項(xiàng)，保障債權(quán)人、投資人合法利益。

　六、規(guī)范債務(wù)資金用途，確保投入主業(yè)實(shí)業(yè)

各地方國資委要加強(qiáng)地方國有企業(yè)債務(wù)融資資金用途管控，督促企業(yè)將籌集的資金及時(shí)高效投放到戰(zhàn)略安全、產(chǎn)業(yè)引領(lǐng)、國計(jì)民生、公共服務(wù)等關(guān)鍵領(lǐng)域和重要行業(yè)，原則上要確保投資項(xiàng)目的回報(bào)率高于資金成本，切實(shí)發(fā)揮資本市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的功能作用。督促企業(yè)嚴(yán)格執(zhí)行國家金融監(jiān)管政策，按照融資協(xié)議約定的用途安排資金，突出主業(yè)、聚焦實(shí)業(yè)，嚴(yán)禁過度融資形成資金無效淤積，嚴(yán)禁資金空轉(zhuǎn)、脫實(shí)向虛，嚴(yán)禁挪用資金、違規(guī)套利。探索對(duì)企業(yè)重大資金支出開展動(dòng)態(tài)監(jiān)控，有效防范資金使用風(fēng)險(xiǎn)。

　七、全面推動(dòng)國企深化改革，有效增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力

各地方國資委要堅(jiān)決貫徹落實(shí)國企改革三年行動(dòng)要求，立足地方國有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控長效機(jī)制建設(shè)，督促指導(dǎo)企業(yè)通過全面深化改革破解風(fēng)險(xiǎn)難題。通過加強(qiáng)“兩金”管控、虧損企業(yè)治理、低效無效資產(chǎn)處置、非主業(yè)非優(yōu)勢(shì)企業(yè)（業(yè)務(wù)）剝離等措施，提高企業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量和運(yùn)行效率。嚴(yán)控低毛利貿(mào)易、金融衍生、PPP等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁融資性貿(mào)易和“空轉(zhuǎn)”“走單”等虛假貿(mào)易業(yè)務(wù)，管住生產(chǎn)經(jīng)營重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。加快推進(jìn)國有經(jīng)濟(jì)布局優(yōu)化和結(jié)構(gòu)調(diào)整，加速數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化轉(zhuǎn)型升級(jí)，加快發(fā)展新技術(shù)、新模式、新業(yè)態(tài)，不斷增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力、市場(chǎng)核心競(jìng)爭(zhēng)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

　八、發(fā)揮監(jiān)管合力，完善國有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控工作體系

各地方國資委要把加強(qiáng)地方國有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控作為一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，從投資規(guī)劃、財(cái)務(wù)監(jiān)管、考核分配、資本預(yù)算、產(chǎn)權(quán)管理、內(nèi)控管理、監(jiān)督追責(zé)和干部任免等國資監(jiān)管的各個(gè)環(huán)節(jié)綜合施策，完善監(jiān)管體系，發(fā)揮監(jiān)管合力，筑牢風(fēng)險(xiǎn)底線。加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和證監(jiān)局等部門的合作，推動(dòng)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)信息共享，共同預(yù)警防范企業(yè)重大債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。國務(wù)院國資委將按照推動(dòng)構(gòu)建國資監(jiān)管大格局的要求，督促指導(dǎo)地方加強(qiáng)地方國有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，加快建立工作聯(lián)系機(jī)制、日常監(jiān)測(cè)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指導(dǎo)機(jī)制和重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制。

各省級(jí)國資委要按照本通知要求督促指導(dǎo)地市和區(qū)縣級(jí)國資監(jiān)管機(jī)構(gòu)做好監(jiān)管企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控工作。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【篇6】

根據(jù)財(cái)政部《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》和單位《內(nèi)部控制實(shí)施辦法》有關(guān)規(guī)定，我們組織開展了對(duì)單位各部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，現(xiàn)將結(jié)果報(bào)告如下：

一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)組織情況

（一）工作機(jī)制。

本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，是在單位內(nèi)部控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，由財(cái)務(wù)科具體組織實(shí)施的。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（內(nèi)控辦）專門從事此次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍

1、本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所涉及的業(yè)務(wù)范圍分為：?jiǎn)挝粚用骘L(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)活動(dòng)層面風(fēng)險(xiǎn)。

①單位層面風(fēng)險(xiǎn)

主要包括以下三個(gè)方面：

組織架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)：?jiǎn)挝粌?nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置不合理、部門職責(zé)不清晰、內(nèi)部控制管理機(jī)制不健全等情況導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；

經(jīng)濟(jì)決策風(fēng)險(xiǎn)：?jiǎn)挝唤?jīng)濟(jì)活動(dòng)決策機(jī)制不科學(xué)，決策程序不合理或未執(zhí)行導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；

人力資源風(fēng)險(xiǎn)：?jiǎn)挝粛徫宦氊?zé)不明確、關(guān)鍵崗位勝任能力不足等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

②業(yè)務(wù)活動(dòng)層面風(fēng)險(xiǎn)。

本單位經(jīng)濟(jì)活動(dòng)業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險(xiǎn)主要包括預(yù)算管理風(fēng)險(xiǎn)、收支管理風(fēng)險(xiǎn)、政府采購管理風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)、合同管理風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)。

（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的程序和方法

1、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組先研究制定了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作計(jì)劃，明確風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目標(biāo)和任務(wù)；其次組織召開了由直屬單位及各科室的負(fù)責(zé)人參加的動(dòng)員會(huì)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)做出了動(dòng)員和安排，要求直屬單位及各科室先進(jìn)行自查，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組匯報(bào)自查情況；再次，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)直屬單位及各科室的自查情況，選擇關(guān)鍵單位（科室）和自查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)少的單位（科室）進(jìn)行重點(diǎn)檢查，對(duì)其他單位（科室）也進(jìn)行了快速檢查；最后，根據(jù)直屬單位和各科室的自查情況、現(xiàn)場(chǎng)檢查的工作底稿及收集到的資料，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，組織編寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。

本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，采用了風(fēng)險(xiǎn)清單法、文件審查、實(shí)地檢查法、流程圖法、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法以及小組討論和訪談等方法以識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)；采用了概率分析法、情景分析法和風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖法以分析風(fēng)險(xiǎn)。

二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素

（一）單位層面風(fēng)險(xiǎn)因素。

單位的部分內(nèi)控關(guān)鍵崗位的工作人員沒有定期輪崗。

（二）業(yè)務(wù)層面風(fēng)險(xiǎn)因素

1、單位預(yù)算未分解下達(dá)至各科室及業(yè)務(wù)部門，可能導(dǎo)致預(yù)算權(quán)威性不足，執(zhí)行力不夠；

2、單位未按規(guī)定建立票據(jù)臺(tái)帳，不符合財(cái)務(wù)管理要求；

3、單位支出事項(xiàng)未嚴(yán)格按照審批權(quán)限執(zhí)行，不符合收支業(yè)務(wù)管理制度要求；

4、單位在部分資產(chǎn)采購時(shí)未嚴(yán)格按規(guī)定填寫政府采購計(jì)劃申請(qǐng)表，僅用供貨方清單代替，不符合政府采購業(yè)務(wù)管理制度；

5、單位未按規(guī)定定期對(duì)的貨幣資金、固定資產(chǎn)進(jìn)行核查盤點(diǎn)，不符合資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理制度。

三、風(fēng)險(xiǎn)分析

1、單位總體風(fēng)險(xiǎn)水平。

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表對(duì)單位各個(gè)層面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行打分評(píng)價(jià)，單位總體風(fēng)險(xiǎn)水平為25.98（風(fēng)險(xiǎn)最高100分），屬于偏低水平。

2、重要和重大風(fēng)險(xiǎn)因素

風(fēng)險(xiǎn)分析是針對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，分析其產(chǎn)生原因、發(fā)生的可能性及影響后果等。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果應(yīng)進(jìn)行衡量，需要有計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的依據(jù)。

管理者在分析風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)高度重視風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)點(diǎn)及影響后果的嚴(yán)重程度。同時(shí)還要關(guān)注發(fā)生概率低而影響后果嚴(yán)重，或影響小而發(fā)生概率高的風(fēng)險(xiǎn)。以便采取有效控制措施。

3、風(fēng)險(xiǎn)影響程度是指事件發(fā)生對(duì)單位所造成的廣度與深度也確定為五個(gè)級(jí)次，分別為極低、低、中、高、極高，依次對(duì)應(yīng)1、2、3、4、5分。

評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，是在識(shí)別分析風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)確定的“風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)”對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類排序。將風(fēng)險(xiǎn)分為高（紅色）、中（黃色）、低（淺灰色）三類。

4、通過對(duì)本單位經(jīng)濟(jì)活動(dòng)梳理分析，形成了幾大類經(jīng)費(fèi)支出事項(xiàng)。

四、關(guān)于應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果的利用

1、嚴(yán)格落實(shí)關(guān)鍵崗位人員輪崗制度。

2、財(cái)務(wù)科根據(jù)同級(jí)財(cái)政部門批復(fù)的預(yù)算和單位內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門提出的.支出需求，將預(yù)算指標(biāo)按照部門進(jìn)行分解，并下達(dá)至各業(yè)務(wù)部門。

2、票據(jù)專管員嚴(yán)格按照票據(jù)管理制度建立票據(jù)臺(tái)帳。

3、加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)支出業(yè)務(wù)的審查，嚴(yán)格按照審批權(quán)限執(zhí)行并收集相關(guān)的原始資料。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【篇7】

環(huán)保局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告

為深入貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政工作，進(jìn)一步加強(qiáng)廉政建設(shè)根據(jù)原黨紀(jì)發(fā)[2011]11號(hào)《關(guān)于檢查調(diào)研廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)展情況的通知》相關(guān)檢查內(nèi)容，加強(qiáng)廉政建設(shè)和廉政建設(shè)。以及我局制定的局黨風(fēng)廉政建設(shè)工作目標(biāo)任務(wù)，結(jié)合環(huán)境保護(hù)行政工作實(shí)際，有具體目標(biāo)。性做了一些工作，取得了不錯(cuò)的成績?，F(xiàn)將工作情況報(bào)告如下：

1．領(lǐng)導(dǎo)高度重視、精心部署、細(xì)化目標(biāo)任務(wù)，依法規(guī)范職權(quán)，發(fā)現(xiàn)和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

每個(gè)人認(rèn)真搜索崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確定重點(diǎn)崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，按要求填寫《環(huán)保局崗位廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控目錄》 ; 、班組、站位工作職能和崗位誠信風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，分別繪制了“環(huán)保局工作流程與風(fēng)險(xiǎn)防控圖”、“督辦工作流程與風(fēng)險(xiǎn)防控圖”等。明確授權(quán)的名稱、內(nèi)容和行使主體；操作流程針對(duì)每個(gè)權(quán)限進(jìn)行了優(yōu)化。

根據(jù)上級(jí)部署部署，我局成立黨風(fēng)廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長由李成忠主任擔(dān)任，局班子成員擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，專門負(fù)責(zé)黨風(fēng)廉政建設(shè)的日常工作。 4月2日，李成忠主任按照文件要求，向全體干部職工召開腐敗風(fēng)險(xiǎn)防控工作會(huì)議，傳達(dá)有關(guān)文件精神并作出工作部署，制定工作方案，及時(shí)召開全員會(huì)議。從加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)、思想道德建設(shè)、財(cái)務(wù)管理體制改革等方面，根據(jù)班子成員分工不同，精心部署了單位黨風(fēng)廉政建設(shè)工作。 ，局制定了作風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作任務(wù)分工。明確黨政機(jī)關(guān)及其成員的職責(zé)范圍和內(nèi)容，形成一級(jí)管控、一級(jí)落實(shí)、一級(jí)落實(shí)的責(zé)任網(wǎng)絡(luò)，確保此項(xiàng)工作順利開展。制定和規(guī)范用電情況。

局班子成員按照“一崗兩責(zé)”的要求，在職責(zé)范圍內(nèi)精心安排廉政建設(shè)和反腐倡廉工作，并定期督導(dǎo)并檢查了這項(xiàng)工作以找出存在的問題。并糾正。

二是采取多項(xiàng)措施加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)。

一是組織全體工作人員從大局出發(fā)，認(rèn)真學(xué)習(xí)“兩會(huì)”等相關(guān)會(huì)議精神，用先進(jìn)的思想武器武裝每一位同志的思想，使他們永遠(yuǎn)樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀。 始終與黨中央在思想上和行動(dòng)上保持高度一致，自覺遵守和貫徹黨的路線方針政策，勇于同一些不良社會(huì)現(xiàn)象作斗爭(zhēng)，堅(jiān)定不移地建設(shè)強(qiáng)反腐敗和抵制變革的墻。

二是解放思想，實(shí)事求是，扎實(shí)部署落實(shí)黨風(fēng)廉政工作。 做好黨風(fēng)廉政工作，把黨風(fēng)廉政工作作為一項(xiàng)重要工作。他們還利用課余時(shí)間研究政治等有關(guān)事項(xiàng)，召集各國同志貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)文件和廉政建設(shè)規(guī)劃，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件精神了解上級(jí)，把握其本質(zhì)，以便更好地開展工作。

三是積極開展黨風(fēng)廉政建設(shè)。 一方面，制定和完善了局各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格執(zhí)行“環(huán)保六大禁忌”，杜絕鋪張浪費(fèi)現(xiàn)象的發(fā)生。

三、認(rèn)真落實(shí)廉潔自律，嚴(yán)禁違法違紀(jì)行為的發(fā)生。 全體員工嚴(yán)格遵守“兩會(huì)”和禁止公眾飲食、山水旅游、高消費(fèi)娛樂；認(rèn)真落實(shí)金融體系相關(guān)規(guī)定。堅(jiān)決清理糾正領(lǐng)導(dǎo)干部利用權(quán)位影響謀取私利的行為。

下一步工作計(jì)劃：

一是進(jìn)一步加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)深入學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)。 以“十八大”精神為核心，推動(dòng)我局黨風(fēng)廉政建設(shè)深入開展，帶動(dòng)作風(fēng)行為改善，進(jìn)而推動(dòng)環(huán)境保護(hù)行政工作全面開展，為保護(hù)環(huán)境作出積極努力。貢獻(xiàn)。

二是繼續(xù)貫徹落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律規(guī)定，確保領(lǐng)導(dǎo)班子戰(zhàn)斗力。

三是加強(qiáng)研究，進(jìn)一步完善監(jiān)督約束機(jī)制，推動(dòng)黨風(fēng)廉政建設(shè)深入開展。

四、牢牢把握?qǐng)F(tuán)隊(duì)建設(shè)的主旋律，深入開展環(huán)保隊(duì)伍學(xué)習(xí)教育整改活動(dòng)，用先進(jìn)理念改造環(huán)保隊(duì)伍親民、愛民、服務(wù)民。人生觀、世界觀、價(jià)值觀。

五是以執(zhí)法紀(jì)檢為重點(diǎn)，加大對(duì)違法違紀(jì)行為的查處力度。真實(shí)的地方。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告(分享九篇)

為了更加具體地去陳述一些數(shù)據(jù),都需要寫報(bào)告，撰寫“報(bào)告”的目的就是為了讓上級(jí)機(jī)關(guān)掌握本單位的情況。我們?nèi)绾稳懞靡环輬?bào)告呢？下面是小編為您精心挑選的“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告”，感謝你留意我的作品我們一起看到世界的不同之處分享生命的感悟！

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇1

? ? ? ?廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告（一）

? ? ? ?為進(jìn)一步推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)部門權(quán)力運(yùn)行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長效機(jī)制，促進(jìn)公司各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展，根據(jù)市紀(jì)委、市國資局《關(guān)于開展國有企業(yè)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核評(píng)價(jià)辦法的通知》文件精神和要求，按照上級(jí)部門的部署和安排，從20**年起，我公司認(rèn)真排查本單位在廉政方面存在的個(gè)性和共性問題，全面開展以人為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€、以機(jī)制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，扎實(shí)推進(jìn)懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險(xiǎn)防范和行政權(quán)力運(yùn)行監(jiān)控機(jī)制工作取得明顯成效。

? ? ? ?一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識(shí)

? ? ? ?為了切實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，從源頭上預(yù)防腐敗，促進(jìn)干部廉潔從政，推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，確保各項(xiàng)防范管理措施落到實(shí)處，我公司成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司經(jīng)理?xiàng)詈蠛Ｍ救谓M長，其他班子成員任副組長，職能科室主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《枝水司廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》，通過認(rèn)真分析查找我公司權(quán)力運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，樹立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理意識(shí)；明晰風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進(jìn)行科學(xué)評(píng)估；建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)管機(jī)制，拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域；增強(qiáng)干部廉潔從政、依法行政意識(shí)，降低廉政風(fēng)險(xiǎn)。以黨支部會(huì)、公司辦公會(huì)、中心組學(xué)習(xí)、職工會(huì)等形式，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》、《中國共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則（試行）》，通過學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識(shí)到開展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查、建立防控機(jī)制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，從而做到人人主動(dòng)參與，人人提高認(rèn)識(shí)。

? ? ? ?二、積極部署，廣泛動(dòng)員

? ? ? ?自20**年6月，我公司召開了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作動(dòng)員會(huì)，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作進(jìn)行了專項(xiàng)工作的動(dòng)員部署，強(qiáng)調(diào)“排查廉政風(fēng)險(xiǎn)、建立防控機(jī)制”是黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的創(chuàng)新舉措，它以關(guān)口前移的方式，把有效防范和化解廉政風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)科室、每個(gè)崗位和每個(gè)人，從而建立預(yù)防腐敗的長效工作機(jī)制，能真正做到用制度管權(quán)、管人、管事。這次專項(xiàng)工作從6月中旬開始，分三個(gè)階段進(jìn)行，即：宣傳動(dòng)員、組織實(shí)施、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、總結(jié)驗(yàn)收三個(gè)階段組織實(shí)施。要求各科室要從貫徹落實(shí)黨的十七大精神，建立健全懲防腐敗體系，推進(jìn)源頭治理和加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實(shí)施。

? ? ? ?三、深入查找，積極預(yù)防

? ? ? ?根據(jù)實(shí)施方案的總體要求，我公司采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，以人為本、注重預(yù)防、突出重點(diǎn)、公開透明的工作原則，全面開展了排查工作。圍繞公司職能，進(jìn)行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記；以規(guī)范權(quán)力運(yùn)行為核心，查找重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐敗的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。從行政管理事項(xiàng)、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記匯總。共排查出科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)17個(gè)，黨委審定后報(bào)市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為8個(gè)。填寫了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》。

? ? ? ?四、完善制度，動(dòng)態(tài)防控 在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中，我公司結(jié)合工作實(shí)際，制定《廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警防控實(shí)施細(xì)則》，進(jìn)一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為腐敗行為。同時(shí)不斷完善機(jī)制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對(duì)熱點(diǎn)、重點(diǎn)崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實(shí)行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)廠務(wù)公開牽頭的各類公開，搭建公開平臺(tái)。對(duì)于在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊(cè)，其中《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》都在公開欄、電子顯示屏上公開，隨時(shí)接受廣大職工和社會(huì)各界的監(jiān)督。為了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行有效控制，實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問題，及時(shí)處理，避免問題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。

? ? ? ?廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工任務(wù)，我們要從不同層面開展多種活動(dòng)，采取多種形式，進(jìn)一步促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律，強(qiáng)化自我約束機(jī)制和社會(huì)監(jiān)督機(jī)制，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，打造政治過硬、作風(fēng)過硬、業(yè)務(wù)過硬的干部職工隊(duì)伍，按照市委、市政府“兩市一極”的總體要求，為實(shí)現(xiàn)我市“打造濱江宜居城市和長江帶強(qiáng)勁增長極”的目標(biāo)提供堅(jiān)強(qiáng)的紀(jì)律和作風(fēng)保障。

? ? ? ?廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告（二）

? ? ? ?按照區(qū)紀(jì)委工作要求，***鎮(zhèn)黨委、政府認(rèn)真探索廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理機(jī)制，著力查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，完善防控措施，健全內(nèi)控機(jī)制，積極構(gòu)建與自身實(shí)際相符合的懲治和預(yù)防腐敗體系，夯實(shí)預(yù)防腐敗工作基礎(chǔ)，全面保障和推動(dòng)了***鎮(zhèn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的深入發(fā)展，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)事業(yè)發(fā)展創(chuàng)造了良好環(huán)境。現(xiàn)將全鎮(zhèn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理主要工作情況匯報(bào)如下：

? ? ? ?一、主要工作開展情況

? ? ? ?一是領(lǐng)導(dǎo)重視，組織有力。鎮(zhèn)黨委高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，把開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作納入黨委工作的重要日程，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，并由鎮(zhèn)紀(jì)委精心組織，認(rèn)真安排，確保工作落到實(shí)處，取得實(shí)效。同時(shí)，及時(shí)成立了由分管副書記任組長的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定出臺(tái)具體的實(shí)施方案，為該項(xiàng)工作的開展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。二是多方動(dòng)員，認(rèn)真排查。全鎮(zhèn)各基層黨組織通過召開動(dòng)員大會(huì)、專題學(xué)習(xí)會(huì)、組織生活會(huì)、研討培訓(xùn)會(huì)、專題講座、觀看警示教育片等形式，進(jìn)一步增強(qiáng)了廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，并積極教育引導(dǎo)廣大黨員干部積極參與廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作。三是強(qiáng)化措施，認(rèn)真評(píng)估。鎮(zhèn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組嚴(yán)格把關(guān)，制定落實(shí)有效防控措施。以開展個(gè)人自查、部門評(píng)查、交叉互查活動(dòng)，徹查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及表現(xiàn)形式，確保各部門廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找不遺漏。針對(duì)各部門查找出來的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確廉政風(fēng)險(xiǎn)排查的目標(biāo)效果，實(shí)行責(zé)任追究制，有效地推進(jìn)部門內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。四是落實(shí)責(zé)任，加強(qiáng)防范。鎮(zhèn)紀(jì)委建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任制和逐級(jí)談話制度，通過開展廉政教育活動(dòng)和廉政承諾活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范。同時(shí)，建立工作報(bào)告制度。鎮(zhèn)直各部門將本單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作開展的如風(fēng)險(xiǎn)查找、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、制定防范措施等情況，及時(shí)進(jìn)行歸檔整理。五是完善體系，制定措施。鎮(zhèn)直各部門將工作職責(zé)、業(yè)務(wù)流程等內(nèi)容對(duì)外公開，Ⅰ級(jí)風(fēng)險(xiǎn)崗位公開監(jiān)督電話，接受群眾監(jiān)督。對(duì)群眾提出的問題、意見及建議，各部門要制定措施、明確責(zé)任人及辦理時(shí)限，并及時(shí)公開辦理結(jié)果。

? ? ? ?廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作開展以來，取得了顯著成效，主要表現(xiàn)在：一是廣大黨員干部對(duì)這項(xiàng)工作的認(rèn)識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)。廣大黨員干部紛紛表示，廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作是黨風(fēng)廉政建設(shè)在新階段的新實(shí)踐，是預(yù)防教育懲治并重的新途徑，在今后工作中要時(shí)刻牢記，并付諸與行動(dòng)。二是領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和機(jī)關(guān)工作效率進(jìn)一步改善和提高。

? ? ? ?二、存在問題

? ? ? ?結(jié)合***鎮(zhèn)工作的實(shí)際，雖然廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作取得了一定成效，但仍然存在一些不足之處，主要表現(xiàn)在：

? ? ? ?1、廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的各項(xiàng)制度有待進(jìn)一步完善。 2.部分黨員干部在思想上對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的認(rèn)識(shí)不夠，存在著無所謂的態(tài)度。

? ? ? ?3、個(gè)別同志認(rèn)為該工作只是黨員干部的事，思想上得不到正確認(rèn)識(shí)。

? ? ? ?三、下一步主要工作計(jì)劃

? ? ? ?一是做好內(nèi)部管理與外部監(jiān)督相結(jié)合文章。充分調(diào)動(dòng)部門內(nèi)部、部門之間、紀(jì)檢監(jiān)察、社會(huì)輿論等監(jiān)督管理的積極性，全面做好前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處置，始終把監(jiān)督貫穿于業(yè)務(wù)工作的全過程，切實(shí)形成合力化解風(fēng)險(xiǎn)。

? ? ? ?二是做好廉政建設(shè)和業(yè)務(wù)工作相結(jié)合文章。通過廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，將監(jiān)督管理關(guān)口前置，讓廣大黨員干部從思想上增強(qiáng)“風(fēng)險(xiǎn)防范人人有責(zé)”的意識(shí)，努力形成全員參與廉政防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，營造良好的廉政勤政環(huán)境。

? ? ? ?三是做好增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和制度建設(shè)相結(jié)合文章。進(jìn)一步增強(qiáng)黨員干部隊(duì)伍的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、自律意識(shí)，進(jìn)一步制定完善各項(xiàng)制度，切實(shí)轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng)，加大政務(wù)公開透明度，提高工作效率，促進(jìn)工作規(guī)范性。我們將進(jìn)一步強(qiáng)化憂患意識(shí)、崗位擔(dān)當(dāng)意識(shí)、作風(fēng)效能意識(shí)、廉潔自律意識(shí)，扎實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，為全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)事業(yè)健康發(fā)展提供強(qiáng)有力的保障。

? ? ? ?廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告（三）

? ? ? ?為把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作落到實(shí)處，更好地推動(dòng)全校整體工作水平，按照《中國共產(chǎn)黨武威市涼州區(qū)紀(jì)委關(guān)于進(jìn)一步做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》（涼紀(jì)發(fā)〔**〕51號(hào)）和《涼州區(qū)教育局轉(zhuǎn)發(fā)中國共產(chǎn)黨武威市涼州區(qū)紀(jì)委關(guān)于進(jìn)一步做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》文件要求，我校認(rèn)真開展自查工作，查找自身存在的問題，采取有效措施進(jìn)行整改，自查工作深入扎實(shí)?，F(xiàn)將我校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作自查情況匯報(bào)如

? ? ? ?一、成立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組

? ? ? ?我校高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，建立健全了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理機(jī)制，成立了以校長張玉德同志任組長的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織機(jī)構(gòu)健全。

? ? ? ?二、構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系

? ? ? ?我校制定了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的實(shí)施方案》、建立健全了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任分解表、網(wǎng)絡(luò)體系、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表以及懲治和預(yù)防腐敗體系基本框架等一系列的防控體系。

? ? ? ?三、開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作宣傳

? ? ? ?堅(jiān)持以宣傳教育廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作為主線，利用宣傳欄、板報(bào)等形式宣傳廉政風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)，使全體教師處于廉政文化的氛圍中，提高廉政觀念。

? ? ? ?學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)積極開展廉政建設(shè)自查情況，了解教師的思想作風(fēng)情況以更好地改進(jìn)工作，嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究制度，工作中逐步建立完善以告誡警示組織處理和紀(jì)律處分等責(zé)任為主的追究體系，有力促進(jìn)黨風(fēng)廉政和反腐敗工作的順利開展。

? ? ? ?四、存在的問題

? ? ? ?我校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)全體教師查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的情況進(jìn)行了全面檢查，對(duì)不符合規(guī)定的，要求重新查找。通過廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，初步積累了一些經(jīng)驗(yàn)和做法，但也存在不足之處，廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作缺乏長期宣傳教育計(jì)劃，黨風(fēng)廉政教育活動(dòng)開展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進(jìn)。通過查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，使干部充分認(rèn)識(shí)到查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要意義，樹立了高度的工作責(zé)任心和使命感，為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇2

文化事業(yè)不斷進(jìn)步，文化產(chǎn)業(yè)穩(wěn)步推進(jìn)，群眾文化生活得到豐富，文化基本權(quán)益得到保障。通過立足基層，貼近群眾，不斷更新工作思路，轉(zhuǎn)變作風(fēng)，爭(zhēng)資金跑項(xiàng)目，以文化基礎(chǔ)建設(shè)、人才隊(duì)伍培養(yǎng)、文化品牌打造、拓展文化產(chǎn)業(yè)為重點(diǎn)，各項(xiàng)規(guī)劃目標(biāo)任務(wù)基本實(shí)現(xiàn)時(shí)間過半任務(wù)過半，部分目標(biāo)任務(wù)提前完成。現(xiàn)將規(guī)劃執(zhí)行情況報(bào)告如下：

一、公共文化服務(wù)體系基本建設(shè)有序進(jìn)行

（一）“兩館一中心一臺(tái)”繼續(xù)完善

以市文化館、圖書館、文體中心、廣播電視臺(tái)為龍頭的我市市級(jí)公共文化服務(wù)體系格局已經(jīng)形成，發(fā)揮了“兩館一中心一臺(tái)”群文活動(dòng)、培養(yǎng)文化人才，全民健身、培養(yǎng)體育人才，思想宣傳媒體導(dǎo)向的作用。引領(lǐng)、輻射和帶動(dòng)全市文化、體育、廣播影視、新聞出版事業(yè)豐富多彩、快速協(xié)調(diào)發(fā)展。

（二）“六大工程”有序推進(jìn)

1、鄉(xiāng)鎮(zhèn)綜合文化站工程：18個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)綜合文化站全面建成，并以實(shí)現(xiàn)全面免費(fèi)開放。兩年半來投入1137萬元重點(diǎn)完善了設(shè)施配套，加強(qiáng)了文化管理人員和文化隊(duì)伍骨干的輔導(dǎo)和培訓(xùn)，充分發(fā)揮了管理服務(wù)作用。

2、農(nóng)家書屋工程：年實(shí)現(xiàn)農(nóng)家書屋在全市183個(gè)行政村的全覆蓋，提前完成了183個(gè)行政村的規(guī)劃任務(wù)。年至今新建社區(qū)書屋25個(gè)，時(shí)間過半任務(wù)過半。

3、農(nóng)民體育健身工程：年至今新建農(nóng)民體育健身工程32個(gè)，完成規(guī)劃任務(wù)90個(gè)的36%，新建全民健身路徑67條，完成規(guī)劃任務(wù)10條的670%。

4、廣播“村村響”和“戶戶通”工程：繼續(xù)加大“村村響”和“戶戶通”建設(shè)力度，年至今新建廣播“村村響”101個(gè)，完成規(guī)劃任務(wù)104個(gè)的98%。實(shí)施“戶戶通”28600戶，完成規(guī)劃任務(wù)43000戶的67%。

5、農(nóng)村電影放映“2131”工程：繼續(xù)實(shí)施農(nóng)村公益電影放映，確保了183個(gè)行政村一月一場(chǎng)公益電影放映。年至今公益電影放映6537.4場(chǎng)，完成年規(guī)劃任務(wù)5490場(chǎng)的119%。

（三）“一個(gè)體系”逐步完善

城北文化廣場(chǎng)相繼建成，進(jìn)一步滿足了城市居民戶外文化活動(dòng)需求。

建設(shè)：先后有3個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)建成3個(gè)文體活動(dòng)廣場(chǎng)。不斷滿足鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)民朋友日益增長精神文化需求。

（四）“五個(gè)品牌”爭(zhēng)創(chuàng)效果明顯

協(xié)調(diào)文學(xué)藝術(shù)協(xié)會(huì)、全市文學(xué)藝術(shù)工作者和業(yè)余愛好者積極參與文學(xué)藝術(shù)創(chuàng)造；通過評(píng)比、賽事、展覽、研討等活動(dòng)來調(diào)動(dòng)、支持、鼓勵(lì)、保護(hù)文學(xué)藝術(shù)創(chuàng)作者積極性；年以來先后獲得國家級(jí)獎(jiǎng)項(xiàng)5個(gè)，省級(jí)獎(jiǎng)項(xiàng)5個(gè)。我市表彰優(yōu)秀文藝作品10件，表彰金額6.3萬元。

常規(guī)文藝隊(duì)伍和文藝骨干。年以來新建各類常規(guī)文藝隊(duì)伍10支。重點(diǎn)宣傳了籍軍旅作家陳道斌。打造了鄉(xiāng)土農(nóng)民畫家馬世明，本土油畫家羅布等文藝骨干。

社團(tuán)為基礎(chǔ)，城鄉(xiāng)文化公共服務(wù)設(shè)施為載體，群眾喜聞樂見的文化活動(dòng)為重點(diǎn)內(nèi)容，先后舉辦了保保節(jié)、飛翔節(jié)、龍獅燈比賽、農(nóng)村村級(jí)社區(qū)文藝調(diào)研、迎春長跑、全民健身日等慶典活動(dòng)和常規(guī)性文體活動(dòng)辦得更加豐富多彩。

以進(jìn)一步加強(qiáng)保護(hù)利用，三是已發(fā)掘、挖掘、收集我市的非物質(zhì)文化遺產(chǎn)12項(xiàng)，報(bào)市政府審批公布。

舞蹈、書畫、攝影等比賽展覽15場(chǎng)次，推動(dòng)了文藝創(chuàng)作。

（五）“一支隊(duì)伍”建設(shè)得到加強(qiáng)

培育和發(fā)展城鄉(xiāng)業(yè)余文體演出隊(duì)、社會(huì)文體社團(tuán)、義務(wù)管理員、體育輔導(dǎo)員、文化新聞市場(chǎng)社會(huì)義務(wù)監(jiān)督員等，建設(shè)一支市、鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村（社區(qū)）三級(jí)網(wǎng)絡(luò)人才并服務(wù)于群眾的專兼職文體新服務(wù)隊(duì)伍。市文聯(lián)年3月成功換屆，各專業(yè)協(xié)會(huì)積極開展活動(dòng)，我局先后舉辦了各類文化人才培訓(xùn)10期，各類體育人才培訓(xùn)12期，文化新聞市場(chǎng)培訓(xùn)18期。

繼續(xù)實(shí)施奧運(yùn)爭(zhēng)光計(jì)劃、苗子計(jì)劃，實(shí)行體教結(jié)合，抓好抓實(shí)業(yè)余訓(xùn)練，培養(yǎng)一批新生代的體育后備人才，兩年多來，我市培養(yǎng)的運(yùn)動(dòng)員獲得省級(jí)賽事銀牌2枚，銅牌3枚，級(jí)賽事金牌15枚，銀牌11枚，銅牌13枚。

二、文化產(chǎn)業(yè)穩(wěn)步推進(jìn)，文化消費(fèi)多樣性日益形成

（一）以文化、體育、廣播影視、新聞出版為重點(diǎn)內(nèi)容的文化、體育、廣播影視、新聞出版產(chǎn)業(yè)得到發(fā)展，鼓勵(lì)社會(huì)資本在政策范圍內(nèi)以各種形式興辦實(shí)體，兩年多來，新建文化娛樂市場(chǎng)經(jīng)營戶體育、廣播影視、新聞出版產(chǎn)業(yè)格局，推動(dòng)了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

（二）以文體中心為全市體育產(chǎn)業(yè)發(fā)展重點(diǎn)，爭(zhēng)取資金、項(xiàng)目，多渠道投資興建體育設(shè)施，探索社會(huì)資金投入、人才參與、開發(fā)服務(wù)項(xiàng)目和服務(wù)管理，構(gòu)建基本公共服務(wù)項(xiàng)目為主體、部分項(xiàng)目成本消費(fèi)產(chǎn)業(yè)服務(wù)模式。發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)作用，網(wǎng)球協(xié)會(huì)、乒乓球協(xié)會(huì)、籃球協(xié)會(huì)先后進(jìn)入文體中心開發(fā)服務(wù)項(xiàng)目，以成本消費(fèi)模式服務(wù)運(yùn)行。兩年多來體彩銷售達(dá)到4700余萬元，名列市各縣市區(qū)前茅。

（三）以電視臺(tái)、廣電網(wǎng)絡(luò)分公司為廣電產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)，加大技術(shù)改造，提供高清畫面，提升了服務(wù)質(zhì)量，吸引更多的服務(wù)對(duì)象，增加了收視群體。

（四）兩年多來，文化、體育、廣播影視、新聞出版服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展速度與全市固定資產(chǎn)投資年均增長協(xié)調(diào)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)文化體育、廣播影視、新聞出版、文化娛樂及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)固定資產(chǎn)投資達(dá)的55%。

三、問題、原因及措施

主要問題，公共文化服務(wù)體系的建設(shè)和發(fā)展與人民群眾的需求之間存在較大差距。當(dāng)前主要表現(xiàn)在村級(jí)、社區(qū)對(duì)體育健身路徑、農(nóng)民健身工程需求量的增加。

原因分析，一是各級(jí)黨委政府對(duì)關(guān)注民生，惠及民生的認(rèn)識(shí)有所提高。二是隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展人民群眾關(guān)注自身健康的意識(shí)增強(qiáng)。三是通過“十一五”和災(zāi)后重建普遍具備了建設(shè)場(chǎng)地的硬件條件。四是地方財(cái)政投入存在不均衡的現(xiàn)象。五是社會(huì)力量參與建設(shè)不多。

措施對(duì)策，一是市鄉(xiāng)財(cái)政加大投入，是形成加快這一民生工程建設(shè)的主要途徑。二是主管部門繼續(xù)加大與上級(jí)部門的聯(lián)系溝通，爭(zhēng)取更多的項(xiàng)目資金，是加快這一民生工程建設(shè)的重要方式。三是各級(jí)各部門廣泛動(dòng)員社會(huì)力量參與建設(shè)，構(gòu)建加快這一民生工程建設(shè)的新型模式。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇3

一、什么是非法集資

非法集資是指法人、其他組織或個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)籌集資金的行為。

二、非法集資主要特征

1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;

2、通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑社會(huì)公開宣傳;

3、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);

4、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

三、非法集資活動(dòng)有哪些常見種類和形式

非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)形式有以下幾種形式：

1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資;

2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資;

3、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資;

4、通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資;

5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資;

6、利用民間“會(huì)”“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資;

7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資;

8、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資;

9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資;

10、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資;

11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資;

12、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

四、非法集資的常見手段有哪些

1、承諾高額回報(bào)。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

2、編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。

3、以虛假宣傳造勢(shì)。不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站攜款潛逃。

4、利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

五、社會(huì)公眾如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)

社會(huì)公眾識(shí)別和防范非法集資，應(yīng)注意以下四個(gè)方面：

1、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

2、正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn);是否是向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金;是否承諾回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn);是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

3、增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，一定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。

4、增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。

六、如何識(shí)別非法集資

1、對(duì)照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率是否過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。我國規(guī)定，超過國家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù)，可作為判斷回報(bào)是否過高的參考。天上不會(huì)掉餡餅，高收益和高風(fēng)險(xiǎn)是并存的，犯罪分子的目的是騙取錢財(cái)。一個(gè)企業(yè)正常的年利潤一般不會(huì)超過20%，超高利投資回報(bào)分配不可能維持太久。其中必有非法詐騙行為?！翱焖僦赂弧薄ⅰ案呋貓?bào)、零風(fēng)險(xiǎn)”極有可能是“請(qǐng)君入甕”的投資陷阱。廣大投資者和居民一定要增強(qiáng)分辨能力，擋住利益的誘惑，切莫貪圖高利，參與非法集資活動(dòng)，不要相信“免費(fèi)的午餐”。

2、通過政府網(wǎng)站，查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國家規(guī)定的股權(quán)等，如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場(chǎng)上市的股票，可通過政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等。

3、通過查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊(cè)的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實(shí)，則有欺詐嫌疑。

4、一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會(huì)進(jìn)行報(bào)道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。

5、對(duì)親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量、審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)。

6、如果實(shí)在無法判斷是否是非法集資，除上面談到的應(yīng)當(dāng)提高警惕，盡量避免上當(dāng)受騙外，社會(huì)公眾可以向有關(guān)部門進(jìn)行咨詢，待了解詳情后再作決定。切不可抱有僥幸心理，盲目投資。

七、非法集資活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害

非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。二是非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。

典 型 案 例

“e租寶” 非法集資案案件情況：

安徽鈺誠控股集團(tuán)于6月至4月間，鈺誠國際控股集團(tuán)于205月至12月間，在沒有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的前提下，利用e租寶平臺(tái)、芝麻金融平臺(tái)發(fā)布虛假的融資租賃債權(quán)項(xiàng)目及個(gè)人債權(quán)項(xiàng)目，包裝成“e租年享”、“年安豐裕”等年化收益9%至14.6%的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售，以承諾還本付息等為誘餌，先后吸收115萬余人資金共計(jì)762億余元。其中大部分集資款在丁寧的授意下肆意揮霍、隨意贈(zèng)予他人，以及用于等違法犯罪活動(dòng)，造成集資款損失共計(jì)380億余元。

案 件 警 示

金融是一種以高風(fēng)險(xiǎn)為特征的行業(yè)，因此老百姓在投資前更需掌握一定的金融知識(shí)，知道任何投資行為都要風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，如果投資者參與的金融活動(dòng)涉嫌違法犯罪，就將承擔(dān)更大的責(zé)任。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇4

現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，本質(zhì)上是信用經(jīng)濟(jì)。在科學(xué)技術(shù)的推動(dòng)下，隨著我國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，企業(yè)之間的信用交易變得越來越頻繁。企業(yè)因此承受壓力，尤其是背負(fù)著巨大數(shù)額負(fù)債的國有企業(yè)，稍有不慎就可能導(dǎo)致企業(yè)產(chǎn)生滑鐵盧效應(yīng)，給企業(yè)帶來無法挽回的損失。同時(shí)，信用貸款的出現(xiàn)也增加了企業(yè)的債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。所以，加強(qiáng)國有企業(yè)債權(quán)債務(wù)管理具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。文章在分析國有企業(yè)債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性基礎(chǔ)上，闡述了國有企業(yè)債權(quán)債務(wù)管理的現(xiàn)狀和存在的問題，如債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)、債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范水平有待提升、債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制不健全等，并基于內(nèi)部因素和外部因素探討了國有企業(yè)債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理問題的成因，從加強(qiáng)債權(quán)債務(wù)的會(huì)計(jì)核算、實(shí)時(shí)有效清理債權(quán)債務(wù)、改善部門之間協(xié)調(diào)性、完善債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系等角度針對(duì)性提出了對(duì)策建議，以期對(duì)國有企業(yè)加強(qiáng)債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理提供有效借鑒，促進(jìn)國有企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。

隨著社會(huì)的不斷發(fā)展，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新的發(fā)展階段。誠信在當(dāng)前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中占據(jù)了重要位置。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，由于有了高科技手段的輔助，信用交易變得越來越頻繁，但其給企業(yè)帶來的壓力巨大，尤其是背負(fù)著巨大數(shù)額負(fù)債的國有企業(yè)，稍有不慎，就可能導(dǎo)致整個(gè)企業(yè)產(chǎn)生滑鐵盧效應(yīng)，給國有企業(yè)造成無法挽回的損失?，F(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，換種說法就是信用經(jīng)濟(jì)。這種交易形式主要產(chǎn)生于經(jīng)濟(jì)發(fā)展成熟的國家或者地區(qū)，當(dāng)市場(chǎng)轉(zhuǎn)變?yōu)橘I方市場(chǎng)形態(tài)時(shí)，以貨易貨和付現(xiàn)交貨等交易方式成為經(jīng)濟(jì)交易中的第二大選擇。信用交易逐漸頻繁，變得非常重要。同時(shí)，信用貸款的出現(xiàn)增加了企業(yè)債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。若有不慎，極易給企業(yè)造成重大損失。另外，由于我國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制發(fā)揮作用的時(shí)間還比較短，還存在很多亟待完善的地方。我國國有企業(yè)對(duì)于債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)方面的探討也才剛剛起步，相關(guān)方面的資料還非常少。因此，加強(qiáng)對(duì)國有企業(yè)債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)對(duì)措施探討具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇5

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估眾所周知，風(fēng)險(xiǎn)會(huì)對(duì)企業(yè)帶來不利影響，但是，風(fēng)險(xiǎn)到底是如何產(chǎn)生影響的?它的影響范圍及影響程度到底有多大?它所持續(xù)的時(shí)間將有多長等等，這一系列的問題，都需要企業(yè)作出準(zhǔn)確的分析。由于風(fēng)險(xiǎn)的不確定性很大、可測(cè)性很小，因此在企業(yè)的日常經(jīng)營中一般更多地運(yùn)用定性分析的方法來評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。

(1)德爾菲法

德爾菲法是古希臘的一座城市，因阿波羅神殿而馳名，由于阿波羅有著高超的預(yù)測(cè)未來的能力，故德爾菲成了預(yù)測(cè)、策劃的代名詞。德爾菲法最早出現(xiàn)于20世紀(jì)50年代末，是當(dāng)時(shí)美國為了預(yù)測(cè)在其“遭受原子彈轟炸后，可能出現(xiàn)的結(jié)果”而發(fā)明的一種方法。1964年美國蘭德(RAND)公司的赫爾默(Helmer)和戈登(Gordon)發(fā)表了“長遠(yuǎn)預(yù)測(cè)研究報(bào)告”，首次將德爾菲法用于技術(shù)預(yù)測(cè)中，以后便迅速地應(yīng)用于美國和其他國家。據(jù)《未來》雜志報(bào)道，從60年代末到70年代中，專家會(huì)議法和德爾菲法(以德爾菲法為主)在各類預(yù)測(cè)方法中所占比重由20.8%增加到24.2%。80年代以來，我國不少單位也采用德爾菲法進(jìn)行了預(yù)測(cè)、決策分析和編制規(guī)劃工作。

德爾菲依據(jù)系統(tǒng)的程序，采用匿名發(fā)表意見的方式，即專家之間不得互相討論，不發(fā)生橫向聯(lián)系，只能與調(diào)查人員發(fā)生關(guān)系，通過多輪次調(diào)查專家對(duì)問卷所提問題的看法，經(jīng)過反復(fù)征詢、歸納、修改，最后匯總成專家基本一致的看法，作為預(yù)測(cè)的結(jié)果。德爾菲的具體實(shí)施步驟如下。

①組成專家小組。按照項(xiàng)目所需要的知識(shí)范圍，確定專家。專家人數(shù)的多少，可根據(jù)預(yù)測(cè)項(xiàng)目的大小和涉及面的寬窄而定，但一般不超過20人。

②向所有專家提出所要預(yù)測(cè)的問題及有關(guān)要求，并附上有關(guān)這個(gè)問題的所有背景材料，同時(shí)請(qǐng)專家提出還需要什么材料。然后，由專家做書面答復(fù)。

③各個(gè)專家根據(jù)它們所收到的材料，提出自己的預(yù)測(cè)意見，并說明自己是怎樣利用這些材料并提出預(yù)測(cè)值的。

④將各位專家第一次判斷意見匯總，列成圖表，進(jìn)行對(duì)比，再分發(fā)給各位專家，讓專家比較自己同他人的不同意見，修改自己的意見和判斷。也可以把各位專家的意見加以整理，或請(qǐng)身份更高的其他專家加緊評(píng)論，然后把這些意見再分送給各位專家，以便它們參考后修改自己的意見。

⑤將所有專家的修改意見收集起來，匯總，再次分發(fā)給各位專家，以便做第二次修改。逐輪收集意見并為專家反饋信息是德爾菲法的主要環(huán)節(jié)。收集意見和信息反饋一般要經(jīng)過三四輪，在向?qū)＜疫M(jìn)行反饋的時(shí)候，只給出各種意見，但并不說明發(fā)表各種意見的專家的具體姓名。這一過程重復(fù)進(jìn)行，直到每一個(gè)專家不再改變自己的意見為止。

⑥對(duì)專家的意見進(jìn)行綜合處理。這種方法避免了權(quán)威、職稱、職務(wù)、口才以及人數(shù)優(yōu)勢(shì)對(duì)確定權(quán)重的干擾，集中了大多數(shù)人的正確意見，具有廣泛的代表性，較為可靠。但是這種方法缺乏客觀標(biāo)準(zhǔn)，主要憑專家判斷，再者由于次數(shù)較多，反饋時(shí)間較長，有的專家可能因工作忙或其他原因而中途退出，影響策劃的準(zhǔn)確性。彌補(bǔ)欠缺客觀的辦法是，可以檢驗(yàn)各個(gè)測(cè)評(píng)指標(biāo)的積分和總分的相關(guān)性。重要測(cè)評(píng)指標(biāo)的積分應(yīng)與總分有較強(qiáng)的相關(guān)性，否則就應(yīng)修改已定的權(quán)重系數(shù)。盡管這種檢驗(yàn)方法不甚客觀，但目前尚有一定的實(shí)用價(jià)值。不過，在民主氣氛較濃的場(chǎng)合下，也可以面對(duì)面地反復(fù)充分討論，最后形成一致的意見。

(2)幕景分析法

這是一種評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵因素及其影響的有效方法。一個(gè)幕景就是一項(xiàng)事業(yè)或某個(gè)企業(yè)未來某種狀態(tài)的描繪，或是按年代的梗概進(jìn)行描繪。幕景研究的重點(diǎn)是：當(dāng)某種因素發(fā)生變化時(shí)，整體情況會(huì)怎樣變化?會(huì)有何種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生?幕景分析的結(jié)果，大致以兩種方式表示：一是對(duì)未來某種狀態(tài)的描述;一是描述一個(gè)發(fā)展過程，即未來某種情況的變化鏈。例如，它可以向決策人員提供未來某種投資機(jī)會(huì)的最好的、最可能發(fā)生的和最壞的前景，并可詳細(xì)給出這三種不同情況下可能發(fā)生的事件和風(fēng)險(xiǎn)大小，供決策和分析參考。

幕景分析法是擴(kuò)展風(fēng)險(xiǎn)分析人員的視野，增強(qiáng)其分析未來能力的一種思維程序，它對(duì)以下情況特別有用：提醒分析人員注意某項(xiàng)變化可能引起的風(fēng)險(xiǎn)和后果;研究分析某些關(guān)鍵性因素對(duì)未來過程某些可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)的影響;分析各種互相矛盾的情況等。

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企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇6

為切實(shí)做好防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作，嚴(yán)厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患，結(jié)合我司實(shí)際,在全公司范圍內(nèi)開展排查非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下:

一、提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)，打擊處置非法集資工作，事關(guān)改革發(fā)展大局、經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定、群眾財(cái)產(chǎn)安全、社會(huì)穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實(shí)抓好此項(xiàng)工作，我司成立了由董事長XXX任組長，相關(guān)部門為成員的專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。建立由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的`工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制。于XX年XX月XX日召開小組會(huì)議，對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署，切實(shí)做到思想認(rèn)識(shí)到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實(shí)到位，確保此次工作順利開展。

二、形式多樣，宣傳排查并舉

公司各成員既各司其責(zé)，主動(dòng)作為，宣查并舉；又強(qiáng)化協(xié)作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進(jìn)排查工作。

1、全面清除非法廣告。專項(xiàng)排查和清理網(wǎng)站上出現(xiàn)的涉及發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。經(jīng)查詢，我公司未出現(xiàn)以上非法集資信息。

2、部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、發(fā)放宣傳資料、周例會(huì)等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規(guī)。

3、是企業(yè)內(nèi)排查。通過查閱公司賬目、資金來源、注冊(cè)和備案信息、辦公場(chǎng)所、集資項(xiàng)目等，經(jīng)排查無非法集資問題。

4、成員緊密配合。加強(qiáng)協(xié)作溝通，構(gòu)建信息共享機(jī)制，形成防范和打擊合力，構(gòu)筑金融安全的“防火墻”。

5、我公司無向社會(huì)集資和變相集資的行為。

6、我公司經(jīng)營范圍與注冊(cè)內(nèi)容一致，經(jīng)營活動(dòng)合法，嚴(yán)格按照規(guī)則，符合規(guī)范。

三、常抓不懈，防范“非集”事件

防范化解、打擊處置非法集資工作是一項(xiàng)長期、復(fù)雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。

1、進(jìn)一步強(qiáng)化工作督導(dǎo)。加大督導(dǎo)工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。

2、進(jìn)一步夯實(shí)協(xié)調(diào)機(jī)制。切實(shí)履行組織協(xié)調(diào)和督促指導(dǎo)職責(zé),建立防范、打擊和處置非法集資部門聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，保證各項(xiàng)措施得到落實(shí)。

3、是進(jìn)一步加強(qiáng)信息通報(bào)。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向行動(dòng)小組信息報(bào)告、通報(bào)等工作。

通過此次排查工作，我公司進(jìn)一步加強(qiáng)了監(jiān)管機(jī)制，我公司將持續(xù)堅(jiān)持維護(hù)人民群眾的根本利益，合法、規(guī)范地經(jīng)營活動(dòng)。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇7

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，扎實(shí)推進(jìn)“高利息貸款及非法集資自查自糾”工作，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。

一，按照制度要求，重塑制度流程

按照商業(yè)銀行要求，對(duì)照文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理商業(yè)銀行工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件材料。

二，做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，反洗錢等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。

通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力

為使活動(dòng)不走過場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程、非法集資的認(rèn)知等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。

全員行動(dòng)，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。

四.整改措施及今后工作思路

今后，我行將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展非法集資及高利息貸款的學(xué)習(xí)活動(dòng)，將學(xué)習(xí)知識(shí)貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全體員工更加

明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

(二)加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想。

(三)積極參加員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。

(四)以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇8

**銀行**棉紡企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

作者：郭文卓

2015年，全球經(jīng)濟(jì)依然下行，市場(chǎng)消費(fèi)水平低迷不振，在國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新常態(tài)下，整個(gè)棉紡織產(chǎn)業(yè)也呈現(xiàn)出新的變化。隨著企業(yè)貸款規(guī)模不斷地?cái)U(kuò)大，擔(dān)保貸款占比過高，尤其是棉紡行業(yè)近幾天連續(xù)不景氣，所隱含的風(fēng)險(xiǎn)不容小覷，所以通過貸后跟蹤和企業(yè)訪談、大華國信（上海）風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)咨詢公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等，總結(jié)有效專業(yè)棉紡行業(yè)信息，對(duì)本縣2015年棉紡行業(yè) 趨勢(shì)進(jìn)行分析，并特向縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)：

一、公司部棉紡類貸款的基本情況

二、當(dāng)前棉紡織行業(yè)基本現(xiàn)狀

1、棉紡織行業(yè)的成本分析

棉花是棉紡企業(yè)主要生產(chǎn)原材料，約占生產(chǎn)成本的60%-70%。紡織企業(yè)利潤空間小，成本轉(zhuǎn)嫁能力差，對(duì)原材料價(jià)格的變動(dòng)較為敏感，棉花的價(jià)格趨勢(shì)對(duì)我國棉紡織行業(yè)發(fā)展尤其重要。

2014年，我國取消了連續(xù)實(shí)行3年的棉花臨時(shí)收儲(chǔ)政策，代之以目標(biāo)價(jià)格新政，目前只在新疆棉區(qū)棉花直補(bǔ)試點(diǎn)。棉價(jià)逐步回歸市場(chǎng)，棉花產(chǎn)業(yè)環(huán)境發(fā)生重大變化，進(jìn)入到“后收儲(chǔ)時(shí)代”。內(nèi)地棉區(qū)由于收儲(chǔ)政策停止，目標(biāo)價(jià)格新政又未實(shí)行，面臨不小震蕩。近兩年國內(nèi)外皮棉價(jià)格均呈下跌趨勢(shì)，同時(shí)價(jià)差也在不斷縮小。截至2015年4月28日，國內(nèi)三級(jí)棉價(jià)格元/噸，

1 國內(nèi)外皮棉價(jià)差在1300元/噸左右，國內(nèi)外皮棉價(jià)差不斷縮小，而紡企在經(jīng)歷很長一段時(shí)間的弱勢(shì)打壓后，普遍轉(zhuǎn)型升級(jí)，加工棉紗競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)不斷轉(zhuǎn)強(qiáng)，加上近期皮棉價(jià)格走穩(wěn)，棉紗訂單情況良好，均為紡企經(jīng)營轉(zhuǎn)暖提供了必要條件。棉花新政的實(shí)施，價(jià)格更趨市場(chǎng)化，國內(nèi)棉花價(jià)差縮減，對(duì)于我國棉紡織業(yè)來說是個(gè)較好的消息。

2、棉紡企業(yè)國家政策調(diào)整影響

財(cái)政部、國家稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于在部分行業(yè)試行農(nóng)產(chǎn)品增值稅進(jìn)項(xiàng)稅額核定扣除辦法的通知》（財(cái)稅〔2012〕38號(hào)），決定自今年7月1日起，在部分行業(yè)開展農(nóng)產(chǎn)品增值稅進(jìn)項(xiàng)稅額核定扣除試點(diǎn)，涉及以購進(jìn)農(nóng)產(chǎn)品為原料生產(chǎn)銷售液體乳及乳制品、酒及酒精、植物油行業(yè)。值得關(guān)注的是，納稅人銷售的貨物適用17%稅率的，則扣除率為17%。使進(jìn)項(xiàng)、銷項(xiàng)稅率一致，同征同扣，稅收改革將降低棉紡企業(yè)成本，提高紡織行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。

同時(shí) (發(fā)改價(jià)格〔2015〕748號(hào))文關(guān)于降低燃煤發(fā)電上網(wǎng)電價(jià)和工商業(yè)用電價(jià)格的通知，電價(jià)調(diào)整自2015年4月20日起執(zhí)行，河南省工業(yè)用電標(biāo)準(zhǔn)下降元/度。電力成本的降低對(duì)棉紡行業(yè)來說也使其競(jìng)爭(zhēng)力提升。

3、棉紡行業(yè)成本分析

目前東南亞產(chǎn)區(qū)紡織工人工資在700-1000元/月之間，并且目前歐洲、北美等地市場(chǎng)對(duì)東南亞部分國家勞動(dòng)密集型產(chǎn)品如服裝鞋帽等實(shí)施零關(guān)稅政策，而對(duì)我國出口同類產(chǎn)品則保持10%以

2 上的進(jìn)口稅，這就使得海外采購商更偏向于從東南亞產(chǎn)區(qū)進(jìn)貨，從而大幅拉低自己的銷售成本。遠(yuǎn)低于國內(nèi)水平，進(jìn)口低支紗價(jià)格優(yōu)勢(shì)明顯，繼續(xù)沖擊國內(nèi)市場(chǎng)。

除去上述因素外，企業(yè)綜合成本上升壓力依然突出，用工成本連年上升無法逆轉(zhuǎn)，現(xiàn)在更重要的是融資、土地、渠道、環(huán)保投入等費(fèi)用持續(xù)增長，企業(yè)綜合運(yùn)行成本顯著提升。本縣小微企業(yè)多數(shù)缺少規(guī)模效益支撐，成本上升造成生存壓力更大。

4、企業(yè)擔(dān)保圈分析

互保聯(lián)保的推出是企業(yè)間以互?；蚵?lián)保模式獲取貸款，曾經(jīng)被當(dāng)作破解抵質(zhì)押保證資源不足的有效途徑。但互保、聯(lián)保擔(dān)保在整合信用資源、弱化銀企間信息不對(duì)稱風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，還有內(nèi)生誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的缺陷。但隨著企業(yè)融資過程的發(fā)展，企業(yè)通過關(guān)聯(lián)企業(yè)、互保聯(lián)保等形式發(fā)展成交叉性的擔(dān)保圈，擔(dān)保關(guān)聯(lián)關(guān)系日益復(fù)雜化。此時(shí)，從微觀角度看，表面上銀行對(duì)每筆貸款的保證關(guān)系仍保持著適度控制，但實(shí)際上從擔(dān)保關(guān)系網(wǎng)絡(luò)的整體可靠性角度看，無論是銀行還是企業(yè)，實(shí)際上均失去了對(duì)擔(dān)保的有效控制權(quán)，喪失了應(yīng)有的約束控制和保障效力。

在經(jīng)濟(jì)下行期，企業(yè)間的擔(dān)保關(guān)系因市場(chǎng)環(huán)境壓力和信貸收縮壓力而變得異常緊張，特別是區(qū)域內(nèi)同質(zhì)類企業(yè)，無論是融資渠道還是擔(dān)保關(guān)系通常都呈現(xiàn)多重性的復(fù)雜關(guān)系。在各種非確定因素影響下，信貸風(fēng)險(xiǎn)隱現(xiàn)過程中，觸發(fā)銀行抽貸和企業(yè)資金鏈斷裂，導(dǎo)致?lián)Ｈ︼L(fēng)險(xiǎn)凸顯，一旦風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)且得不到解決，便引

3 發(fā)整個(gè)擔(dān)保資金鏈條的斷裂風(fēng)險(xiǎn)并可能傳導(dǎo)至多個(gè)擔(dān)保圈，引發(fā)區(qū)域擔(dān)保系統(tǒng)的坍塌。（工行三家企業(yè)貸款違約，三家直接或間接涉及38家企業(yè)在多家銀行聯(lián)保、互?；驌?dān)保貸款）。

三、我縣棉紡企業(yè)生存狀況

棉紡織產(chǎn)業(yè)是

工業(yè)經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢(shì)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，

98家規(guī)模以上棉紡織企業(yè)預(yù)計(jì)完成工業(yè)產(chǎn)值284億元，同比增加13%；工業(yè)增值68億元，同比增值%；占全縣規(guī)模以上工業(yè)的比重達(dá)80%以上。

本次涉及貸款縣域企業(yè)95家摸底調(diào)查，已停產(chǎn)企業(yè)有12家，棉紡類企業(yè)占9家。通過我部客戶經(jīng)理在貸后檢查中發(fā)現(xiàn)，由于最近兩年來棉紡行業(yè)形勢(shì)萎靡不振，造成部分企業(yè)停產(chǎn)，在最近的貸后檢查中，統(tǒng)計(jì)涉及

出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)有9家，棉紡類企業(yè)7家，占棉紡類貸款企業(yè)10%。其中：

形勢(shì)不容樂觀，主要以下幾種風(fēng)險(xiǎn)：

（1）行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：棉化纖紡織行業(yè)未來處于恢復(fù)性增長階段，2015年較去年有所好轉(zhuǎn)。但是我們也應(yīng)該注意到，棉價(jià)的降低、需求的緩慢增長對(duì)于棉紡企業(yè)相對(duì)利好，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)仍較為激烈，對(duì)于一些規(guī)模較小，產(chǎn)品低端，質(zhì)量無保證、生產(chǎn)成本高的企業(yè)來說，風(fēng)險(xiǎn)依然較大。另外，棉花價(jià)格的不利變動(dòng)對(duì)于庫存量較多的棉花加工企業(yè)（棉花儲(chǔ)備企業(yè)），存貨面臨著較大的跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。

（2）行業(yè)集中度風(fēng)險(xiǎn)：公司部貸款客戶多數(shù)集中在棉紡行

4 業(yè)，尤其是近年棉紡行業(yè)景氣度較低，部分小企業(yè)經(jīng)營困難，償債能力下降。我部短期內(nèi)應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注該行業(yè)的發(fā)展情況，尤其對(duì)企業(yè)規(guī)模偏小，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較小的企業(yè)重點(diǎn)關(guān)注，對(duì)已經(jīng)停產(chǎn)或者欠息、逾期的企業(yè)及時(shí)回收貸款（截至目前，通過金財(cái)公司已代償6筆金額517萬元）。長期來看，發(fā)展新的行業(yè)客戶，降低貸款行業(yè)集中度，分散風(fēng)險(xiǎn)。

（3）償債能力下降風(fēng)險(xiǎn)：根據(jù)大華國信2013年對(duì)新野企業(yè)的了解，與本次調(diào)查對(duì)比，新野企業(yè)貸款規(guī)模，尤其是他行貸款規(guī)模增幅較大，貸款企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率較大，存在償債能力下降的風(fēng)險(xiǎn)。

（4）關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：棉紡行業(yè)中規(guī)模相對(duì)較大的企業(yè)一般都在新疆設(shè)立棉花加工廠，一方面便于采購棉花，并享受當(dāng)?shù)氐膬?yōu)惠政策，降低企業(yè)生產(chǎn)成本的積極效果，同時(shí)，經(jīng)營場(chǎng)所在外地，且資金來往頻繁，業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度大，該部分關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)社人員無法監(jiān)管。另外，企業(yè)股東涉及多種經(jīng)營，尤其涉及到房地產(chǎn)開發(fā)及其他高風(fēng)險(xiǎn)投資，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，將導(dǎo)致本企業(yè)償還貸款困難。

（5）代償風(fēng)險(xiǎn)：授信企業(yè)多數(shù)存在對(duì)外擔(dān)保額度較大，且擔(dān)保企業(yè)之間形成相互聯(lián)系、環(huán)環(huán)相扣的擔(dān)保圈，一旦其中某個(gè)企業(yè)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，其他企業(yè)必須承擔(dān)代償責(zé)任，甚至受到起訴，造成整個(gè)擔(dān)保鏈條企業(yè)償還銀行貸款的意愿降低。該風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)顯現(xiàn)，應(yīng)特別注意，及時(shí)采取措施。

5 （6）新建項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)：授信樣本企業(yè)中部分企業(yè)，投資新項(xiàng)目，尤其是棉紡行業(yè)低迷的情形下，改變?cè)薪?jīng)營項(xiàng)目，投資新項(xiàng)目，未來項(xiàng)目經(jīng)營的不確定性較大，需要充分考察項(xiàng)目的可行性，資金來源的可靠性，業(yè)務(wù)目前的開展成熟度，及管理人員的管理能力等。

（7）突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)：在樣本授信企業(yè)中，我部發(fā)現(xiàn)部分企業(yè)在公司業(yè)務(wù)及實(shí)際控制人個(gè)人家庭發(fā)生突發(fā)事件，造成企業(yè)經(jīng)營困難，償債能力下降。

綜上所述，經(jīng)過對(duì)企業(yè)實(shí)地調(diào)研，每噸棉紗凈利潤能夠保持在1500—2000元，但是銷售遲緩，成品庫存壓力大，應(yīng)收賬款居高不下，應(yīng)收款回款周期長，資金流壓力仍然存在。

四、我部采取針對(duì)措施

新常態(tài)下必須有新信貸管理方法，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)下，我部徹底貫徹風(fēng)險(xiǎn)可控原則，對(duì)信貸資金安全性、流動(dòng)性、盈利性進(jìn)行操作，聯(lián)社公司部對(duì)準(zhǔn)這棉紡行業(yè)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和狀況，尤其是停產(chǎn)已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，出具企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，并向聯(lián)社建議按照“一企一策、一筆一策、分類處置、風(fēng)險(xiǎn)可控”的化解原則，摸清楚這幾家企業(yè)全部貸款底細(xì)、擔(dān)保圈范圍、實(shí)際經(jīng)營狀況和資金風(fēng)險(xiǎn)。

1、改進(jìn)現(xiàn)有企業(yè)擔(dān)保模式

一個(gè)企業(yè)在出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后，無論采取什么樣的辦法，都屬于火 場(chǎng)救急或亡羊補(bǔ)牢，也是無奈之舉和權(quán)宜之計(jì)，并且實(shí)施效果尚

6 待時(shí)間檢驗(yàn)。所以從根源解決企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制問題，是重中之重，改進(jìn)現(xiàn)有相對(duì)滯后的捆綁式擔(dān)保模式，發(fā)展多樣化的新型擔(dān)保產(chǎn)品，可采取一些成熟商業(yè)化擔(dān)保、政府擔(dān)保、企業(yè)封閉擔(dān)保、房產(chǎn)抵押、應(yīng)收賬款質(zhì)押、土地流轉(zhuǎn)抵押等，規(guī)避企業(yè)擔(dān)保圈帶來的危險(xiǎn)。

2、建立企業(yè)退出機(jī)制

雖說沒有倒閉行業(yè)，只有倒閉的企業(yè)。但是棉紡行業(yè)連續(xù)三 年帶來的風(fēng)險(xiǎn)不容小覷，一些小企業(yè)規(guī)模小、成本高、利潤少，經(jīng)不起風(fēng)吹浪打，這些企業(yè)需要逐步建立退出機(jī)制，進(jìn)一步減少我部信貸資金風(fēng)險(xiǎn)。

3、設(shè)立企業(yè)貸款應(yīng)急資金池

該企業(yè)轉(zhuǎn)貸應(yīng)急基金的使用堅(jiān)持應(yīng)急、有償、短期、安全的原則，確保基金的規(guī)范和高效使用。企業(yè)應(yīng)急互助基金使用堅(jiān)持「救急不救窮」原則，兼顧申請(qǐng)企業(yè)的實(shí)際資金需要、資金投放能力和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)情況。提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，規(guī)避信貸風(fēng)險(xiǎn)，幫助企業(yè)防范和化解因資金周轉(zhuǎn)臨時(shí)出現(xiàn)困難而有可能發(fā)生資金鏈斷裂的風(fēng)險(xiǎn)。

4、建立新型還貸機(jī)制“分還續(xù)貸”

對(duì)部分符合條件的優(yōu)質(zhì)生產(chǎn)加工型中小微企業(yè)，根據(jù)實(shí)際經(jīng) 營周期和現(xiàn)金流規(guī)律設(shè)置貸款期限，實(shí)施分期還款，結(jié)合實(shí)際資金需求適時(shí)補(bǔ)充貸款，形成企業(yè)多筆貸款遞延循環(huán)的貸款格局?！胺诌€續(xù)貸”業(yè)務(wù)根據(jù)小微企業(yè)生產(chǎn)周期和現(xiàn)金流情況，變按期

7 付息、到期還本為分期還本付息、循環(huán)放貸，緩解小微企業(yè)貸款到期一次性償付的資金壓力，在很大程度上避免了企業(yè)通過民間借貸等高成本融資搭橋貸款。該項(xiàng)業(yè)務(wù)既盡量遵循企業(yè)流動(dòng)資金需求的持續(xù)性規(guī)律，又分散和減輕企業(yè)貸款到期集中還款壓力，同時(shí)能夠有效防范企業(yè)因期限不匹配誘發(fā)的貸款風(fēng)險(xiǎn)。

5、建立協(xié)調(diào)機(jī)制，加大失信企業(yè)懲治力度

在實(shí)際工作中，我部出現(xiàn)了新野縣金利泰棉織有限公司、新 野縣錦源棉織有限公司等老板失聯(lián)現(xiàn)象，存在惡意逃債，甚至“跑路”個(gè)案，建議聯(lián)社與縣政府相互協(xié)助，一旦出現(xiàn)此類案件，高效協(xié)調(diào)，化解追債難題，提交法院起訴，盡力減少代償損失。

綜上所述，我部棉紡企業(yè)貸款目前面臨著行業(yè)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)集中度風(fēng)險(xiǎn)、償債能力下降、關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)，代償風(fēng)險(xiǎn)、新建項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)等，優(yōu)選客戶，對(duì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警客戶采取防范措施，有效處置規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)加強(qiáng)貸后管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)貸款風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)處置降低風(fēng)險(xiǎn)，保障本息安全。

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企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇9

企業(yè)年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，

增加公司的風(fēng)險(xiǎn)控制水平，

保護(hù)廣大投資者的合法權(quán)益，

根據(jù)財(cái)政部頒布的《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》有效控制。一、企業(yè)基本情況1、公司名稱：XXXX有限公司 2、公司地址：XXXXX 3、企業(yè)經(jīng)營范圍：權(quán)架構(gòu)：5、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)：2012年度，公司由各部門負(fù)責(zé)人共同組建了解風(fēng)險(xiǎn)管理小組，由董事會(huì)辦公室與審計(jì)部共同負(fù)責(zé)日常工作，組長管理組織架構(gòu)如下圖：

XXX經(jīng)理，副組長

XXX經(jīng)理，在審計(jì)委員會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下展開工作，具

不斷推動(dòng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

風(fēng)險(xiǎn)體負(fù)責(zé)集團(tuán)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、

分析并制訂應(yīng)對(duì)措施，

XXXXX。 4、公司股

要求，董事會(huì)辦公室與審計(jì)部共同組建企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組，對(duì)2012年度企業(yè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并制定相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的二、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況1、組織架構(gòu)公司建立了公司治理架構(gòu)與組織架構(gòu)，構(gòu)設(shè)置，人力資源部對(duì)各機(jī)構(gòu)人員編制、求通過業(yè)務(wù)流程與規(guī)章制度進(jìn)行了規(guī)范。公司決策流程運(yùn)行良好，

組織架構(gòu)職能分工明確。

重大事項(xiàng)、重大決策、重要人事任免通過股東大會(huì)與經(jīng)理辦公會(huì)集體決策，

特別是對(duì)子公司的發(fā)展規(guī)劃與人事任免全部通過經(jīng)理辦公

明確了董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層和企業(yè)內(nèi)部各層級(jí)機(jī)職責(zé)權(quán)限進(jìn)行了明確規(guī)定，

并對(duì)工作程序和相關(guān)要會(huì)進(jìn)行討論決定，組織架構(gòu)不存在重大風(fēng)險(xiǎn)。2、發(fā)展戰(zhàn)略公司通過第3屆董事會(huì)第21次會(huì)議決議，通過表決成立了戰(zhàn)略委員會(huì)，并審議通過了戰(zhàn)備委員會(huì)工作細(xì)則，主要負(fù)責(zé)對(duì)公司長期發(fā)展戰(zhàn)略和重大投資決策進(jìn)行研究。3、人力資源公司制訂了詳細(xì)的人力資源管理流程與內(nèi)控制度，要崗位離職人員簽訂了商業(yè)保密協(xié)議。隨著國內(nèi)人力資源市場(chǎng)的變化，

從人才招進(jìn)、員工培訓(xùn)、員工離職、薪酬與考核、勞動(dòng)保險(xiǎn)等各方面，建立了詳細(xì)的內(nèi)部控制流程與制度，

受外部環(huán)境因素影響，

及時(shí)與關(guān)鍵崗位人員、重

公

企業(yè)也存在人力資源不足的風(fēng)險(xiǎn)，

不斷擴(kuò)大人力資源引司通過校園招聘、人才市場(chǎng)、內(nèi)部職工推介及校企業(yè)聯(lián)合等各種方式，進(jìn)策略，及時(shí)保障了公司人力資源需求。4、社會(huì)責(zé)任公司通過質(zhì)量、環(huán)境與安全管理體系，到企業(yè)管理理念。

不斷提高產(chǎn)品質(zhì)量、

安全生產(chǎn)與環(huán)境保護(hù)方面的管理

把環(huán)境保護(hù)與節(jié)能降耗深入水平，在制訂詳細(xì)的質(zhì)量管理制度與安全生產(chǎn)管理制度的同時(shí)，公司定期組織職工代表大會(huì)，建立了職工困難互助金管理制度，保障職工勞動(dòng)權(quán)益的同時(shí)，使全體員工更能感受到企業(yè)大家庭的溫暖。企業(yè)在產(chǎn)品質(zhì)量、安全生產(chǎn)方面的風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的，但企業(yè)業(yè)質(zhì)量管理方面沒有發(fā)生重大客戶質(zhì)量索賠，染事故，有效降低了質(zhì)量、環(huán)境與安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。第 3 頁共 7 頁5、企業(yè)文化公司這些年來一直重視企業(yè)文化建設(shè)，聚眾德，創(chuàng)眾業(yè)”企業(yè)宗旨。成績與不足進(jìn)行評(píng)價(jià)，規(guī)避了企業(yè)文化風(fēng)險(xiǎn)。6、資金活動(dòng)公司通過行之有效的財(cái)務(wù)管理制度，

對(duì)資金管理嚴(yán)格控制，

在規(guī)范審批流程與付款控制的同時(shí)，加大稽查力度，保證了資金安全，提高了資金效益。公司制訂了規(guī)范的融資、投資方面的決策制度，對(duì)子公司資金活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)一控制。公司對(duì)籌資途徑與方式進(jìn)行了嚴(yán)格控制，公司通過集體決策，科學(xué)確定投資項(xiàng)目，況，定期對(duì)投資進(jìn)行了評(píng)估。公司定期制訂資金運(yùn)營計(jì)劃，運(yùn)營資金安全與資金效益。通過檢查評(píng)估，企業(yè)在資金活動(dòng)方面未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，及流程管理辦法》等制度規(guī)范了公司采購與付款的管理，價(jià)格審批流程、采購結(jié)算審批流程與付款審批流程，8、資產(chǎn)管理在資產(chǎn)管理方面，公司通過《存貨管理制度》、《固定資產(chǎn)管理制度》、《低值易耗品管理制度》、《物品放行管理制度》等各項(xiàng)管理制度，不斷加強(qiáng)資產(chǎn)管理水平，有效地控制了各類資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)。存貨管理方面，公司充分利用

ERP企業(yè)資源管理系統(tǒng)，規(guī)范了出入庫手續(xù)及存貨檢驗(yàn)流程控制，由理財(cái)部定期對(duì)集團(tuán)公司存貨進(jìn)行檢查盤點(diǎn)，每年年終都

7、采購業(yè)務(wù)

通過物資采購計(jì)劃審批流程、

采購規(guī)公司通過《物資采購管理制度》、《固定資產(chǎn)管理制度》、《招標(biāo)管理制度》、《付款方式

對(duì)采購業(yè)務(wù)進(jìn)行了行之有效的控制，

規(guī)范資金收支管理，嚴(yán)格控制運(yùn)營資金支付權(quán)限審批，

確保了

按照籌資額度進(jìn)行逐級(jí)決策制度，建立健全投資管理臺(tái)賬，

嚴(yán)格了經(jīng)理辦公會(huì)、董事會(huì)與股東大會(huì)的決策權(quán)限，規(guī)范了借款、還本付息等資金收付流程。

時(shí)刻關(guān)注被投資方經(jīng)營情

擁有獨(dú)具特色的企業(yè)文化，

樹立了“鼓群志、集群智，

有效地

2012年度編訂了企業(yè)文化評(píng)估辦法，在企業(yè)文化建設(shè)方面的

2012年度順利通過船級(jí)社產(chǎn)

2012年度企品質(zhì)量、職工健康安全、環(huán)境管理三體系質(zhì)量認(rèn)證，并進(jìn)一步規(guī)范管理制度，

生產(chǎn)環(huán)境沒有發(fā)生重大安全生產(chǎn)事故與環(huán)境污

加快企業(yè)文化建設(shè)，發(fā)揮企業(yè)文化在企業(yè)發(fā)展中的重要作用，避了采購計(jì)劃、供應(yīng)商選擇、采購驗(yàn)收等環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)，未發(fā)現(xiàn)重大采購業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)行全面的清查盤點(diǎn)工作，未發(fā)現(xiàn)存貨方面存在較大的流失、盤虧與毀損的風(fēng)險(xiǎn)。固定資產(chǎn)管理方面，通過制度規(guī)范了申購、采購、驗(yàn)收、調(diào)撥、修理、報(bào)廢等業(yè)務(wù)流程，定期對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行清查盤點(diǎn)，有效地避免了固定資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)，增值的管理目標(biāo)。公司將價(jià)值單位價(jià)格在

2000元以下30元以上，并且不屬于主要生產(chǎn)設(shè)備能在較長時(shí)間內(nèi)保

有效提高了資產(chǎn)利用率。

并通過加強(qiáng)物

提持原有實(shí)物形態(tài)的物品介定為低值易耗品進(jìn)行管理，公司及時(shí)對(duì)科技成果申請(qǐng)了專利，高了企業(yè)無形資產(chǎn)的有效利用。9、銷售業(yè)務(wù)集團(tuán)公司通過《銷售合同生產(chǎn)組織管理辦法》與《客戶授信管理制度》，加強(qiáng)對(duì)銷售訂單生產(chǎn)流程的管理，確保銷售合同按期交貨，強(qiáng)對(duì)發(fā)出商品與應(yīng)收賬款的管理，收款提醒，避免呆壞賬的發(fā)生。通過銷售價(jià)格集體審核的方式，壓的風(fēng)險(xiǎn)。10、研究與開發(fā)集團(tuán)公司對(duì)科研項(xiàng)目通過立項(xiàng)審批進(jìn)行控制，費(fèi)按照審批進(jìn)行嚴(yán)格控制，效益性，維護(hù)了企業(yè)利益。11、工程項(xiàng)目公司制訂了《工程項(xiàng)目管理規(guī)定》施工與驗(yàn)收各環(huán)節(jié)都進(jìn)行了規(guī)范，

，對(duì)集團(tuán)公司范圍內(nèi)所有的工程項(xiàng)目的預(yù)算、公司重大工程項(xiàng)目都有會(huì)議評(píng)議通過的立項(xiàng)報(bào)告、

立項(xiàng)、招標(biāo)、

基建工

納入技術(shù)中心工作計(jì)劃與考核體系，

對(duì)研發(fā)經(jīng)

科研成果及時(shí)進(jìn)行了評(píng)價(jià)并申請(qǐng)了專利，

保證了企業(yè)科技成果的

確保銷售價(jià)格的合理性，規(guī)避了銷售與收款環(huán)節(jié)的各種風(fēng)險(xiǎn)，

通過按單生產(chǎn)的方式，

有效降低了企業(yè)商品積確保了公司國內(nèi)外銷售業(yè)務(wù)的順利有效實(shí)施。

提高生產(chǎn)管理水平的同時(shí)，

對(duì)各個(gè)客戶進(jìn)行信用評(píng)

理財(cái)部通過加

及時(shí)發(fā)出督促結(jié)算或價(jià)，針對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)一步采取不同的銷售策略，

確保企業(yè)應(yīng)收賬款的回收率。戶的認(rèn)可，取得了良好的社會(huì)效益。

實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)公司固定資產(chǎn)的保值、品放行的管理控制，確保了公司財(cái)產(chǎn)安全，有效避免了資產(chǎn)流失風(fēng)險(xiǎn)。

并定期對(duì)商標(biāo)、品牌通過注冊(cè)及延長使用期限等方式，企業(yè)重視和加強(qiáng)品牌建設(shè)，

企業(yè)品牌不斷獲得國內(nèi)和國外客

對(duì)達(dá)到預(yù)警期限的商品或應(yīng)收賬款，程與設(shè)備的招標(biāo)記錄、施工記錄與驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。通過內(nèi)控檢查發(fā)現(xiàn)，在制度執(zhí)行上由于缺少專業(yè)預(yù)算員，集團(tuán)公司重大基第建項(xiàng)目只有粗略的預(yù)算報(bào)告，及時(shí)采取了控制措施，

缺少詳細(xì)的預(yù)算及審核記錄，

在參考各承包商提交的預(yù)算報(bào)告的同時(shí)，

5 頁共 7 頁

采取行及時(shí)

公司在工程項(xiàng)目招標(biāo)定價(jià)過程中

通過多方對(duì)比分析，之有效的招標(biāo)議標(biāo)策略，合理防范了工程項(xiàng)目預(yù)算不詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)。隨著公司發(fā)展，公司將及時(shí)配備專業(yè)預(yù)算員，規(guī)避工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。12、擔(dān)保業(yè)務(wù)通過股東大會(huì)決議，公司除對(duì)控股子公司壽光寶隆石油器材有限公司與威海市寶隆石油專材有限公司承擔(dān)一定限額的資金擔(dān)保外，13、業(yè)務(wù)外包公司由物流中心設(shè)立外協(xié)科，

負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)外包的管理工作，

對(duì)較大的業(yè)務(wù)外包都通過了招投標(biāo)方式選擇承包單位，通過《外購、外協(xié)產(chǎn)品質(zhì)量控制規(guī)定》與《公司產(chǎn)品過程檢驗(yàn)、監(jiān)督管理制度》對(duì)業(yè)務(wù)外包質(zhì)量進(jìn)行嚴(yán)格控制，理，并對(duì)出現(xiàn)的產(chǎn)品質(zhì)量、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。14、財(cái)務(wù)報(bào)告企業(yè)在財(cái)政部《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》

及《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則應(yīng)用指南》

的要求范圍內(nèi)制訂了集團(tuán)公司

委外加工產(chǎn)品單獨(dú)設(shè)立材料與產(chǎn)品臺(tái)賬進(jìn)行專門管

未發(fā)現(xiàn)存在

物料發(fā)放與回收不規(guī)范的現(xiàn)象及時(shí)進(jìn)行了追索賠償，

對(duì)外無任何擔(dān)保業(yè)務(wù)，

不存在擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的風(fēng)險(xiǎn)。

按照制度要求及時(shí)執(zhí)行預(yù)算及審核流程，統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)報(bào)表編制與審核流程，董事會(huì)及經(jīng)理層，為后期經(jīng)營決策提供參考。投資者報(bào)供。

定期出具會(huì)計(jì)報(bào)表與財(cái)務(wù)分析報(bào)告，提交向

各季度財(cái)務(wù)報(bào)告經(jīng)公司審計(jì)部審計(jì)后提交董事會(huì)。年度財(cái)務(wù)報(bào)告及外聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)出具的審計(jì)報(bào)告一同提交董事會(huì)，經(jīng)檢查不存在違反會(huì)計(jì)法律法規(guī)和國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制度現(xiàn)象，與審計(jì)嚴(yán)謹(jǐn)，不存在報(bào)告虛假與重大遺漏風(fēng)險(xiǎn)。15、全面預(yù)算理財(cái)部對(duì)集團(tuán)公司全面預(yù)算的編制與分析全面負(fù)責(zé)，算執(zhí)行情況進(jìn)行全面分析，

根據(jù)集團(tuán)公司發(fā)展戰(zhàn)略和年度生產(chǎn)經(jīng)營

人力資源部根據(jù)預(yù)算執(zhí)行情計(jì)劃，通過《全面預(yù)算管理制度》的規(guī)范要求，定期編制年度全面預(yù)算，年度終了對(duì)年度預(yù)

按時(shí)提交董事會(huì)及管理層進(jìn)行評(píng)議。況及時(shí)對(duì)各部門經(jīng)理進(jìn)行考核，充分貫徹預(yù)算的考核工作。企業(yè)年度預(yù)算分析報(bào)告存在不按時(shí)提交的現(xiàn)象，的組織領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)預(yù)算管理的執(zhí)行與考核工作，充分發(fā)揮全面預(yù)算的管理作用。16、合同管理集團(tuán)公司通過制訂《合同管理制度》，借助企業(yè)內(nèi)部輔助管理系統(tǒng)，對(duì)合同的訂立與履行，合同的變更與糾紛等流程進(jìn)行了規(guī)范，況。審計(jì)部定期對(duì)集團(tuán)公司合同履行情況進(jìn)行了評(píng)估，17、內(nèi)部信息傳遞公司制訂了《收發(fā)文管理制度》、依據(jù)信息的保密程度，業(yè)信息保密工作。18、信息系統(tǒng)集團(tuán)公司根據(jù)信息系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃，

制訂開發(fā)企業(yè)信息系統(tǒng)計(jì)劃，《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》、

《內(nèi)幕信息知情人登記與報(bào)備制度》以及《備忘錄管理制度》，借助公司內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，

按層級(jí)進(jìn)行了良好的信息傳遞，

對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)不按時(shí)簽訂合同及合同履行中的問題及時(shí)進(jìn)行了責(zé)任追究，切實(shí)規(guī)避了合同的管理風(fēng)險(xiǎn)。

由法律事務(wù)部負(fù)責(zé)合同的管理工作，

建議總經(jīng)理辦公會(huì)應(yīng)不斷加強(qiáng)全面預(yù)算工作促使企業(yè)年度全面預(yù)算管理工作進(jìn)一步規(guī)范，

對(duì)外提供的財(cái)務(wù)報(bào)告審核

制訂了主要類別的合同模板，對(duì)不能使用公司合同模板簽訂的合同進(jìn)行了詳細(xì)審核，詳細(xì)登記合同的履行情

對(duì)內(nèi)部信息按照制度要求，

確保了內(nèi)部信息傳遞的通暢及時(shí)與商

通過《計(jì)算機(jī)管理規(guī)定》、

未發(fā)現(xiàn)《機(jī)房管理制度》與《網(wǎng)絡(luò)管理制度》，不斷加強(qiáng)信息系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)的管理，通過用戶申請(qǐng)與權(quán)限審批控制，定期進(jìn)行信息備份與權(quán)限檢查，集團(tuán)公司信息系統(tǒng)存在內(nèi)部管理控制風(fēng)險(xiǎn)。19、內(nèi)部監(jiān)督在集團(tuán)公司審核委員會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格執(zhí)行《內(nèi)部審計(jì)制度》，根據(jù)審計(jì)工作計(jì)劃，審計(jì)部在定期完成內(nèi)部控制審計(jì)的同時(shí)，

按時(shí)完成管理層離任審計(jì)。

針對(duì)審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的問題及漏洞，及時(shí)提出整改意見并監(jiān)督整改，對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的重大責(zé)任問題，及時(shí)進(jìn)行責(zé)任追究。反舞弊機(jī)制方面，公司制訂《反舞弊管理規(guī)定》，號(hào)召員工參與監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)的同時(shí)，審計(jì)部按時(shí)參加集團(tuán)公司項(xiàng)目的招標(biāo)工作，監(jiān)督招標(biāo)流程，責(zé)令供應(yīng)商簽訂《不行賄承諾書》，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見企業(yè)建立了科學(xué)完整的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制體系，認(rèn)為企業(yè)不存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)與管理風(fēng)險(xiǎn)。因企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的局限性，

無法將國家政策變化，

國際國內(nèi)市場(chǎng)變動(dòng)、

自然災(zāi)害等不確定因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)全部進(jìn)行識(shí)別與分析。本評(píng)價(jià)意見僅限于

2012年度集團(tuán)公司企業(yè)內(nèi)部控制風(fēng)

雖然企業(yè)在工程項(xiàng)目的預(yù)算方面存在一定

較好地控制了管理風(fēng)險(xiǎn)。

評(píng)估的管理風(fēng)險(xiǎn)，但公司及時(shí)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取了行之有效防范措施，

定期進(jìn)行軟件更新與病毒防范，險(xiǎn)管理的評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)管理小組 2013年2月26日

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告13篇

在我們現(xiàn)實(shí)生活和工作中，寫報(bào)告是必須的。寫報(bào)告的時(shí)候，我們要從不同角度，全面地將事情闡述清楚，并確保報(bào)告寫得完整。你是否正在找尋報(bào)告文案的范本呢？幼兒教師教育網(wǎng)編輯在眾多文章中發(fā)現(xiàn)了一篇令人深思的“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告”，建議將此頁添加到您的收藏夾，方便下次訪問！

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇1

企業(yè)稅收自查情況報(bào)告

xxxx年6月29日貴局召開了稅收專項(xiàng)檢查動(dòng)員大會(huì)，會(huì)后我們根據(jù)大檢查安排意見對(duì)我單位2008年至2010年1至5月底以前的納稅情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、企業(yè)概況

實(shí)收資本xxxx，公司下設(shè)工程部、財(cái)務(wù)部、銷售部、辦公室等職能科室。目實(shí)現(xiàn)銷售收入xxxxxx元。

二、自查情況

根據(jù)貴局大檢查安排意見，我們重點(diǎn)對(duì)本企業(yè)2008年至2010年5月底以前的納稅情況進(jìn)行了自查，自查結(jié)果為：

1.營業(yè)稅檢查情況：截止2010年5月底，本企業(yè)少繳營業(yè)稅：...元；城建稅：...元；教育費(fèi)附加：..元；土地增值稅：...元；水利基金：2...元；少繳稅的主要原因是：2008年6月公司競(jìng)拍土地12.64畝，當(dāng)時(shí)的成交價(jià)為每畝地500萬元，原計(jì)劃土地拿到后能盡快開工建設(shè)，加快資金回籠，但由于在拆遷過程中個(gè)別住戶設(shè)置障礙，以至于拖到現(xiàn)在無法拆遷，加之大部分住戶的安置補(bǔ)償、過渡費(fèi)等費(fèi)用使企業(yè)資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)了嚴(yán)重的困難，因此造成了稅款的拖欠。

2.代扣稅檢查情況

根據(jù)稅務(wù)局要求，我們對(duì)建筑企業(yè)的稅收情況進(jìn)行了認(rèn)真的監(jiān)督，并積極進(jìn)行了代扣代繳，盡管如此目前還有一些問題：

①由于工程未決算，目前已付工程款...元，工程款暫未代扣稅金。②其他由于正在辦理外派證，已付...元，暫未代扣稅金。

經(jīng)過自查，我們充分認(rèn)識(shí)到了自己的錯(cuò)誤，除積極補(bǔ)交稅款外，在今后的工作中我們一定認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)，學(xué)習(xí)稅收知識(shí)，改正錯(cuò)誤，遵紀(jì)守法，照章納稅，為國家富強(qiáng)，企業(yè)發(fā)展盡我們應(yīng)盡的義務(wù)。

企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

企業(yè)稅收自查報(bào)告

國稅稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估自查報(bào)告

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

國稅風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇2

人員招聘錄用是人力資源管理的首要環(huán)節(jié)，是用人風(fēng)險(xiǎn)防范的第一道關(guān)，該環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)以法律風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向，通過完善招聘錄用制度、入職流程、相關(guān)模版等工作，抓住關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從源頭上規(guī)避由招聘錄用帶來的法律用工風(fēng)險(xiǎn)，避免勞動(dòng)爭(zhēng)議和勞動(dòng)糾紛。

A公司是某通信運(yùn)營企業(yè)，主要業(yè)務(wù)是運(yùn)營通信網(wǎng)絡(luò)，目前員工3000余人，其中銷售人員是服務(wù)營銷一線員工，擔(dān)負(fù)銷售和服務(wù)職責(zé)。銷售人員主要特點(diǎn)是錄用門檻較低，職業(yè)通用性強(qiáng)，人員流動(dòng)性大，每年招聘錄用人數(shù)多達(dá)數(shù)百人，在人員錄用管理上有一定的規(guī)模效應(yīng)。

本文將結(jié)合A公司銷售人員職位新員工錄用管理實(shí)踐，探討在人員錄用管理模式及其各環(huán)節(jié)中涉及到的法律風(fēng)險(xiǎn)防范。本文將主要從人員錄用過程中的招聘面試階段、入職階段、試用期階段等三個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行探討，認(rèn)真研究分析，總結(jié)出員工招聘錄用關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施。

招聘面試階段涉及法律風(fēng)險(xiǎn)的主要部分是《應(yīng)聘登記表》與《錄用通知書》的設(shè)計(jì)，這兩個(gè)都是屬于書面材料，易于被應(yīng)聘者接觸與取證，而設(shè)計(jì)專業(yè)、嚴(yán)謹(jǐn)周密的書面材料也將讓企業(yè)能有效規(guī)避相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，因此這兩個(gè)書面材料需要有專業(yè)的設(shè)計(jì)。

《應(yīng)聘登記表》是企業(yè)為了收集應(yīng)聘者的基本信息而設(shè)計(jì)的格式固定的表格，主要包含應(yīng)聘者的基本信息、學(xué)歷信息、工作經(jīng)歷信息、相關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)信息等，一般是由應(yīng)聘者在參加面試前填寫?！稇?yīng)聘登記表》是企業(yè)了解應(yīng)聘者基本信息的重要材料，因此真實(shí)、客觀是《應(yīng)聘登記表》必須具備的基本要素。《應(yīng)聘登記表》的設(shè)計(jì)因企業(yè)風(fēng)格而異，但是在保證材料真實(shí)性方面的要求是一致的，建議在設(shè)計(jì)中留意以下要點(diǎn)：

(1)注明需簽字條款：在《應(yīng)聘登記表》的最后建議附上應(yīng)聘者個(gè)人申明，申明內(nèi)容如下：本人確認(rèn)所交的材料，所填的信息與單位是否錄用本人有絕對(duì)的因果關(guān)聯(lián)性。證實(shí)上述所填寫的各項(xiàng)資料內(nèi)容的真實(shí)客觀性，并無掩飾任何不利申請(qǐng)此職位之資料。本人自愿承擔(dān)因隱瞞事實(shí)而帶來的含解除勞動(dòng)合同等一切后果。

(2)應(yīng)聘者聯(lián)系地址的備注說明：該地址作為企業(yè)聯(lián)系應(yīng)聘者的主要方式，同時(shí)也是將來入職之后企業(yè)相關(guān)通知投遞的地址，因此該地址信息非常重要，需要在填寫地址的'地方注明：此為可以聯(lián)系到本人的地址。

錄用通知書(即Offer)在法律上的概念為要約，按照《合同法》的規(guī)定，要約在送達(dá)受要約人時(shí)即具有法律效力。在發(fā)放錄取通知書后企業(yè)反悔或者應(yīng)聘者同意接受錄用后又反悔的，均屬于違約行為，需要承擔(dān)締約過失的責(zé)任，可根據(jù)民法相關(guān)規(guī)定向違約方索要賠償金。因此，對(duì)于企業(yè)來說，錄用通知書需要嚴(yán)謹(jǐn)設(shè)計(jì)、審慎發(fā)送，以降低法律風(fēng)險(xiǎn)。錄用通知書設(shè)計(jì)要點(diǎn)如下：

(1)所有都是“擬同意”字眼，這樣設(shè)置是為了便于在發(fā)放錄用通知書后設(shè)置學(xué)歷驗(yàn)證、證書驗(yàn)證等入職條件的約束，若所有都是“同意”字眼，企業(yè)將沒有回旋余地。

(2)不要出現(xiàn)“符合錄用條件，擬錄用”的字眼，防止在試用期時(shí)出現(xiàn)不符合錄用條件開除而引發(fā)的矛盾爭(zhēng)議，使企業(yè)處于被動(dòng)狀態(tài)。

(3)需設(shè)置確認(rèn)與回復(fù)的時(shí)限，請(qǐng)對(duì)方在3天內(nèi)回復(fù)是否同意錄用，并設(shè)置錄用通知書的有效期(如一個(gè)月)，形成閉環(huán)管理，防止?fàn)幾h。

(4)錄用也要締約過失責(zé)任。對(duì)于已經(jīng)回復(fù)確認(rèn)接受錄用，但是最后又不來報(bào)到的應(yīng)聘者，可在錄用通知書中提前告知約定賠償金，金額一般可約定為一到三個(gè)月的工資，在合理范圍內(nèi)即可，屬于民法范疇。

企業(yè)通知錄用者后，接下來的主要環(huán)節(jié)是簽訂勞動(dòng)合同和辦理入職手續(xù)。按照《勞動(dòng)的合同法》第十條規(guī)定，建立勞動(dòng)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)訂立書面勞動(dòng)合同。已建立勞動(dòng)關(guān)系，未同時(shí)訂立書面勞動(dòng)合同的，應(yīng)當(dāng)自用工之日起1個(gè)月內(nèi)訂立書面勞動(dòng)合同。

一般來說，勞動(dòng)合同宜采用當(dāng)?shù)貏趧?dòng)部門的勞動(dòng)合同范本，在范本基礎(chǔ)上適當(dāng)進(jìn)行修改，在“雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)”中增加相應(yīng)的補(bǔ)充說明。合理的使用“其他事項(xiàng)”約定，將有助于大幅減少相關(guān)勞動(dòng)糾紛的產(chǎn)生。

結(jié)合A公司銷售人員流動(dòng)率大、錄用人數(shù)多的背景，在簽訂勞動(dòng)合同和辦理入職手續(xù)中，總結(jié)了主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及對(duì)策如下：

企業(yè)要求應(yīng)聘者在入職前提供與上一家用人單位的《離職證明》原件。其次，企業(yè)要求應(yīng)聘者書面承諾對(duì)上一家用人單位不承擔(dān)競(jìng)業(yè)限制義務(wù)，同時(shí)進(jìn)行嚴(yán)格的背景調(diào)查核實(shí)，在確認(rèn)其無競(jìng)業(yè)限制相關(guān)義務(wù)，再與其簽訂勞動(dòng)合同，并在勞動(dòng)合同中再次確認(rèn)應(yīng)聘者的上述承諾。

在實(shí)踐中，常常會(huì)碰到應(yīng)聘者確實(shí)由于各種客觀原因無法提供離職證明，而企業(yè)也擔(dān)心其與上家用人單位有勞務(wù)糾紛，這時(shí)可以有最后一招可以使用：讓應(yīng)聘者入職前提前三十天寫辭職報(bào)告書，快遞到原用人單位，在快遞單上寫明辭職報(bào)告書，這樣三十天后即可自動(dòng)解除與原用人單位的勞動(dòng)關(guān)系。

(1)工齡證明，建議在《員工履歷表》的工作經(jīng)歷填寫處注明：?jiǎn)T工需提供材料證明過往的工作經(jīng)歷，否則公司有權(quán)不予確認(rèn)過往工齡。

(2)《員工履歷表》中要讓員工填寫公司可以書面通知的地址，并標(biāo)注：公司送達(dá)以上地址，視為有效送達(dá)本人，不論本人是否簽收。

(3)《員工履歷表》中要員工簽名以下告知條款：?jiǎn)挝灰呀?jīng)如實(shí)告知?jiǎng)趧?dòng)者工作條件、工作地點(diǎn)、工作內(nèi)容、安全生產(chǎn)狀況、勞動(dòng)報(bào)酬、職業(yè)危害以及勞動(dòng)者要求了解的其他情況。

員工手冊(cè)是是企業(yè)規(guī)章制度的重要載體，是除了勞動(dòng)合同外，屬于未來勞務(wù)爭(zhēng)議的重要決策依據(jù)?！秵T工手冊(cè)》涉及每年更新的問題，從法律上嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕嵌葋砜?，《員工手冊(cè)》每年更新后，讓所有員工簽收是最穩(wěn)妥的做法。當(dāng)然，這個(gè)要從效率上去衡量，電子版本的簽訂并在《員工手冊(cè)》上約定員工定期(每月)查閱人力資源系統(tǒng)公告上的更新版本的義務(wù)似乎是更有效率的做法，需注意的是《員工手冊(cè)》每次電子版本制度更新公告時(shí)，要經(jīng)辦人在紙質(zhì)版本簽字經(jīng)辦留檔，防止?fàn)幾h。

在試用期內(nèi)，很多企業(yè)都會(huì)發(fā)現(xiàn)，雖然通過了面試層層篩選，各種背景調(diào)查，最終錄用的員工中總有一些人員是不適合錄用的，此時(shí)希望淘汰這部分人員，建議要以試用期內(nèi)不符合錄用條件直接與這類人員解除勞動(dòng)合同，而不要以培訓(xùn)、調(diào)整工作崗位后仍不勝任工作崗位的原因解除勞動(dòng)合同，對(duì)于企業(yè)來說，后者需要支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金。

明確規(guī)定以下為不符合錄用條件的情形(轉(zhuǎn)正條件)：

(1)未按要求提供證件材料(如畢業(yè)證、學(xué)位證等)。

(2)無法提供過往單位離職證明，與原單位解除勞動(dòng)合同、未交接，已簽署競(jìng)業(yè)限制人員。

(3)拒絕參加社保。

(4)有任何的違紀(jì)違規(guī)行為。

(5)工作過程中有差錯(cuò)。

(6)工作過程、工作結(jié)果不達(dá)標(biāo)、不符合要求的。

(7)內(nèi)部考試不合格或拒絕參加內(nèi)部考試。

人員錄用是人力資源管理的首要環(huán)節(jié)，是用人風(fēng)險(xiǎn)防范的第一道關(guān)，企業(yè)人力資源管理應(yīng)當(dāng)以法律風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向，通過完善制度、流程、模版等相關(guān)工作，抓住關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，規(guī)范用人管理，從根源上規(guī)避由招聘錄用帶來的相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)，避免勞動(dòng)爭(zhēng)議和勞動(dòng)糾紛。并根據(jù)企業(yè)發(fā)展的需要及相關(guān)法律法規(guī)的變化，不斷檢視和完善員工錄用管理工作，逐漸形成完善、成熟的錄用管理模式。本文所列的人員錄用過程中的關(guān)鍵法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和對(duì)策，是結(jié)合A公司特點(diǎn)予以總結(jié)，并不能涵蓋和完全適用于各行業(yè)及各類型企業(yè)，在具體執(zhí)行時(shí)還需要結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況，進(jìn)行有針對(duì)性的補(bǔ)充和完善。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，留意細(xì)節(jié)設(shè)計(jì)，認(rèn)真執(zhí)行到位，人員招聘錄用過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)是可防可控的。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇3

總體目標(biāo)：通過開展稅收自查自糾工作，引導(dǎo)企業(yè)樹立稅收風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，建立健全稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，測(cè)評(píng)企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)和隱患，依法處理和化解稅收風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)企業(yè)提高稅收遵從度。

辦公室設(shè)在財(cái)務(wù)部，辦公室主任由***兼任。

(一) 自查范圍。

按照國稅局要求重點(diǎn)自查增值稅、所得稅及其他涉及稅種。

(二) 自查時(shí)間安排。

20xx年6月1日前為自查準(zhǔn)備、部署階段;6月1日至6月25日為自查實(shí)施階段;6月26日至6月30日為自查結(jié)果上報(bào)階段。

(三) 自查工作要求。

自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組按國稅局統(tǒng)一要求，負(fù)責(zé)制定自查工作方案。明確人員安排、職責(zé)分工、工作進(jìn)度、內(nèi)部監(jiān)督等任容，形成完善的自查工作實(shí)施意見并傳達(dá)相關(guān)人員，加強(qiáng)對(duì)自查工作培訓(xùn)和輔導(dǎo)，組織協(xié)調(diào)內(nèi)部各部門、各層級(jí)共同落實(shí)稅收風(fēng)險(xiǎn)自查，確保自查工作進(jìn)度和質(zhì)量。 根據(jù)國稅局大企業(yè)稅收管理處統(tǒng)一下發(fā)的《企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)自查提綱》，結(jié)合自身情況和特點(diǎn)，對(duì)照稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，自查20xx至20xx納稅年度涉及的全部國稅稅種涉稅事項(xiàng)的合規(guī)性。

按照《自查提綱》所列舉的稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)照有關(guān)稅收法律法規(guī)和政策規(guī)定，逐項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真自查，并查找相應(yīng)的證據(jù)、資料和說明等附件，形成自查工作底稿，為全面真實(shí)、完整準(zhǔn)確的自查工作報(bào)告奠定基礎(chǔ)。

(四) 對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)反饋。

本次自查工作中反應(yīng)出的稅收政策、征管方面有待商榷的問題，應(yīng)及時(shí)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估督導(dǎo)小組聯(lián)系，申請(qǐng)最大化解決。

要將整改工作貫穿于自查工作的全過程，堅(jiān)持邊自查，邊整改，邊建立長效機(jī)制。針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問題，明確整改重點(diǎn)，制定整改措施。要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，端正思想，完善內(nèi)部管理制度，為企業(yè)的發(fā)展保駕護(hù)航。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇4

根據(jù)《關(guān)于報(bào)送20xx年度運(yùn)營管理工作報(bào)告及運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告的通知》（國壽養(yǎng)老險(xiǎn)辦函[20xx]xx號(hào)）的相關(guān)要求，陜西省分公司組織相關(guān)部門及具體運(yùn)營人員逐一進(jìn)行自查，現(xiàn)將20xx年度運(yùn)營管理工作報(bào)告及運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告如下：

一、陜西省分公司20xx年度運(yùn)營管理工作報(bào)告

1、部門職責(zé)與崗位設(shè)置情況

為了積極落實(shí)總公司制定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，部門工作經(jīng)歷了客戶服務(wù)、運(yùn)營與銷售支持服務(wù)到銷售運(yùn)營投資服務(wù)一體化三個(gè)發(fā)展階段。一項(xiàng)年金計(jì)劃從企業(yè)年金方案批復(fù)完成后開始，就全部交與我公司運(yùn)營管理部進(jìn)行涵蓋受托、投管、賬管三項(xiàng)管理資格的服務(wù)需求處理，承擔(dān)相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)：合同續(xù)簽考核、續(xù)期規(guī)模完成率、受托直投銷售、養(yǎng)老金產(chǎn)品外銷、個(gè)人養(yǎng)老保障銷售。擴(kuò)充至運(yùn)營、客戶服務(wù)與關(guān)系維護(hù)、銷售支持等三大模塊。除保質(zhì)保量完成本職工作以外，職能不斷前伸，參與客戶拓展環(huán)節(jié)中標(biāo)書制作、講標(biāo)、答疑、協(xié)助企業(yè)選擇其它管理人、合同談判簽署備案、投資政策制定、計(jì)劃啟動(dòng)培訓(xùn)、向企業(yè)定制員工服務(wù)手冊(cè)等。此外，不斷尋求業(yè)務(wù)新的增長點(diǎn)，通過廣泛接觸的客戶、機(jī)構(gòu)與監(jiān)管部門，獲得市場(chǎng)信息，向銷售團(tuán)隊(duì)提供銷售項(xiàng)目信息，幫助業(yè)務(wù)拓展部門參與多個(gè)項(xiàng)目的獲取。

部門現(xiàn)有10名員工，其中5年以上工作經(jīng)驗(yàn)員工4名，3年至5年工作經(jīng)驗(yàn)員工2名，3年以下工作經(jīng)驗(yàn)員工4名，平均年齡31歲，均為本科以上學(xué)歷，包含數(shù)學(xué)、法律、金融、管理、電子等多個(gè)專業(yè),基本能夠應(yīng)對(duì)客戶日常服務(wù)需求。除承擔(dān)所有單一計(jì)劃和集合計(jì)劃日常運(yùn)營業(yè)務(wù)處理工作外，兼職投資及受托資產(chǎn)管理、受托服務(wù)需求處理、基金監(jiān)督、信息披露、合同管理與續(xù)簽、個(gè)人養(yǎng)老保障銷售運(yùn)營、招投標(biāo)等銷售支持崗位。同時(shí)提前布局搭建核心崗位、滿足客戶專業(yè)服務(wù)需求：通過近5年的崗位搭建和專業(yè)化積累，已能夠初步應(yīng)對(duì)大客戶的投資與受托資產(chǎn)管理服務(wù)。

業(yè)務(wù)運(yùn)營部全員參與總公司運(yùn)營管理技能競(jìng)賽、服務(wù)創(chuàng)新視頻作品大賽、投資管理崗技能大賽、經(jīng)典服務(wù)案例大賽、受托基金監(jiān)督崗位技能大賽，獲得多個(gè)單位及個(gè)人獎(jiǎng)項(xiàng)，并受邀在總公司投資群進(jìn)行全國投資服務(wù)經(jīng)驗(yàn)分享。

我們堅(jiān)持會(huì)務(wù)經(jīng)營，采用現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、網(wǎng)絡(luò)會(huì)議、電話會(huì)議等多種形式來豐富服務(wù)形式、通過多期客戶黨建聯(lián)建活動(dòng)展示我司專業(yè)的受托資產(chǎn)管理實(shí)力和形象。通過各類客戶活動(dòng)的組織實(shí)施，在實(shí)踐中錘煉出一支走上講臺(tái)能宣導(dǎo)、坐下能寫匯報(bào)稿、面向客戶善溝通的專業(yè)隊(duì)伍。

2、客戶服務(wù)數(shù)量情況

截止20xx年末，受托服務(wù)企業(yè)年金計(jì)劃數(shù)164個(gè)，其中單一計(jì)劃xx個(gè)，集合計(jì)劃143個(gè)。累計(jì)客戶數(shù)691個(gè)，其中單一客戶507個(gè)，集合客戶184個(gè)。受托咨詢客戶2家（陜西煤業(yè)和西安鐵路局），潛在受托咨詢客戶1家，陜西電力。受托直投業(yè)務(wù)已開立賬戶13戶，其中6戶已開始運(yùn)作，隨政策壓降，賬戶規(guī)?；巨D(zhuǎn)入國壽標(biāo)準(zhǔn)組合。受托屬地服務(wù)客戶4個(gè)，為中交建集團(tuán)3家二級(jí)單位及陜西郵政集團(tuán)。投資服務(wù)企業(yè)年金客戶161個(gè)，其中單一計(jì)劃17個(gè)（單一投資資格客戶5個(gè)），集合計(jì)劃143個(gè)，團(tuán)養(yǎng)客戶1個(gè)，為陜汽集團(tuán),規(guī)模xx15.74萬元。20xx年新增客戶：20xx年新增運(yùn)作單一計(jì)劃1個(gè)，為陜西鐵路集團(tuán)。新增運(yùn)作集合計(jì)劃12家。

3、各類資格客戶規(guī)模情況

依據(jù)最新的20xx年末信息披露報(bào)告，分公司企業(yè)年金管理資產(chǎn)規(guī)模3909834.5萬元，受托資產(chǎn)管理規(guī)模2050526.73萬元（含陜西煤業(yè)），其中單一計(jì)劃受托規(guī)模35848xx.6萬元（含陜西煤業(yè)）（含受托直投管理規(guī)模23843.14萬元），集合計(jì)劃受托規(guī)模325011.9萬元；投資資產(chǎn)管理規(guī)模1027930.82萬元，其中單一投管規(guī)模758725.51萬元，集合計(jì)劃投管規(guī)模325011.9萬元；賬戶資產(chǎn)管理規(guī)模58736萬元。

4、運(yùn)營業(yè)務(wù)處理量

20xx年累計(jì)處理運(yùn)營申請(qǐng)7688筆，比去年同期增加18.8%。其中計(jì)劃建立14筆，繳費(fèi)3329筆，支付1856筆，信息變更2489筆。

全年制作單一計(jì)劃信息披露受托管理報(bào)告62份，遞送報(bào)告370份，其中單一計(jì)劃62份，集合計(jì)劃308份。

5、運(yùn)營服務(wù)效率

在正常運(yùn)營流程的基礎(chǔ)上，通過增加單一計(jì)劃定價(jià)日、與其他賬戶管理機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)按照計(jì)劃搭建微信溝通機(jī)制等主動(dòng)管理方式，切實(shí)確保運(yùn)營業(yè)務(wù)及時(shí)高效處理。陜西高速公路建設(shè)集團(tuán)面對(duì)20xx年2月份春節(jié)假期定價(jià)日僅在月初月末有，高速集團(tuán)2億元資金在月初定價(jià)日后到賬的情況，如果沒有管理經(jīng)驗(yàn)，資金將閑置近1個(gè)月參與不了投資，我們及時(shí)溝通企業(yè)、賬戶管理人、托管人、7家投資管理人，按照小時(shí)梳理流程、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)盯進(jìn)度，在春節(jié)前最后一天高效的將2億元資金投資到位。陜西電力投資資金應(yīng)理事會(huì)要求，自賬戶管理人成后表至進(jìn)入投資1天完成，陜西煤業(yè)資金到賬后，軋差支付與繳費(fèi)投資3日內(nèi)完成。

6、20xx年主要工作計(jì)劃

（1）審慎做好合同續(xù)簽工作，為守護(hù)存量規(guī)模落好壓艙石

一是將制定好的合同續(xù)簽工作實(shí)施方案落實(shí)到位。目前部門已召開會(huì)議，分析20xx年續(xù)簽客戶情況，結(jié)合人社部95號(hào)文件及《人力資源社會(huì)保障部關(guān)于企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格延續(xù)的通告》（人社部函〔20xx〕139號(hào)），對(duì)客戶合同續(xù)簽實(shí)施分類舉措，對(duì)涉及到平安和太平組合的計(jì)劃做好可能增選投管人及資產(chǎn)移交預(yù)案，對(duì)客戶宣導(dǎo)采用“替換合同范本”方式，盡量避免出現(xiàn)重新招投標(biāo)情況出現(xiàn)，為守護(hù)存量規(guī)模落好壓艙石。

二是按照人社部20xx年合同線上審批新要求，與省廳做好流程銜接，進(jìn)一步規(guī)范分公司合同備案工作。

三是借助合同備案新要求契機(jī)，分析涉及平安組合、太平組合的計(jì)劃情況，最大限度提升國壽組合管理規(guī)模。

（2）做好戰(zhàn)略客戶運(yùn)營服務(wù)試點(diǎn)工作，為優(yōu)質(zhì)大客戶服務(wù)奠定范本

一是按照總公司指引下發(fā)模板，不斷充實(shí)戰(zhàn)略客戶服務(wù)內(nèi)容，提升上門服務(wù)頻率，在近年來客戶年金管理相關(guān)人員變動(dòng)較大的情況下，加強(qiáng)與客戶年金決策、經(jīng)辦層面人員的粘性。

二是建立戰(zhàn)略運(yùn)營服務(wù)檔案。對(duì)大客戶年金方案及其各子企業(yè)實(shí)施細(xì)則、繳費(fèi)規(guī)則、支付規(guī)則等運(yùn)營基礎(chǔ)信息及個(gè)性化需求進(jìn)行整理匯總，形成戰(zhàn)略客戶運(yùn)營管理服務(wù)檔案；運(yùn)營經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)與銷售部門溝通補(bǔ)充運(yùn)營管理服務(wù)檔案并定期更新。

三是開展戰(zhàn)略客戶運(yùn)營服務(wù)調(diào)研。運(yùn)營經(jīng)理通過拜訪調(diào)研，了解客戶需求。溝通內(nèi)容包括但不限于：年金計(jì)劃運(yùn)營管理服務(wù)工作模式、管理流程、服務(wù)內(nèi)容、年金稅收政策以及年金信息查詢等內(nèi)容，并按溝通調(diào)研提綱做好相關(guān)記錄。

（3）時(shí)刻堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，強(qiáng)化運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理工作

做好總公司運(yùn)營部制度規(guī)章的整理和執(zhí)行工作；開展年度工作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理和排查工作，通過部門內(nèi)部討論，形成年度風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)預(yù)警方案，年度末總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告，不斷完善業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理；全面推廣業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線管理，積極引導(dǎo)中小客戶的標(biāo)準(zhǔn)化管理，減少個(gè)性化人工管理帶來的風(fēng)險(xiǎn)；做好受托戶網(wǎng)銀管理，及時(shí)監(jiān)控受托戶資金流水情況，定期對(duì)客戶受托戶網(wǎng)銀進(jìn)行梳理，嚴(yán)格按照公司《關(guān)于加強(qiáng)企業(yè)年金繳費(fèi)相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知》完成監(jiān)控、提示、留檔、上報(bào)等相關(guān)工作。對(duì)于梳理出的未匹配的轉(zhuǎn)入繳費(fèi)，積極協(xié)助客戶妥善處理。

（4）持續(xù)做好大計(jì)劃服務(wù)工作

存量大客戶服務(wù)工作仍然是公司發(fā)展的重中之重。大客戶關(guān)鍵人物關(guān)系維護(hù)與客戶專業(yè)需求滿足永遠(yuǎn)是服務(wù)的兩個(gè)重點(diǎn)。業(yè)務(wù)運(yùn)營部除日常服務(wù)對(duì)接以外，應(yīng)在在合同到期、關(guān)鍵人物更換、投資收益不佳、企業(yè)內(nèi)部執(zhí)行年金方案遇到敏感問題等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)做好各項(xiàng)工作。

二、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

（一）業(yè)務(wù)操作流程

1、授權(quán)管理

在總公司基本授權(quán)的工作中，分公司嚴(yán)格按照總公司各項(xiàng)要求完成，對(duì)于涉及運(yùn)營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，做到強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、有效防范風(fēng)險(xiǎn)，使控制運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)成為各級(jí)員工的自覺行動(dòng)。經(jīng)自查：

①分公司運(yùn)營條線業(yè)務(wù)均由業(yè)務(wù)運(yùn)營部員工完成。前臺(tái)部門按照業(yè)務(wù)交接管理辦法將業(yè)務(wù)移交至運(yùn)營部后，按照業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)，由運(yùn)營部相關(guān)崗位人員對(duì)接處理。目前前臺(tái)與后臺(tái)業(yè)務(wù)處理獨(dú)立、職責(zé)清晰。

②無一起超過授權(quán)范圍向外部管理人發(fā)送業(yè)務(wù)信息和指令情況發(fā)生。分公司成立以后，受托運(yùn)營賬管崗下放，日常所有與各賬管人傳遞的指令均未超過授權(quán)范圍，對(duì)于發(fā)送外部的業(yè)務(wù)指令資料，均由賬管崗?fù)ㄟ^系統(tǒng)或者公郵發(fā)送各賬管人反饋的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并建立專門的電子檔案。

③無一起代客戶使用委托人系統(tǒng)/網(wǎng)上綜合服務(wù)平臺(tái)/網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)等客戶渠道情況發(fā)生。目前，我部門為客戶開通委托人系統(tǒng)/網(wǎng)上綜合服務(wù)平臺(tái)/網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)后，均會(huì)通過運(yùn)營培訓(xùn)、上門或電話講解、下發(fā)系統(tǒng)/平臺(tái)操作手冊(cè)等方式，對(duì)客戶進(jìn)行系統(tǒng)/平臺(tái)使用培訓(xùn)。同時(shí)在日常業(yè)務(wù)處理過程中，均會(huì)第一時(shí)間為客戶解惑答疑，確?？蛻袅鲿呈褂孟到y(tǒng)/平臺(tái)。

④所有單一計(jì)劃客戶業(yè)務(wù)交互均有印鑒/郵件授權(quán)。目前，在單一計(jì)劃客戶正式運(yùn)營前，我部門均會(huì)要求客戶提供集團(tuán)/下屬單位用于處理本單位日常企業(yè)年金運(yùn)營業(yè)務(wù)指令事宜的預(yù)留印鑒，有效期至雙方企業(yè)年金管理合同終止。

⑤從未受理過客戶下屬公司越權(quán)提交的業(yè)務(wù)申請(qǐng)。目前陜西分公司為絕大多數(shù)客戶開通了自主服務(wù)端（養(yǎng)老金客戶自助服務(wù)平臺(tái)/委托人系統(tǒng)），日常所有業(yè)務(wù)均通過系統(tǒng)進(jìn)行處理，處理流程也按照搭建系統(tǒng)時(shí)配置的用戶權(quán)限、業(yè)務(wù)流程與規(guī)則執(zhí)行。對(duì)暫未開通自主服務(wù)端的客戶，計(jì)劃運(yùn)營崗位人員也嚴(yán)格按照客戶對(duì)于計(jì)劃運(yùn)營業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)的相關(guān)要求處理下屬公司提交的業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

⑥無一起超出公司授權(quán)范圍簽署業(yè)務(wù)相關(guān)合同的情況發(fā)生。目前分公司業(yè)務(wù)相關(guān)合同簽署均按照總公司相關(guān)規(guī)定辦理。

⑦系統(tǒng)操作人員變動(dòng)后，均及時(shí)申請(qǐng)權(quán)限注銷或變更。分公司嚴(yán)格按照《中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司賬號(hào)管理規(guī)定》由專人來提交《應(yīng)用系統(tǒng)用戶申請(qǐng)表》，加強(qiáng)用戶賬號(hào)管理，規(guī)范用戶賬號(hào)的使用，提高用戶賬號(hào)口令的安全性。對(duì)于離開崗位人員，按照實(shí)際情況及時(shí)注銷賬號(hào)口令。業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限申請(qǐng)由專人管理存檔。

2、分公司不存在業(yè)務(wù)全鏈條一人管理的情況。

目前分公司業(yè)務(wù)運(yùn)營部按照企業(yè)年金業(yè)務(wù)處理全流程，設(shè)置專門崗位人員對(duì)接處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，目前部門設(shè)置的崗位有：合同管理崗、受托服務(wù)崗、受托運(yùn)營受理崗、受托運(yùn)營賬管崗、基金監(jiān)督崗、投資管理崗、個(gè)人養(yǎng)老保障管理崗等。

3、重要崗位人員風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、初審及復(fù)核制度的落實(shí)

在業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中，為了確保業(yè)務(wù)流程規(guī)范、有效的防范風(fēng)險(xiǎn)設(shè)置有：

一是每個(gè)項(xiàng)目對(duì)應(yīng)交叉的受理崗和賬管崗；受托運(yùn)營賬管崗設(shè)置工作替補(bǔ)的AB崗確保業(yè)務(wù)處理銜接順暢，同時(shí)還設(shè)置審核崗和復(fù)核崗，強(qiáng)化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。

二是加強(qiáng)特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)、待遇支付、投資資金變動(dòng)等業(yè)務(wù)的管理：

（1）特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)?jiān)O(shè)置AB崗銜接管理，申請(qǐng)人事前需要登記、領(lǐng)取業(yè)務(wù)編號(hào)，事中采用線上公文系統(tǒng)和線下紙質(zhì)版申請(qǐng)雙重審核模式管理，在申請(qǐng)審核完畢后，提交時(shí)需附總公司批復(fù)意見，并嚴(yán)格按照批復(fù)意見進(jìn)行處理；業(yè)務(wù)處理結(jié)束后由專人按照編號(hào)做檔案管理。

（2）在支付資料審核階段，重點(diǎn)審核領(lǐng)取條件和人員信息的準(zhǔn)確性，對(duì)于特殊管理計(jì)劃，采用應(yīng)付清單提前確認(rèn)的方式，對(duì)領(lǐng)取進(jìn)行預(yù)審，確保領(lǐng)取及時(shí)準(zhǔn)確。

（3）對(duì)于年金運(yùn)營管理中的投資資金變動(dòng)情況，分公司規(guī)范、落實(shí)總公司對(duì)業(yè)務(wù)受理崗和業(yè)務(wù)賬管崗的業(yè)務(wù)流程和工作要求，受理崗針對(duì)每筆到賬資金及時(shí)與企業(yè)溝通確認(rèn)并進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理，賬管崗仔細(xì)審核賬管人出具的成交匯總表和交易數(shù)據(jù)，并將準(zhǔn)確信息傳遞各總公司托管崗。對(duì)于投資變動(dòng)頻繁的大型計(jì)劃，更是有效形成受理崗、賬管崗和托管崗三方逐筆資金變動(dòng)確認(rèn)的管理機(jī)制，及時(shí)確認(rèn)資金變動(dòng)信息。

目前分公司每個(gè)工作日下班前，由專人統(tǒng)計(jì)當(dāng)日各項(xiàng)運(yùn)營業(yè)務(wù)完成情況，督促相關(guān)崗位及時(shí)處理未完成業(yè)務(wù)，務(wù)必做到業(yè)務(wù)日清日結(jié)。同時(shí)借助運(yùn)營監(jiān)控平臺(tái)，定期（周/月）對(duì)分公司運(yùn)營業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理合規(guī)按時(shí)。在重要崗位人員管理培訓(xùn)方面，部門日常通過業(yè)務(wù)運(yùn)營部例會(huì)學(xué)習(xí)研討、總公司視頻培訓(xùn)、參加分公司組織的客戶培訓(xùn)會(huì)議、微信端課件學(xué)習(xí)等方式加強(qiáng)重要崗位人員的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。

4、崗位流動(dòng)性管理

分公司業(yè)務(wù)運(yùn)營部門目前10人，五年以上工作經(jīng)驗(yàn)4人，3年至5年工作經(jīng)驗(yàn)員工2名，未滿3年工作經(jīng)驗(yàn)4人，1名員工因工作需要調(diào)入企業(yè)年金部工作。員工調(diào)動(dòng)時(shí)，我部門對(duì)該名員工管理的客戶資料進(jìn)行了詳細(xì)整理、歸檔，計(jì)劃運(yùn)作過程中的客戶特殊要求也及時(shí)進(jìn)行了交接，確保了計(jì)劃各項(xiàng)運(yùn)營業(yè)務(wù)的順利高效銜接。也對(duì)其各類運(yùn)營系統(tǒng)賬號(hào)進(jìn)行了銷戶處理。

5、錄音電話管理

分公司給所有受托運(yùn)營崗和賬管運(yùn)營崗均配備了錄音電話，并設(shè)置為強(qiáng)制錄音；在與外部管理機(jī)構(gòu)溝通相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，均進(jìn)行了錄音；由專人對(duì)錄音文件及時(shí)備份，每季度統(tǒng)一存檔。

（二）備案管理

目前分公司合同備案工作嚴(yán)格按照《關(guān)于企業(yè)年金計(jì)劃管理合同備案有關(guān)問題的通知》等法律法規(guī)及總公司相關(guān)業(yè)務(wù)處理的流程及時(shí)效要求進(jìn)行管理。合同管理設(shè)置職能互補(bǔ)的AB崗，A崗面向合同系統(tǒng)類業(yè)務(wù)處理，以及合同備案材料的起草；B崗負(fù)責(zé)合同系統(tǒng)審核、統(tǒng)計(jì)，對(duì)A崗起草、收集的備案材料進(jìn)行審核，確保合同備案環(huán)節(jié)信息處理的準(zhǔn)確和及時(shí)。在備案材料準(zhǔn)備完成后，由B崗報(bào)送監(jiān)管部門。此外，每年1月初由合同管理B崗梳理當(dāng)年合同到期的計(jì)劃名單，并將相關(guān)信息及時(shí)向運(yùn)營部負(fù)責(zé)人及前臺(tái)銷售部門反饋。

（三）個(gè)人養(yǎng)老保障

嚴(yán)格按照總公司要求，除客戶信息不能在直銷系統(tǒng)修改，需要后臺(tái)人工修改外，均不存在其他替代客戶購買或者操作直銷系統(tǒng)的行為?？蛻糇兏Y料有紙質(zhì)版和電子版存檔備查，全程信息流交互，不存在金錢往來或者信息泄露等風(fēng)險(xiǎn)。

（四）、合規(guī)管理與服務(wù)

1、資料保存

目前分公司業(yè)務(wù)檔案在執(zhí)行總公司檔案管理辦法的要求下，按照電子檔案和紙質(zhì)檔案兩類存檔。

（1）電子檔案由FTP地址存檔及硬盤數(shù)據(jù)災(zāi)備兩種模式。按照運(yùn)營、投資、合同、基金監(jiān)督、信息披露、服務(wù)工具、培訓(xùn)、財(cái)富管理、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)工具、業(yè)務(wù)錄音、賬戶管理費(fèi)、運(yùn)營公郵備份等13個(gè)模塊進(jìn)行整理。業(yè)務(wù)合同紙質(zhì)檔案均及時(shí)掃描，合同等相關(guān)電子檔案均及時(shí)上傳到合同管理等對(duì)應(yīng)系統(tǒng)。分項(xiàng)檔案按照統(tǒng)一的文件夾編碼規(guī)則進(jìn)行整理，便于查詢及工作總體情況了解。其中運(yùn)營版塊資料按照單一計(jì)劃、單一投資計(jì)劃、集合計(jì)劃存檔，存檔對(duì)應(yīng)至計(jì)劃客戶，涵蓋測(cè)算、企業(yè)年金方案、合同、日常運(yùn)營、投資政策、匯報(bào)培訓(xùn)通知、報(bào)告及其他服務(wù)內(nèi)容歸檔。

（2）紙質(zhì)版檔案存檔于專門檔案室，由對(duì)應(yīng)的專崗進(jìn)行管理，運(yùn)營類和合同類按照計(jì)劃客戶建立檔案盒，綜合類按照業(yè)務(wù)類型建立檔案盒，業(yè)務(wù)檔案及時(shí)整理及時(shí)更新。檔案主要分業(yè)務(wù)運(yùn)營類、合同類、財(cái)富管理類、投資政策管理類、特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)類、審計(jì)報(bào)告和自助客戶端使用協(xié)議七大模塊來分類歸檔。同時(shí)嚴(yán)格按照《企業(yè)年金基金管理辦法》要求受托人保存與企業(yè)年金基金管理有關(guān)的記錄自合同終止之日起至少15年的規(guī)定，對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行保存。

2、報(bào)告情況

目前每季度受托管理報(bào)告制作前，均由專崗人員分配各計(jì)劃報(bào)告制作權(quán)限，并由專崗進(jìn)行報(bào)告初審。報(bào)告制作完成后，均第一時(shí)間通過上門拜訪、郵寄電話等方式進(jìn)行報(bào)告解讀。目前分公司暫無單一賬管計(jì)劃。針對(duì)日常臨時(shí)報(bào)告，均由負(fù)責(zé)該計(jì)劃的運(yùn)營崗及時(shí)遞送通知委托人。

（五）存在問題

隨著大客戶數(shù)量成倍增加、復(fù)雜的專業(yè)化需求不斷提升，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)人力逐步充實(shí)，為運(yùn)營服務(wù)帶來壓力，現(xiàn)有運(yùn)營人員身兼多崗，需要在做好運(yùn)營工作的基礎(chǔ)上落實(shí)每個(gè)項(xiàng)目的客戶關(guān)系維護(hù)、個(gè)性化需求滿足等，現(xiàn)有人員年齡結(jié)構(gòu)較輕，在客戶關(guān)系維護(hù)和復(fù)雜問題解決方面中缺乏經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)面，這些是我們未來需要夯實(shí)的團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)。

企業(yè)年金運(yùn)營服務(wù)在省公司層面，直接面對(duì)市場(chǎng)銷售，需要滿足客戶的個(gè)性化需求較多，運(yùn)營人員的操作并非制式流程，需要針對(duì)每個(gè)計(jì)劃提供不同的服務(wù)，面對(duì)每個(gè)客戶都是新的服務(wù)模式，不利于運(yùn)營人員工作熟練程度的提高，需要加強(qiáng)培訓(xùn)力度。

企業(yè)年金政策變化快，合作機(jī)構(gòu)情況復(fù)雜，流程更新較快，隨之帶來運(yùn)營工作的流程、規(guī)范等要求碎片化、陳舊化，難以形成統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一要求，加大了運(yùn)營人員處理問題出錯(cuò)的概率。

針對(duì)存在的問題和不足，下一步重點(diǎn)做好以下工作：

1、分公司加強(qiáng)管理，制定運(yùn)營人員考核機(jī)制。嚴(yán)格貫徹落實(shí)運(yùn)營管理相關(guān)制度，嚴(yán)肅工作紀(jì)律，獎(jiǎng)罰并舉，通過考核機(jī)制減少差錯(cuò)，提高工作效能。通過各種方式調(diào)動(dòng)工作積極性，樹立正面典型，發(fā)揚(yáng)榜樣的力量。

2、細(xì)化崗位職責(zé)，提高崗位人員工作專業(yè)能力。一方面，組織崗位人員進(jìn)一步了解、完善崗位職責(zé)；另一方面，加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)，強(qiáng)化風(fēng)控意識(shí)，例如加強(qiáng)賬管崗業(yè)務(wù)復(fù)核的力度，避免在支付等重要環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯(cuò)；加強(qiáng)自查，加大自查頻率和力度，確保運(yùn)營管理合規(guī)。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇5

企業(yè)即時(shí)解除勞動(dòng)合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范

201*年1月1日生效的勞動(dòng)合同法，是我國在勞動(dòng)關(guān)系方面跟國際通常做法接軌的一部新的法律，其中對(duì)于用人單位跟員工勞動(dòng)關(guān)系的調(diào)整提出了很多新的規(guī)定，從而給企業(yè)用工帶來了更多的約束，也給企業(yè)隨意解除其跟員工的勞動(dòng)關(guān)系增添了更多的法律風(fēng)險(xiǎn)，如何保證企業(yè)在根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展和工作崗位的需要即時(shí)調(diào)整勞動(dòng)用工且盡量減少由此帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)，則成為企業(yè)新的研究課題。筆者在對(duì)勞動(dòng)合同法有關(guān)的規(guī)定作了相應(yīng)的研究后，根據(jù)自己多年的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，提出如下一些建議，以規(guī)范企業(yè)的勞動(dòng)用工法律風(fēng)險(xiǎn)。

《勞動(dòng)合同法》中對(duì)于員工如何解除跟用人單位的勞動(dòng)關(guān)系及用人單位如何即時(shí)解除跟員工的勞動(dòng)關(guān)系作了大量篇幅的規(guī)定，就是考慮到在新形勢(shì)下人才流動(dòng)性增加，為實(shí)現(xiàn)勞動(dòng)人力資源的最優(yōu)化配置提供規(guī)范的指導(dǎo)原則，意在對(duì)雙方之間的利益重新架構(gòu)新的平衡。

所謂企業(yè)即時(shí)解除勞動(dòng)合同，是指用人單位根據(jù)《勞動(dòng)合同法》第39條規(guī)定的六種情形，即員工在試用期內(nèi)、嚴(yán)重違反用人單位規(guī)章制度、嚴(yán)重失職、與他人單位建立勞動(dòng)關(guān)系、被依法追究刑事責(zé)任等，單位可以隨時(shí)與員工解除勞動(dòng)合同，且不必支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金。雖然法律對(duì)此有明文的規(guī)定，但再實(shí)際操作中，企業(yè)由于對(duì)這些條款不熟悉、錯(cuò)誤理解或操作不當(dāng)，并且由于企業(yè)的規(guī)章制度的制定程序、內(nèi)容等方面存在缺陷，以及操作上存在隨意性等問題，導(dǎo)致其在即時(shí)解除跟員工的勞動(dòng)合同中存在法律上的風(fēng)險(xiǎn)，使得其訴求得不到法律上的認(rèn)可從而承擔(dān)不利的后果。

關(guān)于企業(yè)即時(shí)解除其跟員工的勞動(dòng)合同的內(nèi)容涵蓋了《勞動(dòng)法》第25條、《勞動(dòng)合同法》第39條、第65條及《勞動(dòng)合同法實(shí)施條例》第19條等，主要包括了一下幾種情形：

根據(jù)《勞動(dòng)法》第25條第1款及《勞動(dòng)合同法》第39條第1款規(guī)定，勞動(dòng)者在試用期間被證明不符合錄用條件的，用人單位可以解除合同。不符合錄用條件，既包括勞動(dòng)者本身的文化素質(zhì)和內(nèi)在素質(zhì)，還包括勞動(dòng)者的業(yè)務(wù)技能、業(yè)務(wù)水平及其跟其工作崗位要求的匹配程序，企業(yè)在采用此條款辭退員工時(shí)，對(duì)勞動(dòng)者因業(yè)務(wù)技能不符合錄用條件的，還應(yīng)當(dāng)進(jìn)行有效舉證，如其被錄用時(shí)申請(qǐng)的工作崗位對(duì)勞動(dòng)者技能方面的基本要求、勞動(dòng)者填寫的有關(guān)的表格及提供的證書、政府認(rèn)定的文件存在造假的記錄或與事實(shí)不符的情形以及勞動(dòng)者在工作中沒有達(dá)到要求的具體表現(xiàn)等，并在此基礎(chǔ)上形成的結(jié)論才能得到法律的支持，切莫草率地做出決定。

筆者處理過一個(gè)顧問單位的案例，車間主任因?qū)σ粋€(gè)車間的技術(shù)工人不滿意，加上他的親戚經(jīng)人介紹想上這個(gè)工作崗位，就以其在試用期內(nèi)工作不熟練且曾經(jīng)出現(xiàn)過工作失誤為由將其辭退，后來該工人向勞動(dòng)仲裁委提出仲裁，提出自己曾在其他同類的企業(yè)擔(dān)任技術(shù)工人多年，并多次獲得了熟練技術(shù)工人的證書證明自己完全符合該崗位的要求，結(jié)果導(dǎo)致企業(yè)敗訴。

根據(jù)《勞動(dòng)法》第25條第1款第2項(xiàng)、《勞動(dòng)合同法》第39條第2款規(guī)定，勞動(dòng)者嚴(yán)重違反用人單位的規(guī)章制度，用人單位可以解除勞動(dòng)合同。但兩者不同的是，《勞動(dòng)法》除規(guī)定勞動(dòng)者嚴(yán)重違反用人單位的規(guī)章制度外，還包括嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律，而《勞動(dòng)合同法》僅規(guī)定了違反用人單位的規(guī)章制度。

某單位員工經(jīng)親戚介紹到玻璃廠上班，工作一段時(shí)間后感覺比較辛苦，有些消極怠工，經(jīng)常遲到甚至?xí)绻?，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)在幾次找他談話后就以一紙通知解除了跟其的勞動(dòng)合同，后該員工將企業(yè)訴至勞動(dòng)仲裁委，要求企業(yè)按照勞動(dòng)合同法給予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，由于企業(yè)平時(shí)的管理不是很規(guī)范，老板認(rèn)為企業(yè)就是自己的，想怎么干就怎么干，對(duì)于規(guī)章制度的制定也是朝令夕改，完全根據(jù)自己管理企業(yè)的需要，所以在向仲裁委提供規(guī)章制度時(shí)由于制定不符合法定的要求而被認(rèn)為對(duì)該員工沒有約束力，從而沒有得到仲裁的支持，不得不面臨支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)姆珊蠊?/p>

大家都覺得跟這樣的員工解除勞動(dòng)合同企業(yè)還要支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，企業(yè)確實(shí)有點(diǎn)冤，但解決這個(gè)問題我們還是必須認(rèn)真考察法律的有關(guān)規(guī)定。單位的規(guī)章制度是否合法有效？能否作為仲裁委判定的依據(jù)呢？這就要考察該單位的規(guī)章制度是如何制定出來的？其內(nèi)容的確定性如何？

首先，單位的規(guī)章制度必須是依照法定程序產(chǎn)生的，按照《勞動(dòng)合同法》第4條的規(guī)定，① 應(yīng)當(dāng)經(jīng)職工代表大會(huì)或者全體職工討論，提出方案和意見，與工會(huì)或者職工代表平等協(xié)商確定。② 在規(guī)章制度和重大事項(xiàng)決定實(shí)施過程中，工會(huì)或者職工認(rèn)為不適當(dāng)?shù)?，有?quán)向用人單位提出，通過協(xié)商予以修改完善。③ 用人單位應(yīng)當(dāng)將直接涉及勞動(dòng)者切身利益的規(guī)章制度和重大事項(xiàng)決定公示，或者告知?jiǎng)趧?dòng)者。只有這樣，規(guī)章制度才是合法產(chǎn)生的，才可以作為認(rèn)定的依據(jù)。

其次，用人單位以勞動(dòng)者嚴(yán)重違反規(guī)章制度而解除勞動(dòng)合同時(shí)，必須同時(shí)滿足該規(guī)章制度規(guī)定此種情況下應(yīng)當(dāng)解除勞動(dòng)合同的條件。假如規(guī)章制度沒有規(guī)定此種情況下應(yīng)當(dāng)解除勞動(dòng)合同，則用人單位仍不得單方解除。也就是說，上述案例中，如果企業(yè)規(guī)定了該員工多次遲到曠工并且達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)為嚴(yán)重違反單位的規(guī)章制度，但并沒有規(guī)定可以此為由解除其勞動(dòng)合同，企業(yè)仍無權(quán)據(jù)此來解除勞動(dòng)合同，否則，該企業(yè)將承擔(dān)敗訴的風(fēng)險(xiǎn)。

由于《勞動(dòng)法》對(duì)勞動(dòng)者與其他用人單位建立勞動(dòng)關(guān)系而賦予企業(yè)單方解除權(quán)沒有作出明確規(guī)定，導(dǎo)致企業(yè)在處理員工出現(xiàn)此類情況時(shí)無法可依，在現(xiàn)實(shí)情況中出現(xiàn)了大量的爭(zhēng)議，而《勞動(dòng)合同法》卻彌補(bǔ)了這一缺漏，其中第39條第4款規(guī)定，勞動(dòng)者同時(shí)與其他用人單位建立勞動(dòng)關(guān)系，對(duì)完成工作任務(wù)造成嚴(yán)重影響，或者經(jīng)用人單位提出，拒不改正，用人單位可以解除勞動(dòng)合同。但是如果在不影響勞動(dòng)者本職工作的情況下，用人單位對(duì)勞動(dòng)者的兼職進(jìn)行干涉，用人單位則構(gòu)成違法行為。因?yàn)榇朔N行為侵犯了勞動(dòng)者自由勞動(dòng)的權(quán)利。特別是對(duì)其中的“嚴(yán)重影響”如何解讀，也涉及動(dòng)企業(yè)能否正確處理此類情形的'關(guān)鍵，對(duì)此，也需要在用人單位的規(guī)章制度中事先予以明確規(guī)定，制定具體的量化標(biāo)準(zhǔn)，才能做到有章可循。否則，勞動(dòng)者就是和他人單位建立了勞動(dòng)關(guān)系，甚至是造成嚴(yán)重影響，但沒有違反企業(yè)的競(jìng)業(yè)限制條款，而且經(jīng)用人單位提出后，勞動(dòng)者就立即予以改正的，用人單位仍不適用此條款來解除勞動(dòng)者的勞動(dòng)合同，對(duì)此，通?？梢酝ㄟ^列舉法再加上兜底條款來規(guī)定。

《勞動(dòng)法》第25條第1款第4項(xiàng)、《勞動(dòng)合同法）》第39條第6款規(guī)定，勞動(dòng)者被依法追究刑事責(zé)任的，用人單位可以解除勞動(dòng)合同。《關(guān)于貫徹執(zhí)行《中華人民共和國勞動(dòng)法》若干問題的意見》（以下簡(jiǎn)稱《勞動(dòng)意見》）第29條則進(jìn)一步明確了“被依法追究刑事責(zé)任”是指：被人民檢察院免予起訴的、被人民法院判處刑罰的、被人民法院依據(jù)刑法第三十二條免予刑事處分的。勞動(dòng)者被人民法院判處拘役、三年以下有期徒刑緩刑的，用人單位可以解除勞動(dòng)合同。一共包括了四種情形。當(dāng)然，如果用人單位認(rèn)為勞動(dòng)合同可以繼續(xù)履行，也可以不解除勞動(dòng)合同，從而賦予了用人單位在此方面的選擇權(quán)，使得用人單位可以根據(jù)自己的實(shí)際情況和需要來安排，如果該員工確實(shí)是技術(shù)方面的人才或在某些業(yè)務(wù)方面比較擅長，企業(yè)也可以保留其跟企業(yè)的勞動(dòng)關(guān)系，法律對(duì)此不作干涉。而根據(jù)《勞動(dòng)意見》第28條規(guī)定，勞動(dòng)者涉嫌違法犯罪而被有關(guān)機(jī)關(guān)收容審查、拘留或逮捕的，用人單位在勞動(dòng)者被限制人身自由期間，可與其暫時(shí)停止勞動(dòng)合同的履行。因此，在此1情形下，用人單位只能暫時(shí)中止勞動(dòng)合同的履行而無權(quán)解除勞動(dòng)合同，否則就要承擔(dān)解除不當(dāng)?shù)姆珊蠊?/p>

《勞動(dòng)法》第26條第1款第2項(xiàng)、《勞動(dòng)合同法》第40條第2款對(duì)此均作了相關(guān)規(guī)定，即勞動(dòng)者被證明不能勝任工作，經(jīng)過培訓(xùn)或者調(diào)整工作崗位，仍不能勝任工作的，用人單位可以解除勞動(dòng)合同。這一條款在現(xiàn)實(shí)中有很大的爭(zhēng)議，因?yàn)槠髽I(yè)往往也會(huì)利用這一條的規(guī)定作為給員工調(diào)整崗位，甚至降低其工資待遇、辭退員工的依據(jù)，如何對(duì)其準(zhǔn)確解讀涉及到企業(yè)解除勞動(dòng)合同的合法性問題。

對(duì)此，1994年勞動(dòng)部辦公廳《關(guān)于勞動(dòng)法若干條文的說明》（勞辦發(fā)289號(hào)）作出進(jìn)一步細(xì)化的解釋，“不能勝任工作”是指不能按照要求完成勞動(dòng)合同約定的義務(wù)或者同工種、同崗位人員的工作量。根據(jù)此規(guī)定，企業(yè)應(yīng)根據(jù)其業(yè)務(wù)性質(zhì)、內(nèi)容對(duì)企業(yè)的各工作崗位、職責(zé)提出不同的勝任標(biāo)準(zhǔn)，制定出具體的考核標(biāo)準(zhǔn)，以此來考核員工是否勝任工作，才能據(jù)此得出員工是否能勝任的結(jié)論，做到有理有據(jù)，才能保證其單方解除的合法合規(guī)性。

當(dāng)前，有部分企業(yè)為了減少在勞保社保方面的支出，在勞動(dòng)用工方面就出去打擦邊球的辦法，跟勞務(wù)派遣公司簽訂合同使用勞動(dòng)派遣工，特別是一些帶來用工的服務(wù)性行業(yè)，如餐飲業(yè)等，以為這樣可以減少成本的支出，也減少因?yàn)閯趧?dòng)用工而產(chǎn)生的糾紛。由于企業(yè)在使用派遣工時(shí)，始終沒有把派遣工當(dāng)成自己的正式員工，導(dǎo)致了其在解除跟派遣工的勞動(dòng)用工關(guān)系時(shí)隨意性太大，從而引發(fā)了一些懂糾紛。由于企業(yè)對(duì)派遣工的用工法律關(guān)系上存在一些誤解，導(dǎo)致了企業(yè)在處理這些糾紛時(shí)往往很被動(dòng)，想節(jié)省的成本沒有節(jié)省成，有時(shí)甚至反而承擔(dān)了更多的成本，也給管理上帶來了其他的問題。

從性質(zhì)上來講，這些勞務(wù)派遣工和企業(yè)之間的關(guān)系只是勞務(wù)關(guān)系，與他們建立勞動(dòng)關(guān)系則是一些派遣公司。因此，勞務(wù)工在違反《勞動(dòng)法》、《勞動(dòng)合同法》規(guī)定可以解除勞動(dòng)合同的情形時(shí)，企業(yè)并不能直接解除勞務(wù)派遣工的勞動(dòng)合同，而應(yīng)該是將其退回派遣公司，并提出解除勞動(dòng)合同的建議，由派遣公司處置。

筆者的某個(gè)客戶單位，是南京一家比較知名的高檔商務(wù)餐飲企業(yè)，考慮到節(jié)省成本的因素，跟某勞務(wù)派遣公司簽訂了長期的勞務(wù)員工合同來解決其服務(wù)員的員工問題，有個(gè)叫小張的服務(wù)員由于違反了廚房的管理規(guī)定，給企業(yè)造成了比較嚴(yán)重的損失，老板一怒之下直接將他開除了事，()過了兩個(gè)多月才報(bào)派遣公司辦理解除勞動(dòng)合同手續(xù)。之后，小張將派遣公司和該餐飲企業(yè)一并作為被申請(qǐng)人向當(dāng)?shù)氐膭趧?dòng)仲裁委申請(qǐng)仲裁，要求繼續(xù)履行合同，并賠償其三個(gè)月的工資損失，從而使企業(yè)白白多支付了三個(gè)月的工資。所以，一旦派遣工企業(yè)的規(guī)章制度，企業(yè)應(yīng)當(dāng)首先通知其勞務(wù)派遣公司將其退回，而不是直接作辭退處理，否則，企業(yè)將因操作不當(dāng)而承擔(dān)辭退違法的連帶責(zé)任。

《勞動(dòng)合同法》第65條規(guī)定，被派遣勞動(dòng)者有本法第39條和第40條第1款、第2款規(guī)定情形的，用工單位可以將勞動(dòng)者退回勞務(wù)派遣單位，勞務(wù)派遣單位依照本法有關(guān)規(guī)定，可以與勞動(dòng)者解除勞動(dòng)合同。因此，企業(yè)切莫先入為主，直接宣布和勞務(wù)工解除勞動(dòng)合同，然后再報(bào)派遣公司補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)，這不僅給派遣公司帶來了不少的法律風(fēng)險(xiǎn)，也給自己帶來了一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。

此外，據(jù)《勞動(dòng)合同法》第43條還規(guī)定了企業(yè)單方解除其跟員工的勞動(dòng)合同必須履行的法定程序，即“人單位單方解除勞動(dòng)合同，應(yīng)當(dāng)事先將理由通知工會(huì)。用人單位違反法律、行政法規(guī)規(guī)定或者勞動(dòng)合同約定的，工會(huì)有權(quán)要求用人單位糾正。用人單位應(yīng)當(dāng)研究工會(huì)的意見，并將處理結(jié)果書面通知工會(huì)?！比绻僮鞑划?dāng)，也是會(huì)給企業(yè)帶來法律風(fēng)險(xiǎn)。

根據(jù)《勞動(dòng)合同法》第46條的規(guī)定，企業(yè)在勞動(dòng)者被證明不能勝任工作時(shí)行使單方解除權(quán)時(shí)，用人單位必須提前三十日以書面形式通知?jiǎng)趧?dòng)者本人或者額外支付勞動(dòng)者一個(gè)月工資并且要按照法律的規(guī)定支付相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償后才能解除勞動(dòng)合同。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇6

為了貫徹落實(shí)省國資委文件精神，按照集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)的要求，公司認(rèn)真全面排查經(jīng)營管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)，找出存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。為進(jìn)一步做好公司法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作，對(duì)排查出的法律風(fēng)險(xiǎn)，制定了針對(duì)性的整改方案。

一、公司經(jīng)營管理中存在的主要法律風(fēng)險(xiǎn)

（一）外部風(fēng)險(xiǎn)

由于外部的宏觀經(jīng)濟(jì)及有關(guān)政策法律發(fā)生變化，會(huì)影響承租企業(yè)的經(jīng)營狀況和合同簽署時(shí)的法律關(guān)系，可能導(dǎo)致承租企業(yè)的履約能力下降及有關(guān)法律糾紛，進(jìn)而對(duì)公司的經(jīng)營產(chǎn)生影響。

（二）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

主要包括企業(yè)的經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)及員工的道德風(fēng)險(xiǎn)，其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業(yè)，對(duì)承接項(xiàng)目的評(píng)估和決策正確與否直接關(guān)系到企業(yè)的存亡，公司的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度至關(guān)重要；租賃合約簽訂中的法律風(fēng)險(xiǎn)也要重視。員工的道德品質(zhì)、職業(yè)素養(yǎng)和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是影響風(fēng)險(xiǎn)的重要因素。

二、整改方案

（二）完善公司內(nèi)控制度。建立完善的內(nèi)控制度，保障業(yè)務(wù)操作能夠根據(jù)公司的政策、規(guī)定、內(nèi)控程序規(guī)范有序地進(jìn)行。

（三）完善有效的退出機(jī)制。通過有效的退出機(jī)制保全公司資產(chǎn)，對(duì)公司資源進(jìn)行優(yōu)化配臵，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)目標(biāo)。

（四）加強(qiáng)對(duì)融資租賃項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。融資租賃項(xiàng)目管理主要分為前期調(diào)查、中期評(píng)估、后期審批和還款跟蹤等四個(gè)過程，針對(duì)不同的過程設(shè)定切實(shí)可行的操作流程，使各環(huán)節(jié)的調(diào)查和評(píng)估做到客觀準(zhǔn)確，堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查相結(jié)合原則、堅(jiān)持共同調(diào)查人制度、堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制第一位的原則等。力求在融資租賃業(yè)務(wù)的源頭就對(duì)全部可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)有深刻了解并加以控制。

（五）加強(qiáng)對(duì)融資租賃資金的風(fēng)險(xiǎn)管理。建立有效的資金監(jiān)控制度，選擇合理的籌資方式，優(yōu)化資金使用結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化財(cái)務(wù)的監(jiān)控與實(shí)施。

（六）加強(qiáng)對(duì)融資租賃資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理。根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化，審慎選擇租賃物及供應(yīng)商，規(guī)范租賃合同的談判和簽署，制定標(biāo)準(zhǔn)的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租賃風(fēng)險(xiǎn)。

（七）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高員工職業(yè)道德和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)職業(yè)道德教育和法律知識(shí)培訓(xùn)，提高員工道德意識(shí)和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使員工樹立正確的職業(yè)道德觀，提升員工的職業(yè)素養(yǎng)，增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使在業(yè)務(wù)中控制法律風(fēng)險(xiǎn)成為員工的自覺行為。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇7

為了貫徹落實(shí)省國資委文件精神，按照集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)的要求，公司認(rèn)真全面排查經(jīng)營管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)，找出存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。為進(jìn)一步做好公司法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作，對(duì)排查出的法律風(fēng)險(xiǎn)，制定了針對(duì)性的整改方案。

外部風(fēng)險(xiǎn)

由于外部的宏觀經(jīng)濟(jì)及有關(guān)政策法律發(fā)生變化，會(huì)影響承租企業(yè)的經(jīng)營狀況和合同簽署時(shí)的法律關(guān)系，可能導(dǎo)致承租企業(yè)的履約能力下降及有關(guān)法律糾紛，進(jìn)而對(duì)公司的經(jīng)營產(chǎn)生影響。

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

主要包括企業(yè)的經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)及員工的道德風(fēng)險(xiǎn)，其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業(yè)，對(duì)承接項(xiàng)目的評(píng)估和決策正確與否直接關(guān)系到企業(yè)的存亡，公司的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度至關(guān)重要；租賃合約簽訂中的法律風(fēng)險(xiǎn)也要重視。員工的道德品質(zhì)、職業(yè)素養(yǎng)和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是影響風(fēng)險(xiǎn)的重要因素。

密切關(guān)注國家宏觀經(jīng)濟(jì)和政策法律規(guī)定的變化，及時(shí)采取針對(duì)性的有關(guān)措施，有效減少其對(duì)公司經(jīng)營管理產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。

完善公司內(nèi)控制度。建立完善的內(nèi)控制度，保障業(yè)務(wù)操作能夠根據(jù)公司的政策、規(guī)定、內(nèi)控程序規(guī)范有序地進(jìn)行。

完善有效的退出機(jī)制。通過有效的退出機(jī)制保全公司資產(chǎn)，對(duì)公司資源進(jìn)行優(yōu)化配臵，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)目標(biāo)。

加強(qiáng)對(duì)融資租賃項(xiàng)目的`風(fēng)險(xiǎn)管理。融資租賃項(xiàng)目管理主要分為前期調(diào)查、中期評(píng)估、后期審批和還款跟蹤等四個(gè)過程，針對(duì)不同的過程設(shè)定切實(shí)可行的操作流程，使各環(huán)節(jié)的調(diào)查和評(píng)估做到客觀準(zhǔn)確，堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查相結(jié)合原則、堅(jiān)持共同調(diào)查人制度、堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制第一位的原則等。力求在融資租賃業(yè)務(wù)的源頭就對(duì)全部可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)有深刻了解并加以控制。

加強(qiáng)對(duì)融資租賃資金的風(fēng)險(xiǎn)管理。建立有效的資金監(jiān)控制度，選擇合理的籌資方式，優(yōu)化資金使用結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化財(cái)務(wù)的監(jiān)控與實(shí)施。

加強(qiáng)對(duì)融資租賃資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理。根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化，審慎選擇租賃物及供應(yīng)商，規(guī)范租賃合同的談判和簽署，制定標(biāo)準(zhǔn)的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租賃風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)培訓(xùn)，提高員工職業(yè)道德和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)職業(yè)道德教育和法律知識(shí)培訓(xùn)，提高員工道德意識(shí)和法

律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使員工樹立正確的職業(yè)道德觀，提升員工的職業(yè)素養(yǎng)，增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使在業(yè)務(wù)中控制法律風(fēng)險(xiǎn)成為員工的自覺行為。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇8

關(guān)于排查案件風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

----***信用社

接聯(lián)社>的文件精神后，我社迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:

一、建立案件排查內(nèi)控制度，由內(nèi)勤、會(huì)計(jì)人員對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)我社員工尤其一線員工進(jìn)行案件排查的宣傳與培訓(xùn)，認(rèn)識(shí)案件排查的重要性和必要性。在此次自查期間，通過學(xué)習(xí)案件排查的文件，對(duì)員工進(jìn)行宣傳和培訓(xùn)，讓員工清醒認(rèn)識(shí)案件排查的必要性，并對(duì)員工的不解之處進(jìn)行一一解答。

二、客戶盡職調(diào)查情況。對(duì)于客戶開戶，我社按照《案件排查工作制度》及管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，對(duì)于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立存款賬戶；對(duì)于自然人開戶，堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后才予以開立賬戶。柜臺(tái)作為一線崗位，我社配備了兼職合規(guī)管理人員進(jìn)行崗位的監(jiān)督和審核工作，嚴(yán)格審查開戶、存款、資料變更等業(yè)務(wù)的流程。我社2009年度單筆**萬元（含**萬元）以上大額存款共計(jì)**筆，合計(jì)金額****萬元，經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

三、大額和可疑交易報(bào)告情況。對(duì)于大額的可疑交易，我社一定能夠按照規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)報(bào)告，協(xié)同聯(lián)社的有關(guān)部門對(duì)帳戶持有人進(jìn)行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。

四、賬戶資料保存情況。對(duì)于客戶實(shí)行一人一檔管理，確?？蛻羲顔螕?jù)的完整和真實(shí)。在自查期間，對(duì)于客戶帳戶姓名及身份證逐筆核對(duì)一致，確保不存在匿名賬戶和假名賬戶。

通過案件排查，我社員工對(duì)案件排查的內(nèi)控制度有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，能夠較清醒的認(rèn)識(shí)到案件排查工作的重要性，對(duì)可疑存款的識(shí)別能力正在逐步提高，同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性。

2009年4月10日

保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

保險(xiǎn)公司自查報(bào)告

保險(xiǎn)公司農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)自查報(bào)告

保險(xiǎn)公司檔案自查報(bào)告

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇9

企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)工程，從外部到內(nèi)部、從決策到執(zhí)行、從最高決策人(董事長)到普通員工都需要全方位參與。聽上去，企業(yè)做好法律風(fēng)險(xiǎn)管理似乎是高大上的，其實(shí)并沒有想象的那么復(fù)雜。

1、 審慎管理：企業(yè)要在尊重法律、保持誠信的前提下啊，開展法律風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)管理的策略和方法不應(yīng)違反法律的義務(wù)性規(guī)范和禁止性規(guī)范。

2、 以企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)為導(dǎo)向：要充分考慮法律風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)之間的相互關(guān)系等因素。

3、 與企業(yè)整體管理水平相適應(yīng)：要與企業(yè)戰(zhàn)略管理、績效管理、信息管理等密切相連。

6、 全員參與：從最高管理者董事長到普通員工門衛(wèi)都要參與其中。

7、 持續(xù)改進(jìn)：定期對(duì)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)，提出改進(jìn)意見和建議。

1、 明確企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)外部環(huán)境信息，排除那些對(duì)企業(yè)影響巨大和重要的內(nèi)外部法律信息，如食品企業(yè)就要面對(duì)本次《食品安全法》修訂帶來的預(yù)期法律風(fēng)險(xiǎn)，提前獲取相關(guān)信息。

2、 做好企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，哪些風(fēng)險(xiǎn)是可控的，哪些風(fēng)險(xiǎn)是不可控的，哪些風(fēng)險(xiǎn)由可控的轉(zhuǎn)化為不可控的情形。提前做好法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，構(gòu)建法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別框架;根據(jù)識(shí)別出來的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量分析，確定法律風(fēng)險(xiǎn)的可能性及影響程度;講法律風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果與企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則向比較，或在各種風(fēng)險(xiǎn)的分析結(jié)果之間進(jìn)行比較，確定法律風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，做好法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。

3、 針對(duì)企業(yè)出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)或法律風(fēng)險(xiǎn)事件積極采取相應(yīng)措施，將企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)控制在企業(yè)可承受的范圍。具體可以采用規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、降低風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、接受風(fēng)險(xiǎn)和其他策略。

4、 選擇了相應(yīng)的法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略后，組織專門人員或者團(tuán)隊(duì)實(shí)時(shí)跟蹤內(nèi)外部法律風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境的變化，解釋監(jiān)督和檢查法律風(fēng)險(xiǎn)管理流程的運(yùn)行狀況，以確保法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的有效執(zhí)行，并根據(jù)發(fā)現(xiàn)的問題對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)。

由于企業(yè)各層級(jí)人員及利益相關(guān)者的價(jià)值觀、訴求、假設(shè)、認(rèn)知和關(guān)注點(diǎn)不同，其法律風(fēng)險(xiǎn)偏好和期望、承受力不同，因此，必須與企業(yè)各層級(jí)人員、利益相關(guān)者進(jìn)行有效充分的溝通，作好并保存相關(guān)記錄。善于總價(jià)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，防止類似法律風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生，這才是企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的意義所在。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇10

****支行

經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

省行：

根據(jù)省行及銀監(jiān)局《關(guān)于對(duì)全省銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)狀況開展大檢查的緊急通知》要求，我行成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織有關(guān)人員針對(duì)支行實(shí)際情況，制定檢查方案，對(duì)2006年以來的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員

組

長：

副組長：

組

員：

二、檢查的主要內(nèi)容及范圍

2006年1月1日-2007年3月末的會(huì)計(jì)、結(jié)算、現(xiàn)金管理方面、信貸資產(chǎn)方面、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)方面、國際業(yè)務(wù)方面。

三、檢查方式

主要采取調(diào)閱會(huì)計(jì)、信貸檔案，抽查會(huì)計(jì)傳票和帳簿與現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合方式。

四、檢查情況

按照省行及銀監(jiān)局下達(dá)的檢查工作要點(diǎn)和省行營業(yè)部下達(dá)的自查工作方案要求，對(duì)照我行的具體情況，主要對(duì)本

外幣、會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸資產(chǎn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等方面進(jìn)行自查。

總體來看，我行能夠按照人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍合規(guī)開展業(yè)務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)過程中，無違反國家法律法規(guī)，危害國家和公眾利益的現(xiàn)象發(fā)生，各部門在制定相關(guān)的崗位職責(zé)和內(nèi)控制度時(shí)，均符合上級(jí)行和銀行監(jiān)管部門的相關(guān)要求，無抵觸條款。在會(huì)計(jì)結(jié)算方面：支行營業(yè)廳按照省市行的業(yè)務(wù)管理要求和相關(guān)制度制定本行的內(nèi)控管理制度和審批制度，遵循“統(tǒng)一管理，逐級(jí)審批”原則，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)，尤其是大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、沖抹賬業(yè)務(wù)、查詢凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)、開銷戶業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)及審批授權(quán)制度做到逐級(jí)審核，層層把關(guān)。在日常辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格遵守“支付結(jié)算制度”、“聯(lián)行制度”、“人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法”和“中國農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)結(jié)算制度和現(xiàn)金制度”，保證每筆業(yè)務(wù)合法合規(guī)；在信貸資產(chǎn)方面，組織客戶經(jīng)理部、信貸管理部相關(guān)人員落實(shí)新貸款規(guī)則及《商業(yè)銀行法》《擔(dān)保法》、《貸款通則》、《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度索引》、《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》等法律法規(guī)，強(qiáng)化貸前調(diào)查的盡職性，貸時(shí)審查的審慎性，貸后管理的有效性；在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)方面：支行按上級(jí)行規(guī)定，及時(shí)編報(bào)財(cái)務(wù)計(jì)劃，并經(jīng)有權(quán)部門審批后執(zhí)行；在費(fèi)用開支方面，執(zhí)行“一支筆”審批制度，嚴(yán)格將費(fèi)用開支控制在上級(jí)行核批的費(fèi)用指標(biāo)內(nèi)。對(duì)各項(xiàng)營業(yè)收入、成本與費(fèi)用，各項(xiàng)資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的計(jì)提，按照國家有關(guān)法律法規(guī)和上級(jí)行

的制度規(guī)定及時(shí)提起，無虛報(bào)利潤，虛增收益的現(xiàn)象。在國際業(yè)務(wù)方面，支行始終按照國家外管政策的要求，合規(guī)經(jīng)營，無超范圍，超權(quán)限辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象存在，國際業(yè)務(wù)部門制定內(nèi)控制度和崗位責(zé)任制，對(duì)售付匯業(yè)務(wù)、結(jié)匯業(yè)務(wù)、開證業(yè)務(wù)設(shè)立二級(jí)審批，做到互相監(jiān)督，互相制約，保證外幣業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展。

在此次檢查中，也發(fā)現(xiàn)存在一些問題：

1、會(huì)計(jì)結(jié)算現(xiàn)金管理方面

（1）抹賬程序操作有誤，存在逆程序操作現(xiàn)象：

2006年1月5日**記賬傳票抹賬，1c0b003記賬傳票重記；

2006年6月1日1c0h00傳票重記，1c0h00抹賬。

（2）部分柜員未堅(jiān)持“一日三碰庫（箱）”制度

1c06柜員11月8日和11月10日各少1次碰庫。

（3）柜員休假，短期離職，現(xiàn)金箱余額未清零。

（4）對(duì)賬單回收率較低，未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)，且貸款戶一直未發(fā)放對(duì)賬單。

（5）未按規(guī)定設(shè)置安全金庫：未為儲(chǔ)蓄柜員配置備用金庫，日間辦理業(yè)務(wù)時(shí)，將備用金庫堆放在柜臺(tái)下的安全隱藏臺(tái)內(nèi)。

（6）未按規(guī)定設(shè)置計(jì)算機(jī)設(shè)備定期檢查和報(bào)廢登記簿。

（7）自律監(jiān)管工作內(nèi)容涉及面不全，且未使用統(tǒng)一制

式監(jiān)管登記簿。

2、在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)方面

（1）長期國家債券（國債）未按季計(jì)提利息，計(jì)入當(dāng)期長期投資收益。

（2）工資發(fā)放未通過應(yīng)付工資科目核算。

（3）財(cái)務(wù)傳票章戳不全，記載不規(guī)范。

（4）2006年未按規(guī)定設(shè)立低值易耗品使用保管臺(tái)賬。

（5）2006年1月-11月末，長期待攤費(fèi)用余額11400元，未按季攤銷。

3、在國際業(yè)務(wù)方面

（1）結(jié)售匯敝口頭寸超限額，2006年9月4日美元結(jié)售匯科目余額為73294。79元，超省行規(guī)定限額。

（2）保證金帳戶使用不規(guī)范，****化工有限公司及其項(xiàng)目部開立的信用證保證金帳戶在2006年1月1日-12日期間辦理過人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。

4.信貸方面

2006年至2007年3月，**支行信貸部門發(fā)生公司類貸款業(yè)務(wù)

筆，其中新增貸款5筆，轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)1 筆。承兌匯票業(yè)務(wù)1筆（已收回），小額質(zhì)押貸款

筆。

至2007年3月支行信貸總額

萬元。按五級(jí)貸款分類管理；正常類貸款

萬元，關(guān)注類貸款

萬元，次級(jí)類貸款

萬元，可疑類貸款

萬元，損失類貸款

萬元。

下面把2007年業(yè)務(wù)經(jīng)營管理檢查中信貸自查階級(jí)的工作及發(fā)現(xiàn)的問題匯總?cè)缦拢?/p>

1、核實(shí)支行全部信貸資產(chǎn)質(zhì)量通過檢查核對(duì)2006年末及2007年3月項(xiàng)目電報(bào)，會(huì)計(jì)報(bào)表于信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測(cè)表中統(tǒng)計(jì)的貸款質(zhì)量的數(shù)據(jù)一致，貸款形態(tài)調(diào)整基本上及時(shí)準(zhǔn)確合規(guī)，借新還舊符合人民銀行的有關(guān)規(guī)定。

2、信貸業(yè)務(wù)流程進(jìn)行內(nèi)控檢查

2006年至2007年3月，支行按上級(jí)行要求對(duì)所轄的客戶信用評(píng)級(jí)共計(jì)

筆，經(jīng)查無人為調(diào)高客戶信用等級(jí)的行為?？蛻艚y(tǒng)一授信制度能夠貫徹執(zhí)行，支行信貸各環(huán)節(jié)管理中，包括信貸調(diào)查、審查、審議、審批，發(fā)放、貸后管理中實(shí)行審貸崗位分離，定期召開貸審會(huì)，向上級(jí)行實(shí)行備案或報(bào)備，執(zhí)行了主責(zé)任人制。

貸款中發(fā)現(xiàn)：

(1）貸款調(diào)查中貸前人行咨詢系統(tǒng)查詢不及時(shí)，一部分貸款出現(xiàn)漏查，晚查的問題。

（2）貸款檔案尚待規(guī)范。檔案交接不規(guī)范，檔案歸檔過程中或缺檔案管理員簽章、或缺移交人、監(jiān)交人的簽章，大部分檔案未打頁碼。

（3）個(gè)別貸款監(jiān)管不到位，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營、生產(chǎn)資金流向等情況了解膚淺，貸后檢查材料過于簡(jiǎn)單，流于形式。

經(jīng)過10余天的突擊檢查，支行本著實(shí)事求是的工作態(tài)

度，對(duì)2006年以來信貸、財(cái)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行清理，充分暴露支行工作中所存在的問題，依據(jù)相關(guān)文件規(guī)定，對(duì)貸款發(fā)放的程序，貸款的調(diào)查，審查、審批、貸后等方面以及信貸的授權(quán)、授信、審批權(quán)限等進(jìn)行一一檢查，支行將本著邊查邊改的原則，對(duì)支行能夠解決的問題自行解決，支行解決不了的問題請(qǐng)示報(bào)告研究解決的辦法。我們繼續(xù)組織全體相關(guān)人員學(xué)習(xí)省市行的有關(guān)文件，對(duì)照規(guī)則找不足、改錯(cuò)誤，為今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的正規(guī)化打下良好的基礎(chǔ)。

年月日

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇11

設(shè)立登記是指將企業(yè)設(shè)立的相關(guān)事項(xiàng)上報(bào)企業(yè)的登記注冊(cè)機(jī)關(guān)，由企業(yè)的登記注冊(cè)機(jī)關(guān)依法審查、核準(zhǔn)后，頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照的過程。

1、法律風(fēng)險(xiǎn)：已經(jīng)登記注冊(cè)的企業(yè)名稱，在使用中對(duì)公眾造成欺騙或者誤解的，或者損害他人合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為不適宜的企業(yè)名稱予以糾正。如企業(yè)名稱與他人在先馳名商標(biāo)相沖突，可能欺騙公眾或者對(duì)公眾造成誤解的，相關(guān)權(quán)利人可向企業(yè)名稱登記主管機(jī)關(guān)申請(qǐng)撤銷該企業(yè)名稱登記，并可依法追究該企業(yè)的侵權(quán)責(zé)任。

2、風(fēng)險(xiǎn)防范：為避免企業(yè)名稱與他人注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)沖突，應(yīng)當(dāng)事先進(jìn)行商標(biāo)查詢。同時(shí)為有效保護(hù)自己的企業(yè)字號(hào)不被他人以商標(biāo)形式注冊(cè)，建議在企業(yè)名稱登記后及時(shí)將該企業(yè)字號(hào)在相應(yīng)類別上申請(qǐng)商標(biāo)注冊(cè)，予以商標(biāo)保護(hù)。

根據(jù)我國法律的規(guī)定，公司股東或發(fā)起人需要按期足額繳納公司章程中確定的出資額。以貨幣出資的，要將出資足額存入指定的銀行賬戶;以非貨幣財(cái)產(chǎn)出資的，要辦理財(cái)產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移手續(xù)。

1、出資瑕疵種類：(1)出資評(píng)估不實(shí)，即出資人以實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)出資時(shí)，其評(píng)估價(jià)額高于出資財(cái)產(chǎn)的實(shí)際價(jià)額。(2)虛假出資，指出資人違反法律規(guī)定未履行出資，通過虛假手段取得驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資證明，從而造成表面上出資，但實(shí)際上并未出資的情形。(3)抽逃出資。指出資人在公司成立后，將其所交納的出資額暗中抽逃撤回卻仍保留股東身份的行為。

2、法律風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)虛報(bào)注冊(cè)資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得公司登記的，應(yīng)由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以罰款;情節(jié)嚴(yán)重的除撤銷公司登記或者吊銷營業(yè)執(zhí)照外，未繳納所認(rèn)繳的出資、出資評(píng)估不實(shí)、虛假出資、抽逃出資的股東，還應(yīng)當(dāng)向已足額繳納出資的股東承擔(dān)違約責(zé)任，同時(shí)應(yīng)當(dāng)向公司承擔(dān)差額補(bǔ)繳責(zé)任，并承擔(dān)相應(yīng)的民事賠償責(zé)任甚至刑事法律責(zé)任。

3、出資瑕疵的法律風(fēng)險(xiǎn)防范：企業(yè)應(yīng)設(shè)置工作流程，嚴(yán)格按企業(yè)工作流程規(guī)范、審核，按國家法律法規(guī)規(guī)定執(zhí)行以避免類似抽逃出資引起的法律后果。

1、經(jīng)營范圍分類。分為許可經(jīng)營項(xiàng)目和一般經(jīng)營項(xiàng)目。

2、法律風(fēng)險(xiǎn)：企業(yè)未經(jīng)批準(zhǔn)、登記或者違反相關(guān)規(guī)定超經(jīng)營范圍經(jīng)營的，尤其是許可經(jīng)營項(xiàng)目，屬非法經(jīng)營，由企業(yè)登記機(jī)關(guān)依據(jù)《無照經(jīng)營查處取締辦法》予以查處，可處以沒收非法所得、罰款直至吊銷營業(yè)執(zhí)照等行政處罰，同時(shí)企業(yè)還將承擔(dān)因此可能導(dǎo)致的合同無效的法律后果。

3、風(fēng)險(xiǎn)防范：企業(yè)應(yīng)在核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)開展經(jīng)營業(yè)務(wù)。有前置審批的許可經(jīng)營范圍應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理前置審批，在經(jīng)營過程中不但要注意本企業(yè)經(jīng)營不能超越經(jīng)營范圍，還要注意審核合同簽約對(duì)方是否超越經(jīng)營范圍，以避免無效合同的產(chǎn)生及經(jīng)濟(jì)損失的發(fā)生。

通過梳理設(shè)立登記的工作流程中每個(gè)環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立起必要的工作流程;按照法律規(guī)定獲取登記所需的資料，使整個(gè)設(shè)立工作程序規(guī)范化、合法化。同時(shí)通過加強(qiáng)與工商登記機(jī)關(guān)的溝通，力求所報(bào)送的資料更加符合登記規(guī)定，對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，也能得到更直接的指導(dǎo)和幫助，維護(hù)好出資人利益。

途徑：找市面上的執(zhí)照代辦公司完成即可，花費(fèi)元左右(不含注冊(cè)地址費(fèi)，注冊(cè)地址費(fèi)漲價(jià)嚴(yán)重，大約一年需要10000，如果帶上記賬費(fèi)用，估計(jì)總共成本在15000到2萬)

適應(yīng)人群：無企業(yè)的客戶，未來需要經(jīng)常融資的客戶(公務(wù)員，事業(yè)單位，央企高管客戶除外)

途徑：找市面上的執(zhí)照代辦公司完成即可，購買普通公司大約花費(fèi)20000元左右(含地址費(fèi))，具體的費(fèi)用因?yàn)楣咀?cè)年限、經(jīng)營范圍不同而有差別

劣勢(shì)：購入公司的過往情況需要調(diào)查清楚(因而大部分客戶都找代辦機(jī)構(gòu)完成，如果工商信息變更不徹底，容易造成工商或者稅務(wù)的異常，影響個(gè)人征信等其他公允信息采集異常情況)

適應(yīng)人群：有應(yīng)急貸款需求的客戶，希望立即拿到現(xiàn)金淘筍買二手房的客戶

銀行申請(qǐng)貸款有很多要求，最常見的是帶“投資“字樣的公司，銀行是肯定不會(huì)介入的。

另外這幾年實(shí)體經(jīng)濟(jì)經(jīng)營很不容易，很多銀行根據(jù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)情況都設(shè)定了自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好：支持類行業(yè)，關(guān)注類行業(yè)、謹(jǐn)慎受理類別的行業(yè)，還需要注意不要踩中這些謹(jǐn)慎受理行業(yè)的坑。

謹(jǐn)慎受理的行業(yè)很多，無法一一列出了，但共同的特點(diǎn)就是重資產(chǎn)、強(qiáng)周期行業(yè)，例如工程建筑、勞務(wù)外包，重型機(jī)械，煤礦、鋼貿(mào)、冶金能類型的行業(yè)

目前銀行重點(diǎn)扶持的是科技服務(wù)類型公司。

很多朋友的公司，注冊(cè)資金只有10萬，這類注冊(cè)資金微小的公司其實(shí)在申請(qǐng)貸款的時(shí)候，會(huì)有扣分的影響，因而需要注意注冊(cè)資金不要太多，但也不能太少。

注冊(cè)資金1000萬，有利于信用貸辦理。

如果你是受薪人士，那么注冊(cè)的公司/入資的公司請(qǐng)一定和你從事的職業(yè)有相關(guān)性，因?yàn)檫@樣才比較合理。

簡(jiǎn)單來說，如果你是做公關(guān)的，那就注冊(cè)一個(gè)科技服務(wù)類公司從事新媒體運(yùn)營和傳播;

其實(shí)銀行也知道，一家咨詢公司、投資公司、或者培訓(xùn)公司其實(shí)是沒有什么資金需求的。因此作為想申請(qǐng)經(jīng)營貸的借款人來說，更需要避免這類”不缺錢“的公司。

還要避免一些行業(yè)容量特別小的行業(yè)，例如銷售綠植、銷售民俗禮品的公司等等

通常我們建議注冊(cè)的公司大多是科技類的公司、貿(mào)易類的公司。

按照以上注冊(cè)公司指南，可以自己注冊(cè)或者加入朋友的公司，在加朋友公司股東的時(shí)候可以占股20%，比較好點(diǎn)，如果自己買公司或者注冊(cè)公司需要注意事項(xiàng)有那么呢?

2、如果收購公司，一定要寫份轉(zhuǎn)讓協(xié)議，防止以前的公司有訴訟和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。部分收購的企業(yè)開戶比較多，可能會(huì)是銀行賬戶管理費(fèi)。

3、如果加股東，對(duì)于當(dāng)前有訴訟，地址異常的公司，投資公司等都不能用，建議一定要了解清楚。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇12

公司的安全生產(chǎn)管理制度備案存檔工作完整，各制度健全，應(yīng)急預(yù)案完整，演練可行，各項(xiàng)操作規(guī)程考核效果較好，各級(jí)干部職工自覺遵守制度和規(guī)程內(nèi)容，無違章現(xiàn)象。

公司領(lǐng)導(dǎo)與生產(chǎn)一線各班組組長簽訂了《班組長安全生產(chǎn)責(zé)任書》，各班組負(fù)責(zé)人安全生產(chǎn)意識(shí)較強(qiáng)，切實(shí)貫徹“安全生產(chǎn)人人有責(zé)”的思想，職工在自己崗位上認(rèn)真履行各自的安全生產(chǎn)職責(zé)，為安全生產(chǎn)各項(xiàng)措施的落實(shí)，提供了有力的保證。

二、安全宣傳教育和培訓(xùn)情況

公司根據(jù)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的整體安排，組織開展了多種形式的宣教活動(dòng)。一是深入開展普法教育，通過召開安全生產(chǎn)會(huì)議等形式，宣傳和學(xué)習(xí)《安全生產(chǎn)法》等法律法規(guī)。二是豐富宣傳活動(dòng)形式，通過組織職工進(jìn)行安全知識(shí)教育，參加消防安全演練及氯氣泄露演練，并利用宣傳欄、橫幅、標(biāo)語等宣傳各種安全知識(shí)、及安全法規(guī)。使廣大員工深入了解安全，廣泛重視安全，極大提高了全員安全生產(chǎn)意識(shí)。

通過各種形式(警示牌、宣傳欄、標(biāo)語等)使員工明確自己崗位存在的危害因素及預(yù)防措施，明確在危害發(fā)生時(shí)的`救護(hù)措施。培養(yǎng)員工熟練掌握小型工傷的緊急處理技能，將傷害控制在最小程度。使職工能夠熟練的使用勞動(dòng)衛(wèi)生防護(hù)用品，降低職業(yè)病危害，預(yù)防職業(yè)病的發(fā)生。使職工能在突發(fā)事故中正確熟練地采取自救和互救措施。

公司共組織安全生產(chǎn)知識(shí)培訓(xùn)3次，召開安全生產(chǎn)會(huì)議5次，總結(jié)安全生產(chǎn)工作中存在的隱患，針對(duì)存在的安全隱患制定整改與預(yù)防措施，交流安全工作經(jīng)驗(yàn)，傳達(dá)安全生產(chǎn)方面的文件，布置有關(guān)安全工作，通報(bào)安全檢查情況。

三、落實(shí)安全責(zé)任和隱患整改情況

設(shè)備、管道、安全防護(hù)裝置及平臺(tái)、爬梯、護(hù)欄、支架等防護(hù)設(shè)施的保養(yǎng)維護(hù)記錄齊全有效。設(shè)備、管道表面清潔，無破損、裂痕，無跑冒滴漏現(xiàn)象，各種閥門、儀表正常。各種安全消防設(shè)施配備齊全、合格有效，操作人員按規(guī)定穿戴勞保防用品。有毒有害場(chǎng)所設(shè)置事故柜存放的防護(hù)急救用品齊全有效，并進(jìn)行定期檢查。

電氣設(shè)備的安裝和維修，由電工操作，非電工不準(zhǔn)裝修電氣設(shè)備和線路，對(duì)易發(fā)生事故的電氣設(shè)備有專人管理，責(zé)任到人。電工人員作業(yè)時(shí)能夠按規(guī)定配備勞動(dòng)保護(hù)用品，按操作規(guī)程作業(yè)，并定時(shí)檢查線路及一切電器設(shè)備，所有高壓危險(xiǎn)場(chǎng)所，都設(shè)置了防護(hù)設(shè)施和警示標(biāo)志，非電工作業(yè)人員嚴(yán)禁進(jìn)入配電房或電氣設(shè)備護(hù)欄內(nèi)、嚴(yán)禁私拉亂掛、嚴(yán)禁靠近高壓危險(xiǎn)場(chǎng)所。

安委會(huì)小組成員按照要求，分階段開展了4次安全生產(chǎn)大檢查(春節(jié)、春季、五一、安全生產(chǎn)月)。檢查出的各類隱患作出整改及治理方案，真正消除了事故隱患。每月進(jìn)行一次自查。在檢查過程中，我們堅(jiān)持xx的原則，針對(duì)薄弱環(huán)節(jié)和可能出現(xiàn)的問題，認(rèn)真進(jìn)行全面排查，重點(diǎn)檢查安全制度是否落實(shí)，安全措施是否到位，安全防護(hù)設(shè)施設(shè)備是否齊全完好，漏洞隱患是否糾正。

四、應(yīng)急預(yù)案制定和演練情況

為防止突發(fā)事故的產(chǎn)生，公司安委會(huì)小組針對(duì)部門員工進(jìn)行了2次突發(fā)事故預(yù)案的學(xué)習(xí)，(消防安全學(xué)習(xí)和漏氯安全學(xué)習(xí))在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上針對(duì)單位生產(chǎn)的特殊性，模擬了突發(fā)火災(zāi)消防演練和加氯系統(tǒng)泄漏演練。在演練上著重考察了員工應(yīng)對(duì)突發(fā)事故的能力、對(duì)突發(fā)事件的排查處理及人員自我防護(hù)措施等情況。通過實(shí)地開展應(yīng)急預(yù)案演練，提高員工和管理人員的安全思想意識(shí)，使員工清楚認(rèn)識(shí)到了安全在生產(chǎn)上的重要性，增強(qiáng)了員工應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力，逐步健全和完善應(yīng)急救援預(yù)案，提高員工應(yīng)急處理及實(shí)地救援的技能。

五、存在的問題：

1.公司的安全生產(chǎn)資料的分類整理落實(shí)不到位。盡管企業(yè)的安全生產(chǎn)資料齊全，但沒有做到分類整理存放。

2.安全生產(chǎn)教育培訓(xùn)力度弱。對(duì)開展安全生產(chǎn)教育活動(dòng)力度不大，特別是對(duì)駕駛員開展的安全生產(chǎn)教育流于形式，從業(yè)人員的安全生產(chǎn)意識(shí)提高緩慢。

3.對(duì)公司的安全隱患排查沒有落實(shí)到實(shí)處。

六、下一步工作措施

1.進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)公司安全生產(chǎn)資料的分類整理工作的落實(shí)，確保公司安全生產(chǎn)資料的準(zhǔn)確、齊全，并分類整理存放。

2.加強(qiáng)對(duì)公司從業(yè)人員及駕駛員的教育培訓(xùn)工作，安全教育學(xué)習(xí)每月一次，落實(shí)學(xué)習(xí)教育制度，不斷提高他們的安全意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，切實(shí)維護(hù)道路運(yùn)輸安全秩序。

3.進(jìn)一步加強(qiáng)公司的消防設(shè)施管理的落實(shí)，加大安全隱患排查力度。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇13

開展納稅人涉稅風(fēng)險(xiǎn)自查工作的通知

為進(jìn)一步提高納稅人稅法遵從度，建立良好的稅收環(huán)境，實(shí)現(xiàn)納稅人自我修正涉稅問題，有效防范稅收風(fēng)險(xiǎn)，特開展納稅人涉稅風(fēng)險(xiǎn)自查工作，請(qǐng)見到此通知的納稅人按要求認(rèn)真做好自查。關(guān)于本次在查的具體要求如下：

1.本次排查的屬期為2011年1月-2014年9月。

2.開展自查的時(shí)間：2014年10月1日-2014年11月17日。 3.自查結(jié)果于2014年11月1日-2014年11月17日期間通過神州浩天申報(bào)接收系統(tǒng)隨申報(bào)上傳。（純所得稅戶，2015年1月征期上傳）

4.上傳內(nèi)容及操作說明： （1）隨告知提示下載相應(yīng)文件

（2）進(jìn)入申報(bào)界面，打開《自查結(jié)果統(tǒng)計(jì)表》，如果下載的文件中包含dat文件或zap文件，點(diǎn)【導(dǎo)入】，選擇已下載的dat文件或zap文件，確定導(dǎo)入；如果下載的文件中不包含dat文件或zap文件，直接填寫《自查結(jié)果統(tǒng)計(jì)表》

（3）填完《自查結(jié)果統(tǒng)計(jì)表》后，點(diǎn)擊【導(dǎo)出】

（4）點(diǎn)上傳文件，選擇需要上傳的《自查報(bào)告》和其他附件 （5）選擇導(dǎo)出路徑，完成導(dǎo)出，生成結(jié)果回收文件

（6）2014年11月申報(bào)時(shí)，申報(bào)系統(tǒng)會(huì)有回收提示，上傳之前生成的回收文件即可，上傳其他格式的文件一律無效 5.自查報(bào)告采取問答式，無問題的項(xiàng)目須填寫“無問題”，有問題的項(xiàng)目須具體填寫涉及的金額、稅額及問題描述。

6.通過梳理涉稅風(fēng)險(xiǎn)提示要點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)當(dāng)期問題的隨申報(bào)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整；發(fā)現(xiàn)以前屬期問題的，在2014年11月18日至2014年11月30日期間，前往所屬稅源管理部門開具《納稅評(píng)估、稅務(wù)核查、稅務(wù)稽查調(diào)整企業(yè)應(yīng)納稅所得額傳遞單》后，在申報(bào)大廳辦理補(bǔ)充申報(bào)、繳納稅款及滯納金等業(yè)務(wù)。

7.請(qǐng)收到《自查提綱》的納稅人對(duì)本企業(yè)涉稅問題認(rèn)真對(duì)照自查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)更正，提高本企業(yè)稅法的遵從度。稅務(wù)機(jī)關(guān)回收自查結(jié)果后，將逐戶對(duì)自查結(jié)果深入整合分析，對(duì)仍然存在涉稅風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)開展納稅評(píng)估、稅務(wù)稽查，同時(shí)自查結(jié)果作為企業(yè)檔案留存，用于企業(yè)信譽(yù)等級(jí)管理。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

前輩告訴我們，做事之前提前下功夫是成功的一部分。在日常的學(xué)習(xí)工作中，幼兒園教師都會(huì)提前準(zhǔn)備一些能用到的資料。資料意義廣泛，可以指一些參考素材。有了資料的協(xié)助我們的工作會(huì)變得更加順利！只不過，你是否知道有哪些幼師資料種類呢？以下是小編為大家收集的“風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告”希望對(duì)大家有所幫助。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇1

xx單位為進(jìn)一步提高我單位內(nèi)部管理水平，規(guī)范內(nèi)部控制，加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)，對(duì)本單位的內(nèi)部控制情況進(jìn)行了全面的梳理，組織開展了對(duì)單位各部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，現(xiàn)將有關(guān)實(shí)施情況報(bào)告如下：

（一）內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估依據(jù)

1、財(cái)政部財(cái)會(huì)〔xx〕21 號(hào)《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》；

（二）內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍

1、本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所涉及的業(yè)務(wù)范圍分為：?jiǎn)挝粚用骘L(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)活動(dòng)層面風(fēng)險(xiǎn)。

①單位層面風(fēng)險(xiǎn)主要包括以下三個(gè)方面：

A、內(nèi)部控制工作的組織情況。包括是否確定內(nèi)部控制職能部門或牽頭部門；是否建立單位各部門在內(nèi)部控制中的溝通協(xié)調(diào)和聯(lián)動(dòng)機(jī)制。

B、內(nèi)部控制機(jī)制的建設(shè)情況。包括經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督是否實(shí)現(xiàn)有效分離；權(quán)責(zé)是否對(duì)等；是否建立健全議事決策機(jī)制、崗位責(zé)任制、內(nèi)部監(jiān)督等機(jī)制。

C、內(nèi)部管理制度的完善情況。包括內(nèi)部管理制度是否健全；執(zhí)行是否有效。

D、內(nèi)部控制關(guān)鍵崗位工作人員的管理情況。包括是否建立工作人員的培訓(xùn)、評(píng)價(jià)、輪崗等機(jī)制；工作人員是否具備相應(yīng)的資格和能力。

E、財(cái)務(wù)信息的編報(bào)情況。包括是否按照國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度對(duì)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行賬務(wù)處理；是否按照國家統(tǒng)一的.會(huì)計(jì)制度編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

F、其他情況。

②單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)活動(dòng)業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注以下方面：

A、預(yù)算管理情況。包括在預(yù)算編制過程中單位內(nèi)部各部門間溝通協(xié)調(diào)是否充分，預(yù)算編制與資產(chǎn)配置是否相結(jié)合、與具體工作是否相對(duì)應(yīng)；是否按照批復(fù)的額度和開支范圍執(zhí)行預(yù)算，進(jìn)度是否合理，是否存在無預(yù)算、超預(yù)算支出等問題；決算編報(bào)是否真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、及時(shí)。

B、收支管理情況。包括收入是否實(shí)現(xiàn)歸口管理，是否按照規(guī)定及時(shí)向財(cái)會(huì)部門提供收入的有關(guān)憑據(jù)，是否按照規(guī)定保管和使用印章和票據(jù)等；發(fā)生支出事項(xiàng)時(shí)是否按照規(guī)定審核各類憑據(jù)的真實(shí)性、合法性，是否存在使用虛假票據(jù)套取資金的情形。

C、政府采購管理情況。包括是否按照預(yù)算和計(jì)劃組織政府采購業(yè)務(wù)；是否按照規(guī)定組織政府采購活動(dòng)和執(zhí)行驗(yàn)收程序；是否按照規(guī)定保存政府采購業(yè)務(wù)相關(guān)檔案。

D、資產(chǎn)管理情況。包括是否實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)歸口管理并明確使用責(zé)任；是否定期對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行清查盤點(diǎn)，對(duì)賬實(shí)不符的情況及時(shí)進(jìn)行處理；是否按照規(guī)定處臵資產(chǎn)。

E、建設(shè)項(xiàng)目管理情況。包括是否按照概算投資；是否嚴(yán)格履行審核審批程序；是否建立有效的招投標(biāo)控制機(jī)制；是否存在截留、擠占、挪用、套取建設(shè)項(xiàng)目資金的情形；是否按照規(guī)定保存建設(shè)項(xiàng)目相關(guān)檔案并及時(shí)辦理移交手續(xù)。

F、合同管理情況。包括是否實(shí)現(xiàn)合同歸口管理；是否明確應(yīng)簽訂合同的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)范圍和條件；是否有效監(jiān)控合同履行情況，是否建立合同糾紛協(xié)調(diào)機(jī)制。

G、其他情況。

（三）本次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所涉及的部門范圍

主責(zé)部門：內(nèi)部控制工作小組。

配合部門：其他部門

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組：

組長：姓名（職位）

副組長：姓名（職位）

成員：姓名（職位）

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)：

（1）批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作方案；

（2）批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估整改方案；

（3）決定單位風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的重大事項(xiàng)；

（4）指導(dǎo)、監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估各部門工作。

（四）內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法

根據(jù)內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，我單位建立了內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作機(jī)制，由內(nèi)控工作小組組織實(shí)施內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。運(yùn)用的方法采用了實(shí)地調(diào)查法、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法以及頭腦風(fēng)暴法等方法以識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。利用日常業(yè)務(wù)部門，各條線管理部門檢查結(jié)果，結(jié)合內(nèi)審、外審發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，分析內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)，促進(jìn)內(nèi)部控制持續(xù)改進(jìn)和有效運(yùn)行。

單位采用定性和定量相結(jié)合的方法，以風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率及可能損失為維度，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。

其中，風(fēng)險(xiǎn)頻率及對(duì)應(yīng)分值如下所示：

分值頻率定義

定性定量

適用于日常運(yùn)營中風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率適用于重大

災(zāi)難事故適用于可以通過歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)出一定時(shí)期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的風(fēng)險(xiǎn)

5極高常會(huì)發(fā)生/非常可能今后1年內(nèi)

至少發(fā)生1次每年發(fā)生概率為90%以上

4高較多情況下發(fā)生/很可能今后1年內(nèi)

可能發(fā)生1次每年發(fā)生概率為70% - 90%

3中某些情況下發(fā)生/可能今后2-5年內(nèi)

可能發(fā)生1次每年發(fā)生概率為30% - 70%

2低極少情況下才發(fā)生/不太可能今后5-10年內(nèi)

可能發(fā)生1次每年發(fā)生概率為10% - 30%

1極低一般情況下不會(huì)

發(fā)生/極不可能今后10年內(nèi)發(fā)生的可能少于1次每年發(fā)生概率10%以下

（五）內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序

1、風(fēng)險(xiǎn)初始信息收集

2、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析與評(píng)價(jià)

3、風(fēng)險(xiǎn)管理策略與選擇

（一）單位層面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1、內(nèi)部控制工作的組織情況

我單位根據(jù)《財(cái)政部關(guān)于全面推進(jìn)行政事業(yè)單位內(nèi)部控制建設(shè)的指導(dǎo)意見》（財(cái)會(huì)（xx）24號(hào)）和《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制報(bào)告管理制度（試行）》（財(cái)會(huì)（xx）1號(hào)）要求，制定了xx單位內(nèi)部控制體系建設(shè)工作方案，成立了內(nèi)部控制建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)及工作小組。確定了xx辦公室為xx單位內(nèi)部控制牽頭部門，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)內(nèi)部控制工作，并建立了單位各部門在內(nèi)部控制中的溝通協(xié)調(diào)和聯(lián)動(dòng)機(jī)制，為內(nèi)部控制的建立和實(shí)施提供組織保障。

2、內(nèi)部控制機(jī)制的建設(shè)情況

我單位在制定的單位內(nèi)部控制體系建設(shè)工作方案中明確提出，由內(nèi)部控制建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)及工作小組負(fù)責(zé)組織成立預(yù)算編審委員會(huì)、政府采購小組等內(nèi)控事項(xiàng)的臨時(shí)性決策機(jī)構(gòu)；制定、啟動(dòng)內(nèi)部控制相關(guān)的工作機(jī)制；開展內(nèi)部控制工作分工及人員配備等工作；組織實(shí)施聯(lián)席工作制度，明確各部門管理職責(zé)和權(quán)限。

3、內(nèi)部管理制度的完善情況

我單位根據(jù)外部宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、法律和監(jiān)管環(huán)境的變化以及業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)部管理要求，相繼修訂和完善了一系列內(nèi)控制度，采取了一系列的內(nèi)控措施，內(nèi)容涵蓋內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估、內(nèi)部控制活動(dòng)、信息交流與反饋、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正等方面，內(nèi)控缺陷一經(jīng)識(shí)別，即采取整改措施。xx單位內(nèi)部控制合理、有效和完整，未發(fā)現(xiàn)內(nèi)控重大缺陷。

4、內(nèi)部控制關(guān)鍵崗位工作人員的管理情況。

我單位對(duì)于關(guān)鍵崗位工作人員執(zhí)行強(qiáng)制休假和定期崗位輪換制度，組織多層次，多形式的崗位培訓(xùn)，鼓勵(lì)工作人員積極參加在職及繼續(xù)教育等項(xiàng)學(xué)習(xí)，不斷提升工作人員的專業(yè)素質(zhì)、職業(yè)操守及合規(guī)意識(shí)，確保工作人員的崗位勝任能力。

雖存在輪崗制度但還未執(zhí)行，容易導(dǎo)致道德風(fēng)險(xiǎn)的增加，崗位監(jiān)督不到位，造成工作失誤。

5、財(cái)務(wù)信息的編報(bào)情況。

我單位按照國家統(tǒng)一的《事業(yè)單位會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》和《事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度》對(duì)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行賬務(wù)處理并編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。歷經(jīng)內(nèi)部審計(jì)和外部審計(jì)，均未發(fā)現(xiàn)重大錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)的情況。

（二）業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1、預(yù)算管理情況

我單位實(shí)施全面的預(yù)算管理制度，明確各責(zé)任單位在預(yù)算管理中的職責(zé)、權(quán)限，規(guī)范預(yù)算的編制、審定、下達(dá)和執(zhí)行程序，強(qiáng)化預(yù)算約束。包括在預(yù)算編制過程中單位內(nèi)部各部門間充分溝通協(xié)調(diào)，預(yù)算編制與資產(chǎn)配置緊密結(jié)合、嚴(yán)格按照批復(fù)的額度和開支范圍執(zhí)行預(yù)算，保證進(jìn)度合理，未發(fā)現(xiàn)無預(yù)算、超預(yù)算支出等問題；決算編報(bào)真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、及時(shí)。

2、收支管理情況

我單位收入實(shí)行歸口管理，按照規(guī)定由業(yè)務(wù)部門及時(shí)向財(cái)會(huì)部門提供收入的有關(guān)憑據(jù)，并嚴(yán)格按照規(guī)定保管和使用印章和票據(jù)，發(fā)生支出事項(xiàng)時(shí)按照規(guī)定由主管部門負(fù)責(zé)人，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人逐級(jí)審批，主管會(huì)計(jì)審核各類憑據(jù)的真實(shí)性、合法性，檢查測(cè)試中未發(fā)現(xiàn)使用虛假票據(jù)套取資金的情形。

3、政府采購管理情況

我單位嚴(yán)格按照預(yù)算和計(jì)劃組織政府采購業(yè)務(wù)，妥善保存政府采購業(yè)務(wù)相關(guān)檔案。

存在未按照規(guī)定組織執(zhí)行政府采購項(xiàng)目驗(yàn)收程序，可能導(dǎo)致采購物資不符合要求，質(zhì)量不合格等。

4、資產(chǎn)管理情況

我單位對(duì)所有實(shí)物資產(chǎn)實(shí)行歸口管理并明確使用責(zé)任，定期對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行清查盤點(diǎn)，至少每年一次。發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符的情況及時(shí)查明原因進(jìn)行處理，對(duì)于處置資產(chǎn)嚴(yán)格履行逐級(jí)報(bào)批手續(xù)。

5、建設(shè)項(xiàng)目管理情況

我單位所有的建設(shè)項(xiàng)目均嚴(yán)格履行審核審批程序。未發(fā)現(xiàn)截留、擠占、挪用、套取建設(shè)項(xiàng)目資金的情形。建設(shè)項(xiàng)目竣工后，按照規(guī)定的時(shí)限及時(shí)辦理竣工決算，組織竣工決算審計(jì)。

6、合同管理情況

我單位實(shí)行合同歸口管理制度，并建立財(cái)會(huì)部門與合同管理部門溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)合同、預(yù)算、收支管理相結(jié)合。有效監(jiān)控合同履行情況。

我單位已經(jīng)按照《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，對(duì)我單位上述所有方面的內(nèi)部控制進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，評(píng)估認(rèn)為，我單位對(duì)于納入評(píng)估范圍的業(yè)務(wù)和事項(xiàng)均以建立了內(nèi)部控制，并得以有效執(zhí)行。內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度在完整性、合理性等方面暫時(shí)沒有發(fā)現(xiàn)重大缺陷；實(shí)際執(zhí)行過程中亦沒有發(fā)現(xiàn)重大偏差，在有效性方面沒有發(fā)現(xiàn)重大缺陷。隨著國家法律法規(guī)體系的逐步完善，內(nèi)、外部環(huán)境的變化和經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展的需要，我單位在管理人員加深對(duì)內(nèi)部控制理解的基礎(chǔ)上，將進(jìn)一步健全和完善內(nèi)控制度，在實(shí)際工作中有效執(zhí)行和實(shí)施。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇2

依據(jù)國家環(huán)?？偩值认嚓P(guān)部門要求，嚴(yán)格根據(jù)《放射性同位素與射線裝置安全和防護(hù)條例》(國務(wù)院令第449號(hào))等法律法規(guī)要求，我院仔細(xì)組織全院相關(guān)職能部門及臨床科室，主要是醫(yī)院放射防護(hù)小組及應(yīng)急機(jī)構(gòu)開展了自查工作，以提高我院放射科的安全水平，削減事故隱患。自查內(nèi)容包括以下方面：①各種規(guī)章制度的完善及執(zhí)行狀況；②放射診療設(shè)備的常規(guī)檢測(cè)及場(chǎng)所及四周的放射防護(hù)測(cè)量；③放射源的安全防護(hù)及安全保衛(wèi)狀況；④工作人員的個(gè)人劑量監(jiān)測(cè)，安康體檢及定期培訓(xùn)狀況；⑤受檢者及陪護(hù)者的放射防護(hù)等。現(xiàn)將自查狀況匯報(bào)如下：

一、組織構(gòu)造方面：

醫(yī)院對(duì)放射防護(hù)高度重視，建立健全了“醫(yī)院放射治理委員會(huì)”，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)要求結(jié)合本院實(shí)際狀況，對(duì)全院相關(guān)科室進(jìn)展放射防護(hù)檢查、監(jiān)視，并積極協(xié)作上級(jí)有關(guān)部門處理放射意外和事故。放射治理委員會(huì)由醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)任組長，領(lǐng)導(dǎo)全院各部門相關(guān)的放射工作。放射治理專責(zé)小組由相關(guān)專業(yè)技術(shù)人員擔(dān)當(dāng)，主要任務(wù)是對(duì)全院放射安全及防護(hù)工作進(jìn)展直接收理、監(jiān)視、執(zhí)行，負(fù)責(zé)放射工作人員的安康治理，個(gè)人劑量治理，培訓(xùn)治理；放射診療設(shè)備的定期檢測(cè)，場(chǎng)地的定期監(jiān)測(cè)。各相關(guān)科室均派人員兼職本科室的輻射安全專責(zé)工作。各相關(guān)科室還設(shè)有放射防護(hù)人員，對(duì)各自科室進(jìn)展日常放射防護(hù)檢查和補(bǔ)充。放射防護(hù)小組及專責(zé)小組每年定期和不定期對(duì)相關(guān)科室進(jìn)展放射防護(hù)檢查，排查放射防護(hù)隱患，解決放射防護(hù)問題及放射源安全保衛(wèi)工作。對(duì)比上級(jí)有關(guān)部門關(guān)于放射防護(hù)所要求的'各項(xiàng)規(guī)章制度以及設(shè)施進(jìn)展不斷改良和完善。

二、治理制度工程方面：

1．進(jìn)一步細(xì)化、標(biāo)準(zhǔn)和完善了醫(yī)院放射防護(hù)治理各相關(guān)規(guī)章制度等制度，執(zhí)行狀況良好；

2．放射源及射線裝置的監(jiān)測(cè)、治理及安全保衛(wèi)方面制度根本健全，執(zhí)行狀況良好；

3．場(chǎng)所治理：各科都根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，制定和完善了場(chǎng)所治理的規(guī)程及制度，執(zhí)行狀況很好；

4．監(jiān)測(cè)治理：已經(jīng)大致完善了相關(guān)的治理規(guī)定和制度；

5．應(yīng)急治理：已經(jīng)嚴(yán)格根據(jù)應(yīng)急治理的要求，建立健全了相關(guān)的規(guī)章制度和應(yīng)急預(yù)案

6．人員治理：已經(jīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，建立和完善了各項(xiàng)人員治理制度，包括安康治理，培訓(xùn)治理，安康體檢和培訓(xùn)記錄等，并嚴(yán)格執(zhí)行安康和培訓(xùn)治理；

7．事故治理：進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)和完善關(guān)于放射意外和事故的各項(xiàng)規(guī)章制度并嚴(yán)格執(zhí)行；

8．廢物治理：已經(jīng)建立健全關(guān)于放射廢物的治理和處理的各項(xiàng)規(guī)章制度并嚴(yán)格執(zhí)行。

三、放射防護(hù)與設(shè)施運(yùn)行方面：

1．場(chǎng)所設(shè)施：各科都根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，對(duì)場(chǎng)所的放射防護(hù)、報(bào)警、警示標(biāo)志、應(yīng)急出口等進(jìn)展了嚴(yán)格的檢測(cè)和完善，根本到達(dá)相關(guān)的規(guī)定。

2．監(jiān)測(cè)設(shè)備及應(yīng)急物資：各科都具有各種放射監(jiān)測(cè)設(shè)備和應(yīng)急物資，運(yùn)行良好，腫瘤科已經(jīng)根據(jù)上次檢查要求安裝了放射報(bào)警儀和質(zhì)量保證監(jiān)測(cè)儀；

3．退役源處理：已經(jīng)和供源單位簽定放射源回收協(xié)議，全部退役放射源都由供源單位回收；

四、工作人員方面

1、全部從事放射工作人員都持證上崗；

2、建立放射工作人員個(gè)人劑量檔案，進(jìn)展統(tǒng)一治理。全部從事放射工作人員都佩戴個(gè)人劑量計(jì)上崗；對(duì)個(gè)人劑量超標(biāo)者進(jìn)展仔細(xì)具體的查找分析緣由，避開以后再次發(fā)生類似大事，并對(duì)超標(biāo)者進(jìn)展再次安康體檢以確保身體安康；

3、全部從事放射工作人員都定期進(jìn)展放射工作人員安康體檢；

4、定期派員參與衛(wèi)生行政部門舉辦的學(xué)習(xí)班，不斷提高放射防護(hù)相關(guān)專業(yè)學(xué)問。

五、放射源安全保衛(wèi)工作

放射科加強(qiáng)了放射源的安全保衛(wèi)工作，對(duì)放射源貯存放置及操作場(chǎng)所進(jìn)展了專人專鎖專管，醫(yī)院保衛(wèi)科協(xié)作建立了放射源安全保衛(wèi)相關(guān)制度。從院科兩級(jí)完善了對(duì)放射源的安全保衛(wèi)措施。

六、受檢者及陪護(hù)者

放射防護(hù)已經(jīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在各相關(guān)放射檢查及治療室加強(qiáng)對(duì)受檢者及陪護(hù)者的放射防護(hù)。通過實(shí)行檢查劑量掌握；嚴(yán)格把握適應(yīng)征；加強(qiáng)對(duì)未成年人敏感腺體的放射防護(hù)，如：甲狀腺、性腺、胸腺等；對(duì)必需入檢查室陪護(hù)者實(shí)行穿著防護(hù)衣及其他護(hù)具等方法削減公眾醫(yī)療放射的水平，保證公眾的放射防護(hù)。

以上就是我院相關(guān)科室20xx年度輻射安全與防護(hù)狀況自查狀況，整體而言，在組織治理，制度治理，場(chǎng)所治理，設(shè)施治理，放射治理等各方面都做了細(xì)致和充分的工作，到達(dá)比擬好的效果。通過自查，也找出了一些問題和缺乏之處，有待在下一步的工作中進(jìn)一步去補(bǔ)充和完善。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇3

一、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo) 明確要求

根據(jù)宜處非辦通知要求，縣政府組織人員結(jié)合本縣實(shí)際，研究落實(shí)非法集資處置工作開展，制定了《全縣開展人民政府、縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位，要求各單位組織有關(guān)部門人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)非法集資知識(shí)，明確要求，自工商企業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署，切實(shí)做到思想到位、組織到位、責(zé)任到位，確保此次工作順利開展。

二、多樣形式，廣泛宣傳

各地各部門在縣政府統(tǒng)一部署下，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)，采取廣播、標(biāo)語、發(fā)放宣傳資料等多種形式向廣大人民群眾進(jìn)行宣傳，教育群眾識(shí)別非法集資的新形式和特點(diǎn)，提高廣大人民群眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資，同時(shí)公布舉報(bào)電話，發(fā)動(dòng)全縣人民群眾積極參與排查、打擊行動(dòng)，不斷形成工作合力。

三、深入基層 逐一排查

在縣政府的周密部署和統(tǒng)一安排下，各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、場(chǎng)、街道）人民政府、縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位積極開展了風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。各相關(guān)單位人員到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)向有關(guān)人員了解他們轄區(qū)的非法集資情況及到附近企業(yè)進(jìn)行抽查的方式進(jìn)行排查，對(duì)非法集資活動(dòng)的重點(diǎn)地區(qū)以及房地產(chǎn)業(yè)、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、投融資業(yè)、廣告業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)和領(lǐng)域進(jìn)行詳細(xì)了解，向鄉(xiāng)鎮(zhèn)分管領(lǐng)導(dǎo)了解其轄區(qū)內(nèi)是否存在非法集資的'12種主要表現(xiàn)形式和8類涉嫌非法集資廣告，并將排查情況統(tǒng)一報(bào)送到打非辦。

四、搜集信息 開展分析

通過采用例行檢查、暗查等多種方式結(jié)合的方法，各地各部門靈活有效地開展了全方位、多角度的排查。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇4

非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作簡(jiǎn)報(bào)

簡(jiǎn)報(bào)一：

全市非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作開展以來，扶溝縣委、縣政府高度重視，迅速行動(dòng)，周密部署，扎實(shí)開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，取得了階段性顯著成效。

工作部署“精”。該縣及時(shí)召開處非領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，研究制定了專項(xiàng)整治工作方案，及時(shí)召開全縣非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作會(huì)議，印發(fā)了工作方案，對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作進(jìn)行了精心部署。

風(fēng)險(xiǎn)排查“準(zhǔn)”。該縣依照《河南省非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案》，明確了風(fēng)險(xiǎn)整治工作的重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)行為，對(duì)各縣直有關(guān)單位和鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場(chǎng)區(qū)）政府的風(fēng)險(xiǎn)排查工作范圍和職責(zé)作了精準(zhǔn)明晰，同時(shí)，結(jié)合上次互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，要求縣直各相關(guān)責(zé)任單位現(xiàn)場(chǎng)再復(fù)核、再整治。

宣傳教育“深”。該縣在利用電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)、電子屏幕、展板等常規(guī)宣傳的基礎(chǔ)上，還采取深入單位企業(yè)和村組農(nóng)戶簽訂《拒絕參與非法集資承諾書》的形式，廣泛而深入地開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)，切實(shí)達(dá)到了家喻戶曉、人人皆知。

陳案處置“穩(wěn)”。該縣對(duì)立案處置的'7起非法集資案件，堅(jiān)持依法辦案和最大限度挽回群眾損失相結(jié)合的原則，采取縣領(lǐng)導(dǎo)包案、定期通報(bào)案情、群眾代表參與辦案等有效措施，切實(shí)穩(wěn)定了出資群眾的情緒，有力推進(jìn)了案件處置工作的穩(wěn)步有序開展。

工作責(zé)任“實(shí)”。該縣明確了專項(xiàng)整治工作“一把手”負(fù)責(zé)制，實(shí)行責(zé)任倒查機(jī)制，對(duì)專項(xiàng)整治工作因重視不夠、措施不力、出現(xiàn)疏忽紕漏，造成社會(huì)惡劣影響的，嚴(yán)格按照市縣有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)厲追究相關(guān)責(zé)任單位和責(zé)任人的責(zé)任。同時(shí)，把此項(xiàng)工作納入年終綜合考評(píng)，作為單位和個(gè)人評(píng)先晉級(jí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，切實(shí)強(qiáng)化和夯實(shí)各責(zé)任單位和部門的工作責(zé)任意識(shí)。

截至目前，該縣共懸掛橫幅1200條，設(shè)立展板80余塊，發(fā)放宣傳資料3萬余份，簽訂承諾書近5萬份；共排查企業(yè)554家，對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)4家企業(yè)，明確了主監(jiān)管部門的動(dòng)態(tài)監(jiān)管責(zé)任，制定了風(fēng)險(xiǎn)防控和化解預(yù)案；立案處置非法集資案件7起，贓款追繳和資產(chǎn)處置正積極有序推進(jìn)。

簡(jiǎn)報(bào)二：

農(nóng)發(fā)行新樂市支行加大非法集資專項(xiàng)治理工作力度，采取“加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、廣泛宣傳、全面排查”等措施，有效提高了社會(huì)公眾非法集資金融知識(shí)，有效提高該行員工合規(guī)守紀(jì)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。該行的主要做法是：

加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo) 建全組織。為做好非法集資專項(xiàng)治理工作，該行在健全組織上。

。一是成立以行長為組長，副行長為副組長，各部室主管為成員打擊治理非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對(duì)非法集資專項(xiàng)治理工作的指導(dǎo)、組織及監(jiān)督。

二是職責(zé)明確。層層落實(shí)責(zé)任和任務(wù)，形成了由一把手親自抓，各部門部共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制。

三是召開行務(wù)會(huì)，專題研究制定《治理非法集資專項(xiàng)治理實(shí)施方案》，并多次召開支部會(huì)、行務(wù)會(huì)、全體員工會(huì)議，深入學(xué)習(xí)銀監(jiān)局和上級(jí)行關(guān)于非法集資的文件規(guī)定， 提高全行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立農(nóng)發(fā)行依法合規(guī)經(jīng)營的良好社會(huì)形象。 加強(qiáng)宣傳 提高認(rèn)識(shí)。為了提高群眾增強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，該行加大宣傳力度。

一是加強(qiáng)與各金融部門的協(xié)調(diào)配合及工作聯(lián)動(dòng)。多次深入學(xué)校、集貿(mào)市場(chǎng)集、居民小區(qū)等開展一系列宣傳活動(dòng)，將防范非法集資宣傳教育與風(fēng)險(xiǎn)管理、金融消費(fèi)者保護(hù)等工作相結(jié)合，推動(dòng)宣傳教育工作常態(tài)化、制度化、規(guī)范化。

二是做好公益廣告宣傳推廣工作，在營業(yè)室設(shè)置宣傳展板，擺放宣傳折頁，播放視頻短片，提示非法集資和私售“飛單”等違法違規(guī)行為的風(fēng)險(xiǎn)；通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)液晶電視、微信等各類媒介載體等進(jìn)行播放，著力擴(kuò)大宣傳影響和覆蓋面。

三是加強(qiáng)培訓(xùn)，提高非法集資識(shí)別能力。組織員工開展現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)與閱讀報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等方式，多渠道對(duì)非法集資的特征、潛在危害等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行學(xué)習(xí)，提高全行員工識(shí)別非法集資的能力，自覺抵制非法集資行為。 加強(qiáng)排查 防控風(fēng)險(xiǎn)。該行在非法集資專項(xiàng)治理在風(fēng)險(xiǎn)排查工作中，加大排查力度不留死角、不留盲區(qū)。

一是突出重點(diǎn)。加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)防范，重點(diǎn)排查信貸管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等關(guān)鍵崗位和敏感環(huán)節(jié)，對(duì)一些苗頭和風(fēng)險(xiǎn)隱患，抓早抓小，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置。

二是加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，保持打擊非法集資的高壓態(tài)勢(shì)。充分利用互聯(lián)網(wǎng)、數(shù)據(jù)庫等技術(shù)手段，密切關(guān)注企業(yè)資金異常流動(dòng)情況，從源頭上查找非法集資線索。經(jīng)排查該行現(xiàn)有企業(yè)賬戶78個(gè)。其中貸款企業(yè)戶4個(gè)，存款企業(yè)戶74個(gè)，未發(fā)現(xiàn)企業(yè)賬戶非法集資異?，F(xiàn)象。三是全員簽訂拒絕非法集資承諾書。引導(dǎo)員工不組織、不參與民間借貸或集資活動(dòng)；不利用銀行員工身份，借用或盜用銀行信用進(jìn)行民間借貸或集資活動(dòng)等書面承諾，做到不踩紅線，遠(yuǎn)離高壓線。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇5

為切實(shí)做好醫(yī)院后勤安全生產(chǎn)工作，有效防范和堅(jiān)決遏制事故發(fā)生，后勤辦根據(jù)院領(lǐng)導(dǎo)提出進(jìn)一步做好安全生產(chǎn)工作要求，后勤辦七月初開頭對(duì)后勤辦各班組進(jìn)展了檢查安全責(zé)任和制度落實(shí)狀況、安全宣傳教育和培訓(xùn)狀況、落實(shí)安全責(zé)任和隱患整改狀況、應(yīng)急預(yù)案制定和演練狀況。詳細(xì)狀況匯報(bào)如下：

一、醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)重視，安全組織健全

我院黨政部門領(lǐng)導(dǎo)歷年來重視安全生產(chǎn)工作，為保證“醫(yī)教研”水電氣供給，始終把后勤安全生產(chǎn)的放在第一位。做好了扎實(shí)的先期部署工作，通過對(duì)其他單位的安全生產(chǎn)事例進(jìn)展分析和教育，防范類似安全事故的再次發(fā)727生。月日在醫(yī)院安全生產(chǎn)發(fā)動(dòng)會(huì)上，周勝華院長和徐軍美副院長做了重要講話，并結(jié)合實(shí)際對(duì)全院重點(diǎn)科室和主要中層干部進(jìn)展安全生產(chǎn)宣傳發(fā)動(dòng)和安全自查工作布置。

后勤辦公室隨后緊急召開了班組長安全生產(chǎn)會(huì)，傳達(dá)了周勝華院長和徐軍美副院長關(guān)于安全生產(chǎn)的重要講話。為做好今年酷暑期間后勤辦的安全生產(chǎn)工作，成立了由后勤辦主任周光明任組長，副主任盛暢、肖偉清、朱小旺副組長，辦公室技術(shù)人員和各班組長為成員的后勤安全生產(chǎn)治理小組。詳細(xì)安全治理制度和突發(fā)大事應(yīng)急預(yù)案。針對(duì)后勤班組生產(chǎn)特點(diǎn)編寫完善了后勤辦治理制度和職責(zé)文本。

二、安全制度和責(zé)任的落實(shí)狀況

后勤辦在日常工作中對(duì)堅(jiān)持安全生產(chǎn)工作進(jìn)展的指導(dǎo)和監(jiān)視，并聯(lián)系后勤班組工作實(shí)際把安全生產(chǎn)工作制度化、巡察程序化、操作規(guī)章化來仔細(xì)要求。

后勤辦各班組的安全生產(chǎn)治理制度備案存檔工作完整，各項(xiàng)制度健全,應(yīng)急預(yù)案完整，演練可行，各項(xiàng)操作規(guī)程考核效果較好，班組每位職工的操作證、上崗證、個(gè)人照片和工作崗位均上墻公示。職工自覺遵守制度和規(guī)程內(nèi)容，無違章操作現(xiàn)象。

后勤辦主任與生產(chǎn)一線各班組組長簽訂了《班組長安全生產(chǎn)責(zé)任書》，各班組負(fù)責(zé)人安全生產(chǎn)意識(shí)較強(qiáng)，切實(shí)貫徹安全生產(chǎn)，人人有責(zé)的思想，職工在自己崗位上仔細(xì)履行各自的安全生產(chǎn)職責(zé)，為安全生產(chǎn)各項(xiàng)措施的落實(shí)，供應(yīng)了有力的保證。

三、安全宣傳教育和培訓(xùn)狀況

后勤辦依據(jù)醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)的整體安排，組織開展了多種形式的宣教活動(dòng)。首先深入開展安全教育，通過召開安全生產(chǎn)會(huì)議等形式，宣傳和學(xué)習(xí)《安全生產(chǎn)法》等法律法規(guī)。其次大力推動(dòng)《院級(jí)、科級(jí)、班級(jí)》三級(jí)安全教育卡，去年至今，后勤辦總計(jì)先后進(jìn)展七次各種安全教育大會(huì)，對(duì)全體后勤職工在安全用電和生形式，通過組織職工進(jìn)展安全學(xué)問教育，參與消防安全演練并利用宣傳欄、橫幅、標(biāo)語等宣傳各種安全學(xué)問、及安全法規(guī)。使廣闊后勤職工深入了解安全，廣泛重視安全，極大提高了全員安全生產(chǎn)意識(shí)。通過各種形式（警示牌、宣傳欄、標(biāo)語等）使職工明確自己崗位存在的危害因素及預(yù)防措施，明確在危害發(fā)生時(shí)的搶救措施。培育職工嫻熟把握小型工傷的緊急處理技能，將損害掌握在最小程度。使職工能夠嫻熟的使用勞動(dòng)衛(wèi)生防護(hù)用品，降低職業(yè)病危害，預(yù)防職業(yè)病的發(fā)生。使職工能在突發(fā)事故中正確嫻熟地實(shí)行自救和互救措施。

四、應(yīng)急預(yù)案制定和演練狀況

為防止突發(fā)事故的產(chǎn)生，后勤安全生產(chǎn)治理小組制定了醫(yī)院大面積停電和停水的應(yīng)急預(yù)案。針對(duì)職工進(jìn)展了消防安全發(fā)事故預(yù)案的學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)的根底上針對(duì)單位生產(chǎn)的特別性，協(xié)作保衛(wèi)辦模擬了突發(fā)火災(zāi)消防演練。在演練上著重考察了職工應(yīng)對(duì)突發(fā)事故的力量、對(duì)突發(fā)大事的排查處理及人員自我防護(hù)措施等狀況。通過實(shí)地開展應(yīng)急預(yù)案演練，提高職工和治理人員的.安全思想意識(shí)，使職工清晰熟悉到了安全在生產(chǎn)上的重要性，增加了職工應(yīng)對(duì)突發(fā)大事的力量，逐步健全和完善應(yīng)急救援預(yù)案，提高職工應(yīng)急處理及實(shí)地救援的技能。

五、落實(shí)安全責(zé)任和隱患整改狀況

后勤安全生產(chǎn)治理小組根據(jù)醫(yī)院要求，分階段開展了兩次年度安全生產(chǎn)大檢查檢查出的各類隱患作出整改及治理方案，真正消退了事故隱患。每月進(jìn)展欄、支架等防護(hù)設(shè)施的保養(yǎng)維護(hù)記錄齊全有效。電器設(shè)備、水管管道外表清潔，無破損、裂痕，無跑冒滴漏現(xiàn)象，各種閥門、儀表正常。各種安全消防設(shè)施配備齊全、合格有效，操作人員按規(guī)定穿戴勞保防用品。有毒有害場(chǎng)所設(shè)置事故柜存放的防護(hù)急救用品齊全有效，并進(jìn)展定期仔細(xì)檢查。

電氣設(shè)備的安裝和修理，由電工操作，非電工不準(zhǔn)裝修電氣設(shè)備和線路，對(duì)易發(fā)生事故的電氣設(shè)備有專人治理，責(zé)任到人。電工人員作業(yè)時(shí)能夠按規(guī)定配備勞動(dòng)愛護(hù)用品，按操作規(guī)程作業(yè)，并定時(shí)檢查線路及一切電器設(shè)備，全部高壓危急場(chǎng)所，都設(shè)置了防護(hù)設(shè)施和警示標(biāo)志，非電工作業(yè)人員嚴(yán)禁進(jìn)入配電房或電氣設(shè)備護(hù)欄內(nèi)、嚴(yán)禁私拉亂掛、嚴(yán)禁靠近高壓危急場(chǎng)所。

在自查過程中，我們堅(jiān)持安全第一、排解隱患的原則，如

① 門診污水站自查設(shè)備掌握柜消失線路亂接觸器老化、絕緣不好等安全隱患，為保證安全設(shè)備重新購置。

② 中心空調(diào)機(jī)房自查電控柜內(nèi)接觸器、繼電器接觸不好。就安排技術(shù)人員對(duì)全部電控柜進(jìn)展人工除灰。對(duì)有問題的部件進(jìn)展修理、更換。

③ 電話班主控電源柜、主數(shù)據(jù)交換機(jī)設(shè)備老化，安排將有故障的用戶板掌握板分批送修，不允許“帶病”工作。

④ 鍋爐房氣體報(bào)警掌握器失靈，就馬上通知新奧燃?xì)夤竞蛷S家進(jìn)展下一步將針對(duì)薄弱環(huán)節(jié)和可能消失的問題，仔細(xì)進(jìn)展全面排查，重點(diǎn)檢查安全制度是否落實(shí)，安全措施是否到位，安全防護(hù)設(shè)施設(shè)備是否齊全完好，漏洞隱患是否訂正。

為保證醫(yī)院后勤安全生產(chǎn)，結(jié)合后勤辦實(shí)際增加以下舉措：

1、醫(yī)院投資千多萬元積極協(xié)作長沙市電業(yè)局進(jìn)展醫(yī)院高壓雙線四電源入戶的論證和建立工作，通過撤除辦公樓配電間消退設(shè)備隱患和高壓電線整合，醫(yī)院變壓器總?cè)萘亢团潆娫O(shè)備安全等級(jí)將躍上一個(gè)新臺(tái)階。

2、加強(qiáng)用電設(shè)備安全治理，在保證用電安全的前提下對(duì)全院購置的大

功率設(shè)備進(jìn)展用電安全論證，為院領(lǐng)導(dǎo)決策供應(yīng)科學(xué)依據(jù)。并停頓本部門非生產(chǎn)大功率用電設(shè)備的購置。

3、炎熱期間為保證醫(yī)療科室用電安全，安排水電修理人員每周到科室

進(jìn)展電氣設(shè)備檢查，并在安全巡察記錄本上做好檢查記錄和科室意見，要求24水電班應(yīng)急修理電話保持小時(shí)暢通。

4、加強(qiáng)直飲水和二次供水的安全治理，為保證飲水安全，防止他人投

毒破壞大事發(fā)生，直飲水機(jī)房和二次供水泵房進(jìn)水安裝防盜門，制止非工作人員進(jìn)入。每月協(xié)作長沙市疾控中心對(duì)醫(yī)院直飲水和二次供水進(jìn)展水質(zhì)化驗(yàn)，保證職工和病友飲水安全。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇6

為切實(shí)做好防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作，嚴(yán)厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患，結(jié)合我司實(shí)際,在全公司范圍內(nèi)開展排查非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下:

一、提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)，打擊處置非法集資工作，事關(guān)改革發(fā)展大局、經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定、群眾財(cái)產(chǎn)安全、社會(huì)穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實(shí)抓好此項(xiàng)工作，我司成立了由董事長XXX任組長，相關(guān)部門為成員的專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。建立由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的`工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制。于XX年XX月XX日召開小組會(huì)議，對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署，切實(shí)做到思想認(rèn)識(shí)到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實(shí)到位，確保此次工作順利開展。

二、形式多樣，宣傳排查并舉

公司各成員既各司其責(zé)，主動(dòng)作為，宣查并舉；又強(qiáng)化協(xié)作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進(jìn)排查工作。

1、全面清除非法廣告。專項(xiàng)排查和清理網(wǎng)站上出現(xiàn)的涉及發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。經(jīng)查詢，我公司未出現(xiàn)以上非法集資信息。

2、部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、發(fā)放宣傳資料、周例會(huì)等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規(guī)。

3、是企業(yè)內(nèi)排查。通過查閱公司賬目、資金來源、注冊(cè)和備案信息、辦公場(chǎng)所、集資項(xiàng)目等，經(jīng)排查無非法集資問題。

4、成員緊密配合。加強(qiáng)協(xié)作溝通，構(gòu)建信息共享機(jī)制，形成防范和打擊合力，構(gòu)筑金融安全的“防火墻”。

5、我公司無向社會(huì)集資和變相集資的行為。

6、我公司經(jīng)營范圍與注冊(cè)內(nèi)容一致，經(jīng)營活動(dòng)合法，嚴(yán)格按照規(guī)則，符合規(guī)范。

三、常抓不懈，防范“非集”事件

防范化解、打擊處置非法集資工作是一項(xiàng)長期、復(fù)雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。

1、進(jìn)一步強(qiáng)化工作督導(dǎo)。加大督導(dǎo)工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。

2、進(jìn)一步夯實(shí)協(xié)調(diào)機(jī)制。切實(shí)履行組織協(xié)調(diào)和督促指導(dǎo)職責(zé),建立防范、打擊和處置非法集資部門聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，保證各項(xiàng)措施得到落實(shí)。

3、是進(jìn)一步加強(qiáng)信息通報(bào)。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向行動(dòng)小組信息報(bào)告、通報(bào)等工作。

通過此次排查工作，我公司進(jìn)一步加強(qiáng)了監(jiān)管機(jī)制，我公司將持續(xù)堅(jiān)持維護(hù)人民群眾的根本利益，合法、規(guī)范地經(jīng)營活動(dòng)。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇7

風(fēng)險(xiǎn)述職報(bào)告

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：

大家好! 2011 年的工作即將結(jié)束，新的一年即將到來，回顧這一年的歷程感觸頗多。 2011 年對(duì)我是非常重要的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，由運(yùn)營條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線，非常幸運(yùn)的來到風(fēng)險(xiǎn)管理部，感謝領(lǐng)導(dǎo)給與我新的機(jī)遇。來到新的崗位，要學(xué)的知識(shí)很多，接觸的業(yè)務(wù)面也很廣，但是在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)和各位領(lǐng)導(dǎo)同事的積極幫助下，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，較好地完成了自己分管的各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)將我 2011 年的工作總結(jié)如下，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指教：

2011年上半年我 在南京路支行任柜員崗位。 柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對(duì)前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來，一直 嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)規(guī)章制度，積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)，了解和 熟練 掌握 相關(guān)技能， 及時(shí) 快速 地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)， 為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金安全的同時(shí)，積極的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。

到了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)xx銀行青島分行運(yùn)行的 CECM 系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的熟悉和勝任這個(gè)崗位。在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對(duì)全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在實(shí)際工作中，認(rèn)識(shí)到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的.方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。青島xx優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)知識(shí)，把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中。雖然目前在風(fēng)險(xiǎn)部的工作時(shí)間很短，但是我在這幾個(gè)月的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是能力和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。

工作中的不足：

由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進(jìn)和提高;首次擔(dān)任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時(shí)間安排還有很多不足;對(duì)很多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟悉掌握，需要多加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)和工作，我堅(jiān)信能夠勝任崗位并做出良好的成績;在今后的工作中，我將更加努力進(jìn)取，力爭(zhēng)成為優(yōu)秀的xx一員。

風(fēng)險(xiǎn)述職報(bào)告

通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位。堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績;今后的工作中，也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。

年8月參加工作，自己系銀行支行員工。任職風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗。

受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，自己參與工作半年多時(shí)間來。工作上亦受到無微不至的指導(dǎo)，協(xié)助我快速的勝任崗位。

監(jiān)測(cè)、評(píng)價(jià)和控制的綜合管理部門，風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)。風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。自己任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗，主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管理、分析。

自己主要完成以下幾個(gè)方面的信貸手工臺(tái)帳的錄入與核對(duì)，實(shí)際工作中。對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);對(duì)支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析;提供行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級(jí)分類和五級(jí)分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外，行新設(shè)了信息平安員一崗，自己即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息平安員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護(hù)。

領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，進(jìn)入銀行半年多時(shí)間來。自己抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不只是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，綜合統(tǒng)計(jì)崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對(duì)我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時(shí)學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。

自己在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，正是由于以上的認(rèn)識(shí)。嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作，做到及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護(hù)并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工作習(xí)慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇8

為了落實(shí)醫(yī)院安全生產(chǎn)工作，我院在各分管院領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，先后組織了三次生產(chǎn)安全自查檢查，進(jìn)行電梯突發(fā)安全事故等安全生產(chǎn)應(yīng)急演練與培訓(xùn)工作，現(xiàn)將有關(guān)工作情況匯報(bào)如下：

一、認(rèn)真開展安全自查，強(qiáng)化安全防范意識(shí)

為了認(rèn)真落實(shí)醫(yī)院院務(wù)工作會(huì)議精神，切實(shí)抓好元旦及春節(jié)期間的總務(wù)后勤安全生產(chǎn)工作，水工、三通、鍋爐、電梯班組負(fù)責(zé)人工作會(huì)議，我院保衛(wèi)科組織安保人員召開會(huì)議傳達(dá)醫(yī)院會(huì)議精神，強(qiáng)化安全防范意識(shí)，要求各班組迅速開展節(jié)前安全生產(chǎn)自查與整改。12月25日，各班組組織科內(nèi)人員對(duì)科內(nèi)所有安全設(shè)備設(shè)施進(jìn)行全面安全檢查，對(duì)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了及時(shí)的整改，并做好了相關(guān)記錄，做到了痕跡化管理。

二、加強(qiáng)應(yīng)急演練培訓(xùn)，提高安全處置能力

為保障電梯安全運(yùn)行，降低和減少電梯安全事故的發(fā)生，提高電梯突發(fā)安全事故應(yīng)急處置能力，確保兩節(jié)期間電梯使用安全。急診科、醫(yī)療服務(wù)中心的安保人員、電梯司機(jī)、急診救護(hù)人員以及總務(wù)應(yīng)急救援人員等運(yùn)行、安全使用、應(yīng)急救援等方面的專業(yè)培訓(xùn)。同時(shí)，組織全體培訓(xùn)人員模擬垂直電梯廳門夾手和自動(dòng)扶梯夾衣物突發(fā)安全事故的應(yīng)急演練。通過此次培訓(xùn)和兩場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)演練，增強(qiáng)了與會(huì)司乘、安保、急救救援等人員的電梯安全使用知識(shí)和突發(fā)安全事故應(yīng)急救援的處置能力。

三、做好檢查督導(dǎo)工作，全面落實(shí)安全整改

高低壓配電柜、柴油發(fā)電機(jī)等進(jìn)行了全面檢查，立行立改安全隱患中心供氧、正負(fù)壓機(jī)房進(jìn)行了檢查，未發(fā)現(xiàn)安全隱患；鍋爐班對(duì)鍋爐進(jìn)行了全面檢查，及時(shí)對(duì)四塊壓力表進(jìn)行了校檢，及時(shí)排除了安全隱患；電梯班對(duì)全院門診門診滅火器等每周進(jìn)行定期檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)記錄并進(jìn)行更換。

四、落實(shí)三級(jí)管理制度，提高安全生產(chǎn)效能

為了抓好我院安全生產(chǎn)管理，全面落實(shí)醫(yī)院二級(jí)管理制度，提高安全生產(chǎn)效率效能。按照醫(yī)院相關(guān)規(guī)定和二級(jí)醫(yī)院管理要求，水工房、洗衣房、鍋爐房、中央空調(diào)機(jī)房、中心供氧、正負(fù)壓機(jī)房以及食堂等進(jìn)行了一次全面的安全檢查，檢查班組安全生產(chǎn)自查和總務(wù)科督查整改二級(jí)管理落實(shí)情況。在檢查過程中，對(duì)各班組立行立改整改情況、檢查記錄進(jìn)行了核實(shí)和資料核查，對(duì)不能立即整改存在的問題進(jìn)行了安排布置，要求電工班在一周內(nèi)選擇中午病人相對(duì)較少的時(shí)間段完成母聯(lián)柜的維護(hù)，及時(shí)排除潛在的安全隱患，督促電梯廠家更換電梯轎頂主板和及時(shí)更換斷電平層，確保相關(guān)設(shè)備設(shè)施正常、安全、可靠運(yùn)行。

此次安全自查檢查共查出總務(wù)后勤方面存在消防保衛(wèi)等方面存在的安全生產(chǎn)隱患，為醫(yī)院兩節(jié)期間的后勤安全生產(chǎn)提供了良好的安全保障。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇9

廢舊物資經(jīng)營企業(yè)在增值稅轉(zhuǎn)型中，由原來的免稅改成由財(cái)政還，有人認(rèn)為該類企業(yè)收購發(fā)票與增值稅關(guān)系不大，只成了企業(yè)所得稅稅前成本扣除的合法憑證，銷售的又都開票銷售，已無風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，但其實(shí)其原有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)仍未消除，相反，反而增加了管理人員思想麻痹、疏于管理的涉稅風(fēng)險(xiǎn)。

一、涉稅風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的分析

1、未設(shè)立收購站的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的分析

作為廢舊物資經(jīng)營企業(yè)，它的經(jīng)營流程是收購廢舊物資和廢舊物資。現(xiàn)在的許多廢舊物資經(jīng)營企業(yè)，都沒有自己下設(shè)的收購站，而是由許多收購人員自行收購后，由自行收購人員再賣給廢舊物資經(jīng)營企業(yè)。而《江蘇省國家稅務(wù)局收購發(fā)票管理辦法》第二十一條規(guī)定，下列情況一律不得開具廢舊物資統(tǒng)一收購發(fā)票：（一）購進(jìn)生產(chǎn)、經(jīng)營單位和個(gè)體工商戶（包括無證販運(yùn)者）的廢料、邊角料、回收料。所以，凡在稅務(wù)登記過程中經(jīng)調(diào)查未設(shè)有收購站的，都存在此風(fēng)險(xiǎn)。大都的做法是廢舊物資經(jīng)營企業(yè)自己找來或請(qǐng)自行收購人員提供若干實(shí)際沒有銷售廢舊物資人員的身份證，讓廢舊物資經(jīng)營單位人員自行填開，造成實(shí)際銷售人員與票面銷售人員不相符。

2、違章開具收購發(fā)票的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的分析

許多制造類企業(yè)銷售工業(yè)廢料、廢品、下腳料或商業(yè)企業(yè)銷售包裝物給中間商或直接銷售給廢舊物資經(jīng)營企業(yè)，借用廢舊物資經(jīng)營企業(yè)執(zhí)行政策規(guī)定有松有緊、有守法有不守法的漏洞，為了將廢品銷售不入賬、偷稅，不開票給廢舊物資經(jīng)營企業(yè)，而廢舊物資經(jīng)營企業(yè)利用自行填開廢舊物資收購發(fā)票的便利條件，自行填開收購發(fā)票入賬，造成了為銷廢企業(yè)開票的涉稅風(fēng)險(xiǎn)。

3、經(jīng)營企業(yè)高增值稅稅負(fù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的分析

具有關(guān)聯(lián)性或其他利益關(guān)系的廢舊物資經(jīng)營企業(yè)和用廢企業(yè)，因?yàn)檎咴?，用廢企業(yè)可以用廢舊物資經(jīng)營企業(yè)開具的銷售發(fā)票抵扣10%的增值稅額，用廢企業(yè)為了偷稅，可能要求經(jīng)營企業(yè)多開銷售發(fā)票，因?yàn)槎悇?wù)部門近年來加強(qiáng)了用廢企業(yè)的納稅評(píng)估，對(duì)其投入產(chǎn)出很重視，所以此類虛開一般不為銷售數(shù)量的虛開，而為經(jīng)營企業(yè)銷售金額的高開，而虛開的部分繳納的`增值稅，新政策可由財(cái)政按比例返還，所以應(yīng)注意經(jīng)營企業(yè)高增值稅稅負(fù)的涉稅風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

4、經(jīng)營虧損的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的分析

由于對(duì)用廢企業(yè)高開銷售額的需要，而經(jīng)營企業(yè)又不想交納企業(yè)所得稅，所以，經(jīng)營企業(yè)存在提高收購單價(jià)、虛提收購金額的涉稅風(fēng)險(xiǎn)，如果經(jīng)營企業(yè)提高了收購單價(jià)，其主營業(yè)務(wù)利潤必然很小，加之，“三項(xiàng)費(fèi)用（銷售、管理、財(cái)務(wù)費(fèi)用）”的列支，就造成了企業(yè)的經(jīng)營虧損。

5、關(guān)聯(lián)交易銷售單價(jià)偏高的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的分析

如果關(guān)聯(lián)交易銷售單價(jià)偏高，高于同期正常交易價(jià)格，又無正常理由，就可能存在經(jīng)營企業(yè)虛提銷售單價(jià)，用廢企業(yè)虛抵進(jìn)項(xiàng)稅額的現(xiàn)象。

6、關(guān)聯(lián)企業(yè)增值稅稅負(fù)下降的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的分析

如果用廢企業(yè)通過虛提購進(jìn)金額、虛抵進(jìn)項(xiàng)稅額，關(guān)聯(lián)企業(yè)增值稅稅負(fù)就會(huì)下降，所以，關(guān)聯(lián)企業(yè)增值稅稅負(fù)同比下降，就有可能存在涉稅風(fēng)險(xiǎn)。

二、控制措施

貨、款一致性的調(diào)查。采取抽查方式，按一定比例對(duì)廢舊物資銷售人、銷售數(shù)量、銷售單價(jià)和發(fā)票所列數(shù)據(jù)進(jìn)行一致性的調(diào)查。

貨、款一致性的調(diào)查。

收款地址和聯(lián)系方式，以備稅務(wù)機(jī)關(guān)巡查、核實(shí)。

對(duì)廢舊物資經(jīng)營企業(yè)增值稅稅負(fù)持續(xù)上升的、對(duì)關(guān)聯(lián)交易銷售單價(jià)高于其他同行正常交易價(jià)格對(duì)關(guān)聯(lián)用廢企業(yè)值稅稅負(fù)同比下降對(duì)廢舊物資經(jīng)營企業(yè)出現(xiàn)大額虧損的，應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的分析，實(shí)施納稅評(píng)估或發(fā)現(xiàn)偷稅的稽查。

5、建立《廢舊物資經(jīng)營企業(yè)管理辦法》。根據(jù)政策規(guī)定和管理要求，建立規(guī)范性的管理辦法，使經(jīng)營企業(yè)守法經(jīng)營，提高對(duì)稅收的遵從度。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇10

公司的概況

（一） 公司的介紹

詳細(xì)介紹公司背景、規(guī)模、團(tuán)隊(duì)、資本構(gòu)成

1. 主要股東

2. 團(tuán)隊(duì)介紹

對(duì)每個(gè)核心團(tuán)隊(duì)成員在技術(shù)、運(yùn)營或管理方面的經(jīng)驗(yàn)和成功經(jīng)歷進(jìn)行介紹

3. 組織結(jié)構(gòu)

4. 員工情況

（二） 經(jīng)營財(cái)務(wù)的歷史：xxx

（三） 外部公共關(guān)系

戰(zhàn)略支持、合作伙伴等

（四） 公司經(jīng)營戰(zhàn)略

近期及未來3-5年的發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略和要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)

產(chǎn)品及服務(wù)

（一） 防鹵漆產(chǎn)品、服務(wù)介紹

（二） 防鹵漆核心競(jìng)爭(zhēng)力或技術(shù)優(yōu)勢(shì)

（三） 防鹵漆產(chǎn)品專利和注冊(cè)商標(biāo)

行業(yè)及市場(chǎng)

（一） 行業(yè)的情況

防鹵漆行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢(shì)，進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘、政策限制

（二） 市場(chǎng)的潛力

對(duì)防鹵漆市場(chǎng)容量、市場(chǎng)發(fā)展前景、消費(fèi)者接受程度和消費(fèi)行為進(jìn)行分析

（三） 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的分析

主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及其優(yōu)劣勢(shì)進(jìn)行對(duì)比分析，包括性能、價(jià)格、服務(wù)等方面

（四） 收入（盈利）模式

業(yè)務(wù)收費(fèi)、收入模式，從哪些業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、哪些客戶群體獲取收入和利潤

（五） 市場(chǎng)的規(guī)劃

公司未來3-5年的銷售收入預(yù)測(cè)（融資不成功情況下）

營銷的策略

（一） 防鹵漆目標(biāo)市場(chǎng)分析

（二） 防鹵漆客戶行為分析

（三） 防鹵漆營銷業(yè)務(wù)規(guī)劃

（2）廣告、促銷方面的策略

（3）產(chǎn)品/服務(wù)的定價(jià)策略

（4）對(duì)銷售隊(duì)伍采取的激勵(lì)機(jī)制

（四） 防鹵漆服務(wù)質(zhì)量控制

財(cái)務(wù)的規(guī)劃

請(qǐng)?zhí)峁┤缦仑?cái)務(wù)預(yù)測(cè)，并說明預(yù)測(cè)依據(jù)：

未來3-5年防鹵漆項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表

未來3-5年防鹵漆項(xiàng)目現(xiàn)金流量表

未來3-5年損益表

融資的規(guī)劃

（一） 融資的方式

詳細(xì)說明未來階段性的發(fā)展需要投入多少資金，公司能提供多少，需要投資多少。融資金額、參股比例、融資期限

（二） 資金的用途

（三） 退出的方式

風(fēng)險(xiǎn)控制

說明該防鹵漆項(xiàng)目實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，及其應(yīng)對(duì)措施。包括：技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇11

1、企業(yè)主的經(jīng)營理念、風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)是小企業(yè)形成財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。觀念決定行動(dòng)，經(jīng)營思想主要體現(xiàn)為企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和管理態(tài)度，大部分企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者都傾向于高負(fù)債、快發(fā)展管理方式，在內(nèi)外部環(huán)境較好的情況下，它能給企業(yè)帶來高收益，一旦內(nèi)外部環(huán)境惡化，則很容易使企業(yè)陷入困境，形成高風(fēng)險(xiǎn)。

2、舉債規(guī)模過大或負(fù)債結(jié)構(gòu)不合理是形成企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的重要原因。企業(yè)的債務(wù)比例過高、舉債規(guī)模過大易導(dǎo)致企業(yè)背上沉重的本息費(fèi)用負(fù)擔(dān)，給企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績帶來壓力，導(dǎo)致小企業(yè)處于頻繁的債務(wù)借還困境中。負(fù)債結(jié)構(gòu)不合理給企業(yè)造成資金上的困難，大多用短期借款來滿足長期的資金需求，無法償還到期債務(wù)，從而使企業(yè)陷入財(cái)務(wù)困境之中。在企業(yè)經(jīng)營狀況較差的情況下還會(huì)導(dǎo)致企業(yè)資不抵債，面臨破產(chǎn)清算的危險(xiǎn)。

3、資產(chǎn)流動(dòng)性弱，現(xiàn)多流量不足是形成企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)原因。企業(yè)在經(jīng)營活動(dòng)過程中必須保證有足夠的現(xiàn)金流以維持正常經(jīng)營和償還到期的債務(wù)及利息，如果企業(yè)的資金流動(dòng)狀況較差或變現(xiàn)能力不強(qiáng)而無法保證支付需求，甚至出現(xiàn)資金中斷，就會(huì)導(dǎo)致企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)由潛在的變成現(xiàn)實(shí)的，從而使企業(yè)陷入財(cái)務(wù)危機(jī)，最終導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營的失敗。

4、財(cái)務(wù)決策失誤，企業(yè)經(jīng)營管理不善是企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的最直接原因。由于企業(yè)財(cái)務(wù)決策缺乏科學(xué)性，財(cái)務(wù)決策失誤導(dǎo)致企業(yè)投資收益低于企業(yè)的成本，企業(yè)經(jīng)營管理不善，業(yè)績不明顯，甚至出現(xiàn)虧損，使得企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況惡化，直接威脅到企業(yè)到期債務(wù)的償還。

5、財(cái)務(wù)制度不健全，財(cái)務(wù)信息失真，財(cái)務(wù)專職人才匱乏，素質(zhì)偏低，是給小企業(yè)貸款帶來風(fēng)險(xiǎn)的又一財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 篇12

1. 醫(yī)療器械風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)有醫(yī)院管理人員、 醫(yī)護(hù)人員、 醫(yī)學(xué)工程人員組成,建立相關(guān)組織機(jī)構(gòu),應(yīng)對(duì)重點(diǎn)在用醫(yī)療器械進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)分析、 評(píng)估、 控制, 定期監(jiān)測(cè)和建檔,以保證醫(yī)療設(shè)備應(yīng)用的安全、有效。

2. 從事醫(yī)療器械相關(guān)工作的技術(shù)人員,應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)學(xué)歷、技術(shù)職稱。對(duì)醫(yī)療器械臨床使用技術(shù)人員和醫(yī)學(xué)工程技術(shù)人員建立培訓(xùn)、考核制度。組織開展新產(chǎn)品、新技術(shù)應(yīng)用前規(guī)范化培訓(xùn)。開展醫(yī)療器械臨床使用過程中的質(zhì)量控制、操作規(guī)程等相關(guān)培訓(xùn),建立培訓(xùn)檔案,定期檢查評(píng)比。

3. 臨床使用部門應(yīng)嚴(yán)格遵照產(chǎn)品使用說明書、 技術(shù)操作規(guī)范和規(guī)程使用產(chǎn)品,對(duì)產(chǎn)品的禁忌癥 注意事項(xiàng)及存放環(huán)境要求應(yīng)嚴(yán)格遵守,需向患者說明的事項(xiàng)應(yīng)如實(shí)告知;一次性使用的醫(yī)療器械按相關(guān)法律規(guī)定不得重復(fù)使用,按規(guī)定可以重復(fù)使用的醫(yī)療器械,應(yīng)嚴(yán)格按要求清洗、 消毒或者滅菌,并進(jìn)行效果監(jiān)測(cè)。

4. 設(shè)備管理部門應(yīng)根據(jù)各類醫(yī)療器械在使用過程中可能出現(xiàn)的安全風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行評(píng)估分析,制定相應(yīng)措施,對(duì)生命支持的醫(yī)療器械應(yīng)定期巡檢,并根據(jù)反饋的情況,及時(shí)整改。設(shè)備管理部門配備專(兼)職(設(shè)備部門監(jiān)測(cè)員),負(fù)責(zé)收集、保存并匯總醫(yī)療器械安全事件監(jiān)測(cè)記錄,經(jīng)常與臨床使用科室溝通聯(lián)系,定期巡查并記錄。

5. 醫(yī)療器械使用科室應(yīng)配備專(兼)職人員(部門監(jiān)測(cè)員)承擔(dān)醫(yī)療器械安全事件監(jiān)測(cè)工作,收集、建立并保存醫(yī)療器械安全事件監(jiān)測(cè)記錄,發(fā)生的安全事件時(shí)進(jìn)行初步評(píng)價(jià)并及時(shí)報(bào)告相關(guān)設(shè)備管理部門。

6. 主管職能部門(院醫(yī)療器械臨床使用安全管理委員會(huì))對(duì)于發(fā)生的醫(yī)療器械安全事件要及時(shí)上報(bào)衛(wèi)生行政部門和相應(yīng)監(jiān)督管理部門,事件發(fā)生原因未查清前,對(duì)發(fā)生安全事件的該批同規(guī)格型號(hào)庫存產(chǎn)品暫緩使用。設(shè)備管理部門協(xié)助主管職能部門,開展調(diào)查,并對(duì)相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)行封存登記,等候上級(jí)部門處置。

7. 醫(yī)院鼓勵(lì)醫(yī)學(xué)裝備使用科室上報(bào)醫(yī)學(xué)裝備安全事件的監(jiān)測(cè)報(bào)告,并把此項(xiàng)工作納入科室及職工的年終考核。

郴州市第三人民醫(yī)院

2022年9月